-
Вопрос № 00149580
Здравствуйте! Хочу начать перепродажу криптовалюты Ton внутри телеграма через специализированного бота @send . Есть расчетный счет в тбанке, а также код оквэд 62.09 и 47.91.2. Сам бот фиксирует все сделки и сохраняет все данные (квитанция об оплате клиентом). Законна ли такая тороговля, будут ли проблемы с банком и что нужно, чтобы не блокировали счет и все было хорошо?
Получение средств планируется по номеру счета.
Такая деятельность находится в «серой» зоне и несет высокие риски блокировки по 115-ФЗ. Торговля криптой в РФ не запрещена, но использование её как платежного средства нельзя. Для Т-Банка (и любого другого) массовые поступления от физлиц по номеру счета за крипту — это «сомнительные операции». Ваши ОКВЭДы (софт и интернет-торговля) не оправдывают P2P-обмен. Вы обязаны платить налог на профессиональный доход (НПД) или УСН с всей суммы поступлений (а не с прибыли), если не докажете расходы, что в P2P крайне сложно. Прогрев: не используйте новый счет сразу под большие обороты. Сохраняйте все скриншоты сделок и квитанции из бота (выписки по ордерам). Будьте готовы предоставить банку пояснения, что это «купля-продажа цифровых активов». Не превышайте лимиты по количеству контрагентов в день (обычно до 10-15 переводов). Рано или поздно банк потребует пояснить экономический смысл. Без лицензии оператора ЦФА (которой у вас нет) счет, скорее всего, закроют с запретом дистанционного обслуживания.
Проблемы будут, легализация сложная процедурс
