-
Вопрос № 00223514
Добрый день! Заблокировали счет в Озон банке по 115-фз. Мне этот счет в целом не нужен, а деньги перевести с него, естественно, нужно. В поддержку написала запрос на закрытие счета и реквизиты для перевода на другую мою карту. Какими сроками я могу оперировать по закону? И на что ссылаться или какие действия совершить в случае затягивания процесса? (Неоднократно слышала от знакомых, что месяцами в обработке, в разных банках). Заранее спасибо.
Анастасия, добрый день! Я специализируюсь на работе с банками. По 115 ФЗ на сегодняшний
момент провел 1073 кейса. Исходя из этого опыта по вашему вопросу могу сообщить следующее. Вы совершили роковую ошибку. Закрывать счёт ни в коем случае не следует. Во многих случаях люди жертвуют деньгами, находящимися на счёте, лишь-бы его не закрывать. В конце-концов они сами бы предложили его закрыть после оправданий, если бы их не приняли, и тогда задержки с выводом денег не было бы. Самое важное, что вам нужно
понять: наложение 115 ФЗ - означает открытие в отношении вас расследования. По 115 ФЗ кредитно-финансовые организации наделены полномочиями проведения расследований. Точно такими же, как ФСБ, Полиция и Следственный Комитет. Правда, в связи с тем, что это выглядит странно, когда частные организации могут вести расследования - об этом не говорят. Спускаются на стадию ниже, которая называется - Запрос "О происхождении денежных средств и об экономическом смысле операций", который вам и задали. Ваши данные внесены автоматически в Базу Данных "Межбанковская Система Антифрод". И на
ней вам присвоена какая-то пометка. Они разные. Отказ от объяснений означает автоматическое наложение второй отметки: "Отказ от сотрудничества". Первая связана с
индивидуальными операциями, вторая - одинакова для всех отказников. Кроме
того, с 1 сентября 2026 года право наложения 115 ФЗ дано маркетплейсам. Я уже в июле видел связные блокировки аккаунта маркетплейса ОЗОН, после блокировки карты. Итог: вам лучше оправдываться. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Здравствуйте. По закону РФ, Озон Банк обязан перечислить остаток денежных средств по указанным вами реквизитам в другой банк не позднее 7 календарных дней с момента получения вашего заявления о закрытии счета, но есть некоторые нюансы.
Для того, чтобы я вам помог, уточните, пожалуйста, какую точную причину блокировки (или формулировку) вам прислала поддержка Озон Банка в чате?
Обнаружили подозрительную активность и временно ограничили расходные операции. Чтобы снять ограничения отправьте в этот чат документы обосновывающие операции за последние 15 дней. Мы проверим документы и примем решение. Если хотите закрыть счет, выберете Закрыть счет в чате и укажите реквизиты своего счета в другом банке.
&Nbsp;
Последний пункт я и сделала.
Для полной оценки ситуации, мне необходимо изучить скрин их ответа
Дмитрий Игоревич, спасибо за ваш ответ! Скрин во вложении.
К сожалению, здесь скрин не открывается.
Выше я дал вам первичные разъяснения. Для более детальной консультации вы можете связаться со мной по контактам, указанным в профиле.
Понимаю вашу ситуацию. Сталкиваться с блокировками по 115-ФЗ всегда неприятно, особенно когда поддержка отвечает стандартными шаблонами. Но хорошая новость в том, что блокировка счета не дает банку права присвоить ваши деньги. Вы имеете полное право закрыть счет и забрать остаток
