Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Что происходит с мошенническими займами?

(5 ответов)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Кредитные вопросы и споры

Что делают микрокредитные компании с теми займами, которые они выдали мошенникам по чужим документам? Списывают или разыскивают мошенников с помощью полиции?

Пушкарева Елена Анатольевна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 27 лет

Здравствуйте.

Если МФО признали факты мошеннических действий в отношении оформления, получения кредита, то они эти кредиты списывают на убытки. Но вам необходимо грамотно разорвать с МФО отношения, чтобы в будущем не было взысканий, также вам необходимо обратиться в БКИ с целью исправления кредитной истории.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, Звоните по тел. БЕЗ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МЕССЕНДЖЕРОВ. Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Спасибо за ответ
Юристы по кредитным вопросам и спорам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Дьяков Дмитрий Геннадьевич
Отвечает юрист
Стаж 11 лет

Здравствуйте! Микрокредитные компании, столкнувшись с мошенничеством, обычно предпринимают оба варианта действий: и пытаются взыскать долг (хотя это и сложно), и обращаются в полицию. Списание долга маловероятно.

Спасибо за ответ
Гость
ответственность ложится на фактического заемщика (чьи документы указаны в договоре займа). Именно замерщику предстоит отражаться в полицию и доказывать свою непричастность.
Если Вы получили пользу от моего ответа, пожалуйста, оставьте отзыв, а за более подробной информацией обращайтесь по моим личным контактам.
Спасибо за ответ
Гость

на мое имя оформили, но я просил компанию провести проверку. Там нашли признаки мошенничества и прислали письмо, что претензий не имеют. Вот мне интересно, что они дальше делают?

Гость
Бакулина Екатерина Валерьевна

Проверьте, чтобы они внесли изменения в Вашу кредитную историю, и не теряйте письмо с ответом МФО, это Ваша гарантия. Они по факту совершения преступления обратятся в правоохранительные органы, а задолженность либо спишут, либо она закроется страховкой.

Если Вы получили пользу от моего ответа, пожалуйста, оставьте отзыв, а за более подробной информацией обращайтесь по моим личным контактам.
Спасибо за ответ
Аушев Ахмед Магомедович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
Отвечает юрист
Стаж 10 лет

Разыскивают для начала

Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле
Спасибо за ответ
Мингазов Юрий Саитгареевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 38 лет

Списывают на убытки.

Пишите,звоните в МАКС , ВАЦАП,поможем.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
В случае, если микрокредитная компания обнаруживает, что займ был выдан мошенникам по поддельным или чужим документам, она обычно предпринимает следующие шаги:

1. Внутреннее расследование: Компания проводит собственное расследование, чтобы подтвердить факт мошенничества. Это может включать проверку документов, анализ данных и другие меры для установления обстоятельств дела.

2. Обращение в правоохранительные органы: Если факт мошенничества подтверждается, компания, как правило, обращается в полицию с заявлением о преступлении. Правоохранительные органы проводят дальнейшее расследование с целью выявления и задержания мошенников.

3. Списание долга: В некоторых случаях, если вернуть средства не представляется возможным, компания может списать задолженность как безнадежный долг. Однако это решение принимается на основании внутренней политики компании и может зависеть от суммы займа и других факторов.

4. Обратная связь с кредитными бюро: Компания может также сообщить о мошеннической активности в кредитные бюро, чтобы предотвратить дальнейшие попытки злоупотребления личными данными пострадавших лиц.

Микрокредитные компании заинтересованы в минимизации убытков и защите своих клиентов, поэтому они предпринимают все возможные меры для пресечения мошенничества и возврата утраченных средств.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
1 минута среднее время ответа
297 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Микрокредиты?

    3 ответа

    Здравствуйте набрал много займов и нечем платить что делать они ведь сами мне их навязывали своими спамами да звонками я был в то время в дипрессии разругался с гражданской женой

    Штевель Евгений Александрович

    Штевель Евгений Александрович

    Здравствуйте. Заключая договор займа Вы приняли на себя не только права на эти деньги но и обязанности по их возврату.…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Вот если бы под дулом пистолета, заставляли заключать договор займа, то это было бы основание.
    Перейти к вопросу

  • Микрокредит?

    8 ответов

    Я взял микро кредит в 08.12.2017 году, не платил не одного взноса, микрофинансовая организация подала на меня в суд в 26.01.2023 году, могу ли я не платить по кредиту ведь…

    Фокеева Наталья Юрьевна

    Фокеева Наталья Юрьевна

    Заявляйте о пропуске срока в суде
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Для того, чтобы не платить кредит нужно, чтобы суд отказал в удовлетворении требований истца (кредитора) или обжалуйте судебное решение…
    Перейти к вопросу

  • Повестка в суд Об отмене заочного решения

    5 ответов

    Добрый день. Подали заявление на отмену заочного решения из за истечения срока давности по микрокредиту, который был оформлен на мать, которой нет в живых. Пришла повестка в суд об отмене…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Обязательно ли явка в суд в назначенное время или его все равно отменят? сама по себе подача заявления в суд…
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Подача любого процессуального заявления в суд не влечёт автоматического удовлетворения того, что вы просите в этом заявлении. Если заинтересованы…
    Перейти к вопросу

  • Долг по кредитке

    3 ответа

    Добрый день, нахожусь не в городе, просрочил оплату по кредитной карте (без залога, никаких микрокредитов) могут ли арестовать имущество, не оформленное на меня.

    Валеева Ляля Фаритовна

    Валеева Ляля Фаритовна

    Руслан, добрый день! До ареста имущества должно пройти довольно много шагов и есть пути досудебного урегулирования. Если просрочили платеж, то…
    Хорошев Роман Сергеевич

    Хорошев Роман Сергеевич

    Добрый день, вам начислят небольшую неустойку за неоплату платежа в установленный срок. Имущество никто арестовывать не будет, тем более то,…
    Перейти к вопросу

  • Помогите пожалуйста разобраться с кредитной историей

    1 ответ

    Здравствуйте помогите пожалуйста,у меня в отчёте Ишеним указано B3, но на другой странице — D2. Можете объяснить, как это влияет на одобрение кредита? Я хочу узнать свой статус кредитной истории…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Здравствуйте, Жанайим!Ваш кредитный рейтинг мог снизиться по следующим причинам: Разные оценки в отчёте (B3 и D2): B3 обычно указывает на…
    Перейти к вопросу

  • Как обнулить микрокредиты

    3 ответа

    Мне написал человек и сказал взять несколько микрокредитов и перевести ему деньги, после чего через неделю он должен закрыть микрокредиты и заплатить мне сверху 5000 рублей, я сделал с ним…

    Игнатенко Анастасия Борисовна

    Игнатенко Анастасия Борисовна

    напишите заявление в полицию по факту совершения в отношении Вас мошеннических действий. Необходимо к заявлению приложить данные того кому передавали…
    Субарева Елена Сергеевна

    Субарева Елена Сергеевна

    Обращайтесь в полицию с заявление по факту мошенничества, при наличии доказательств, того что ваши действия были по просьбе другого человека…
    Перейти к вопросу

  • Не верно указал сумму дохода при оформлении микрозайма

    2 ответа

    При оформлении микрозайма, указал сумму дохода привышающую официальный заработок (с учётом неофициальной подработки), платежей по займу не совершал, сумма задолженности 42500р, сумма изначального займа была 13000р, компания выдавшая микрокредит, подала…

    Дёмина Ксения Владимировна

    Дёмина Ксения Владимировна

    Ситуация серьезная, но во многом типичная для методов работы МФО. Они используют полицию как инструмент психологического давления («пугалку»), чтобы выбить…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте, завысить доход ‒ это не мошенничество само по себе, пока вы не подделывали справки. МФО всё-равно проверяет вас через…
    Перейти к вопросу

  • Что делать?

    3 ответа

    Добрый день! Подскажите, пожалуйста, что делать, если микрокредитная организация от моего имени оформила займ и через суд требует взыскать с меня деньги (хотя услугами данной организации я не пользуюсь уже…

    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Необходимо подать заявление об отмене судебного решения, если оно вынесено в порядке приказного производства, либо апелляционную жалобу - при наличии…
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Срочно подавайте заявление об отмене судебного приказа или обжалуйте заочное решение в суд который его вынес. В заявлении укажите что…
    Перейти к вопросу

  • Микрокредит

    1 ответ

    На меня оформил микрозайм без моего ведома чужой человек. Денег никаких я не получала. А о кредите узнала после того, как на меня подали в суд и продали долг коллекторам…

    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Отказ МФО в выдаче копии договора и реквизитов перевода неправомерен. Ссылка на закон о персональных данных (152-ФЗ) в данном случае…
    Перейти к вопросу

  • Микрокредитв

    4 ответа

    Здравствуйте у меня жила племянница, мы с ней брали микрозаймы то есть на ее карту, она давала свое разрешение, теперь она вешает все на меня что я их брала, и…

    Долгов Олег Владимирович

    Долгов Олег Владимирович

    Если оформление кредита производилось от её имени и на её карту, то договор займа фактически заключён ей. Вашей племяннице потребуется…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. В такой ситуации важно не то, кто фактически пользовался деньгами, а на чьё имя оформлены займы, кто подтверждал их…
    Перейти к вопросу

  • Как защитить себя от уголовной ответственности по просрочке займа

    2 ответа

    Добрый день! Находясь в декрете набрала микрокредитов. При оформлении займа указывала текущее место работы и зарплату выше чем декретные по факту. Пошли просрочки, так как микро много платить уде нет…

    Колодчук Владимир Владимирович

    Колодчук Владимир Владимирович

    Вот пять ключевых предложений для объяснения участковому: 1. Я действительно работаю в указанной организации, нахожусь в декрете, но место работы…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Умысел на хищение - ключевой элемент мошенничества. На допросе акцентируйте: намерения не возвращать долг не было, кредит оформлялся при наличии…
    Перейти к вопросу

  • WB не хочет закрывать оплату частями.

    4 ответа

    18 мая закрыла задолженность по оплате частями на Вайлдберис. Написала в поддержку ВБ но с 18/05 но кормят постоянно разными обещаниями. В начале писали мол расскажите причину почему хотите закрыть…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Удержание лимита рассрочки активным вопреки вашему желанию — это действительно грубое нарушение со стороны сервиса, с которым сейчас сталкиваются многие…
    Воропаев Дмитрий Александрович

    Воропаев Дмитрий Александрович

    Здравствуйте. Вы правы — навязывание услуги и невозможность её отключить может быть нарушением. Нужно написать жалобу в Банк России (они…
    Перейти к вопросу

  • Списание денежных средств

    2 ответа

    В феврале 2025г был взят займ в микрокредитной организации Семейные деньги Здравствуйте! В феврале 2025г был взят займ в микрокредитной организации Семейные деньги. При заключении договора было дано безакцептное списание…

    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Списание денег после уступки долга может быть законно, только если Семейные деньги действуют как агент нового кредитора (ПКО Гарант) и…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Если займ уступлен, право требования, как правило, переходит новому кредитору в том объеме, который был у прежнего: ст. 382,…
    Перейти к вопросу

  • Госпошлина

    3 ответа

    Перед коллекторской организацией была задолженность, которую погасили. Но договор не закрывается так как МИКРОКРЕДИТНАЯ организация уверяет о необходимости оплаты госпошлины в размере 2 000 руб за их обращение в суд.…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Микрокредитная организация при подаче заявления о выдаче судебного приказа платит госпошлину в размере 2000 рублей. Если должник оплачивает основной долг,…
    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, нет. Но для полной оценки ситуации необходимо изучить решение суда.
    Перейти к вопросу

  • МФО

    3 ответа

    Здравствуйте, сложилась такая ситуация, есть долги по микрокредитным организациям, около 30 организаций, на сумму в районе 260 тысяч рублей Я являюсь военнослужащим пограничных органов, прохожу службу у республике Абхазия, в…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. При 260 тысячах и просрочке меньше месяца сначала письменно обратитесь в каждую МФО с заявлением о реструктуризации: уменьшить платёж,…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Рефинансирование для военных по стандартной программе недоступно, но можно объединить до 5 займов через спецпрограммы с поручительством. Главный выход –…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Кредитным вопросам и спорам

  • Юрист Шефер Александр Семенович — профиль на HARANT
    10.0
    75 отзывов
    Юрист

    Шефер Александр Семенович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Горно-Алтайск
    • Стаж более 31 года
    • 612 судебных дел
    • Кредитные вопросы и споры
    • +11 специализаций
    Александр Семенович Шефер — владелец и руководитель юридической компании, основанной в 2016 году, специализирующейся в сфере гражданского права.
    Перейти
  • Юрист Касимова Елена Владимировна — профиль на HARANT
    8.4
    1 отзыв
    Юрист

    Касимова Елена Владимировна Юрист прошел модерацию

    • Тюмень
    • Стаж более 13 лет
    • 31 судебное дело
    • Кредитные вопросы и споры
    • +9 специализаций
    Юридический стаж — более 12 лет. Я знаю систему изнутри и помогаю там, где другие разводят руками. 1.
    Перейти
  • Юрист Тлюняев Рустам Валериевич — профиль на HARANT
    8.5
    1 отзыв
    Юрист

    Тлюняев Рустам Валериевич Юрист прошел модерацию

    • Майкоп
    • Стаж более 19 лет
    • 21 судебное дело
    • Кредитные вопросы и споры
    • +9 специализаций
    Представляю интересы в судебных инстанциях ( подготовка иска, участие в судебных процессах, обжалование решения ), в службе судебных приставов (…
    Перейти
  • Юрист Ткачев Дмитрий Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    8 отзывов
    Юрист

    Ткачев Дмитрий Александрович Юрист прошел модерацию

    • Красноярск
    • Стаж более 20 лет
    • 276 судебных дел
    • Кредитные вопросы и споры
    • +11 специализаций
    - основатель Юридического агентства "Закон и Дело"; - 20 лет опыта практической юридической деятельности; - 7 лет работы в суде…
    Перейти
  • Юрист Гарин Никита Вадимович — профиль на HARANT
    9.1
    4 отзыва
    Юрист

    Гарин Никита Вадимович Юрист прошел модерацию

    • Уфа
    • Стаж более 12 лет
    • 23 судебных дела
    • Кредитные вопросы и споры
    • +5 специализаций
    Меня зовут Гарин Никита Вадимович, я являюсь юристом и руководителем компании «ПравоГарант». Уже более 11 лет я оказываю помощь гражданам…
    Перейти
  • Юрист Абрамов Владислав Викторович — профиль на HARANT
    9.3
    32 отзыва
    Юрист

    Абрамов Владислав Викторович Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 13 лет
    • 64 судебных дела
    • Кредитные вопросы и споры
    • +11 специализаций
    Я предлагаю юридические услуги, основанные на принципах честности, прозрачности и результативности. Мои клиенты могут быть уверены в отсутствии обмана и…
    Перейти
  • Юрист Воеводина Наталья Владимировна — профиль на HARANT
    9.1
    7 отзывов
    Юрист

    Воеводина Наталья Владимировна Юрист прошел модерацию

    • Екатеринбург
    • Стаж более 17 лет
    • 28 судебных дел
    • Кредитные вопросы и споры
    • +10 специализаций
    Приветствую вас! Меня зовут Наталья. Я частнопрактикующий юрист с 15-ти лeтним опытом. Если так случилось, что вам потребовалась юридическая поддержка…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме