-
Вопрос № 00158308
Здравствуйте! мои данные попали в базу данных ЦБ по 161-фз, в связи с тем, что на мои данные в Альфа-банке были открыты счета без моего ведома, и по ним прошли 1.300.000 руб. я написала заявление в умвд о том, что моя утерянная карта была использована без моего ведома. когда-то давно (в начале 2024) я давала карту своему знакомому, тк меня очень просил близкий мне человек. умвд прислал отказ о возбуждении уголовного дела, я прикрепила его и выписку со счета, и направила в альфа-банк для разблокировки счета для дальнейшего закрытия. какова вероятность, что альфа-банк и ЦБ разблокируют счета? или придется судиться, чтобы доказать, что я не открывала счета?
Объективно банк и ЦБ рассматривают вас как лицо, связанное с подозрительными операциями. Отказ УМВД не является реабилитирующим документом — он лишь констатирует отсутствие состава преступления на момент проверки. Для банка факт прохождения сумм через счета, формально открытые на ваши данные, — это основание для блокировки по 115-ФЗ.
Банк, скорее всего, откажет в разблокировке, так как его система управления рисками (СКК) уже сработала. Ваше объяснение и отказ УМВД могут не перевесить формальные признаки "сомнительных" операций.
ЦБ самостоятельно не разблокирует вас из базы по 161-ФЗ. Это делает банк, направивший сведения, после проведения своей внутренней проверки и снятия с вас подозрений.
Получите от банка письменный мотивированный отказ в разблокировке с указанием причин.
Обжалуйте этот отказ через финансового омбудсмена (бесплатно и быстрее) или в суде.
В процессе спора вам придется доказывать свою добросовестность и отсутствие вины в открытии счетов и проведении операций.
Здравствуйте! Вероятность того, что Альфа-банк и ЦБ разблокируют счета без суда и вмешательства прокуратуры, к сожалению, невысока, учитывая факт передачи вами карты третьему лицу.
Однако опускать руки рано. Вам нужно последовательно пройти все инстанции:
ЦБ (подробное заявление с доказательствами невиновности и фактом обращения в полицию).
Прокуратура (жалоба на бездействие, ссылаясь на нарушение ваших прав).
Суд (если первые два шага не дали результата).
Действуйте настойчиво и сохраняйте все копии заявлений и ответов. Ваша главная задача — доказать, что вы не являетесь злоумышленником, а сами стали жертвой обмана со стороны знакомого.
Здравствуйте! Шанс на разблокировку через банк мал, так как механизм статьи 9 161-ФЗ жесткий. Отказ МВД не доказывает Вашу непричастность для ЦБ. Скорее всего, придется оспаривать включение в базу через суд или регулятора. Свяжитесь со мной, я помогу составить иск и убрать Вас из черного списка.
