-
Вопрос № 00125710
Здравствуйте. Я работаю на P2P-платформах с USDT: покупаю и продаю криптовалюту, получая множество входящих и исходящих переводов на банковскую карту. За месяц работы банк Тинькофф заблокировал карту по 115-ФЗ. Хочу работать легально и платить налоги, но возможность оплаты налога за 2025 год пока недоступна. Как мне организовать деятельность, чтобы банки не блокировали счета? Нужно ли оформлять самозанятость/ИП, и какие документы или подтверждения необходимо предоставлять банку?
С 01.01.2025 запрещено платить налог с продажи криптовалюты как самозанятый независимо от вида деятельности - п. 9 Ч. 2 Ст. 4 Федерального закона от 27.11.2018 N 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход». С 2025 г. Действует новый закон, регулирующий налогообложение криптовалюты ИП и других субъектов (Федеральный закон от 08.08.2024 № 259-ФЗ), которым ряд моментов в налогообложении операций с цифровой валютой был детализирован. Доходы от торговли криптовалютой включаются в налоговую базу по УСН (ст. 346.15 НК РФ). Если ИП продает криптовалюту, занимается торговлей USDT на УСН, выводит криптовалюту в фиат или работает с криптовалютой в любом другом виде с получением дохода — налог платить обязательно. Если Вы уже получали доходы от операций с криптовалютой, но налоги не платили, нужно их задекларировать пока это можно сделать с минимальным штрафом и не дожидаться пока налоговая сама выявит незадекларированные доходы. Затем покажите Банку что Вы работаете легально - уточните необходимые документы, которые банк хотел бы увидеть и постарайтесь обеспечить их предоставление.
Добрый день! Я специализируюсь на 115 и 161 ФЗ. Работаю с множеством людей, получающих на постоянной основе заработную плату в криптовалюте и сталкивающихся с проблемами p2p переводов. Например, по 161 ФЗ у меня сейчас 219 кейсов. По вашему вопросу: я редко такое пишу, обычно поддерживаю коллег, но в данном случае все ответы моих коллег никуда не годятся. Ситуация намного сложнее. Дело в том, что у вас в дальнейшем возникнут проблемы уже по 161 ФЗ. А далее, в 2026 году - уголовная ответственность. Я не буду даже пытаться писать здесь ответ. Если вы хотите подробную консультацию - рассчитывайте на 1, 5-2 часа времени по телефону. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Здравствуйте! Чтобы избежать блокировки счетов банком и вести деятельность легально, вам рекомендуется зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) или самозанятого. Деятельность по покупке и продаже криптовалюты регулируется Федеральным законом №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Регистрация ИП или самозанятости позволит вам официально получать доходы и уплачивать налоги. Банку необходимо предоставить договор с платформой, выписки о доходах и декларацию о налогах. После регистрации вашей деятельности банк сможет рассматривать переводы как законную коммерческую активность.
Здравствуйте. Используйте не личную карту, а расчётный счёт ИП. НПД не подходит – перепродажа активов запрещена, а банки всё равно блокируют. Зарегистрируйтесь как ИП (ОКВЭД 64.99, 66.19), выберите УСН «доходы 6 %»; ведите учёт сделок (выгрузки P2P-платформ, блокчейн-эксплорер). При открытии счёта заранее подайте банку анкету о целях операций, приложите:
• регламент работы (покупка/продажа USDT, маржа);
• договора-оферты бирж;
• отчёты о транзакциях;
• налоговые расчёты (авансовые + 3-НДФЛ).
Все поступления принимайте только с именных карт контрагентов. Регулярно отвечайте на запросы «115-ФЗ» и храните документы 5 лет.
Здравствуйте. Чтобы избежать блокировки счетов и работать легально, вам следует рассмотреть возможность оформления самозанятости или регистрации индивидуального предпринимательства (ИП). Это позволит вам официально декларировать доходы и платить налоги.
