-
Вопрос № 00233440
Попали в ситуацию с мошенниками с яндекс арендой, заплатили по реквизитам 55 000 руб. с карты Альфа-Банк, списалось, после чего счёт заблокировали. Выходили через авито объявление, далее в чате телеграмма общалась с нами некая женщина, она в сети до сих пор, не отвечает на сообщения.
Оплачивал мой жених, у него иностранное гражданство, есть внж. Обратился в офис Альфа-Банка, не приняли его, сказали приходить в иностранным паспортом, а его паспорт находится в посольстве для получения туристической визы, планируем медовый месяц. На руках есть внж, что можно сделать. Хотим обратиться в ЦБ, далее подать заявление в МВД. Все скрины и переписки есть. Понимаю, что деньги не вернуть, но хоты бы защитить свои права, разблокировать счет.
Блокировка счета Альфа-Банком, вероятнее всего, связана с применением Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Иностранное гражданство само по себе не является основанием для блокировки (ст. 7 Закона № 115-ФЗ), однако банк вправе запросить документы для идентификации.
Что делать:
Подайте в Альфа-Банк письменный запрос о причинах блокировки со ссылкой на конкретный пункт закона.
Направьте в банк возражение с приложением ВНЖ, справки из посольства о нахождении паспорта на оформлении визы и всех скриншотов переписки с мошенниками.
При отказе или бездействии подайте жалобу в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную на сайте cbr.ru (тема «Информационная безопасность»).
Параллельно подайте заявление в МВД о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) — лично или через сайт МВД. Приложите все доказательства.
ВНЖ является документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина на территории РФ, поэтому отказ банка принять его как идентифицирующий документ неправомерен. Заявление в МВД по факту мошенничества подавайте с приложением всех скриншотов переписки. Банк заблокировал счёт по операции, которую сам же провёл - это означает, что в рамках претензионного порядка Вы вправе потребовать письменное обоснование блокировки с указанием конкретного основания. В подобных делах решающим доказательством в 8 из 10 случаев оказывается не переписка, а цифровой след - идентификатор устройства, с которого мошенник выходил в сеть, и именно его получение через следствие открывает возможность реального установления лица. Какую именно формулировку основания блокировки счёта Вам сообщил банк - устно или письменно? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Здравствуйте. Счёт скорее всего заблокировали в рамках 115-ФЗ, а именно, ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. От 04.08.2026) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Вам надо узнать причину блокировки и получить письменный ответ от банка. Если ответа не будет, тогда жалоба в ЦБ РФ.
По факут аренды только заявление в МВД Вам поможет по факту мошенничества, проверку проведут в порядке ст. Ст. 144-145 УПК РФ.
В Альфа-Банк с ВНЖ и заявлением о разблокировке. Если не примут — жалоба в ЦБ РФ. Параллельно заявление в полицию по ст. 159 УК. Скрины и переписка — приложите. Счёт разблокируют, если докажете, что операция мошенническая. Деньги вернуть сложно.
