Как снять 115 фз?

Подготовьте дополнительные документы и пояснения. Помимо скриншотов, которые вы уже предоставили, могут потребоваться: справка о доходах (2-НДФЛ или другой документ, подтверждающий источник средств);объяснение в свободной форме, зачем совершались переводы, с указанием деталей операций;
информация о том, откуда получены средства, которые использовались для депозитов в казино. Подайте официальную претензию. В претензии запросите мотивированный письменный ответ с указанием причин отказа. Претензию можно направить лично.

В [Полное наименование банка]
Юридический адрес: [указать юридический адрес банка]
От: [Ф. И. О. Полностью]
Паспорт: серия ______ № _________, выдан [кем и когда выдан]
Адрес регистрации: [полный адрес]
Контактный телефон: [номер телефона]
E mail: [адрес электронной почты]

Претензия № [номер претензии] от [число, месяц, год]
О разблокировке банковской карты и предоставлении мотивированного ответа
Я, [Ф. И. О.], являюсь клиентом [наименование банка] и держателем банковской карты № [полный номер карты], открытой на моё имя.
[Число, месяц, год] мне стало известно о блокировке указанной карты без предварительного уведомления. По информации, полученной от службы поддержки банка (обращение № [номер обращения], дата: [дата]), блокировка произведена на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Обстоятельства дела
В период с [дата начала операций] по [дата последней операции] мной совершались следующие операции:
• депозит в онлайн казино в размере [сумма] руб. От [дата];
• вывод средств на счёт в размере 7 900 руб. От [дата];
• перевод в казино в размере 3 000 руб. От [дата], который завершился ошибкой.
В ответ на запрос банка мной были предоставлены следующие документы и сведения:
1. Скриншоты операций в онлайн казино с указанием сумм, дат и статусов операций.
2. Пояснения по каждой операции с указанием цели перевода и источника происхождения денежных средств.
3. Выписка по счёту с детализацией спорных операций.
4. [Иные документы, которые вы предоставляли банку].

Несмотря на предоставление запрашиваемых документов, банк отказал в разблокировке карты, сославшись на:
• запрет деятельности казино на территории РФ;
• непрохождение предоставленных документов проверки.
Правовые основания для требований
На основании:

• ст. 4 Федерального закона № 115 ФЗ, банк обязан информировать клиента о причинах блокировки и порядке её снятия;
• ст. 7 Федерального закона № 115 ФЗ, меры по блокировке должны быть обоснованными и соразмерными;
• условий договора банковского обслуживания № [номер договора] от [дата заключения], банк обязан действовать добросовестно и предоставлять мотивированные решения;
• п. 1 Ст. 845 ГК РФ, банк не вправе ограничивать доступ клиента к его средствам без законных оснований.

Требования
На основании вышеизложенного требую:
1. Предоставить мотивированный письменный ответ в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения настоящей претензии, содержащий:
o конкретные причины блокировки карты с указанием норм закона и фактов, послуживших основанием для принятия решения;
o перечень недостающих документов или сведений, необходимых для снятия ограничений;
o сроки рассмотрения представленных документов и принятия решения о разблокировке.

2. Разблокировать банковскую карту № [номер карты] в случае подтверждения законности совершённых операций после проверки представленных документов.
3. В случае отказа в разблокировке — предоставить письменное обоснование с указанием:
o конкретных нарушений, выявленных в ходе проверки;
o ссылок на нормы законодательства, которые были нарушены;
o возможности устранения выявленных нарушений.

Предупреждение о дальнейших действиях
В случае неисполнения изложенных требований в установленный срок я буду вынужден:
• обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об обжаловании действий банка;
• подать жалобу в Банк России через интернет приёмную на официальном сайте;
• обратиться в суд с исковым заявлением о защите прав потребителя, признании действий банка незаконными, разблокировке карты и взыскании убытков, включая моральный вред.

Приложения
1. Копия паспорта (страницы с Ф. И. О., фотографией и регистрацией) — на [X] л.
2. Выписка по счёту с указанием спорных операций — на [X] л.
3. Скриншоты операций в казино — на [X] л.
4. Копии переписки с банком (письма, скриншоты чата) — на [X] л.
5. Иные документы, подтверждающие законность операций — на [X] л.
6. Копия заявления о предоставлении пояснений и документов (если подавалось) — на [X] л.
Дата: [число, месяц, год]
Подпись: ___________ /[Ф. И. О.]/

1. Лично в отделении банка: подайте претензию в двух экземплярах. На вашем экземпляре сотрудник банка должен поставить отметку о принятии (входящий номер, дата, подпись, печать).
2. Заказным письмом с уведомлением: отправьте претензию по юридическому адресу банка. Сохраните квитанцию об отправке и уведомление о вручении.

Добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. На сегодняшний день провёл 1018 кейсов по 115 ФЗ. По вашему вопросу могу сказать следующе. То, что у вас Т Банк - хорошо. У меня на данном сайте есть ответы россыпью на вопросы по 115 ФЗ. Можете ознакомиться. Каждый раз очень подробно отвечать - сложновато. Если коротко. Основная проблема в маркеровке на Межбанковской Системе Антифрод. Если вы получите маркировку "дроп казино" по нынешним временам это конец. Все остальные банки начнут отваливаться в срок от 2 до 6 недель. Если банков станет более 2 - уже не они сами будут это делать - а РосФинМониторинг. И банки ему не смогут отказать. Если не предоставите ответ - получите маркировку вторую - отказ от сотрудничества. Деньги Т Банк вам отдаст. НО! Переводить их на другой банк нельзя. Так как при переводе ТБанк напишет маркер - 115 ФЗ. И банк - получатель увидит, что это те же деньги, за которые вас заблокировали и заблокирует вас в срок до 6 недель. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Банк вправе ограничить операции, если посчитал их подозрительными, но обязан оценивать ваши документы и пояснения, а не просто ссылаться на «казино» как универсальное основание. По п. 11 Ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ банк может отказать в операции при подозрениях в легализации доходов или финансировании запрещённой деятельности. По п. 13.5 Ст. 7 Того же закона клиент вправе представить документы и пояснения для пересмотра решения.

Что делать: запросите у банка письменное решение с конкретной причиной отказа и перечнем недостающих документов. Подайте повторное обращение: укажите, что средства ваши, суммы небольшие, приложите выписку по счету, подтверждение происхождения денег и пояснение по каждой спорной операции. Если банк снова откажет — можно обращаться в межведомственную комиссию при Банке России. Если операции были связаны с незаконным онлайн-казино, риск для вас выше: банк может сохранить ограничения.

Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.

Здравствуйте, пишите жалобу в центральный банк РФ, так можно жалобу написать онлайн

Обратитесь в суд!