Можно ли переводить деньги на физ. лицам на территории Украины из РФ?

Здравствуйте! В июне поступил перевод на крупную сумму денег на счёт несовершеннолетнего ребенка в Сбербанке. Перевод через сбп. Отправили со счета альфабанка. Ему тут же начали звонить с просьбой перевести сумму обратно. Мы обратились в в свой банк, оформили разрешение от органов опеки, отправителю написали о том что будем переводить деньги через банк. Наше обращение приняли со сроком 10 дней. Потом ещё продлили на 10 дней. Уже через месяц я обратилась в офис банка с вопросом почему так долго. Ответ был, что этот перевод проверяют. Вчера мне пришло сообщение, что они не смогли перевести деньги обратно и чтобы мы перевели их самостоятельно. Вопрос, как грамотно вернуть самостоятельно деньги, чтобы не попасться в мошенническую схему? И какие действия в этих условиях лучше предпринять?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Отправлять имннно на тот счет, скоторого они были отправлены, если не получиться, допускаю что счет и карта заблокированы. Тогда ждать и деньги не тратить.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обратите внимание, Денежные средства необходимо возвращать строго по тем реквизитам, с которых они были списаны. В остальном необходимо разбираться индивидуально.

Я являюсь гражданином Российской Федерации. Хочу оплатить доступ к образовательному онлайн-сервису.

Продавец принимает оплату в криптовалюте USDT (сеть TRC-20). Для оплаты мне предлагают перевести USDT со своего криптокошелька на указанный криптоадрес (QR-код), принадлежащий продавцу.

У меня есть несколько вопросов:

Может ли такой перевод криптовалюты считаться нарушением законодательства РФ, учитывая ограничения на оборот иностранных цифровых финансовых активов?

Может ли перевод USDT на неизвестный криптокошелёк быть квалифицирован как финансирование нежелательной, экстремистской или террористической организации, если мне неизвестен владелец кошелька?

Есть ли риски уголовной или административной ответственности для физического лица в случае такого перевода, если цель платежа — оплата образовательного сервиса?

Прошу разъяснить правовые риски для физического лица — гражданина РФ — при совершении такого платежа.

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Нарушение валютного законодательства

оплачивайте через банк по реквизитам расчетного счета образовательного онлайн-сервиса

Налоговая начала запрашивать у криптообменников договоры купли-продажи и адреса кошельков, с которых уходит крипта.Так ведомство хочет привлечь к ответственности тех, кто расплачивается криптой за покупки и владеет криптообменниками, за нарушение валютного контроля и незаконную банковскую деятельность.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, платить USDT за сервис — зона риска: в РФ криптовалюта не считается «деньгами», и оплату ею могут признать нарушением правил расчётов. Уголовная статья появится только если получатель связан с терроризмом/экстремизмом или вы сознательно переводите туда. Но если кошелёк неизвестный, риск есть (ещё и мошенники). Безопаснее платить картой/по счёту и требовать договор/реквизиты продавца.

Что мне делать если отказали в региональных выплатах в связи с гибелью мужа на с.в.о. на территории украины. По причине так как уже выплатили другому члену семьи, и что я подала документы поздно, якобы существуют сроки для подачи документов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можете обжаловать данные выплаты, не тем выплатили.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Попросите письменный отказ с ссылкой на закон и кому именно уже выплатили. Если вы жена, обычно вы тоже имеете право, и “опоздала” важно только если срок прямо прописан. Подайте жалобу в соцзащиту региона/министерство и в прокуратуру, приложите свидетельство о браке, смерти и справку о гибели. Если не помогут — обращайтесь в суд и просите выплату или свою долю.

Здравствуйте. Каким образом на данный момент можно сделать перевод денежных средств из Франции в Россию, я гражданка России, карт в европейских банках нет, муж гражданин Франции и перевод будет осуществляться с его счета в банке. Деньги по документам его, от доли продажи бизнеса и квартиры во Франции, хотим вложить это в покупку квартир для бизнеса. Интересуют подробности, как именно можно сделать перевод легально и без проблем, через какую страну, где лучше сделать транзитную банковскую карту и на кого именно, лучше переводить на меня как на гражданина РФ или делать банковские счета на мужа, но у него на данный момент нет никаких документов в России, далее планируем жить в России.

Демидченко Павел Валерьевич

Ксения, добрый день! Пока сейчас напрямую не доступны. Мы имеем несколько полностью схем. Через Армению, через Казахстан. Деньги в РФ придут на счёт в "Цифробанке".

Всё переводы делаются через финансовую структуру холдинга Фридом финанс (Юр. лица в 20 ти странах). Я могу вам предоставить своего брокера. Он представит 2-3 схемы. Какую согласуете - такую и сделаем. Если вам интересно - можете связаться со мной.

Колесниченко Сергей Валерьевич

Добрый день. Советую вам обратиться в отделение любого из крупных российских банков, какие имеются рядом с вами: СБЕР, ВТБ, Альфа банк, ДОМ. РФ для получения консультаций по валютным переводам от нерезидента. В каждом банке разные условия переводов и тарифы за переводы.

Что будет если я продам банковскую карту знакомому?

Чечель Евгений Николаевич

День добрый!

Продажа банковской карты знакомому — серьёзное нарушение законодательства и банковских правил, которое может привести к тяжёлым последствиям.

Передача банковской карты третьим лицам квалифицируется как нарушение статьи 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей»). За это предусмотрено: штраф от 100 000 до 300 000 рублей или в размере дохода за 3–12 месяцев, обязательные работы до 480 часов, исправительные работы до 2 лет, ограничение свободы до 2 лет.

Кроме того, использование карты в мошеннических схемах может повлечь ответственность по статье 159 УК РФ (мошенничество), что грозит лишением свободы до 10 лет, особенно если действия совершены организованной группой.

При передаче карты банк вправе:
-Заблокировать счёт и карту.
-Расторгнуть договор банковского обслуживания.
-Внести владельца в «чёрный список», что затруднит открытие счетов в других банках в будущем.

Если с помощью проданной карты были совершены незаконные действия, владелец может быть привлечён к возмещению ущерба пострадавшим лицам как лицо, неосновательно обогатившееся за счёт их средств.

Мошенники могут взять кредит на имя владельца карты, и долг придётся погашать вам.

Участие в финансировании терроризма. Если карта использована для таких целей, ответственность значительно возрастает: лишение свободы от 8 до 20 лет, а в некоторых случаях — пожизненное заключение (ст. 205.1 УК РФ).

Если карта уже передана – немедленно обратитесь в банк и заблокируйте карту.

В общем: продажа банковской карты — это не только нарушение закона, но и серьёзный риск для финансовой безопасности и свободы. Даже если вы не участвовали напрямую в преступлении, доказать свою невиновность будет крайне сложно. Лучше избегать таких действий и не подвергать себя неоправданным рискам.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Ничего хорошего. Но что именно зависит от того как он будет эту карту использовать

Здравствуйте. Я работаю на P2P-платформах с USDT: покупаю и продаю криптовалюту, получая множество входящих и исходящих переводов на банковскую карту. За месяц работы банк Тинькофф заблокировал карту по 115-ФЗ. Хочу работать легально и платить налоги, но возможность оплаты налога за 2025 год пока недоступна. Как мне организовать деятельность, чтобы банки не блокировали счета? Нужно ли оформлять самозанятость/ИП, и какие документы или подтверждения необходимо предоставлять банку?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я специализируюсь на 115 и 161 ФЗ. Работаю с множеством людей, получающих на постоянной основе заработную плату в криптовалюте и сталкивающихся с проблемами p2p переводов. Например, по 161 ФЗ у меня сейчас 219 кейсов. По вашему вопросу: я редко такое пишу, обычно поддерживаю коллег, но в данном случае все ответы моих коллег никуда не годятся. Ситуация намного сложнее. Дело в том, что у вас в дальнейшем возникнут проблемы уже по 161 ФЗ. А далее, в 2026 году - уголовная ответственность. Я не буду даже пытаться писать здесь ответ. Если вы хотите подробную консультацию - рассчитывайте на 1, 5-2 часа времени по телефону. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Юхачев Андрей Александрович

С 01.01.2025 запрещено платить налог с продажи криптовалюты как самозанятый независимо от вида деятельности - п. 9 Ч. 2 Ст. 4 Федерального закона от 27.11.2018 N 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход». С 2025 г. Действует новый закон, регулирующий налогообложение криптовалюты ИП и других субъектов (Федеральный закон от 08.08.2024 № 259-ФЗ), которым ряд моментов в налогообложении операций с цифровой валютой был детализирован. Доходы от торговли криптовалютой включаются в налоговую базу по УСН (ст. 346.15 НК РФ). Если ИП продает криптовалюту, занимается торговлей USDT на УСН, выводит криптовалюту в фиат или работает с криптовалютой в любом другом виде с получением дохода — налог платить обязательно. Если Вы уже получали доходы от операций с криптовалютой, но налоги не платили, нужно их задекларировать пока это можно сделать с минимальным штрафом и не дожидаться пока налоговая сама выявит незадекларированные доходы. Затем покажите Банку что Вы работаете легально - уточните необходимые документы, которые банк хотел бы увидеть и постарайтесь обеспечить их предоставление.

Торговал на крипто бирже должен был снять нужную сумму денег
При переводе с криптокошелька на банковскую карту допустил ошибку в номере карты
После этого мой прикптокошелек был заблокирован и тех.поддержка просит доверенное лицо с кристально чистой кредитной историей для завершения денежной транзакции и дает на все это 24 часа времени или будет заблокирован мой торговый счет и будет копиться пеня мошенники ли это или действительно реальные люди
Что мне делать

Макогон Александр Сергеевич

Павел, что за криптобиржа и каким образом вы пытались вывести крипту в фиат? Ситуация, что вы описываете, похожа на скам.

Я являюсь абонентом сотового оператора Tele2 в январе при попытке перевода с баланса на банковскую карту мне пришло сообщение что мобильный оператор ограничил пользование услугой я позвоню на горячую линию где мне сказали подъехать в офис с паспортом и обновить данные а также написать заявление на разблокировку Я последовала всему вышеперечисленному при заявление в офисе менеджер сказал что на рассмотрение регламентом установлено до 5 дней и меня уведомит о решении представитель компании по телефону или SMS спустя 5 дней так и не дождавшись информации от компании я вновь обратилась на горячую линию где мне толком так и не объяснили По какой причине но сказали что необходимо более длительное время для рассмотрения и вот прошёл месяц я вновь пришла в офис взял с собой распечатку платёжного обращения из банка подтверждающего что перевод Был осуществлён с моего личного счёта в банке а также написала объяснение Куда и с какой целью переводились деньги представитель также сказал что на рассмотрение уйдёт до 5 дней и вот опять так и не дождавшись никакого решения или комментарии вообще никакой обратной связи я обратилась на горячую линию где услышала всё то же самое сроки определить не могут причину по которой заявка до сих пор не рассмотрено тоже я так и не услышала я сказала что хочу расстроенный договор с компанией так как качество предоставляемые предоставляемых услуг не соответствует заявленному что мен не устраивает халатные отношения сотрудников к исполнению своих обязанностей на что получила отказ в связи с тем что есть открытая заявка И пока она будет рассматриваться расторжение договора невозможно Я считаю что мои права нарушены и хочу вернуть свои деньги которыми я не могу воспользоваться но при этом абонентская плата систематически снимается с баланса что мне делать?

Погорелов Евгений Иванович

Добрый день написать претензию в офисе о расторжении договора, и что намерены обратиться в суд, о том. Что компания пользуется вашими деньгами то есть с их стороны усматривается не законное пользование чужими средствами

Законно ли собирать деньги от имени Зеленского якобы на помощь Украине у европейцев и жителей США и тратить на свое усмотрение.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! В некоторых штатах США, где правят демократы установлены законы, согласно которым кража на 950 долларов не является кражей и даже проступком. А так сбор денег не по назначению относится к мошенничеству по общему правилу в большинства странах.

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Данный вопрос относится к категории "платная консультация". Стоимоть 8000 руб.

С уважением.

Здравствуйте! Взломали аккаунт на Госуслуги, через минуту всё восстановила. Обнаружила в архиве документов доверенность на платежи и кредиты на украинца, которую соответственно я не оформляла. Там указаны мои ФИО, серия и номер паспорта, кем выдан. Более ничего, ни адрес проживания, ни код подразделения. Доверенность подписана электронной подписью, но ее у меня нет, и никогда ничего не подписывала таким образом. Самое интересное, что доверенность подписана нашим Центральным Банком России. Никаких согласий и доверенностей больше не обнаружила и установила самозапрет на кредиты. Заявление в полицию написала. Подскажите, чего стоит ожидать? Мне показалось, что такая доверенность фейковая

Рябов Сергей Иванович

Вариантов много, вероятнее всего - оформление кредитов от Вашего имени, сделок с недвижимостью, покупка в кредит дорогих вещей. Подготовьте заранее все документы, подтверждающие время и дату наступления события, чтобы заранее были доказательства нелегитимности любых действий, наступивших после взлома.

Морозов Эдуард Васильевич

Вполне вероятно, с её помощью они хотели, чтобы вы вышли на нужные мошенникам сайты. Учитывая, что вы уже поставили сотрудников полиции в известность, вам удастся избежать проблем в будущем.

Может ли получить выплаты жена гражданка Украины, не имеющая российского гражданства выплату за смерть русского мужа на СВО?

Руденок Виктория Николаевна

да, может

Марданян Армен Давидович

Здравствуйте, положены.

Добрый день, мне отправили мошенники по некрупной сумме по двум платежам по сбп деньги.Мне никто не звонил и не писал.В банке советуют отправить по номерам который отсвечивается в самом банке с которого они отправляли.
Навряд ли они просто так их мне прислали,возможно ждут каких то действий
По предложенному варианту действовать не решаюсь,потому что вдруг будут названивать и говорить,что я финансирую Украину и тд и тп

Отменить платеж по сбп нельзя,тем более можно преположить ,что номера уже неактивны
Что делать в такой ситуации,чтобы вернуть деньги и это не считалось незаконным обогащением?

Маркелов Максим Владимирович

Обратитесь в свой банк с письменным заявлением о произведении возврата денежных средств отправителю.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Не переводите деньги обратно сами по этим номерам — это частая схема. Сделайте так: сразу напишите в банк заявление о «ошибочном/подозрительном переводе» и попросите вернуть через банк отправителя. Деньги пока не тратьте, пусть лежат на счёте. Если вам начнут звонить — не общайтесь, все вопросы только через банк и полицию. Можно подать заявление в полицию и сохранить выписку по операциям.

Здравствуйте,в семье произошел раскол по инициативе супруги.Она ушла на сьёмную квартиру с двумя несовершенолетними детьми ( сыновья- двойня),я остался в нашем частном доме с совершенолетним сыном- студентом.С собой забрала некоторое принадлежащее имущество которое было приобретено совместно,на развод с её слов пока подавать не собирается( женщины непредсказуемы ).Так вот вопрос состоит в чем,пока мы неразвелись как мне переводить на её счёт деньги на детей каждый месяц до развода и зафиксировать это юридически,чтобы не получилось после развода она подала в суд якобы я не выделял деньги на детей.Спасибо.

Перцев Сергей Викторович

Юридический статус супружеских взаимоотношений никак не влияет на возможность получения алиментов, будь он гражданским или законно зафиксированным. Ключевым фактором выступает формальное подтверждение отцовства. Другими словами родители должны содержать своих детей, не важно в браке или нет. Советую, переводить деньги с указанием платежа (на содержание детей за сентябрь 2022г.). Вместе с тем отмечу, что оба родителя должны нести бремя по содержанию детей, т.е Ваша жена также обязана содержать сына, который проживает с вами.

Здравствуйте. У меня в магазине неофициально работал человек (я ИП). Камеры в магазине зафиксировали что человек проводил товар мимо кассы, просил покупателей переводить деньги на его личную карту. Сумма небольшая (2000 рублей). И за всё время работы, в кассе образовалась недостача в 20000 рублей. Я хочу обратиться в полицию, понесёт ли человек какое-то наказание?

Новиков Алексей Петрович

Наказание может быть назначено если факт кражи будет доказан. Вопрос по какому законодательству. Но по Вашим сведениям доказательств будет мало, за исключением случая если Ваш продавец сам признает этот факт. Но помимо доказательств Вам нужно будет подготовиться к определению статуса Вашего продавца, а именно, работник он или нет, наличие договорных отношений (трудовой, гражданский), наличие и оформление материальной ответственности и т.д. Полагаю, что по такой сумме (2000 руб.) не стоит обращаться в полицию, а недостачу в кассе в размере 20 000 рублей Вы вряд ли взыщите с Вашего продавца из-за трудности доказывания.

Страшнов Артем Михайлович

Добрый день Можете попытаться, но нужно учитывать следующее 1. У вас должны быть железобетонные доказательства того, что товар шёл мимо кассы. Помимо видео - результаты инвентаризации, а также свидетели, которые это подтвердят. 2. Если у вас не будет таких доказательств, уголовное дело полиция не возбудит. Проведёт опрос бывшего сотрудника и этим ограничится 3. Бывший сотрудник может пожаловаться на вас в налоговую и трудовую инспекции, что влечёт риски штрафов

Здравствуйте хотел спросить по поводу перечисления зп, в организации Россельхоз банк , меня не устраивает этот банк хочу чтобы переводили зп на сбербанк, что мне сказали мы не работаем со Сбербанком получай наличкой, меня этот способ оплаты тож не устраивает, что мне делать обязаны ли они переводить деньги на тот счет на который я им предоставил

Шишов Дмитрий Георгиевич

Вы можете обратиться к работодателю с заявлением о перечислении заработной платы на ваш счет в ином банке с приложением реквизитов.

Законных оснований на отказ не имеется.