Совершаю ли я мошенническое действие?

Здравствуйте, столкнулась с очень неприятной ситуацией... Наткнулась на сайт санатория "Южное Взморье", забронировала там номер, оплатила, но сайт оказался мошенническим, деньги ушли не понятно куда. В банке запросила выписку по транзакции, но в ней не указан счет получателя, фигурирует "Еком банк" , но он ,видимо ,просто выступал посредником... В банке посоветовали обратиться в МВД, подала заявление онлайн. Подскажите, какие перспективы возврата средств?

Ким Галина Владимировна

Перспективы минимальные.

Обратитесь с заявлением в прокуратуру, роскомнадзор о сайте зеркале, должны заблокировать после проверки

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Сейчас главная перспектива - это возбуждение уголовного дела.

После возбуждения, в рамках ОРМ либо установят виновное лицо, которое в дальнейшем обяжут возместить вам ущерб.

Либо необходимо дожидаться окончания срока давности привлечения к уголовной ответственности. Во втором случае, действует абсолютно иной алгоритм возмещения ваших материальных потерь.

Здравствуйте! Подскажите нужна ли аудиторская проверка?, пакета документов,для предоставления в банк и возврата средств ? Так как на мое имя якобы открыт счёт ?

Буланкина Светлана Николаевна

Нужна не аудиторская проверка, а оценка рисков по ситуации. Как минимум, стоит проверить лицо, которое выставляет Вам такие условия.

Здравствуйте!
Меня зовут Александра. Я столкнулась с ситуацией, которая, как я подозреваю, является мошенничеством, и хотела бы получить вашу консультацию.
Сегодня, 9 июля 2025 года, я пыталась забронировать квартиру через онлайн-сервис Яндекс Недвижимость. Я оплатила 17 999,97 рублей через QR-код (Т-банк). Однако бронирование не было завершено, и деньги были списаны с моей карты, хотя, как я понимаю, они должны были вернуться.

Я связалась с поддержкой на сайте Яндекс Недвижимость, чтобы сообщить о проблеме. В ответ со мной связались люди, которые утверждали, что для возврата средств необходимо:

*”В данный момент ваши средства заморожены и ожидают отправки на ваш счёт. К сожалению, мы не можем совершать денежные транзакции на счета неверифицированных пользователей. Это противоречит нашему регламенту и законодательству РФ (Ст. 174 - 174.1 УК РФ «об отмывании и легализации денежных средств в гражданском обороте»)

Для того, чтобы совершить процедуру возврата денежных средств, вам необходимо пройти повторную верификацию вашей личности путём оформления возврата денежных средств. Для этого баланс вашей карты должен быть равен общей сумме списанных ранее средств, ответила вам ранее. Договор аренды заключается только при просмотре объекта, оферту вы можете просмотреть на странице вашей заявки.”*

Они также ссылались на статью 174 УК РФ, что показалось мне подозрительным.

Я подозреваю, что это мошенники.

У меня есть следующие вопросы:

Какие правовые основания у меня есть для возврата средств?
Какие шаги мне следует предпринять для защиты своих прав и возврата денег?
Какие риски и перспективы у меня есть в этой ситуации?
Я готова предоставить вам всю необходимую информацию и документы (скриншоты переписки, выписку из банка и т.д.).

Пименов Дмитрий Валентинович

I. Сохранились ли у вас скриншоты сайта, переписки с «поддержкой», реквизиты получателя платежа и подтверждение списания денежных средств по операции (выписка из банка, квитанция)?
II. Проводилась ли оплата напрямую через официальный сервис Яндекс Недвижимость, либо был переход на сторонний сайт, мессенджер или неизвестные платежные формы (QR-коды, ссылки)?
III. Связывались ли вы с официальной поддержкой Яндекс Недвижимость через контакты на их сайте, и получали ли официальный ответ, что такие требования (верификация, повторный платёж) не соответствуют их политике?

Если потребуется моя профессиональная помощь, напишите мне в WhatsApp. Я готов Вам помочь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Договор аренды не заключен, следовательно арендодатель должен вернут данные денежные средства, на тот счет, с которого поступили деньги. А тот кто Вам звонил и похожи на мошенников.

Добрый день! Обратились к знакомому по вопросу реконструкции дома. Договорились устно сделать цокольный этаж.Он взял авансовый платеж, начал проводить работы. Взял 350.000 за материалы и 250.000 за работу. Все расчеты скидывал на почту моему супругу и часть расчетов - в мою переписку с ним в ВК.
В итоге он вырыл только котлован, хотя слал в переписке все расчеты до конечного итога (до полной постройки цокольного этажа). Потом он бросил все работы и ничего не доделал. Есть переписка, где он обещает залить бетон, но в итоге он этого не сделал.
На 350.000 есть расписка. На 250.000, к сожалению , нет. Есть косвенные подтверждениея: снятые с карты 250.000, мое сообщение после этого в ВК "Не потеряй наши деньги" и его согласие в одном из наших разговоров с тем, что он брал эти 250.000, записанное на диктофон. Есть также запись на диктофон, там он читает содержание своей расписки на 350.000. Есть запись на диктофон, где он соглашается с тем, что вырыл только котлован, хотя реконструкциия предполагала постройку цоколя полностью. На этой записи он также говорит, что вернёт остаток денег (178.000), который остался от стройки. Говорит, что вернёт эти оставшиеся деньги, но не говорит когда именно. Есть переписка в ВК, где он соглашается с тем, что взял деньги и обещает вернуть остаток. Есть даже запись, где он называет точную дату, когда он вернёт деньги, - 20 марта. В итоге мы приехали к нему 20 марта, а он не отдал их. Я записала эту встречу на видео. В общем, человек не хочет отдавать остаток 178.000 рублей, мой номер он заблокировал. Возможно ли подать в суд и вернуть этот остаток? Возможна ли какая-то иная компенсация?

Нилендер Евгений Игоревич

Перспектива судебного дела есть, применяется Закон о защите прав потребителей

Бачериков Андрей Витальевич

Обращайтесь с иском в суд!

В исковом заявлениии ещё и укажите сумму моралного вреда)))

По своей глупости решил встретиться с девушкой и провести время, но перед этим её условием было вступить в приватный платный телеграмм канал. Я оплатил вход в него и она перенаправила меня на менеджера платформы для получения доступа (вероятно это какое-то агентство). Условием данного агентства было внесения первого депозита, а после этого и второго депозита, которые должны были вернуться после вступления мною в канал (это было прописано в соглашении). Но после переводов депозитов данному агентству они сообщили, что их платежная система заподозрила подозрительные действия и из-за этого нужно подтвердить, что я не являюсь «дропом», внеся еще сумму в 2 раза больше предыдущей. Сейчас при требовании возврата и словами, что обращусь на них с заявлением, говорят, что если так сделаю, то банк в любом случае потребует доказывать, что я не «дроп», а по их словам данная процедура это 187 ук РФ

Услуга оказана не была и средства не вернули, могут ли меня привлечь или можно спокойно писать заявление в полицию?

Как поступить в данной ситуации и правду ли говорят эти люди?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники, можете заяву писать в полицию.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, вас просто обманули. Вы жертва, а не преступник, к ответственности вас не привлекут. Соберите скриншоты чатов, чеков, реквизитов и подайте заявление в полицию о мошенничестве. Статья 187 УК тут не подходит: она про поддельные платежки, а у вас их нет. Денег больше не шлите, обратитесь в банк с запросом на чардж-бэк и пожалуйтесь в поддержку Telegram, чтобы канал заблокировали.

Хотела воспользоваться gpt, случайно купила подписку за 1 рубль, пользовалась им один день, после прошло более 1,5 месяца. Списались деньги, написала им на почту, на что получила ответ: Вам был предоставлен пробный доступ к сервису OMNIGEN.chat за 1 рубль сроком на 1 день для ознакомления с его функционалом. При оформлении пробного доступа вы ознакомились с условиями Оферты (лицензионного соглашения), тарифным планом, включая информацию об автоматическом продлении доступа по окончании оплаченного периода. Ваше согласие было подтверждено установкой двух чекбоксов в форме оплаты. Согласно условиям Оферты, поскольку подписка не была отменена Вами до завершения пробного периода через раздел «Отменить подписку» или обращением в службу поддержки по e-mail, доступ был автоматически продлён. Вам была выдана лицензия «Люкс» (1995 рублей за 15 дней доступа). С политикой возврата средств Вы можете ознакомиться в разделе «Договор оферты». Отключили подписку по вашему запросу. Дальнейшее продление доступа (и списание средств) не будет производиться.
. К сожалению, в настоящее время мы не можем отменить выданную Вам лицензию или передать ее другому пользователю, так как лицензия связана с Вашим уникальным идентификатором и уже "погашена". Если будет произведён возврат средств, это приведет к убыткам, которые, согласно статье 782 Гражданского кодекса Российской Федерации, должны подлежать возмещению с Вашей стороны. Таким образом, с правовой точки зрения у нас нет оснований для возврата средств, поскольку Вы согласились с тарифами и условиями автоматического продления, а доступ был предоставлен Вашему аккаунту. Тем не менее, в качестве исключения, я могу предложить возможность частичного возврата в размере 500 рублей. Если этот вариант вас устраивает, пожалуйста, подтвердите. Оспорить с банком также не вышло. Закон о защите прав потребителя должен же работать тк я вправе отказать от неоказанной услуге (я не пользовалась подпиской «люкс») писать ли в роспотребнадзор? Если да, то на каком основани тк это рекуррентный платеж

Василенко Василий Тихонович

Гость, приветствую! Очень обьемный текст. Опишите суть в нескольких предложениях

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, Вы вправе обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия сервиса, если считаете, что услуга была навязана или условия автоматического продления были неясно сформулированы, однако возврат средств возможен только за неоказанную услугу (если Вы действительно не пользовались подпиской), согласно статье 32 Закона РФ "О защите прав потребителей".

Познакомился с девушкой, решили сходить в кинозал(вип комнаты на двоих) забронировал, перевел денежные средства, приехал на адрес, а на этом месте даже и близко этого заведения нету и тут же девушка пишет, все плохо, у меня папа разбился я еду в больницу, при просьбе перевести денежные средства, тех поддержка попросила внести еще 7т рулей на экварнинговый счет, Для возврата средств согласно регламенту (пункт 7.2) необходимо внести эквивалентную сумму на специальный счет, предоставляе-мый ООО "Эквайринг", в Вашем случае это 7000р.
Как это работает: Вы сообщаете о готовности к возврату, я в свою очередь направляю специальный счет (реквизиты), предоставляемые эк-вайрингом.
Далее вам необходимо внести по указанным реквизитам указанный эквивалент (сумму).
После того, как вы внесли эквивалент - будет направлен запрос на возврат, после которого в течение нескольких минут средства на ваш счет зачисляются с учетом всей суммы. Как правило возврат зани-мает не более 10-ти минут.
Сообщите о готовности к возврату.
Если у вас возникли вопросы - за-давайте, я вам помогу…. (Это сообщение от техподдержки), вопрос в том, как вернуть денежные средства?

Белокурова Мария Александровна

Соберите все сведения о переводах, переписки с девушкой, чеки и обратитесь в ближайший отдел полиции с этими документами. Скорее всего девушка является участником преступной группы мошенников. Чем дольше вы тянете с заявлением, тем меньше шансов вернуть денежные средства.

Пузиков Максим Анатольевич

Заявление в полицию подайте обязательно

Здравствуйте, купил франшизу по продаже чая в интернете, дропшипинг, за 25 тр с гаранией возврата средств при неокупаемости в течении 3 мес. Прошло почти два, франчайзер уже практически пропал с горизонта, изредка отвечает расплывчато на смс, трубки не берет. Что делать? Думаю, суды не вариант. Издержки, пологаю вынут из кармана гораздо больше средств, чем стоила сама франшиза. Находимся территориально мы с ним в разных концах нашей необьятной родины... Думаю заявлять в молицию как на мошенника... Договор, переписка, чек об оплате, даже запись разговора имеется...

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Сначала отправьте ему письменную претензию: требую вернуть 25 000 по гарантии, срок 10 дней, иначе обращусь в суд и полицию. Отправьте заказным письмом и на email/мессенджер. Если не ответит — подайте заявление в полицию о мошенничестве, приложите договор, чек, переписку и запись. Параллельно можно подать иск онлайн (ГАС «Правосудие») и взыскать деньги без поездок.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Убедительная претензия и полиция Вам в помощь.

Мой знакомый работает на пункте выдачи заказов без трудового договора. Ему отказались платить и он решил забрать всю выручку(75к) рублей и скрыться. Что ему за это будет?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Совершенно хищение денежных средств- уголовно наказуемое деяние со всеми вытекающими последствиями.

75 тр. Может обернуться реальным отбытием наказания.

Ким Галина Владимировна

будет заявление работодателя, возбуждение уголовного дела, следствие, суд. Квалификация статьи будет зависть при оценке совокупности всех фактических обстоятельств по делу. То, что забрали - оплатите адвокату по уголовным делам

Женщина встречалась с мальчиком помладше, они встречались, она давала ему деньги, он уходил, в какой-то момент произошла перепалка, она денег перестала ему давать, он задушил и он ушёл, через 3 дня он вернулся, и вспомнил про дорогие серьги, гранат, забирает серьги и уходит, снял с метровой серьги. Через неделю соседи вызвали полицию, у женщины есть родная дочь, при допросе девочка вспоминает, что пропали серьги, в результате дочь признают потерпевшей
Парню вливают кражу
Почему кража если она мертва, дочь наследница только через 6 месяцев
Правомерно ли признать потерпевший дочь, можно ли говорить, что была совершена кража, если сережки были сняты с убитой

Ватолин Александр Иванович

Это совокупность преступлений.

Буланкина Светлана Николаевна

Будет отдельно и кража и убийство.

Дочь - потерпевшая сторона.

Добрый день, подскажите какая мера наказания будет назначена за кражу 400 000 путём оформления кредитных договоров в микрофинансовой организации. Хочу признать свою вину . Будет ли смягчением наличие двух несовершеннолетних детей?

Соколов Владимир Владиславович

Здравствуйте. Чтобы дать исчерпывающий ответ на ваш вопрос больше исходных данных (статья, наличие предыдущих судимостей, смягчающих и отягчающих обстоятельств). Пока можно только предположить, что речь идёт о ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, тогда реальный срок очень маловероятен. Можно будет сказать намного более конкретно, если дадите больше данных.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это не исчерпывающий перечень.

УК РФ Статья 61. Обстоятельства, смягчающие наказание1. Смягчающими обстоятельствами признаются: а) совершение впервые преступления небольшой или средней тяжести вследствие случайного стечения обстоятельств;(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)б) несовершеннолетие виновного;в) беременность;Какие дети признаются малолетнимиг) наличие малолетних детей у виновного;д) совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств либо по мотиву сострадания;е) совершение преступления в результате физического или психического принуждения либо в силу материальной, служебной или иной зависимости;ж) совершение преступления при нарушении условий правомерности необходимой обороны, задержания лица, совершившего преступление, крайней необходимости, обоснованного риска, исполнения приказа или распоряжения;з) противоправность или аморальность поведения потерпевшего, явившегося поводом для преступления;Каковы признаки явки с повиннойи) явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления;(п. "и" в ред. Федерального закона от 29.06.2009 N 141-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)к) оказание медицинской и иной помощи потерпевшему непосредственно после совершения преступления, добровольное возмещение имущественного ущерба и морального вреда, причиненных в результате преступления, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему.

2. При назначении наказания могут учитываться в качестве смягчающих и обстоятельства, не предусмотренные частью первой настоящей статьи.

3. Если смягчающее обстоятельство предусмотрено соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса в качестве признака преступления, оно само по себе не может повторно учитываться при назначении наказания.

Поступил, звонок якобы от сотрудника сотовой связи, со словами что вашу сим-карту в срочном порядке заблокируют, если не обновить данные паспорта (серию, номер), по глупости сообщил. Через несколько минут позвонили, и представились сотрудниками службы безопасности Госуслуг, со словами,- "заметили подозрительную активность на вашем аккаунте, и возможную кражу ваших данных, для оформления займов и кредитов в банках". После чего перевили на сотрудника, ЦБ для оформления заявления ИБДО и общения в Тг. Параллельно, звонил человек по видео связи на ватсап, представлялся Сотрудников Следственного комитета, и настаивал работать с представителем ЦБ, для решения проблем связанных с утечкой данных, дабы не оформились кредиты и займы. После всего, сотрудник ЦБ просил найти доверенных лиц, с банковскими счетами других банков, дабы сохранить деньги, просил перевести на доверенных лиц, а затем от них на якобы страхового агента предоставленного Сбербанком. После чего я засомневался в данных действиях и сбросил трубку, потом последовали звонки на ватсап от представителя СК, но трубку я не брал. Правильно ли я сделал, и какие мои дальнейшие действия?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Все правильно, только послать их....забыли.

Пушкарев Яков Васильевич

Вы абсолютно правильно поступили, что засомневались и прекратили общение с мошенниками. Это классическая схема телефонного мошенничества, которая включает несколько этапов обмана.

Что произошло:

Первый звонок от “сотрудника сотовой связи” - это стандартная схема для получения ваших персональных данных
Последующие звонки от “службы безопасности Госуслуг”, “ЦБ” и “СК” - это звенья одной мошеннической цепочки
Просьба найти доверенных лиц и перевести деньги - это финальный этап, направленный на хищение ваших средств
Ваши дальнейшие действия должны быть следующими:

Немедленно заблокируйте сим-карту и обратитесь в офис вашего оператора связи для получения новой
Смените пароли от всех онлайн-сервисов, особенно от:
Госуслуг
Банковских приложений
Почты
Социальных сетей
Обратитесь в банк для:
Блокировки всех карт
Проверки наличия подозрительных операций
Подключения уведомлений о транзакциях
Сообщите о случившемся в следующие инстанции:
В полицию (по телефону 112 или 102)
В службу безопасности вашего банка
В поддержку Госуслуг
Проверьте личный кабинет на Госуслугах на наличие подозрительной активности
Включите двухфакторную аутентификацию во всех важных сервисах
Важные предупреждения:

Никогда не сообщайте коды из SMS посторонним
Не переходите по ссылкам от незнакомых отправителей
Не устанавливайте приложения по инструкциям неизвестных лиц
Помните, что настоящие сотрудники банков, Госуслуг и правоохранительных органов никогда не звонят с подобными предложениями
Для предотвращения подобных ситуаций в будущем:

Сохраните реальные номера горячей линии ваших банков и Госуслуг
Объясните родным и близким схему работы мошенников
Не ведитесь на срочность и запугивание
Всегда перепроверяйте информацию через официальные каналы
Вы правильно отреагировали на последнюю просьбу о переводе денег, это помогло избежать финансовых потерь. Главное теперь - оперативно предпринять все необходимые защитные меры.

Хочу подать иск на компанию Astrum Entertainment за кражу внутриигровова золота по статье 158 УК РФ часть 3 о не правомерном взыскание электронных денежных средств, ищу человека который поможет это сделать.

Василенко Василий Тихонович

Приветствую, гость! Можем встретиться 17.09. Пишите, контакты в профиле.

Рыжов Евгений Анатольевич

Добрый день, да могу помочь в этом вопросе, если нужна помощь, напишите

Добрый вечер.
Ситуация сложилась такая. Молодой человек(знакомый) пользовался аккаунтом в приложение «Fonbet” . В аккаунте были мои паспортные данные и мои банковские карты. Я добровольно разрешила ставить ставки с моего аккаунта.
Ввод денег происходил с моей карты. Вывод выигрышей так же с моей карты.
Переодически с выигрышей он оставлял какую-то часть денежных средств мне, в качестве компенсации за пользование моим аккаунтом.
Пользовался он аккаунт около 5-ти месяцев. В мае, за несколько дней он вывел около 900 000 тысяч рублей в качестве выигрыша на мою карту. Из этой суммы 150 000 я не смогла ему перевести, так как мне заблокировали карту. А после он сказал, что это моя часть,за то, что он пользовался моим аккаунтом и ему так повезло.
Теперь, спустя 5 месяцев он пишет с угрозами, чтобы я вернула ему деньги. Так как это по его словам кража чужого имущества, и я украла его деньги, и вообще это он давал в долг. Про долг и кражу я слышу впервые. Теперь, он мне говорит, что я должна взять кредит или одолжить у кого-то и вернуть ему эти 150000. Кто прав и что делать в такой ситуации?
Если это важно, то человек находится на СВО

Марданян Армен Давидович

Видимо там все проиграл пока служит

Добрый день, подскажите пожалуйста что делать?
Два сотрудника на протяжении 1,5 года, воровали деньги с кассы, расплачивались за доставку продуктов деньгами из кассы, и заказывали дорогой товар на свое имя, и не оплачивали его.
Работают они у нас в пункте выдачи .
За сентябрь месяца на камеры попала кража в общей сложности на 74 тысячи, так как камера записывает только последние 30 дней, только это сможем доказать.
Но по внутренним отчетам, насчитали кражу почти на пол миллиона.
У нас ИП.
Какие есть риск для нас как для работодателя?
И что будем им если подадим заявление в полицию и должны ли будут они вернуть эти деньги?
Спасибо.

Бондаренко Сергей Владимирович

я не вижу для вас никаких рисков, подавайте заявление в полицию, что бы не "сесть", они выплатят ущерб.

Пилипенко Игорь Александрович

Добрый день! Работодатель в статусе индивидуального предпринимателя должен заключать с такими сотрудниками договор о полной материальной ответственности. При отсутствии такого договора для работодателя наступает самый сложный процесс доказывания убытков (ущерба), причинённого такими сотрудниками. Насчёт заявления в отдел полиции - не стоит торопиться. Надо провести тщательный внутренний аудит в пункте выдачи заказов. Оформить соответствующее заключение о размере причинённого материального ущерба действиями таких сотрудников.