Как разблокировать счета?

Добрый день, помогите, пожалуйста. У меня ИП.
Мой личный кабинет банка ПАО Уралсиб был взломан мошенниками. 05.06.2024г от неизвестного лица на мою карту физического лица (№4198045132797803) банка ПАО Уралсиб поступили денежные средства в сумме 70 000. Часть поступивших денежных средств, также неизвестным лицом, в это же время была переведена с моей карты на карты неизвестных лиц. Было 3 перевода 30000 и 20000. В выписке банка устройства, с которых был выполнен вход в мой личный кабинет, был указан телефон Sony , у меня нет такого телефона, а также имена людей, от которого поступил перевод и кому в дальнейшем эти деньги переводились, мне неизвестны. Банк России заблокировал мне все счета по 161 ФЗ. Для разблокировки Банк России просит урегулировать конфликт с Уралсиб. Уралсиб присылает мне письмо: "Для урегулирования конфликта просим вернуть переводы заявителю (человеку, который мне перевел деньги, а после выполнял переводы)".
Мною было написано заявление в полицию. От полиции пришел отказ, так как Уралсиб не предоставили данные полиции в течении 30 дней. Что мне делать в данной ситуации? Как разблокировать счета? И на каком основании банк просит меня перевести деньги этому человеку? Я даже не знаю кто это от куда он. Как доказать свою невиновность.

Пузиков Максим Анатольевич

отказывают в возбуждении уголовного дела.Подавайте жалобу в прокуратуру о необоснованной проверки.Добивайтесь возбуждения уголовного дела

Фикачев Игорь Владимирович

Давить на полицию. Не правомерный отказ. Требовать возбуждения по 159. Потом выше право с банка истребовать компенсацию

Здравствуйте.
Стал неосознанно участником в дропперстве (попался на мошенников, которые представились отделом финансовой безопасности и якобы для рассмотрения заявления о запрете кредитов в частных организациях под расписку, будут перехватывать заявки с поступлением и переводить обратно якобы для закрытия, поступления осуществлялись на мои карты ОТП, ВТБ, Уралсиб и Сбер). Потом все счета заблокировали по 161-фз спустя буквально пару дней тишины без переводов. Так же из-за этого закона мне не могут перевести деньги на сим-карту, чтобы банально продлить тариф интернета.
Заявление в полицию составили, дело возбудили. Сказали ждать звонка следователя, но он до сих пор не звонил. Заявление составил 16.07.25, через какое время он должен связаться со мной для дальнейших действий? Возможно ли разблокировать счета при уголовном деле, если смогут решить вопрос, найти тех, кому переводил деньги, или как-то изъять их?
И можно ли оформить новую сим-картку, чтобы можно было использовать интернет и быть на связи, пока блок стоит на счетах и симке?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я плотно практикую ограничения по 161 ФЗ. Сейчас 196 дел в производстве. Вам не разблокируют ничего пока вы не решите сои вопросы с дроперскими переводами. Да, возможно, постановление о признании потерпевшим из полиции будет играть какую-то роль, но сейчас не ключевую. Вам нужно АКТИВНО предпринимать действия по урегулированию вопросов с этими переводами. Если нужна помощь или подробная консультация (бесплатно консультирую по этим вопросам), можете связаться со мной. Я помогу вам.

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Следователь должен связаться с Вами в течении до 2 месяцев (общий срок предварительного следствия). Вы вправе официально попросить банк или следователя разблокировать счета, предоставив доказательства невиновности. На период блокировки можно оформить новую сим-карту на себя, если Ваши данные не внесены в специальный «чёрный список» операторов. Если счет не разблокируют добровольно, есть способы добиться этого через суд или с помощью адвоката, но это требует времени. У вас какой сейчас процессуальный статус? Свидетель?

Я была внесена в базу данных ЦБ в результате, видимо, того, что перевела деньги мошенникам. Прикрепив все документы из полиции и то, что подтверждает мою невиновность, получила от ЦБ отказ. Пошла в банки, которые участвовали в этом переводе (Сбер и Альфа), они направили просьбы об исключении от своего имени. Ответа от ЦБ нет. Никакие переводы от физ. лиц не проходят, ни на счёт, ни по номеру. Счета очень нужны, так как устраиваюсь на работу в компанию, где будет требоваться выводить себе на счёт деньги самостоятельно

Василенко Василий Тихонович

Марич, здравствуйте! Вопрос решаемый оперативно.

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте!

Ваш случай регулируется Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Если Центральный Банк включил вас в список подозрительных операций ошибочно, необходимо повторно подать заявление об исключении из базы данных с приложением всех подтверждающих документов и решений правоохранительных органов. Дополнительно обратитесь письменно в Сбербанк и Альфа-Банк с просьбой инициировать повторное рассмотрение вашего дела. Отсутствие возможности получать денежные средства нарушает ваши права согласно статье 8 Гражданского кодекса РФ.

Здравствуйте. Моя мама стала жертвой мошенников.

Ей сообщили о якобы крупном выигрыше и под разными предлогами (комиссии, антифрод, «разморозка» переводов) убедили перевести в общей сложности около 90 000 рублей. Затем, чтобы удержать контакт, ее запугивали и убеждали не обращаться в банк.

Позже ей предложили «подработку»: принимать переводы от «клиентов» на свои реквизиты, фактически сделав ее дропом. Сказали, что помогают малому бизнесу, делают "раскрутку". После этого счета в Сбербанке были заблокированы по 161-ФЗ (снятие средств возможно только в отделении по паспорту). Остальные счета также пришлось заблокировать, но самостоятельно, через горячию линию.

Мама плохо разбирается в финансовых вопросах, ранее уже попадала в подобные ситуации, состоит на учете в ПНД.

Вопрос: возможно ли снять блокировку счетов и что для этого необходимо сделать?
Спасибо.

Пирметов Роман Романович

Главное - доказать банку что она была жертвой обмана, а не соучастником. Для этого:

1. Подайте заявление в полицию по факту мошенничества. Получите талон-уведомление и постановление о возбуждении уголовного дела.
2. Подготовить документы, подтверждающие законность операций. Если клиент — потерпевший, это могут быть постановления о возбуждении дела, признании потерпевшим, переписки.
3. Подать заявление на исключение из базы. Можно направить его через банк или напрямую в ЦБ РФ.
4. Фиксировать переписку. Все письма, уведомления, формальные ответы нужно сохранять. Это база для последующих жалоб и судебного обжалования.
5. Если ЦБ оставил клиента «в блоке», остаётся право на судебное обжалование.

Грачёв Георгий Владимирович

Для разблокировки счетов необходимо лично обратиться в отделение банка с паспортом и письменным заявлением, пояснив обстоятельства блокировки. Банк вправе запросить документы, подтверждающие легальность операций. Факт нахождения на учете в психоневрологическом диспансере юридически значим.

Нужно ли при закрытие счёта на бирже проводить какие либо манипуляции с так называемым "кредитным плечом" ? мне сказали что есть 2 пути 1) погасить сумму чтобы в дальнейшем можно было торговать на ней дальше 2)написать отказ от кредитного плеча но при этом если в краце нужно было в банке взять кредит на себя и тут же его вернуть и всё это при условии что они видят мой экран телефона/компьютера.. грозились что если не решим вопрос с плечом то дело дойдёт до арбитражного суда, с моего счёта в банке принудительно снимут средства.Я изучил этот вопрос и кредитное плечо является лишь финансовым инструментом и все подобные манипуляции являются действиями с целью вытащить по больше денег с человека, но всё таки нужно мнение действительно грамотных людей в этом вопросе. Все разговоры про суд и списания это просто провокации с целью сыграть на эмоциях человека? либо стоит ожидать от них чего-то ещё?

Ким Галина Владимировна

Все разговоры про суд и списания это просто провокации с целью сыграть на эмоциях человека? верно мыслите.это схема-мошенников. либо стоит ожидать от них чего-то ещё? - зависит от того какие данные им попали в руки от вас

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Мошенническая схема

На протяжении недели звонили сотрудники из Т2 сотовой связи.Решила взять трубку,позвонил сотрудник Т2(якобы),предложили продлить свой сотовый номер либо на год,либо на 10 лет.Я согласилась,попросили сказать либо номер договора,либо данные паспорта.Назвала данные паспорта,так подумала что это реальный сотрудник Т2.Звонок был прерван,я усомнилась и решила написать в поддержку Т2,мне сказали зайти на Госуслуги и срочно поменять пароли.Я сразу же начала приступать к изменению всех данных на Госуслугах.В это время поступает звонок от якобы сотрудника Госуслуг,говорят мне о том,что на в мой личный кабинет 15 минут назад был совершен вход с какого-то номера,называют 4 последние цифры этого номера,говорю что это не мой.Далее сотрудник говорит о мошенничестве,что на меня пытаются оформить кредиты в 7 банках.Я впадаю в панику ,очень испугалась.Далее меня перенаправили на якобы сотрудника гос банка.Сотрудник начал меня успокаивать и сказал что все сейчас решим.Сначала он отправил мне сообщение в ватсаппе и далее разговор был в телеграмме через видео-звоноа,я включила камеру на планшете и направили ее на телефон,все как и сказал сотрудник.Далее были махинации в банках,Сбербанке и т банке.Оформлены кредитные карты на сумму 55 тысяч рублей(тбанк) и 40 тысяч рублей(сбербанк),далее через СПб на сбербанк через тбанк переведено 50 тысяч и далее на номер и совершен второй платеж в районе 35 тысяч рублей со сбербанка на другой номер.Итого мошенники обманули меня на 85 тысяч рублей.Поняла я о том,что это мошенники,когда хотела оформить кредит на 400 тысяч рублей.Но не смогли этого сделать,так как у меня никогда не было кредитной истории,я ещё студент 2 курса.Далее звонок был прерван.Я поняла,что меня обманули,позвонила в Госуслуги,сказали идти в полицию.Написала заявление и оповестила банки о мошенничестве.Спустя несколько дней меня пригласили в отделение полиции составлять дело о мошенничестве,передали его другому следователю и сказали ждать н количество времени.Банки уже оповестили меня о первом минимальном платеже.Что мне делать?Платить или же ждать ответа следователя?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы вправе уведомления в банк о совершении мошеннических действий. Платить не нужно кредиты. Кредиты, взятые под влиянием мошенников оспариваются в судебном порядке, но дела с оспариванием кредитов достаточно тяжёлые, требуют достаточных доказательств, обоснований.

Моргачев Алексей Николаевич

Пока идёт процессуальная проверка, платить ничего не нужно.

Здравствуйте, я заказал хуйню у компании, в договоре было прописано что в течении 36 дней будет готова, по итогу кухня не была готова, заказал еще 14 августа, как сказала компания, они на грани банкротства, и соответственно если решать через суд, то они подадут на банкротство и все долги будут списаны, но как быто если ты уже оплатил все, кухня была взята в рассрочку, и я должен платить кредит за кухню которой у меня нет, и оказывается что не я один в такой ситуации, по нашему и в челябинской обл уже около 84 человека которые пострадали от рук этой компании, как быть есть ли решения?

Кайшева Ирина Анатольевна

Здравствуйте, вы наверное хотели сказать, что заказали кухню, а не то, что написано?) подавайте в суд, вариантов у вас не много. а затем можно попробовать подать на привлечение директора к субсидиарной ответственности, чтобы он выплачивал. также рекомендую обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве.

Игнатенко Анастасия Борисовна

то что компания на стадии банкротства еще не означает что с них будут списаны все долги, здесь необходимо изучить договор если таковой был на изготовление кухни, и подавать в суд, сначала предварительно направив в компанию письменную претензию, если у компании нет денег у них есть имущество которое опишут. При подаче иска можно заявить ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде ареста на имущество компании. Если есть еще вопросы пишите на вацап

Как-то давно мой родной брат прошел банкротсво, что бы ему помочь я открыла вторую карту на свое имя и дала ему и дала ему в сбер аккаунт пароль. И недавно узнала что у меня при открытии этой карты открылась онлайн карта, а узнала я об этом когда обнаружила что мой брат потратил все деньги с этой кредитной карты и сейчас отказывается платить. Есть ли шанс что-то сделать в этой ситуации чтобы заставить его платить?

Пузиков Максим Анатольевич

я адвокат из Перми.Такие вопросы решаются на консультации в офисе обращайтесь

Здравствуйте. 2 года назад мошенники оформили кредит в Озон банке (58т) на моего супруга (сим-карта в телефоне ребенка оформлена была на супруга, ребенку позвонили мошенники, он с перепугу сообщил им коды, которые прислал Озон и МТС, никакие паспортные данные не сообщались, идентификация прошла только по коду МТС).
О кредите мы узнали спустя месяц, когда стали приходить ребенку сообщения о необходимости погашения кредита. Мы написали заявление в полицию, открыто уголовное дело. Кредит не выплачивали. Озон передал кредит коллекторам, которым я также направила постановление о признании супруга пострадавшим из-за мошеннических действий, но они сказали, что это ерунда, мы мошенники и т.д.
Сейчас в Москве, вроде, нашли этих мошенников. Следователь вновь пригласила и провела допрос. Супруг отказался от фразы в протоколе о том, что для него сумма кредита очень большая и выплачивать его очень тяжело (мы и не начинали его выплачивать) и отказался писать исковое заявление к мошенникам, т.к по факту мы ничего еще не платили. Следователь настаивала, что мы должны заплатить кредит и предъявить иск в суде на выплату этих денег. Другой источник дал рекомендацию ни в коем случае ничего не платить, ждать пока подадут в суд и докажут, что кредит взяли мы. И как действовать в такой ситуации?

Пелих Ксения Дмитриевна

Добрый день

Рекомендую в судебном порядке признавать кредитный договор недействительным, приобщая к исковому заявлению копии материалов уголовного дела: постановление о возбуждении уголовного дела, постановление о признании потерпевшим и допрос потерпевшего. Также считаю логичным платежи по кредиту не взносить.

Добрый день меня зовут Евгения, 09 марта 2026 г, меня взломали через телеграмм, через день я не смогла зайти в Валдбериз, втб и т банк.
С т банка на Втб с кредитной карты был перевод 3 раза по 50 тыс. И втб заблокировал операции так как мошенники смогли вывести 80 тыс.
В полицию написала заявление, возбуждено дело уголовное, я признана потерпевшей. Но следователь сказал нужно платить кредитную карту. А зачем тогда писать заявление было. Скажите пожалуйста что делать дальше? В суд идти?

Богачев Александр Олегович

Добрый день! Просто следователь не силен в гражданском праве. Если я правильно Вас понял, то операции совершены без вашего ведома и участия.

Сам по себе факт возбуждения уголовного дела и признания вас потерпевшей не освобождает от обязанности исполнять обязательства по кредитному договору. Банк вправе требовать погашения кредита, так как с его точки зрения договор был заключён и средства перечислены. Однако в вашем случае есть основания оспаривать законность этого договора и операций.

В вашем случае можно оспорить кредитный договор в суде. Можно подать отдельный иск о признании кредитного договора недействительным. Основанием может служить то, что вы не выражали волю на его заключение, а доступ к вашему аккаунту и банковским сервисам был получен мошенническим путём. В случае успеха суд может обязать банк вернуть уже уплаченные вами средства и исключить информацию о кредите из вашей кредитной истории.

Но начать стоит с досудебного этапа

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Заявление в полицию нужно, чтобы искать мошенников, но банк обычно всё равно требует платить по кредиту, пока спор не решён. Срочно подайте в оба банка письменные заявления: о мошенничестве, несогласии с операциями и просьбе отменить/оспорить переводы, приложите талон‑уведомление из полиции. Попросите кредитные каникулы на время разбирательства. Если банк откажет — тогда в суд, с доказательствами взлома и блокировок.

Отец умер 20 числа, у него была машина кредитная, в залоге у банка, брат переоформил незаконно машину на себя, подделал подпись, 24 числом , потом он перестал платить кредит и банк обратился в суд. на нем стало известно, что машина переоформлена уже после смерти отца. что будет брату, если он в армии ? надо ли ему вступать в наследство ?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Если брат подделал подпись умершего и переоформил машину после смерти, это может повлечь уголовную ответственность. Служба в армии сама по себе от этого не освобождает. В наследство нужно вступать законно, через нотариуса или фактическим принятием, а не переоформлением. Кредит тоже не исчезает: по нему отвечают только принявшие наследство и лишь в пределах стоимости полученного имущества.

Грачёв Георгий Владимирович

Брат совершил подделку документов и мошенничество - это уголовно наказуемые деяния. Нахождение в армии не освобождает от уголовной ответственности. Банк вправе оспорить сделку как ничтожную, поскольку она совершена после смерти наследодателя неуполномоченным лицом. Вступление в наследство обязательно для законного получения имущества. Срок - 6 месяцев с даты смерти отца. Кредитное обязательство перейдёт к наследникам в пределах стоимости наследственного имущества. Вы являетесь наследником первой очереди наряду с братом?

У меня украли телефон взяли кредиты в двух банках мошенница поймана идёт уголовное дело приходят платежи звонят из банков просят оплатить.
Обязан ли я платить кредит до суда и после?

Антонов Денис Витальевич

Здравствуйте. Согласен с коллегами, платить банкам не нужно. Если кредитный договор заключен в результате мошеннических действий третьих лиц, договор может быть признан недействительным. В таких случаях суды учитывают, насколько банк проявил должную осмотрительность при заключении сделки, особенно при дистанционном оформлении. Например, если денежные средства были незамедлительно переведены третьим лицам, это может указывать на отсутствие волеизъявления заемщика на получение кредита.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, обязательства вы не должны исполнять по кредитам. Вам необходимо, не дожидаясь окончания уголовного дела, направить в суд обоснованный иск со всеми доводами, доказательствами с правильно сформированными требованиями, с соблюдением процессуальных норм. До направления иска в суд в банк направить уведомление, претензию. Документы составялеются в индивидуальном порядке с учетом всех фактических обстоятельств, правовых нюансов.

Как уйти от выплаты кредита банку по договору оферты с модельным агентством, которое оформили кредит под огромные проценты на меня и не сообщили об этом в день кастинга.
Я пенсионер мне 59 лет. Меня ввели в заблуждение на безоплатном кастинге в январе 2026 и в тот же час быстро оформили договор на мое имя под влиянием менеджера. Я не знала, что выплата будет с огромными процентами и на 2 года. К тому же после 2х занятий у меня обострились боли в ногах. И больше я не посещала занятия. Через 3 недели, в феврале 2026, я сразу же подала заявление на расторжение договора ввиду отъезда на лечение домой в Краснодарский край. Но юрист меня уговорила не расторгать договор, а ехать спокойно домой. И предложила мне подписать доп.соглашение о перерасчёте онлайн услуг с возвратом денежных средств за неиспользованные услуги в качестве оплаты моего кредита от агентства в течении 4х месяцев: до 16 мая включительно. Мы договорились, что в мае-июне мы выйдем на связь и решим что делать дальше? За это время я поняла, что уже не могу вернуться в Москву ввиду личных обстоятельств, здоровья и невозможности снимать жильё в Москве. Я не могла дозвониться несколько дней и с трудом наконец-то получила смс ответ от юриста, что при расторжении договора мне придётся платить кредит полностью на сумму 195 000 рублей. А остаток всего лишь 13 000 ₽ они смогут вернуть мне после погашения всего кредита. Я в шоке и недоумении. Это полный аферизм. Я занималась всего 2 занятия и на каком основании я должна платить этот кредит? Прошу помочь решить этот вопрос по всем законам РФ, в том числе по закону прав Потребителей.

Байдак Зоя Михайловна

Кредит придется вам выплатить. А с агентством расторгать договор и требовать возврат денег за неоказанные услуги в судебном порядке.

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, вам нужно обратиться в суд, и признать данную сделку недействительной. Для полной оценки ситуации, мне необходимо изучить ваш договор. Здесь не открывается.

Здравствуйте!
Взяли 2 кредита общей суммой 99 000, без моего ведома и согласия. Договоры подписаны моей электронной подписью. Заявление в полицию написано, но сказали, что пострадавший - банк, и пока они не напишут заявление, дело возбуждено не будет. Банк же в свою очередь отказывается идти на встречу и требует оплатить кредиты. Прошу пояснить дальнейшие мои действия, куда написать и что сделать.

Чижов Алексей Алексеевич

Вы не обязаны платить по кредитам, которые оформили мошенники без вашего ведома. Такие договоры считаются недействительными, так как ваша воля на их заключение отсутствовала. Вот пошаговый план ваших действий: Добейтесь возбуждения уголовного дела. Отказ полиции неправомерен. В вашем случае преступление — это именно хищение денег у банка с использованием ваших данных. Подайте жалобу на имя руководителя того отделения полиции, куда вы обращались, или в прокуратуру. Требуйте возбуждения дела по статье 159.1 УК РФ («Мошенничество в сфере кредитования»). Постановление о возбуждении дела — ваш главный козырь в суде с банком. Направьте банку официальную претензию. Требуйте аннулировать кредитные договоры, удалить запись о просрочках из вашей кредитной истории и не беспокоить вас требованиями об оплате. Приложите копию талона-уведомления из полиции. Отправьте заказным письмом с уведомлением. Готовьтесь к суду. Банк, скорее всего, откажет в досудебном порядке и подаст на вас в суд. Не ждите этого — сами подайте встречный иск о признании кредитных договоров ничтожными. Ссылайтесь на то, что сделка совершена под влиянием обмана третьими лицами без вашего волеизъявления. Ваши главные аргументы в суде: Отсутствие воли на сделку. Договор подписан электронной подписью, но вы не давали на это согласия и не совершали действий для получения кредита. Бремя доказывания на банке. Это банк должен доказать, что это именно вы, а не мошенники, оформили кредит и получили деньги. Если банк не смог должным образом идентифицировать заемщика, риски его ошибок ложатся на него. Важно: Есть риск, что суд может обязать вас вернуть формально перечисленные на ваш счет деньги, признав вас потерпевшей стороной. Чтобы этого избежать, критически важно добиться официального признания вас потерпевшей по уголовному делу, а не банк. Основные нормы: Статья 159.1 Уголовного кодекса РФ (мошенничество в сфере кредитования). Статья 153, пункт 2 статьи 168 Гражданского кодекса РФ (ничтожность сделки, совершенной под влиянием обмана, без волеизъявления стороны).

Пономарев Григорий Сергеевич

Здравствуйте. Полиция неправа: пострадавшим по ст. 159 УК РФ (мошенничество) являетесь вы, а не банк, поскольку именно вы несёте обязательства по чужому долгу. Требуйте принять заявление и выдать талон-уведомление, а при отказе обжалуйте бездействие в прокуратуру.

Параллельно действуйте по двум направлениям.

Первое - банк. Направьте письменное заявление об оспаривании кредитных договоров, заключённых без вашего волеизъявления (ст. 168, 820 ГК РФ). Укажите, что подпись ЭЦП получена мошенническим путём. Приложите копию заявления в полицию с отметкой о принятии. Банк обязан провести внутреннее расследование, и при подтверждении мошенничества долг аннулируется.

Второе - регулятор. Подайте жалобу в Банк России через интернет-приёмную ЦБ. Регулятор вправе обязать банк приостановить взыскание на период проверки.

Дополнительно запросите в удостоверяющем центре, кем и когда была выдана ЭЦП, использованная при подписании договоров. Это ключевое доказательство в уголовном деле и в споре с банком.

Здравствуйте.Меня обманула мошенничиская компания ombey.pro.Я вложила туда деньги с целью вытащить больше как они и обещали и как вытаскивали мои знакомые.Но спустя пару месяцев они заблокировали выводы и не возвращают вложенное.Может ли кто нибудь мне в этом помочь?

Козлов Леонид Викторович

Здравствуйте! нужно смотреть документы.