-
Вопрос № 00159428
Довольно долго дружу с программистом из США, он работает на фрилансе на российских биржах, но заказчики платят в рублях, он говорит: Можно чтобы деньги поступали на мою карту, а я отправлял ему, заблокируют ли мою карту по 115 фз за частые транзакции, и заблокируют ли карту если это будет например криптокошелёк, хочется узнать, наказуемы ли любые переводы, помогите разобраться.
Здравствуйте! Риск блокировки по 115-ФЗ очень высок. Банк увидит регулярные поступления от юрлиц (российских заказчиков) и ваши переводы физлицу за границу. Это похоже на обналичивание или транзит. Карту почти гарантированно заблокируют, потребуют подтверждения. Если через криптовалюту — то же самое, банк увидит подозрительные операции с биржами. Наказуемо, если это незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК). Просто помогать другу — не преступление, но банк может расценить как сомнительные операции. Вариант: друг должен оформить ИП или самозанятость в РФ и получать деньги напрямую. Либо использовать легальные сервисы переводов. Через вашу карту — риск потери денег и блокировки.
Добрый день! Специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу: какие-то риски есть. При этом вижу ответ коллеги. Это не так, как описывают коллеги. Слишком запугивают. В реальности можно всё оставить как есть, только сделать некоторые корректировки. Не совсем достаточно информации в вашем вопросе. Если вы ответите на уточнения - то я скажу вам как быть, чтобы всё было законно и безопасно. Можете связаться со мной. Я помогу вам.
Здравствуйте. Да, риск блокировки по 115‑ФЗ высокий: частые “чужие” переводы выглядят как обнал/посредничество. Банк может заморозить карту и попросить договоры, переписку, подтверждение дохода и налогов. С криптой риск ещё выше. Это не “наказуемо всегда”, но могут быть вопросы у банка и налоговой, а деньги могут зависнуть. Лучше пусть заказчики платят ему напрямую на его счёт/платёжный сервис, а не через вас.
