Открыть карту для подруги?

Здравствуйте!

1.Нет, открывать карту на свое имя и передавать ее подруге категорически не стоит. Это несёт для вас огромные юридические риски. При этом опасения подруги насчет «совместно нажитого имущества» юридически необоснованны.

2.Передача карты другому лицу, это грубое нарушение договора с банком. Крупный перевод из Узбекистана от третьих лиц на ваше имя банк расценит как подозрительную операцию. Карту в этом случае скорее всего заблокируют по ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

3. Если подруга или её родственники случайно (или умышленно) используют эту карту в сомнительных операциях, отвечать по закону будете вы. В РФ ужесточена ответственность за передачу карт третьим лицам, если они используются для незаконного транзита или обналичивания денег. За передачу банковской карты или ее реквизитов третьим лицам (так называемым дропперам) в РФ установлена уголовная ответственность (включая статьи УК РФ, в частности ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей»)

4.Подруга и её родители заблуждаются. По закону РФ деньги от продажи родительской квартиры не станут совместно нажитым имуществом.Согласно статье 36 СК РФ, всё, что получено одним из супругов во время брака в дар, по наследству или по иным безвозмездным сделкам, является его личной собственностью и разделу при разводе не подлежит.Деньги родителей, это личные деньги подруги, её муж не имеет на них права.

5.Если вам потребуется подробная персональная консультация по вашей ситуации, напишите мне в телеграмм чат.

Для вас могут быть риски, связанные с блокировкой карты и вам нужно будет подтверждать, каким образом вы получили данные денежные средства. Если родители переживают, что деньги признают совместно нажитым имуществом, можно у нотариуса заверить факт передачи денег и даже лучше указать на что вашей подруге родители дают деньги, покупка квартиры, машины, положить на счет под проценты и взять в баке выписки, по которым можно отследить движение денежных средств(банки предоставляют информацию обычно за последние 5 лет).Тогда в случае раздела имущества при разводе у вашей подруги будет подтверждение того, что данные денежные средства не являются совместно нажитым имуществом.

Я не рекомендую открывать карту и передавать ее подруге: владельцем счета юридически будете вы, а все операции по нему будут связаны с вами (ст. 845, 847 ГК РФ). При возникновении вопросов банка, налоговой или правоохранительных органов объяснять происхождение и движение денег придется вам. Кроме того, если деньги фактически принадлежат подруге, использование вашего счета не делает их автоматически личным имуществом. При этом средства, полученные ею от родителей в дар, являются ее личным имуществом и не относятся к совместно нажитому супругами по ст. 36 СК РФ. Лучше оформить перевод непосредственно на ее собственный счет и документально подтвердить дарение.

Определенно нет, открывать карту на свое имя для подруги не стоит. Передавать банковскую карту третьим лицам категорически запрещено правилами всех банков, а в данной схеме вы принимаете на себя огромные юридические, финансовые и налоговые риски.

Даже если вы полностью доверяете подруге, вы становитесь главным ответственным лицом перед законом и банком.

Здравствуйте, Банк может расценить данный перевод как сомнительную операцию и запросить документы основания для зачисления таких денег. Договор купли-продажи их квартиры к вашему счёту официального отношения не имеет. Могут счёт заблокировать и заморозить денежные средства по 115-ФЗ.