-
Вопрос № 00181852
Меня по телефону зарегистрировали на инвестиционной площадке и ввели в заблуждение. Счет заблокировали и я не могу вывести свои средства. Брокер находится в Аргентине. Ни лицензии нет у него, только на экране, ни у Финансового регулятора эта площадка не зарегистрирована. Они попросили сначала вывести деньги на третье лицо. Я на это не среагировала никак. Там может банк заблокировать по 115-ФЗ отмывание и легализация доходов. Мне сказали, что деньги можно вернуть через процедуру чарджбек. Но банки на это неохотно идут. Что делать?
В вашей ситуации всё указывает на классическую схему с иностранным «брокером», где сначала вводят в заблуждение, потом блокируют счёт и начинают предлагать сомнительные варианты вывода вроде третьих лиц - вы правильно сделали, что не согласились. В первую очередь обязательно нужно проверить лицензию компании, потому что отсутствие подтверждённой регуляции - ключевой риск и влияет на стратегию возврата. То, что вам говорят про вывод через третье лицо и возможные блокировки по 115-ФЗ - это давление, чтобы подтолкнуть к действиям, выгодным им. По чарджбеку вам сказали верно частично: банки действительно неохотно идут на это, но всё зависит от способа перевода и правильности оформления заявления, здесь есть нюансы, которые критичны. Сейчас важно не переводить больше деньги, сохранить всю переписку, чеки, реквизиты, адреса кошельков и историю операций. Я могу помочь вам разобраться в ситуации, оценить ваши переводы и подсказать конкретные шаги, как правильно выстроить процесс возврата средств, включая работу с банком и альтернативные варианты. Важно понимать, что в подобных мошеннических схемах полиция и банк, как показывает практика, не возвращают средства. Полиция фиксирует факт мошенничества и признаёт гражданина потерпевшим, но реального возврата денег это не даёт. Банк, в свою очередь, зачастую делает виновным самого инвестора, так как перевод был осуществлён добровольно и с его согласия. На практике кредиты, взятые жертвами под давлением мошенников, никогда не аннулируются: банк продолжает требовать погашение, независимо от того, что средства ушли мошенникам. Примером служит ситуация с Ларисой Долиной, когда мошенники под видом инвестиционных проектов добились перевода значительных сумм. Несмотря на обращение в правоохранительные органы, деньги не вернулись, а кредиты оставались за её счёт. Случай наглядно показывает, что рассчитывать только на полицию или банк - пустая трата времени. Консультация бесплатная.
Чарджбек - обоснованный инструмент возврата средств при мошенничестве. Банк обязан рассмотреть заявление, однако процедура имеет сроки подачи. Направьте в банк письменное заявление с описанием обстоятельств перевода. Параллельно подайте заявление в полицию по факту мошенничества и обращение в Банк России на действия недобросовестного брокера. Какая платёжная система использовалась при переводе средств на инвестиционную площадку - карта, электронный кошелёк или банковский перевод?
Думаю ничего не делать. Так как ваши денежки давно тю тю
Это мошенники.
