-
Вопрос № 00174320
Альфа банк заблокировал по 115 из за игры в казино. Документы все направлены, справки о доходах, но банк не разблокировал и требует закрыть счёт.
Добрый день! Я банковский юрист. Веду дела по блокировкам. По 115 ФЗ провёл на сегодня 1017 кейсов. (Закон старый, 2001 года). Да, 1017 кейсов. Я не описался. На основании этого по вашему вопросу могу сказать следующее коротко: зависит от того было ли казино легальное (вводы и выводы через ЦУПИС) или нелегальное - (дропы физлица). + Количество транзакций. + Альфа банк не любит грязь. Важно иметь ввиду вот что: вы в базе данных, которая называется "Межбанковская система Антифрод". На вас Альфа банк поставил пометки из вертикали игроков. Какую-то из таких (разовые азартные игры, периодические азартные игры, частые азартные игры, игроман, лудоман, дроп казино). Это видят все банки и не только банки. Чекните свой номер телефона. Наверняка всем, кому вы звоните показывается, что это СПАМ или Мошенник. Если банк просит вывести деньги переводом в другой банк - другой банк у вас отвалиться через 2-6 недель. Так как это теже деньги, что послужили причиной блокировки в Альфе. Это видно. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Попробую вам помочь.
Банк вправе отказать в обслуживании при выявлении подозрительных операций. Закрытие счёта - законное право банка. Обратитесь в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об оспаривании решения, приложив все документы.
В вашем вопросе необходимо учитывать важные нюансы!
