Чарджбек?

Здраствуйте, хотел немного подзаработать в казино перед новым годом, всё искал способы, но особо быстрых не нашёл
За общался с девочкой из сот.сети, сказала что можно легко заработать в казино, играя по алгоритмам, я как истинный мамонт поверил во всю эту чушь, пополнил баланс на 3 500р.
В итоге на балансе в казино 80 000 рублей, но вывести я их не могу
Сначала сказали пополнить 10 000 рублей, для подтверждения верификаций аккаунта, я заплатил, но аккаунт мне не верифицировали, говорят только что надо оплатить 15к за "Налог-сбор" какой то, и тогда я смогу вывести деньги
Тут я уже понял, что меня обманывают, могу ли я вернуть свой деньги? Через чарджбек в Сбербанке или МВД написать заявление?
Факт мошенничества есть, 10 000 рублей я оплатил, но счёт мне не верифицировали, хотя сказали что всё прошло успешно. Ну и плюсом я нечего не могу вывести, мне отказывают в этом, говорят ещё 15 000 рублей
В итоге я потратил 13 430 рублей
Снизу я сохранил все переписки с казино, менеджером их и той самой девочкой (Скорее всего мальчик, который под видом девочки меня развёл, ибо они все вместе заняты этой аферой)

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Доказать вряд ли что-то получится. Наверняка, вы ставили галочки ✔️ в соглашениях, тем самым принимали условия, указанные на сайте. В полиции, вероятно, скажут, что это гражданско-правовые отношения, идите в суд.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Наличие факта мошенничества - слишком преждевременное и ничем не подкрепленное утверждение. Может, конечно написать в банк, полицию, но результата не будет. Все эти сайты, в 90% случаев, не находятся И незарегистрированы в РФ. Через суд, маловероятно, к тому же стоимость затрат на суд будет несколько раз больше фактически потерянных вами денег.

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, могу ли я оформить процедуру чарджбека, если перевод денег произошёл якобы на мой криптокошелек, но на самом деле принадлежит мошенникам? Перевод произошёл в декабре. Деньги вывести не получается, поступают постоянные отказы. Есть ли возможность вернуть деньги (и как это сделать) или можно с ними попрощаться? Спасибо за ответ!

Кучин Дмитрий Сергеевич

Яна, здравствуйте!) Процедура чарджбек возможна, если платеж осуществлялся банковской картой через финансовую организацию. Вот основные шаги:

Подайте заявление в банк-эмитент своей карты с просьбой инициировать процедуру чарджбека.
Предоставьте доказательства мошенничества (переписку, подтверждение транзакций и др.).
Проверьте, соблюдены ли сроки оспаривания платежа, установленные банками (обычно 120–180 дней).

Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о факте мошенничества.
Сообщить о инциденте платформе или бирже криптовалют, если известно, какая использовалась.

Основы правового регулирования:

Федеральный закон № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года: регулирует расчеты в национальной валюте и защиту клиентов банковских организаций.
Правила платежных систем Visa и Mastercard: определяют порядок осуществления процедур чарджбека.

Вернуть деньги возможно, но шансы зависят от конкретных обстоятельств дела. Если я вам помог, очень буду благодарен за отзыв, любезная Яна!

Добрый день! Я хочу приобрести у человека в интернете информацию ценой 40,000₽. Если этот человек после получения моих денег решит скрыться или даст мне не ту информацию что обещал, смогу ли я вернуть свои деньги?

Маркина Любовь Викторовна

Сможете. Только утоните какую именно информацию покупаете. Если скроется-это состав мошенничества. Заявление о возбуждении уголовного дела написать

Сабиров Ильдар Рашитович

Если услуга без договора при переводе будут данные этого человека можете в судебном порядке взыскать как неосновательное обогащение. Или как вариант если обманет обратиться в полицию по факту мошенничества, но вероятность что этого человека найдут небольшая

Купила курс по продвижению в соцсетях за 200 000р, но там вместо нормального обучения рассказывали, как заказывать сбор данных и рассылки по воцап, инстаграмм и телеграмм. Это тянет на мошенничество есть возможность вернуть деньги за подобный курс?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Денежные средства вернуть можно в судебном порядке.

Обращайтесь

Носиков Андрей Александрович

Добрый день, надо посмотреть условия договора. Расторгнуть договор можно и вернуть денежные средства возможно. Более подробно могу пояснить по телефону указанному в профиле.

Здравствуйте . Подскажите пожалуйста что нам делать, мы с мужем решили купить машину из за границы . Нашли компанию в телеграмме , заключили договор онлайн, нам присылали документы об оплатах за авто , деньги переводили на счета разных брокеров , данные для переводов есть и даже паспортные данные. После последней оплаты за утиль сбор нас стали игнорить , не отвечать на сообщения. Есть ли возможность вернуть деньги ?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. В вашей ситуации рекомендуется обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве и предоставить все имеющиеся документы и данные. Это может помочь в расследовании и, возможно, вернуть ваши средства.

Колесник Степан Сергеевич

Доброго дня. Необходимо посмотреть договор.

Как правильно вести диалог с человеком, который получил от меня деньги на спортивную ставку, а теперь утверждает, что я перевела деньги не туда и вернуть их можно только лишь заплатив снова

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Если перевели деньги на его имя - то есть он хозяин счета, можно через суд взыскать как неосновательное обогащение. Если на карту/счет третьего лица - то с него. Уголовного состава тут нет.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Полиция откажет, не тратьте время. Иск в суд - вернее

Столкнулась с мошенничеством. Была как будто гипнозом. Написала заявление в полицию. Если при расследовании выясниться что банк перевёл деньги на карту мошенников обязан ли банк вернуть деньги? Нужно ли для этого поймать сначала мошенников?

Ким Галина Владимировна

если действия банка признать незаконными, то право требования денег с банка является правомерным/ списания кредита/признание именно банка потерпевшим, не вас.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Такие дела рассматривается индивидуально в зависимости от всех фактических обстоятельств, при которых были переводы, суммы переводов, были ли кредитные средства или ваши личные с депозитов много правовых нюансов, которые учитываются при защите в суде, составлении документов.

Гражданин Египта хотел поступить в институт, чтобы получить учебную визу. Познакомился с женщиной, которая сказала, что работает в МВД и она говорила будет помочь поступить в институт сделает учебную визу за 68 тыс. Рублей. Потом она говорила, что виза готова в базе данных и мне нужно только прикрепить на паспорт и прошло 8 месяцев и ничего не получил. Он никогда не ломал визу здесь и это первый раз из-за этой женщины. Есть скриншоты, которые показывают перевод денег ей на карту и её слова, что виза есть в базе данных. Сейчас я хочу знать, как правильно поступить и что нужно сделать?

Тарасов Владимир Сергеевич

Порядок Ваших действий будет зависеть от того, что именно вы хотите.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенница, а уж вам решать, подавать ли заявление в полицию.

Здравствуйте, хотела узнать, как вообще действовать в подобной ситуации, связалась в интернете с людьми(которые якобы помогают людям с деньгами), как они представились частная организация по займам, получили фото паспорта и регистрации, в следствии чего начали угрожать, что сольют мои данные "чуркам", выложат в общий доступ, устроят мне несладкую жизнь, если не переведу им деньги. Я не выхожу с ними на связь, но вижу их сообщения с угрозами, они узнали мое место работы, скорее всего в соц сетях. В общем, мы договорились о том, что они мне оформят займ, но за работу их юриста с документами нужно внести сумму, в итоге они меня обманули на 40 тыс руб и требуют еще 20 тыс, при том что я от них не получила ничего. Урожают жизни и клеветой в интернете(как пример они показывали, фото моих данных и подпись, продает наркотики, занимается проституцией). Из улик/доказательств у меня есть только переписка и личная карта, на которую и осуществлялся перевод денег(так же имеются чеки переводов), имя, их теги в телеграме, где и осуществлялась переписка и город, где они работают

Ватолин Александр Иванович

Обратитесь в полицию:
Напишите заявление о вымогательстве, мошенничестве и угрозах.
Приложите все имеющиеся доказательства: переписку, чеки переводов, данные о карте, теги в Telegram и любые другие сведения.
Постарайтесь предоставить как можно больше деталей, включая угрозы и их содержание.
Сохраните все доказательства:
Не удаляйте переписку с мошенниками.
Сделайте скриншоты всех сообщений, угроз и переводов.
Сохраните чеки и выписки из банка.
Обратитесь к специалисту:
Обратитесь в ваш банк и сообщите о мошенничестве. Они могут помочь заблокировать дальнейшие переводы и, возможно, инициировать возврат средств.
Сообщите в Telegram:
Пожалуйтесь на аккаунты мошенников через встроенную функцию жалобы в Telegram. Это может помочь заблокировать их аккаунты.
Не вступайте в дальнейший контакт с мошенниками.
Убедитесь, что ваши аккаунты в соцсетях защищены (измените пароли, настройте двухфакторную аутентификацию).
Проверьте настройки конфиденциальности в соцсетях, чтобы ограничить доступ к вашей личной информации.
Не поддавайтесь на угрозы:
Мошенники часто используют запугивание, чтобы заставить жертву перевести деньги. Не переводите им больше средств.

Здравствуйте.
обманным путем,введя в заблуждении и отчасти запугав,мошенники сказали что мои госуслуги взломали и что было подано,якобы от моего имени, 9 заявок на кредит в разные банки.но специалист из "" цб рф" сейчас со мной свяжется. потом со мной связался ""следователь" обвинив меня в пособничестве Украине,тк я хотела оформить и перевести им 1490000. дальше началась обработка ,как морально ,так и с угрозами "" статьей и сроком за неразглашение" каждый раз присылали и постановления и прочие ""настоящие документы" я боялась кому либо рассказать,тк моим же "" делом занимается СК по СпБ.. запудрив голову терминами и статьями,я оформила кредит на ""страховку"" (которую сказали что вернется)370 что б решить дело об отмене незаконно взятого кредита и его отзыв без последствий для меня.
перевод денег осуществлялся через банкомат через приложение , ссылку на которое скидывал "" специалист ЦБ РФ"
потом звонил "" налоговик и орал на меня,как я могу объяснить поступление таких средств в обход уплаты налогов , счета все будут заблокированы следовало оплатить налог 320тр,тк деньги возвращаются из за рубежа(все та же Укр) . я ответила что этим занимается СК...
опять судорожные поиски денег,при этом каждый раз мне напоминают о ст310 и сроке по ней..телефон после каждых общений следовало перезагружать.
потом звонил этот "" следователь "" и сказал,нет орал,что я нарушила ст и чтот если не срок,""как решит расследование" то штраф 350 тр...
были ""переведены все имеющие ся денежные средства на кредитных картах, взяты займы в МФО,,,
" Специалист из ЦБ РФ был всегда на связи ""поддерживал успокаивал"
по итогу сказал на следующий день проверить в 14,00 поступили ли деньги и можно их получать...Тут в голове наступает какая то пустота и резкая боль ,такое ощущения
все это время я находилась ""Как под гипнозом"
заявление в полицию написано.возбудили уголовное дело.
придется ли мне оплачивать все эти кредиты..?? в МФО я погасила.но больше денег нет и сейчас подходят сроки внесения оплаты за кредит...

Демидченко Павел Валерьевич

Ольга, добрый день! Деньги эти можно взыскать как необоснованное обогащение с дропперов - тех, кому вы их перевели. Шанс 80-90%. Такая практика у меня и моих коллег обширна и положительна. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Перевёл деньги мошенникам.
Шантажировали огласить конфиденциальную информацию интимного толка. Совершил перевод на карту 80к рублей.
Все чаты поудалял. Карта на которую переводил российская. Могут ли меня привлечь к ответственности за такой перевод? Например, как спонсора терроризма. Никуда не обращался, т.к. лишняя шумиха не нужна. С потерей денег смирился.

Бондаренко Сергей Владимирович

могут и привлечь, если установят, что с карты на которую вы переводили деньги спонсируется незаконная деятельность

Добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, как можно юридически себя защитить в такой ситуации от последствий:
Мне якобы случайно был осуществлен перевод денег, позвонили и попросили вернуть. Я перевела по номеру телефона, с которого звонили. Счет, с которого пришли деньги и счет, на который я их отправила возможно одного человека (имя и отчество совпадает). Теперь знаю, что нужно было обратиться в банк с возвратом. Но уже поздно.

Фикачев Игорь Владимирович

смотря как давно это было. На будущее конечно обратиться в банк. Также вы можете написать заявление в полицию, это обезопасит вас о мошеннической схемы

Недавно столкнулась с ситуацией. Наткнулась на мошенников и свои паспортные данные по глупости слила.
На след.день мне звонит военная прокуратура челябинской области и говорит что от моего лица была попытка отправить деньги на Украину, которая была неудачной (и по сути я чиста перед законом, да?)
И попозже мне представили юриста или типо того от Комитета Банковского надзора.
Ну и в чем суть. Мутный он какой-то....
Больше недели мы делали esim, потом он просил меня сделать новую карточку в другом банке, просил мои реквизиты карты. А щас он пытается выслать мне деньги через случайную женщину СДЭКОМ дабы погасить мой кредит тк это поможет в деле (такой перевозки денег не очень законно по идее, я не знаю откуда эти деньги, чьи итд.)
Меня "греют"? Или у меня паранойя уже. Помогите пж

Дьяков Дмитрий Геннадьевич

Это мошенничество. Реальные органы не звонят по мессенджерам, не предлагают eSIM/новые карты, не просят реквизиты и не пересылают деньги через частных лиц/СДЭК. Не передавайте данные, прекратите контакт, заблокируйте номера. Срочно: подайте заявление в полицию, уведомите банк о возможном компромате, перевыпустите паспорт/сим при необходимости, смените пароли, подключите запрет удаленных сессий.

Праздникова Елена Викторовна

Добрый день! Это мошенники. Никакого комитета Банковского надзора не существует.

Позвонили из доставки цветов, сказали, что на мое имя есть оплаченный заказ, я отказалась и мужчина попросил продиктовать код из смс, я уже потом заметила, что это было смс от банка. Далее последовало еще одно сообщение от другого банка и тут я поняла, что меня нагрели. Позвонила в банк, чтобы узнать о наличии кредитов или еще чего-то, ответили, что ничего нет.
Далее мне позвонил сотрудник Роскомнадзора и сообщил, что мной была оформлена доверенность на некого украинского преступника, причастного к терроризму, чего я не делала. Говорил со мной в течение часа, рассказывал, что я натворила и что со мной будет, в ходе диалога я сообщила ему ФИО, номер телефона близких родственников и их материальное положение. Вместе мы составили ходатайство в Росфинмониторинг и позже со мной связался сотрудник организации по видеосвязи. Снова проинформировал о последствиях моей невнимательности и попросил показать части тела для проверки незаконных татуировок на теле. Показала руки, губы, уши, а потом он попросил раздеться и я оказалась, он сказал, что громко направил на мой адрес сотрудников ФСБ, был груб и недоволен.
В интернете я прочитала о том, что сотрудники данных организаций не связываются по мобильным телефонам и мессенджерам, что в такой ситуации делать? Это мошенническая смеха от и до?

Гончаренко Елена Михайловна

Добрый день! Да, называется «матрёшка», вся полностью. Необходимо оперативно предупредить всех, чей номер им сообщили.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы телевизор смотрите? Там все уши прожужали...

Ставьте самозапрет на кредиты.