Дв ипотека?

Я отправил реквизиты счета в МТС банке себе на работу, для получения Зп
Все было хорошо до момента когда Зп перевели
Как только деньги пришли я начал платить по рассрочкам / сплитам
На карте оставалось около 2-3 тысяч рублей и тут я пытаюсь совершить мобильный платеж (не с карты) а с симки
Что-то я хотел скачать или купить в App Store и тут мне приходит сообщение о том, что мобильный Платеж отклонен обратитесь по номеру.
Я думаю странно , ну ладно
Захожу в приложение банка МТС
Меня выкинуло с Лк и не зайти уже
Звоню в поддержку
Там мне вежливо объяснили , что была подозрительная активность и была заморозили вам Лк , подтвердите личность и мы снимем блокировку)
Я назвал данный паспорта , сказал код из смс.
Девушка на проводе мне ответила , что в течении часа - двух блокировка автоматически снимется и попросила не пробовать заходить в лк до этого времени
Прошло где-то часов 6-7 и я решил попробовать зайти - итог абсолютно тот же
ЗАПОДОЗРЕНА ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ АКТИВНОСТЬ ОБРАТИТЕСЬ В БАНК
я снова звоню
И там уже молодой человек мне объясняет , что на мой счет поступили подозрительные средства и нужно приехать к ним в глав офис и с завереными у натариуса документами и подтвердить происхождение средств
Меня смущает то, что мне нужно подтвердить происхождение Заработной платы- ведь в переводе бухгалтерия указывает что за что код операции и так далее

Демидченко Павел Валерьевич

Кирилл, добрый день! Многие работодатели, которые долго не держат сотрудников, где большая текучка и так далее не указывают такие коды по операциям. Если такой код указать - автоматом 50% от заработной платы будет висеть как налог. Если ваша компания маленькая, вы недавно устроились, подозрительно ведёт дела - они могли не указывать, что это зп. По поводу нотариального заверения - странное требование.

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, вам нужно приехать в офис банка, и обратиться письменно с претензией.

Здравствуйте. Оформил ипотеку а сбере. По договору КП объектом является только дом, земля в аренде у администрации, права на неё переходят по договору уступки прав. А ви кредитном договоре оказалась фигурирует земельный участок, ссылаясь на договор!!! Банк требует сделать обременение на землю. Всё доводы что землю на кредитные средства никто не покупал согласно договора купли-продажи и что она в аренде не воспринимает, выставил пени. Требует передачу прав аренды. Что делать?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. На вопрос "что делать? " Можно ответить только после изучения договора ипотеки, документов на землю.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. На вопрос "что делать? " Можно ответить только после изучения договора ипотеки, документов на землю.

Сегодня было первое заседание суда по делу о банкротве. После заседания я увидела на сайте суда:истребование доказательств. Больше ничего не сказано.Что это может значить? Если предоставить чеки, на что тратила кредитные средства, то и чеков толком не осталось

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В картотеки дела появится определение, в котором будет указано какие именно доказательства суд истребовал.

Каравайцева Елена Александровна

Это значит, что суд запросил дополнительные доказательства.

У физического лица есть инвестиционный счет у банка брокера. Было известно о делистинге акций с биржи в связи с чем физическое лицо обратилось со следующим вопросом к технической поддержки брокера.
«Какие действия необходимо выполнить, чтобы избежать автоматического выкупа акций компании со счета физического лица.»
Техническая поддержка ответила, что делать ничего не нужно и акции компании останустя на счете. Через время было уведомление только в чате с технической поддержкой в личном кабинете, о том что акции будут автоматически выкуплены. Физическое лицо не было осведомлено и акции были автоматически выкуплены со счет физического лица. Было небольшое возмещение со стороны брокера после того как физическое лицо обратилось с требованием вернуть выкупленые акции, но на этом все. Брокер ответил, что в работе технической поддержки не было выявлено нарушений. Фактически техническая поддержка предоставила не верную информацию.
Можно ли чего-то добиться от брокера через суд в этом случае?

Арахова Диана Алексеевна

В описанной ситуации есть основания для обращения в суд, так как брокер предоставил неверную информацию, что повлекло для вас имущественные последствия.

Продала машину, через какое то время покупатель решил отозвать перевод. Договор купли продажи был составлен на девушку или супругу( точных данных нет), а перевод за транспортное средство делал муж или парень покупательницы. Теперь у меня все счета заблокированы. От цб три раза отказ. Инициатор сбер, как снять блокировку? В МВД сведений никаких нет.

Демидченко Павел Валерьевич

Татьяна, добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 200 дел. Ситуация понятная. Вам предстоит помучиться. Около 3-6 месяцев. Кроме того, хотелось бы, чтобы вы уже начали совершать установленные законом действия, пока есть время и ситуация свежая. Если расскажите более подробно - помогу вам. Можете связаться со мной.

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте!

Я понимаю, что сейчас вы находитесь в непростой ситуации. Блокировка счетов — это серьёзная проблема, которая может вызвать много беспокойства.

Судя по вашему описанию, вопрос требует детального изучения и профессионального подхода. Я могу помочь вам разобраться в этой ситуации и защитить ваши права.

Как юрист, я смогу:

* проанализировать все обстоятельства дела;
* разработать стратегию действий;
* взаимодействовать с банками и другими организациями;
* представлять ваши интересы в случае необходимости.

Давайте обсудим детали вашего дела, чтобы я мог предложить наиболее эффективные пути решения проблемы. Я буду рад помочь вам снять блокировку со счетов и защитить ваши интересы.

Пожалуйста, свяжитесь со мной, чтобы мы могли начать работу. Я уверен, что вместе мы найдём решение вашей проблемы.

Попали в очень неприятную ситуацию, подскажите, пожалуйста, что делать. Мой супруг в прошлом году заключил предварительный договор купли продажи на автомобиль с потенциальной покупательницей, в итоге от покупки она отказалась и сделка не состоялась. Я так понимаю, что она воспользовалась этим предварительным договором, оформила кредит и потратила средства на личные нужды, а не на покупку автомобиля. В итоге машину мы решили не продавать и оставить у себя. А на днях пришло судебное уведомление, с приглашением моего мужа на дело по взысканию задолженности у этой женщины. И автомобиль оказывается в залоге у банка. Как такое могло произойти?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Надо, как минимум, прочитать исковое заявление, написано не понятно.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вполне закономерное развитие ситуации. Возможно, вас привлекли к участию в деле. Возможно, что привлекли ответчиком. К участию в деле рекомендую усердно подготовиться

Здравствуйте. Родители продали квартиру за наличные и хотят отдать деньги мне чтобы я положила на счёт и в дальнейшем купила квартиру себе. Но если я просто положу себе на счёт у банка возникнет вопрос откуда деньги ведь в договоре купли продажи меня нет. Как правильно поступить с деньгами подскажите пожалуйста!? Я считаю хорошей идеей чтобы родители написали через нотариуса договор дарения денег что они у них появились с продажи и они мне их дарят тогда никаких проблем наверное не будет.

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! С договор дарения можно и в простой письменной форме сделать. Нотариальной форме конечно надёжнее. Договор дарения денежных средств не требует обязательной нотариальной формы. Согласно действующему законодательству, нотариальное удостоверение обязательно только для договоров дарения недвижимого имущества с 13 января 2025 года. Для дарения денег между физическими лицами достаточно простой письменной формы, а в некоторых случаях даже устной договоренности, если передача происходит сразу. Можете сделать в простой письменной форме.

&Nbsp;

Таскаева Юлия Анатольевна

Здравствуйте. Да, могут подарить

Агентский договор добавленный к инвойсу, пассажирской таможенной декларации и товарно-приходному ордеру может заменить Договор купли-продажи авто в банке?

Грачёв Георгий Владимирович

Агентский договор не заменяет договор купли-продажи - банк вправе отказать в принятии такого пакета документов.

Здравствуйте. Получил наличные деньги на сумму 2 500 000 от родителей которые продали квартиру и хочу внести их на счет через кассу в банке для дальнейшего приобретения недвижимости. А так же дополнительно перевести остаточную сумму с другого счета от зарплаты. На руках имеется свидетельство о рождении, договор купли-продажи от родителей, договор дарения напечатанный нами без нотариуса, могут ли его заблокировать счёт в данном случае?

Грачёв Георгий Владимирович

Банк вправе заблокировать счёт при внесении наличных свыше 600 000 рублей без подтверждения законности происхождения средств. Договор дарения без нотариального удостоверения для движимых денежных средств допустим, однако банк вправе запросить дополнительные документы.

Уточните, оформлено ли дарение денежных средств в письменной форме с указанием конкретной суммы и сторон?

Необходимо учитывать некоторые нюансы! А в постановке вопроса Вы упустили ключевые детали!

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Банк может приостановить операцию и попросить объяснить происхождение денег (это обычная проверка). Ваши документы помогают: договор продажи квартиры родителей, договор дарения и свидетельство о рождении. Нотариус для дарения денег не обязателен, но лучше сделать простой письменный договор и расписку о передаче 2, 5 млн. Если всё предоставите, счёт обычно не блокируют надолго, а просто “проверяют”.

Добрый день. пришла смс от Альфа Банка. Операции по вашему счету несут риски для банка. Наложены ограничения и т.п. играю на ставках, как на легальных БК (pari), так и на нелегальных (pin up, 1win). карту открыл 4 месяца назад. пользуюсь ей всего 3 месяца. общий оборот за 3 месяца составил 1 миллион рублей. (тут и депозиты и выводы с БК, переводы физ.лицам и от физ.лиц) денег на счету на данный момент нет (29р). как не испортить отношения с банком, и не получить перманентную блокировку? (тинькофф банк уже отказался от меня как раз 4 месяца назад. Альфу из-за этого открывал)

Мингазов Юрий Саитгареевич

Банк могут оштрафовать, по закону о спонсировании терроризма.....

Подскажите, пожалуйста, я хочу оформить банковскую карту иностранного банка. В интернете пишут что это можно сделать только приехав в страну иностранную лично и там оформить карту. Но в интернете на различных платформах предлагают компании и посредники такую услугу как дистанционное оформление иностранной банковской карты. Есть прям компании с сайтом, отзывами и прочим.
Меня интересует вопрос: если я оформлю себе карту иностранного банка дистанционно, это может нести для меня какие-то риски юридические?

Чеботарев Василий Сергеевич

Да, возникают высокие правовые и экономические риски

Байдак Зоя Михайловна

Скорее всего вы пострадаете от мошенников и не получите иностранной банковской карты.

Здравствуйте. Прошу вашей консультации по ситуации с блокировкой банковских счетов и внесением моих данных в перечень ЦБ РФ (ФЗ-161).
Я провел три операции по продаже криптовалюты на международной бирже ByBit, относился максимально добросовестно к поиску контрагентов на бирже. Первая продажа произошла 11 августа на общую сумму 200 тысяч рублей, вторая продажа была 19 августа на сумму 140 тысяч рублей, а так же третья продажа 21 августа на сумму 145 тысяч рублей.
21.08.2025 АО «Альфа-Банк» приостановил операции по моему счёту со ссылкой на 115-ФЗ. 23.08.2025 мне заблокировали все счета в других банках и присвоили статус по 161-ФЗ. В тот же день я подал обращение в ЦБ РФ об исключении моих данных из перечня. ЦБ ответил, что инициатором внесения является Альфа-Банк, и решать вопрос нужно с ним.
Я подал в Альфа-Банк все пояснения и документы по операциям 19 и 21 августа (сделки P2P на платформе ByBit). Банк рассмотрел обращение, но отказал в разблокировке, потребовав пояснить ещё одну операцию от 11.08.2025 (200 тыс. руб., два перевода). Я подготовил пояснение, но получить документы от контрагента невозможно, так как это частное лицо.
На данный момент ситуация следующая:
Рабочая и хозяйственная деятельность максимально затруднена. Расчетные счета индивидуального предпринимателя так же заблокированы, что ограничило мой собственный заработок денежных средств. Собираюсь устроиться на работу, но задаюсь вопросом как мне получать ЗП на карту, если у меня их нету :D.
В Альфа-Банке у меня заблокировано 145 тыс. руб.
Снятие наличных в кассе недоступно, перевод на другой банк невозможен из-за 161-ФЗ (все банки отказывают).
Альфа-Банк не даёт прямого ответа, ссылается на 115-ФЗ и «повышенные риски» операций.
ЦБ РФ указывает, что решение за банком.
Вопросы:
Какими способами реально можно добиться исключения из перечня ЦБ РФ (ФЗ-161)?
Может ли банк отказать в выдаче моих собственных средств (145 тыс. руб.) и как их забрать законным способом?
Какие перспективы обжалования действий Альфа-Банка в суде и ЦБ РФ?
Что лучше предпринять в первую очередь: жалоба в ЦБ/прокуратуру/Росфинмониторинг или сразу иск в суд?
Буду признателен за максимально чёткую консультацию и план действий.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Ваша проблема решаема. Можно, для начала вернуть криптовалюту. Затем начать процесс с банками. Выяснить есть ли МВД в деле или нет. И далее, в зависимости от деталей - там разные действия. Нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Каравайцева Елена Александровна

В суд нужно обращаться.

Здравствуйте, у меня ипотека в «Совкобанке» и страховой полис по ипотеке также в «Совкобанке».
Хотелось бы отметить, что очень высокая стоимость за страховой полис, в связи с этим я нашла для себя более выгодный страховой полис и застраховалась в «Ингосстрах».
Страховой полис у меня заканчивается 07.10.2025г в «Совокомбанк» и в силу должен вступить новый комплексный страховой полис.
Я заранее (29.09.2025г) сделала страховой полис с соблюдением всех требований кредитного договора, а именно:

4.1. Настоящая процентная ставка действует в случае, если Заемщик воспользовался своим правом по присоединению к Комплексу программ страхования в рамках:
- Имущественного страхования.
- Личного страхования.
- Титульного страхования.
4.2. Процентная ставка увеличивается на 1,75 (Одну целую семьдесят пять сотых) процентных пункта по отношению к каждому из перечисленных видов страхования при условии, что Заемщик воспользовался своим правом страхования аналогичных рисков в любой иной страховой компании.

Также, благополучно отправили в банк на почту «пакет» документов страхового полиса, страховая компания, мною были совершенны аналогичные действия (отправка документов на почту), но здесь начались сотрудники начали оповещать меня о том, что мне подымут ставку по ипотеке на 1,75 %.
Меня это возмутило и мне стали не понятны действия и предложения сотрудников, на что я стала задавать вопросы: «На каком основании?» Ведь мой кредитный договор соблюден всем критериям. В этот же день, после заявленного
«Совкомбанк» перестал видеть мой страховой полис от «Ингосстрах» и стал каждый день заводить заявки на мое обращение и тянуть время. В итоги предупредила,что буду подавать жалобу и чтобы ответ пришел в письменном виде , ответ банка : Предоставленный Вами комплексный полис СПАО «Ингосстрах» (имущественное + титульное + личное страхование) не соответствует требованиям Вашего кредитного договора, так как застрахованы не все риски, а именно, отсутствует риск Критическое заболевание (смертельно-опасного заболевания).Данный полис Банк может принять с повышением.😤 моем кредитном договоре, не были указаны те пункты, что указал банк в ответном сообщении на мое обращение.
С чем я не согласна и прошу огласки данной ситуации и помочь разобраться со всем происходящем.
Мною были соблюдены все пункты, указанные в кредитном договоре, а именно: 1) комплексное программное страхование: имущественное, титульное, личное. 2) Аналогичные риски.
Но , не где не прописано,что я должна именно сделать все условия в точь в точь или прописано конкретно какие условие ,как в ответи на мое обращение,а это уже не является оригиналом моего договора !!!!
Совкомбанк не понимает понятия аналогичное условие - "Аналогичное условия" означает сходные или подобные условия, которые представляют собой аналогию с чем-либо !!!И придираются ,что у меня нету одного риска критического заболевание ,но и по договору повторюсь не прописано все условие ,что бы были в точь в точь или перечень всех конкретных условиях ,а это значит не правильно составлен изначально договор или не являются основаниями на поднятие процентной ставки по ипотеке! Так как я выполнила весь кредитный договор.

Рябов Сергей Иванович

При оформлении кредита Вам выставлялись императивные условия о страховании именно в Совкомбанке? Перечень компаний, в которых Вы имели право страховаться прилагался? Существовал ли какой - либо иной запрет на осуществление в иной компании, указанный письменно? Существует ли в кредитном договоре такое основание для повышения ставки, как смена страховщика на иное лицо, кроме Совкомбанка? Какое конкретно несоответствие и рисковое ухудшение указано в письме Банка? Без ответа на эти вопросы рассмотреть Вашу проблему невозможно, будет сплошное предположение и гадание.

Если есть желание могу взять Вашу проблему на рассмотрение, но разумеется за соответствующую плату. Все данные - в карточке, пишите, звоните. Из общий рекомендаций могу посоветовать обратиться к финансовому уполномоченному по финансовым рынкам

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Требуйте от банка письменный мотивированный отказ с указанием конкретных пунктов договора/правил, которых вам не хватает. Проверьте формулировки договора: если требования банка о конкретных рисках не прописаны — повышение ставки спорно. Направьте официальную претензию банку, приложите полис и экспертное заключение об эквивалентности рисков; при отказе — жалобы в Банк России и Роспотребнадзор и иск в суд. Сохраняйте все отправления и ответы; при необходимости привлечь юриста или страхового эксперта.

Добрый день. Требуется консультация по следующей ситуации.

Физическое лицо в течение некоторого времени осуществляло операции по получению денежных переводов от третьих лиц с их последующим переводом на другие счета. Вознаграждение составляло процент от суммы.

В настоящее время карты лица заблокированы банком по 115-ФЗ. В уведомлении от банка указана причина — «подозрение в причастности к преступлению, предусмотренному статьей 161 УК РФ».

В переписке с контрагентами упоминались операции, связанные с азартными играми.

Вопросы:

1. Каковы перспективы развития данной ситуации с точки зрения уголовного права?
2. Каковы риски для лица, учитывая характер операций и блокировку?
3. Какой алгоритм действий будет наиболее корректен в данном случае для минимизации правовых рисков?

Интересует строгая правовая оценка без привязки к эмоциональной составляющей.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! В вопросе нет данных, позволяющих ответить на него. Вы не указываете - что вы делали. Или не вы совершали какие-то операции по карте. Запрашивает ли банк оправдания по экономическому смыслу операций. Плюс, видимо, вам срочно нужно искать МВД, в котором ваши данные находятся в уголовном деле. Я веду дела по блокировкам 161 ФЗ и 115 ФЗ. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам дать ответы на ваш вопрос, после уточнения деталей.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо детально разбираться в ситуации с целью минимизации негативных последствий. Риски высокие.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, мне переводят на карту 5-7 тысяч каждый день, за проделанную работу. Могут ли заблокировать мою карту! Как уменьшить риски? Или отправитель должен писать в сообщении что?

Байдак Зоя Михайловна

Если переводы от одного и того же человека, то не заблокируют. А если от разных, то лучше зарегистрируйтесь в качестве самозанятого.