Хочу работать с криптовалютой на платформе P2P?

Здравствуйте! Мой друг сделал так, чтобы его зарплата шла его знакомому( из-за того что его счета арестованы). Но после того как знакомый получил эту зарплату он заблокировал карту и закрыл счёт, сняв оттуда деньги(всю зп). Можно ли на него подать заявление за неосновательное обогащение? Если нет то что делать в таком случае? Можно ли как то привлечь к ответственности, чтобы он вернул деньги?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе направить обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями с соблюдением процессуальных норм. Ответственность только финансовая. Вы сами пошли на этот риск, пытаясь сохранить средства. Риск оказался неоправданным.

Мингазов Юрий Саитгареевич

На счетчик поставить.

Банк заблокировал карту ( причиной стало частое поступлений денежных средств), писала обращение на закрытие счета и снятия денежных средств наличными, деньги так и не были сняты со счета, спустя несколько месяцев приставы наложили арест на все счета. Вопрос: Если карта заблокирована банком, но на ней имеються средства, приставы блокируют баланс? Можно ли снять всю сумму в банке без лишней мороки, если карта в аресте?

Ватолин Александр Иванович

Нужно отметить судебный акт, на основании которого приставы арестовали счета или погасить долг.

Даутов Олег Наилович

Добрый день. Если приставы наложили арест, то деньги уже не снять.

Что делать,положил на карту 620т(физ.лицо), банк заблокировал карту, сказали если не оплатить в течении суток налог 30т и штраф 15т,то с деньгами можно попрощаться,налог заплатить успел, а штраф нет,как решить данную проблему и вернуть деньги?

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Скорее всего вас разводят мошенники

Модет6ли военнослужащий получать прибыль за счёт инвестирования в криптовалюту? Заводить деньги на биржу, создавать кошелёк, продавать, выводить средства?

Савельев Денис Вячеславович

Нет. Военнослужащему запрещено заниматься предпринимательской деятельностью лично, или через доверенных лиц. В том числе приобретать ценные бумаги, по которым может быть получен доход.

Рябов Сергей Иванович

участвовать лично как физическому лицу законом не запрещено, но переходит в статус профессионального участника рынка, с соответствующей регистрацией на площадках - нет, тк это изменяет статус военнослужащего.

Здравствуйте. Я владелец ресторана общепита и хотел бы ввести систему бонусов для своих посетителей. Но, в качестве бонусов использовать не баллы, как это делают другие, а криптовалюту. Естественно, что подобную форму бонусов можно будет обменивать на, например, кофе. Законно ли это?

Моргачев Алексей Николаевич

Нет, незаконно.

Основным нормативно-правовым актом, регулирующим вопросы использования криптовалюты в России, является Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ о цифровых финансовых активах. Согласно ему в стране разрешена криптовалюта. Россиянину, который является резидентом, то есть живет в РФ более 183 дней в году, разрешено:

владеть;

покупать и продавать;

получать доход с продажи.

Криптовалюта запрещена в России только в виде приема платежей. Позиция Верховного суда РФ о криптовалюте такова, что она считается имуществом. Ее можно хранить и получать прибыль с продажи. При этом требуется платить налог.

Здравствуйте, обменивал валюту на онлайн бирже, оплатил, но перевод завис в обработке. Я не нажал кнопку «оплатил» на бирже. По итогу ордер отменился, соответсвенно деньги ушли человеку, а он не отпустил мне криптовалюту. По факту из-за моей ошибки, человек ушел с деньгами, но что в данной ситуации делать ? Онлайн биржа известная. Оплачивал я не со своей карты, и человек принимал деньги не на свою карту.

Ким Галина Владимировна

отлично, вы оплачивали не со своей карты, тот принимал не на свою карту. заявление подать можете, но вопросы будут и к вам. Хотя выхлоп от этого заявления 0. Через суд, но по предмету крипты суды идут тяжело, а услуги стоят дорого.

Ватолин Александр Иванович

Это не мошенничество. Это случайная ошибка с вашей стороны. Выяснять нужно все детали и принимать оптимальный вариант защиты. Пишите на Ватсапп.

Здравствуйте, ситуация следующая.
Я покупал криптовалюту у человека (р2р), на одной из официальных криптобирж. Оплату я должен был перевести через СБП на Райффайзен продавца, но к сожалению я допустил ошибку и перевел деньги этому же гражданину, но на Сбербанк, мои деньги ушли. Незамедлительно была открыта аппеляция на бирже, я пытался уговорить контрагента отменить нашу сделку и через мобильный банк отменить отправленный мной перевод, т к. ни я, ни банк(после инцидента я незамедлительно обращался в поддержку) перевод отменить не могут, сделка бы сорвалась, но зато каждый остался бы при своём- он стал ничего предпринимать, ссылаясь на то что сбером он не пользуется и вообще он не является клиентом-его забанил Сбер по 115 ФЗ.
В итоге сделка не состоялась, крипту я не получил, а деньги мои на его счету сбербанка. Номер его у меня остался, неделю уговаривал его сходить в банк и помочь с моей проблемой за вознаграждение- на встречу мне идти он не хочет, говорит "я сам юрист" обращайся в полицию, готовся к суду. Я не хотел доводить до этого думал по-человечески договориться, увы придется обращаться
Вопрос таков: как мне быть? идти сразу в полицию писать заявление на него, или обращаться в гражданский суд и там как то решать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оснований для обращения в полицию нет. Ошибка допущенная при переводе в сделке если на официальном ресурсе не основание для возбуждения уголовного дела тем более, а его нежелание её исполнить или вернуть средства. Вы вправе напривть в банк заявление об отмене перевода, направить ему досудебную претнзию с требованием о возврате, обоснованный иск в суд.

Чеботарев Василий Сергеевич

Только взыскание неосновательного обогащения в судебном порядке. Лучше обсудить, обращайтесь.

У меня есть к вам вопрос, я хочу снять видео ролик на ютуб канал, где раздаю листовки рекламирующие криптовалюту. Можно ли это делать на территории Российской Федерации, или будут какие-то последствия?

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! В России реклама криптовалюты регулируется законом и требует соблюдения определенных правил. Раздача листовок и создание видеоролика с рекламой криптовалюты могут быть квалифицированы как реклама, что подлежит соблюдению норм антимонопольного законодательства. Важно уточнить, чтобы ваш контент не нарушал законов о финансовых инструментах. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Здравствуйте. Мы с товарищем запускаем свой криптообменник, цель которого обменивать рубли на криптовалюту. Мы пытались подключить платежные системы, дабы они отчисляли налоги с каждого платежа клиентов. Обратившись к более 10 платежным системам, все они нам отказали в подключении, с аргументом "это нарушает нашу политику безопасности". Теперь мы не знаем, как безопасно запустить наш проект, если не получается платить налоги через агрегаторов. В потенциале, обороты будут миллионы в месяц, поэтому нам важно, чтобы налоговая не постучала в нашу дверь. Как найти выход из этой ситуации?

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте. Ваш вопрос и поставленная задача требуют творческого подхода. Коротким сообщением на сайте бесплатных консультаций проблему не решить. Вам целесообразно найти юриста, который возьмется за ваш проект и подготовит правовую безопасную схему работы.

Добрый вечер, хочу заняться покупкой и продажей криптовалют. Услышал от знакомых, что оттуда идут грязные деньги тебе на карточку (ворованные, с девочек лёгкого поведения и наркотиков), сказали не заниматься этим. Я вот думаю, по факту я же покупаю-продаю криптовалюту, и какие деньги мне идут, это уже не мои проблемы. Хотелось бы услышать мнение с точки зрения закона. Хочу официально платить налог, и как обойти блокировку карт, по 115 статье.
Очень пугауют рассказы про, то, что приедет полиция в случае поступления на карту краденых денег.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Игнорировать происхождение денег крайне рискованно. Закон требует от вас добросовестности: вы должны принимать разумные меры, чтобы не участвовать в незаконных схемах. Официальная уплата налогов не защитит от уголовной ответственности, если будет доказано, что вы знали или должны были знать о незаконном источнике средств.

Добрый день! если я ИП приобретаю криптовалюту на Белоруской бирже, оплачиваю через расчётный счёт ИП, получаю крипту на кошелёк заграничный, то я не нарушаю законодательство ИП.

Индивидуальный предприниматель после уплаты налогов и взносов имеет право использовать ден средства на нужды ФЛ (т.е. на свои нужды, которые не касаются деятельности ИП).

Получается я могу и имею право приобрести криптовалюту и это не будет противозаконно.

На территории РФ я не имею права расплачиваться криптовалютой (это имущество у нас в стране), но если я путешествую, например, заграницей, я могу криптовалютой оплачивать товары и услуги.

1. Приобретаю крипту со счета ИП после уплаты налогов и взносов

2. получаю крипту на криптокошелёк

3. Трачу заграницей, как обычные деньги на свои нужды.

Я понимаю, что банки не пропустят легко и просто такие платежи (платежи уже совершал такие, предоставлял договоры, скрины из ЛК биржи).

Вопрос вот в чём.

Если банк пропускает такой платёж, а я имею право приобрести криптовалюту (или хранить в кошельке до лучших времён ил тратить заграницей), то может ли налоговая прийти с проверкой, запросить движение по криптокошельку? и потребовать пояснение зачем я приобретаю криптовалюту? имеет ли на это право налоговая? какие штрафы и последствия возможны?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вы правильно понимаете, что криптовалюта в РФ считается имуществом, а не средством платежа, и ее покупка сама по себе не запрещена. Но использование расчетного счета ИП для таких операций является главным фактором риска. Налоговая может расценить это как предпринимательскую деятельность, особенно при крупных и регулярных переводах, и потребовать уплаты налогов не с прибыли, а со всей суммы поступлений.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Налоговая вправе запрашивать документы по деятельности ИП, выписки банка и пояснения по операциям; при проверке она может требовать и историю движений на бирже/кошельках (через вас или в рамках международного обмена данными). Главный риск — неверная квалификация расхода: если покупка крипты сделана с расчетного счета ИП, её нужно отразить в учетe; личное распоряжение средствами без оформления → доначисление НДФЛ/налога на прибыль, пени и штрафы. Банки могут сообщить о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Храните все договоры, выписки, платёжные поручения, оформляйте вывод средств как доход/выплату и проконсультируйтесь с налоговым юристом.

Добрый день. Занялся фрилансом для знакомого, у него нет возможности платить рублями и мы хотим попробовать криптовалюту, т.е. за мою работу (программист) он будет переводить мне криптовалюту. Вопрос в чем - как мне потом перевести эту криптовалюту на банковский счет например в альфабанк чтобы налоговая потом не пришла ко мне с кучей вопросов. Я физлицо. Суммы переводов сильно врядли превысят 100к в месяц, скорее в среднем 60-70 тысяч

Тарановский Давид Эдуардович

Добрый день. В России платежи криптовалютой за товары и услуги запрещены законом с 2021 года. Если довольны ответом, будем признательны за добрый отзыв.

С 2023 года стал самозанятым, практически не работая по самозанятости. Карту к самозанятости привязал свою личную. Все операции которые были связаны с услугами проводил через Мой налог. За 2023 год пополнил свой счет криптовалюты на 7000-8000$, в целях безопасности для своих средств. С 2024 из-за потери работы, до настоящего времени выводил свою криптовалюту почти каждую неделю по частям, в целях жизни на данные средства. Чеков пополнения не имеется, так как пополнял через знакомых. Имеются только чеки по выводу средств. Дохода по факту с этого не получил, так как выводил свои личные средства. В приложение Мой налог чеки формировались автоматически, все чеки которые не являлись доходом были аннулированы мной. ФНС просит отчитаться за все аннулированные чеки в простой письменный форме. Что делать в данной ситуации? Если доход я не получал. А все транзакции обновлены за последние 12 месяцев. Даже не все чеки за P2P переводы имеются для отчета.

Ватолин Александр Иванович

Обязательно предоставьте в ФНС письменное пояснение по всем аннулированным чекам, как они требуют. Суть пояснений: укажите, что аннулированные чеки соответствовали собственным средствам (возврат займа, пополнение с личного счета, вывод личных накоплений с криптовалютной платформы), не являлись доходом от профессиональной деятельности самозанятого и, следовательно, не подлежали налогообложению по НПД. Криптовалюта: подчеркните, что вывод личных средств с криптосчета (даже без чеков пополнения, но при наличии чеков вывода) — это возврат собственных накоплений. В России прирост капитала от операций с криптовалютой не регулируется НПД, а вывод "своих" денег не является доходом. В будущем используйте отдельный банковский счет для самозанятости, чтобы избежать смешения личных средств и платежей от клиентов, что и вызвало вопросы ФНС. Предоставьте пояснение, настаивая на том, что аннулированные чеки — это не доход от самозанятости, а оборот личных средств.

С 2023 года стал самозанятым, практически не работая по самозанятости. Карту к самозанятости привязал свою личную. Все операции которые были связаны с услугами проводил через Мой налог. За 2023 год пополнил свой счет криптовалюты на 7000-8000$, в целях безопасности для своих средств. С 2024 из-за потери работы, до настоящего времени выводил свою криптовалюту почти каждую неделю по частям, в целях жизни на данные средства. Чеков пополнения не имеется, так как пополнял через знакомых. Имеются только чеки по выводу средств. Дохода по факту с этого не получил, так как выводил свои личные средства. В приложение Мой налог чеки формировались автоматически, все чеки которые не являлись доходом были аннулированы мной. ФНС просит отчитаться за все аннулированные чеки в простой письменный форме. Что делать в данной ситуации? Если доход я не получал. А все транзакции обновлены за последние 12 месяцев. Даже не все чеки за P2P переводы имеются для отчета. Также есть где-то 6 чеков которые были от клиентов, но было анулированы по случайности.

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно составить письменное пояснение для ФНС, указав, что аннулированные чеки – это Ваши личные средства, полученные от продажи ранее купленной криптовалюты, а не доход от самозанятости. Приложить имеющиеся доказательства: банковские выписки, подтверждающие поступление этих сумм, и максимально возможное количество чеков о выводе (P2P-переводах). Пояснить ситуацию с ошибочно аннулированными чеками от клиентов (6 шт.), указав, что это была техническая ошибка. Если возможно, восстановите и переформируйте их задним числом в приложении "Мой налог", чтобы уплатить налог. Главная задача: убедить ФНС, что основная сумма — это возврат личных средств, а не доход от профессиональной деятельности.

С 2023 года стал самозанятым, практически не работая по самозанятости. Карту к самозанятости привязал свою личную. Все операции которые были связаны с услугами проводил через Мой налог. За 2023 год пополнил свой счет криптовалюты на 7000-8000$, в целях безопасности для своих средств. С 2024 из-за потери работы, до настоящего времени выводил свою криптовалюту почти каждую неделю по частям, в целях жизни на данные средства. Чеков пополнения не имеется, так как пополнял через знакомых. Имеются только чеки по выводу средств. Дохода по факту с этого не получил, так как выводил свои личные средства. В приложение Мой налог чеки формировались автоматически, все чеки которые не являлись доходом были аннулированы мной. ФНС просит отчитаться за все аннулированные чеки в простой письменный форме. Что делать в данной ситуации? Если доход я не получал. А все транзакции обновлены за последние 12 месяцев. Даже не все чеки за P2P переводы имеются для отчета.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Напишите пояснительную в свободной форме. При необходимости могу помочь составить документ