Вопрос по аудиторской проверки!?

Здравствуйте, столкнулась с очень неприятной ситуацией... Наткнулась на сайт санатория "Южное Взморье", забронировала там номер, оплатила, но сайт оказался мошенническим, деньги ушли не понятно куда. В банке запросила выписку по транзакции, но в ней не указан счет получателя, фигурирует "Еком банк" , но он ,видимо ,просто выступал посредником... В банке посоветовали обратиться в МВД, подала заявление онлайн. Подскажите, какие перспективы возврата средств?

Ким Галина Владимировна

Перспективы минимальные.

Обратитесь с заявлением в прокуратуру, роскомнадзор о сайте зеркале, должны заблокировать после проверки

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Сейчас главная перспектива - это возбуждение уголовного дела.

После возбуждения, в рамках ОРМ либо установят виновное лицо, которое в дальнейшем обяжут возместить вам ущерб.

Либо необходимо дожидаться окончания срока давности привлечения к уголовной ответственности. Во втором случае, действует абсолютно иной алгоритм возмещения ваших материальных потерь.

Здравствуйте!
Меня зовут Александра. Я столкнулась с ситуацией, которая, как я подозреваю, является мошенничеством, и хотела бы получить вашу консультацию.
Сегодня, 9 июля 2025 года, я пыталась забронировать квартиру через онлайн-сервис Яндекс Недвижимость. Я оплатила 17 999,97 рублей через QR-код (Т-банк). Однако бронирование не было завершено, и деньги были списаны с моей карты, хотя, как я понимаю, они должны были вернуться.

Я связалась с поддержкой на сайте Яндекс Недвижимость, чтобы сообщить о проблеме. В ответ со мной связались люди, которые утверждали, что для возврата средств необходимо:

*”В данный момент ваши средства заморожены и ожидают отправки на ваш счёт. К сожалению, мы не можем совершать денежные транзакции на счета неверифицированных пользователей. Это противоречит нашему регламенту и законодательству РФ (Ст. 174 - 174.1 УК РФ «об отмывании и легализации денежных средств в гражданском обороте»)

Для того, чтобы совершить процедуру возврата денежных средств, вам необходимо пройти повторную верификацию вашей личности путём оформления возврата денежных средств. Для этого баланс вашей карты должен быть равен общей сумме списанных ранее средств, ответила вам ранее. Договор аренды заключается только при просмотре объекта, оферту вы можете просмотреть на странице вашей заявки.”*

Они также ссылались на статью 174 УК РФ, что показалось мне подозрительным.

Я подозреваю, что это мошенники.

У меня есть следующие вопросы:

Какие правовые основания у меня есть для возврата средств?
Какие шаги мне следует предпринять для защиты своих прав и возврата денег?
Какие риски и перспективы у меня есть в этой ситуации?
Я готова предоставить вам всю необходимую информацию и документы (скриншоты переписки, выписку из банка и т.д.).

Пименов Дмитрий Валентинович

I. Сохранились ли у вас скриншоты сайта, переписки с «поддержкой», реквизиты получателя платежа и подтверждение списания денежных средств по операции (выписка из банка, квитанция)?
II. Проводилась ли оплата напрямую через официальный сервис Яндекс Недвижимость, либо был переход на сторонний сайт, мессенджер или неизвестные платежные формы (QR-коды, ссылки)?
III. Связывались ли вы с официальной поддержкой Яндекс Недвижимость через контакты на их сайте, и получали ли официальный ответ, что такие требования (верификация, повторный платёж) не соответствуют их политике?

Если потребуется моя профессиональная помощь, напишите мне в WhatsApp. Я готов Вам помочь.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Договор аренды не заключен, следовательно арендодатель должен вернут данные денежные средства, на тот счет, с которого поступили деньги. А тот кто Вам звонил и похожи на мошенников.

Добрый день! Обратились к знакомому по вопросу реконструкции дома. Договорились устно сделать цокольный этаж.Он взял авансовый платеж, начал проводить работы. Взял 350.000 за материалы и 250.000 за работу. Все расчеты скидывал на почту моему супругу и часть расчетов - в мою переписку с ним в ВК.
В итоге он вырыл только котлован, хотя слал в переписке все расчеты до конечного итога (до полной постройки цокольного этажа). Потом он бросил все работы и ничего не доделал. Есть переписка, где он обещает залить бетон, но в итоге он этого не сделал.
На 350.000 есть расписка. На 250.000, к сожалению , нет. Есть косвенные подтверждениея: снятые с карты 250.000, мое сообщение после этого в ВК "Не потеряй наши деньги" и его согласие в одном из наших разговоров с тем, что он брал эти 250.000, записанное на диктофон. Есть также запись на диктофон, там он читает содержание своей расписки на 350.000. Есть запись на диктофон, где он соглашается с тем, что вырыл только котлован, хотя реконструкциия предполагала постройку цоколя полностью. На этой записи он также говорит, что вернёт остаток денег (178.000), который остался от стройки. Говорит, что вернёт эти оставшиеся деньги, но не говорит когда именно. Есть переписка в ВК, где он соглашается с тем, что взял деньги и обещает вернуть остаток. Есть даже запись, где он называет точную дату, когда он вернёт деньги, - 20 марта. В итоге мы приехали к нему 20 марта, а он не отдал их. Я записала эту встречу на видео. В общем, человек не хочет отдавать остаток 178.000 рублей, мой номер он заблокировал. Возможно ли подать в суд и вернуть этот остаток? Возможна ли какая-то иная компенсация?

Нилендер Евгений Игоревич

Перспектива судебного дела есть, применяется Закон о защите прав потребителей

Бачериков Андрей Витальевич

Обращайтесь с иском в суд!

В исковом заявлениии ещё и укажите сумму моралного вреда)))

По своей глупости решил встретиться с девушкой и провести время, но перед этим её условием было вступить в приватный платный телеграмм канал. Я оплатил вход в него и она перенаправила меня на менеджера платформы для получения доступа (вероятно это какое-то агентство). Условием данного агентства было внесения первого депозита, а после этого и второго депозита, которые должны были вернуться после вступления мною в канал (это было прописано в соглашении). Но после переводов депозитов данному агентству они сообщили, что их платежная система заподозрила подозрительные действия и из-за этого нужно подтвердить, что я не являюсь «дропом», внеся еще сумму в 2 раза больше предыдущей. Сейчас при требовании возврата и словами, что обращусь на них с заявлением, говорят, что если так сделаю, то банк в любом случае потребует доказывать, что я не «дроп», а по их словам данная процедура это 187 ук РФ

Услуга оказана не была и средства не вернули, могут ли меня привлечь или можно спокойно писать заявление в полицию?

Как поступить в данной ситуации и правду ли говорят эти люди?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники, можете заяву писать в полицию.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, вас просто обманули. Вы жертва, а не преступник, к ответственности вас не привлекут. Соберите скриншоты чатов, чеков, реквизитов и подайте заявление в полицию о мошенничестве. Статья 187 УК тут не подходит: она про поддельные платежки, а у вас их нет. Денег больше не шлите, обратитесь в банк с запросом на чардж-бэк и пожалуйтесь в поддержку Telegram, чтобы канал заблокировали.

Хотела воспользоваться gpt, случайно купила подписку за 1 рубль, пользовалась им один день, после прошло более 1,5 месяца. Списались деньги, написала им на почту, на что получила ответ: Вам был предоставлен пробный доступ к сервису OMNIGEN.chat за 1 рубль сроком на 1 день для ознакомления с его функционалом. При оформлении пробного доступа вы ознакомились с условиями Оферты (лицензионного соглашения), тарифным планом, включая информацию об автоматическом продлении доступа по окончании оплаченного периода. Ваше согласие было подтверждено установкой двух чекбоксов в форме оплаты. Согласно условиям Оферты, поскольку подписка не была отменена Вами до завершения пробного периода через раздел «Отменить подписку» или обращением в службу поддержки по e-mail, доступ был автоматически продлён. Вам была выдана лицензия «Люкс» (1995 рублей за 15 дней доступа). С политикой возврата средств Вы можете ознакомиться в разделе «Договор оферты». Отключили подписку по вашему запросу. Дальнейшее продление доступа (и списание средств) не будет производиться.
. К сожалению, в настоящее время мы не можем отменить выданную Вам лицензию или передать ее другому пользователю, так как лицензия связана с Вашим уникальным идентификатором и уже "погашена". Если будет произведён возврат средств, это приведет к убыткам, которые, согласно статье 782 Гражданского кодекса Российской Федерации, должны подлежать возмещению с Вашей стороны. Таким образом, с правовой точки зрения у нас нет оснований для возврата средств, поскольку Вы согласились с тарифами и условиями автоматического продления, а доступ был предоставлен Вашему аккаунту. Тем не менее, в качестве исключения, я могу предложить возможность частичного возврата в размере 500 рублей. Если этот вариант вас устраивает, пожалуйста, подтвердите. Оспорить с банком также не вышло. Закон о защите прав потребителя должен же работать тк я вправе отказать от неоказанной услуге (я не пользовалась подпиской «люкс») писать ли в роспотребнадзор? Если да, то на каком основани тк это рекуррентный платеж

Василенко Василий Тихонович

Гость, приветствую! Очень обьемный текст. Опишите суть в нескольких предложениях

Арахова Диана Алексеевна

С юридической точки зрения, Вы вправе обратиться в Роспотребнадзор с жалобой на действия сервиса, если считаете, что услуга была навязана или условия автоматического продления были неясно сформулированы, однако возврат средств возможен только за неоказанную услугу (если Вы действительно не пользовались подпиской), согласно статье 32 Закона РФ "О защите прав потребителей".

Я самозанятый и оказываю услуги дизайна. клиент заказал на сумму 17500р. я выполняя работу не уложился в дедлайн. они потребовали возврата средств, но я смог договориться о возврате 50% средств и дальше продолжить работу. так и сделали. пока продолжали работу дедлайн опять слетел и я не уложился ( мне закинули много правок ) на протяжении четырех дней каждый раз закидывал работу. в итоге выполнив как минимум 50% работы, а по словам заказчика осталось совсем чуть-чуть. сейчас просят меня вернуть всю сумму назад. но я выполнил уже как минимум 50% работы и на руках у меня их 50% оплата. и я четко сказал что готов дальше продолжить работу. из моих ошибок было то что я говорил что сегодня скину, а в итоге не успевал и конечно извинялся за это и объяснял обстоятельства и причины задержки. вот сейчас задержал им работу на 2 дня по причине того что брал другие заказы так как нужно работать чтобы жить, они говорят зачем ты берешь заказы, отменяй их и выполняй наш. так же говорят что ты нам задержал работу и мы не запустили дс сервер тем самым потеряли 150 тыс рублей от инвесторов, но эту информацию никак не подтвердили, может просто запугивают? общаются всегда в приказном тоне со мной, хотя я им изначально выставил цену ниже рынка в их бюджет за большую работу в 3d и фигме. сейчас на меня давят и говорят что я мошенник угрожая статьей УК РФ Статья 159. Мошенничество. смотрю что там вообще сажают за кражу от 5 тыс рублей на 2 года. но ведь я не крал деньги. получил 50% оплаты за половину выполненной работы или же я не прав здесь и стоит вернуть деньги? если подадут в суд мне стоит переживать? договора на бумаге не было. только по переписке. и не обсуждали в начале ничего по возврату, что возможен он или нет

Шикарев Роман Владимирович

Здравствуйте. Нет, Вы не мошенник, Вы обычный балбес, у которого нет порядка ни в работе, ни в жизни. Вы что хотели получить? Вы говорите: сделаю за 4 дня, а делаете 10 дней, Вам было бы приятно от такой работы? Конечно же поставьте себя на место клиента и поймете, на сколько не приятно, когда один раз поверил, а тут обман постоянный и введение в заблуждение. Правильно говорят, не умеешь, не берись. А взялся - делай качественно. Дураков на рынке хватает, но именно из-за дураков не верят и профессионалам. Вам следует остановиться, провести анализ своей работы и результатов, создать форму договора для оказания услуг, четко прописать сроки, порядок выполнения работы и не пытаться делать быстро, делайте качественно, беря за это соответствующую цену. Конкуренция - это не пустые обещание быстрее и дешевле. Это качество, проверенное годами, отношение к бизнесу и клиентам, которое легко проверяется и главное - это результат.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мошенничества тут точно нет.

Остальное как договоритесь.

Познакомился с девушкой, решили сходить в кинозал(вип комнаты на двоих) забронировал, перевел денежные средства, приехал на адрес, а на этом месте даже и близко этого заведения нету и тут же девушка пишет, все плохо, у меня папа разбился я еду в больницу, при просьбе перевести денежные средства, тех поддержка попросила внести еще 7т рулей на экварнинговый счет, Для возврата средств согласно регламенту (пункт 7.2) необходимо внести эквивалентную сумму на специальный счет, предоставляе-мый ООО "Эквайринг", в Вашем случае это 7000р.
Как это работает: Вы сообщаете о готовности к возврату, я в свою очередь направляю специальный счет (реквизиты), предоставляемые эк-вайрингом.
Далее вам необходимо внести по указанным реквизитам указанный эквивалент (сумму).
После того, как вы внесли эквивалент - будет направлен запрос на возврат, после которого в течение нескольких минут средства на ваш счет зачисляются с учетом всей суммы. Как правило возврат зани-мает не более 10-ти минут.
Сообщите о готовности к возврату.
Если у вас возникли вопросы - за-давайте, я вам помогу…. (Это сообщение от техподдержки), вопрос в том, как вернуть денежные средства?

Белокурова Мария Александровна

Соберите все сведения о переводах, переписки с девушкой, чеки и обратитесь в ближайший отдел полиции с этими документами. Скорее всего девушка является участником преступной группы мошенников. Чем дольше вы тянете с заявлением, тем меньше шансов вернуть денежные средства.

Пузиков Максим Анатольевич

Заявление в полицию подайте обязательно

Здравствуйте, купил франшизу по продаже чая в интернете, дропшипинг, за 25 тр с гаранией возврата средств при неокупаемости в течении 3 мес. Прошло почти два, франчайзер уже практически пропал с горизонта, изредка отвечает расплывчато на смс, трубки не берет. Что делать? Думаю, суды не вариант. Издержки, пологаю вынут из кармана гораздо больше средств, чем стоила сама франшиза. Находимся территориально мы с ним в разных концах нашей необьятной родины... Думаю заявлять в молицию как на мошенника... Договор, переписка, чек об оплате, даже запись разговора имеется...

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Сначала отправьте ему письменную претензию: требую вернуть 25 000 по гарантии, срок 10 дней, иначе обращусь в суд и полицию. Отправьте заказным письмом и на email/мессенджер. Если не ответит — подайте заявление в полицию о мошенничестве, приложите договор, чек, переписку и запись. Параллельно можно подать иск онлайн (ГАС «Правосудие») и взыскать деньги без поездок.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Убедительная претензия и полиция Вам в помощь.

Добрый день! Хочу рассказать не очень приятную историю.

Появилась у меня мечта построить пруд с рыбами - карпы кои. Началось строительство пруда и поиски, где купить рыбу.

Наткнулась на сайт с продажей этой породы рыб, на первый взгляд все цивильно. Фиксированные цены, много разных пород и вообще «красота», хорошие отзывы, доверие к ферме появилось сразу.

Собрала на сайте корзину выбранной рыбы, оставила заявку и уже на следующее утро мне позвонила менеджер. Согласовали заказ, перешли в мессенджер для обсуждения последующих деталей. В моем заказе было несколько позиций рыбы под названием «Микс», также в описании товара было написано «Ассорти», что казалось бы логично значит, что рыбы в этом миксе несколько или больше, просто идет она без выбора по цвету и полу. На сайте нет никаких уточнений касаемо Кол-ва рыбы в этом самом миксе, написано лишь описание самой породы рыбы и отсутствие выбора по полу и цвету.

И вот, уже после оплаты заказа(а рыба-то не дешевая, небольшое кол-во рыбы вышло на 25тыс рублей.) спустя 4 дня продавец высылает видео всех заказанных мною рыб. И тут я в недоумении, почему в емкости на видео всего 9 рыбок, хотя заказывала я минимум 3 позиции Микс, а остальные были поштучно(6). Звоню продавцу и спрашиваю, почему рыбы так мало? На что ответ:

-Вы заказали их поштучно. (Мол в миксе идет одна любая рыба)

Я не стала спорить и открыто на эти условия тоже не согласилась, просто вежливо съехала с разговора чтобы обдумать то, что я только что услышала.

Было ощущение, что меня где то обманули, я начала думать что неужели я такая глупая и не правильно поняла формулировки «микс» и «ассорти», даже на фотографиях с позиций было минимум десяток рыб, но нет. Я перепроверила сайт на наличии информации о кол-ве рыб в миксах, её там просто нет и не было. Это ведь намеренное введение в заблуждение? Могу ли я требовать возврата средств за такой обман после получения рыбы, тк она уже в пути? Прилагаю скриншот информации под позициями.

Кравченко Роман Геннадьевич

Добрый день. Пишите письменную претензию с требованием о возврате денежных средств. Как я понял, поставки рыбы еще не было, соответственно, в претензии заявите о расторжении договора поставки рыбы в одностороннем порядке.

Доброй ночи человек я взял микрозайм на другово человека не платил больше года но сейчас по его согласию что если я оплачу все то сказал будет нормально , но сейчас мне говорит что проверка проходит через полицию и говорит что на него уголовные дело легло может быть такое что на него заведут уголовные дело ?

Котиков Антон Константинович

На него не возбудят, на Вас могут за мошенничество в сфере кредитования, поэтому оплатите а он пусть скажет, сотрудникам что оплатил он и это его кредит, тогда проблем возникнуть не должно

Ватолин Александр Иванович

Нет. Не будет уголовное дело. Даже если его возбудят, можно его прекратить за отсутствием состава преступления. Конечно есть тонкости, но для этого Вам целесообразно позвонить мне на мессенджер или телефон.

На работе через месяц после ухода в декрет была бухгалтерская проверка и недостача в размере 175 000, сказали обратятся в полицию по статье 159.3

Работодателю я уж выплатила 100.000

Так же он попросил уволиться по собственному желанию, через 14 дней буду уже уволена, так написала обязательство об выплате денежных средств, есть переписка с работодателем где он просит что бы в заявлении на возврат написала до 31 декабря, на что я ему написала что не успею за месяц выплатить оставшуюся сумму

Если по истечению данного времени он напишет заявление в полицию, какое наказание может последовать?.

Тарасов Владимир Сергеевич

Возврат денежных средств не гарантирует, что заявление по факту хищения не будет подано в правоохранительные органы.
2. Для понимания, наличия либо отсутствия в ваших действиях уголовного наказуемого деяния, информации крайне мало.
3. Ваш вывод о том, что в ваших действиях имеется состав преступления, вообще преждевременный.

Поляков Дмитрий Васильевич

Здравствуйте. На основании чего Вы решили, что недостача произошла по Вашей вине? Каким образом установлена эта вина и есть ли неопровержимые доказательства этому? Зачем выплатили основную часть задолженности (возможно Вы к этому не имеете никакого отношения)?

В апреле 2025 года был взломан мой аккаунт и списаны деньги с карты и оформлена рассрочка на Яндекс Сплите без моего участия,коды и пороли я не вводила и не сообщала никому.Была заблокирована карта и возбудили дело в полиции.Банк отказал выплатить деньги,которые списали,что их проверка опровергает мошеннические действия ,как и Яндекс Сплит считает что я вводила коды по рассрочке

Мингазов Юрий Саитгареевич

Эти все разборы в рамках уголовного дела, пока не выбьете из следователя бумагу, никто ничего менять не будет.

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо детально разбираться. Вероятно, необходимо оспаривать действия (сделки) в судебном порядке.

При устройстве на стажировку, был заключен контракт. Где один из пунктов гласил 14.2. После завершения работы над ошибками контракт СОТРУДНИКА подлежит
процедуре верификации. В рамках этой процедуры осуществляется проверка соблюдения
СОТРУДНИКОМ финансовой прозрачности и налоговой платежеспособности.
Верификация проводится в соответствии с Регламентом верификации аутсорсинговых
контрактов, который гарантирует соответствие всех аспектов действующим требованиям
РАБОТОДАТЕЛЯ.

По окончании стажировки мне сказали, что нужно оплатить единоразово ндфл, так как "Обязательное подтверждение НДФЛ: Каждый новый сотрудник должен оплатить подоходный налог в размере 13% от общей суммы заработка, плюс дополнительно 3% льготного налога на прибыль для IT-компаний. "

Я осуществила оплату, но зарплата мне не пришла. Якобы карта не прошла верификацию. Предложили два варианта. Либо пройти верификацию с другой картой (снова заплатила), либо ждать 60 дней возврата, поскольку без верификации меня не могут взять на работу.
В качестве документа на возврат мне пришла какая-то квитанция на эстонском языке.
Похоже на мошенничество. Как мне действовать, чтобы получить зарплату и вернуть отправленные частным лицам средства за "Верификацию"?

Ватолин Александр Иванович

Очень похоже на мошенничество. Оплата НДФЛ напрямую сотрудником при устройстве на работу, а также требование оплаты за "верификацию карты" и квитанции на иностранном языке – это классические признаки аферистов. Как вам действовать: Немедленно прекратите любые переводы денег. Ни под каким предлогом больше ничего не платите. Соберите все доказательства: Скриншоты переписки с "работодателем" (почта, мессенджеры). Копию "контракта". Все чеки и квитанции об оплате, включая ту "квитанцию на эстонском". Реквизиты, на которые вы переводили деньги (номера карт, счетов). Любая информация о "компании" (название, сайт, контакты). Обратитесь в полицию: Напишите заявление о мошенничестве. Чем подробнее вы опишете ситуацию и предоставите доказательства, тем выше шансы. Укажите, что вы стали жертвой обмана при попытке трудоустройства. Свяжитесь со своим банком: Сообщите им о мошеннических операциях. Возможно, удастся отменить последние транзакции, если деньги еще не дошли до получателя. Это особенно актуально, если вы переводили деньги на карты физических лиц. Чем быстрее вы это сделаете, тем лучше. Помните, что согласно законодательству РФ, работодатель является налоговым агентом и обязан самостоятельно удерживать НДФЛ из вашей зарплаты и перечислять его в бюджет. Сотрудник НИКОГДА не платит НДФЛ напрямую при устройстве на работу или для "верификации". Любые требования об оплате со стороны соискателя являются незаконными и указывают на мошенничество. К сожалению, вернуть деньги, отправленные мошенникам, часто очень сложно, но действовать нужно оперативно. Главное сейчас – остановить дальнейшие потери и постараться привлечь виновных к ответственности.

Коротков Артем Андреевич

Ваша ситуация не соответствует нормам трудового законодательства и налогового права, где налог платит работодатель, а не сотрудник заранее. Вероятно, это схема мошенников, и необходимо срочно прекратить любые платежи и обратиться за помощью к юристам и правоохранительным органам

Можно ли получить консультацию по договору, так как не уверена, что он не мошеннический

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Чудовищный договор. Не стоит его подписывать. Есть существенные признаки кабальности.

Манаенков Виталий Игоревич

Что именно Вас смущает в данном договоре?

Можно ли проверить брокера зарегистрированного не в России на предмет законной деятельности его в России, а также на предмет причастен ли он к запрещенным группировкам и другой не законной деятельности. в общем получая переводы своих денежных средств не становишься ли сооучастником чего либо не законного? Не хочу нарушить закон.

Жубанов Ренат Уразбекович

1. Проверка легальности деятельности брокера в России
Лицензия ЦБ РФ. Чтобы официально оказывать брокерские услуги в России, компания должна иметь лицензию Банка России. Проверить можно в реестре на сайте ЦБ РФ. Если лицензии нет — юридически этот брокер не имеет права работать в РФ.
Статус за рубежом. Если компания зарегистрирована в другой стране, проверьте её наличие в реестрах местного финансового регулятора (например, FCA в Великобритании, CySEC на Кипре, SEC/FINRA в США и т.п.).

Проверка на причастность к незаконной деятельности
Санкционные списки. Существует открытый доступ к санкционным спискам (OFAC, ЕС, ООН, Росфинмониторинг). Можно проверить, не находится ли компания или её аффилированные лица там.
Черные списки ЦБ РФ. Банк России публикует перечень организаций с признаками нелегальных участников финансового рынка.
Негативные публикации. Поиск по СМИ и специализированным сайтам о мошенничествах часто выявляет репутационные риски.

Риски для клиента
Если брокер не лицензирован в России, формально его услуги здесь незаконны. Вы как клиент не будете уголовно наказуемы только за использование услуг, но:
ваши права как инвестора в России не будут защищены;
возможны вопросы у налоговых органов (нужно декларировать доходы);
если брокер связан с «отмыванием денег» или запрещёнными организациями — перевод средств может действительно рассматриваться как участие в незаконных операциях (даже непреднамеренное).

Что можно сделать для уверенности
Проверить брокера в реестрах ЦБ РФ и зарубежных регуляторов.
Проверить брокера и аффилированные лица по санкционным спискам.
Изучить договор и условия ввода/вывода средств.
При сомнениях — лучше проконсультироваться с адвокатом.

Ватолин Александр Иванович

Проверить брокера, зарегистрированного не в России, на предмет законности его деятельности в РФ и причастности к незаконным группировкам сложно, но можно. Законность в России: убедитесь, что у брокера есть лицензия Банка России. Если ее нет, то его деятельность в РФ не является легальной, и в случае проблем вы не будете защищены российским законодательством. Список нелегальных компаний можно найти на сайте ЦБ РФ. Проверить брокера на причастность к преступным группам можно, изучив информацию в открытых источниках, новостных лентах, а также на сайтах международных регуляторов. Однако 100% гарантии никто не даст. Переводы средств нелегальным брокерам могут быть расценены как участие в незаконных финансовых операциях. Вы можете стать соучастником непреднамеренно, если брокер использует ваши средства в мошеннических схемах или для финансирования незаконной деятельности. Чтобы не нарушить закон, используйте брокеров, имеющих лицензию Банка России, и тщательно проверяйте их репутацию. Уверен, что ваш занимается незаконной деятельностью.