-
Вопрос № 00212061
Здравствуйте подскажите пожалуйста сбербанк заблокировал перевод по п 11 ст 7 ФЗ 115. Что будет если я не буду оспаривать этот перевод, что будет со счётом и картой, просто пояснить этот перевод не могу. И это получается что меня
в мошенничестве в
Здравствуйте! Ситуация неприятная, но типичная. Банк действует в рамках своих полномочий по 115-ФЗ.
Что будет, если не отвечать?
Если вы проигнорируете запрос банка и не предоставите пояснения, это может привести к следующим последствиям:
Отказ в проведении спорного перевода: Деньги могут быть возвращены отправителю или заблокированы на счете до выяснения обстоятельств.
Блокировка карты и счета: Банк может ограничить доступ к дистанционному обслуживанию (Сбербанк Онлайн) и использованию карты для всех операций.
Расторжение договора: По закону, если клиент дважды в течение года не смог объяснить подозрительные операции, банк имеет право расторгнуть с вами договор банковского счета в одностороннем порядке.
Ваши шаги:
Узнайте точную причину: Обратитесь на горячую линию Сбербанка, чтобы уточнить, по какому именно признаку операция попала под подозрение.
Составьте письменное пояснение: Напишите в свободной форме. Объясните, что перевод был личным, по какой причине он был сделан (например, возврат долга другу, оплата услуг и т.д.). Если пояснить нечего — укажите это и попросите считать операцию технической ошибкой.
Предоставьте документы: Если есть что-то, что подтверждает вашу версию (выписка по другому счету, скриншоты переписки, договор), приложите это к ответу.
Будьте на связи: В процессе проверки сотрудник банка может звонить для уточнений. Отвечайте на звонки спокойно и по существу.
Здравствуйте. Отказ банка в проведении перевода по пункту 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ не означает, что Вас обвиняют или официально подозревают в мошенничестве. Это решение самого банка: операция показалась ему подозрительной с точки зрения контроля за происхождением и движением денежных средств.
Если отказ не оспаривать, конкретный перевод проведен не будет. Деньги, как правило, останутся на счете, но банк может сохранить ограничения по карте, приложению или последующим расходным операциям. Сам по себе один отказ не означает автоматического закрытия счета.
Придумывать объяснение или представлять недостоверные сведения не следует. Лучше запросить у Сбербанка письменное уведомление с точной причиной отказа и перечнем документов. Банк обязан сообщить дату и причины решения не позднее пяти рабочих дней. После этого можно оценить, есть ли возможность дать правдивое пояснение либо целесообразнее не оспаривать именно этот перевод.
Вас не обвиняют в мошенничестве напрямую. Отказ в операции на основании п. 11 Ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ означает, что служба автоматического финансового мониторинга Сбербанка посчитала данный конкретный перевод подозрительным или не имеющим явного экономического смысла. Это превентивная мера защиты, а не уголовное обвинение
