Снятие зароботной платы?

Добрый день, на данный момент у меня блокировка по 161 фз.
Подскажите пожалуйста, я хочу на данный момент устроиться на работу, как мне быть в данной ситуации. Для получения зароботной платы необходима карта, но у меня к ним доступа нет.
Подскажите пожалуйста, влияет ли 161 фз, на трудоустройство на данный момент на рынке труда.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Блокировка по 161-ФЗ касается только конкретного счёта/карты, к трудоустройству она отношения не имеет. Вы можете:

представить банку запрошенные документы и снять блок;
открыть новый счёт в другом банке (ограничений на это нет) и сообщить реквизиты работодателю;
попросить выплату зарплаты наличными либо на счёт близкого (с письменным заявлением).
161-ФЗ не вносится в НБКИ и «чёрные списки» 115-ФЗ, поэтому при приёме на работу проверять её не будут.

Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в марте 2024 года искала работу на авито, выложила резюме, на моё резюме мне написал человек с предложением о работе, которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму 1 млн рублей с лишним, после чего на следующий день карту заблокировали, но я могла пользоваться приложением и личным кабинетом. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 8 тысяч рублей. Сбербанком я не пользуюсь в обычной жизни, поэтому оставила это, как есть. 25 июля мне пришло сообщение, что мои карты, счета, доступ в онлайн приложение и личный кабинет в Т-Банке заблокированы по 161 ФЗ, после чего меня заблокировали и во всех остальных возможных банках (Озон, Альфа, ВТБ, Совкомбанк), я осталась без доступа к своим деньгам, 3 раза писала заявление в интернет-приёмную Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок (то есть, Сбербанк, потому что всё с него началось), а Сбербанк говорит обращаться в Банк России, и непонятно кто наложил блокировку, к кому обращаться, как снять этот блок 161 ФЗ. У меня такие вопросы: как снять 161 ФЗ? Насколько возможно снять 161 ФЗ? Как получать зарплатные деньги с карты и как погашать долг по кредитной карте, которая у меня открыта в АльфаБанке? И как мне доказать свою невиновность? Я в отчаянии, меня заблокировали во всех банках, у меня долг по кредитной карте, я не имею доступа к средствам, к контролю долга по кредитке, я вообще ни к чему не имею доступа

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Блокировки по 115 и 161 ФЗ. Для их снятия нужно провести предварительную подготовительную работу. Она разнится от случая к случаю. У меня на регулярной основе несколько дел в производстве по таким основаниям. По некоторым шансы на разблокировку составляют выше 75%, а по некоторым шансы на разблокировку составляют до 45% максимум - не очень большие. Конкретно ваша ситуация сложная, связана с массовыми переводами. Нужно детально с вами обсудить. можете связаться со со мной в вотсап.

Ким Галина Владимировна

При отсутствии возбужденного уголовного дела, наличия отказов банка в снятии блокировки со счетов, вы можете через суд восстановить свои права, подав мотивированный иск в суд со всеми обоснованиями и доказыванием неправомерных действий банков.

Как можно вывести деньги у букмекерской конторы, при условии что на мне 161 фз, однако я направлял неоднократно в цб запросы, ссылаются на пункт 3.3 Сбербанк. Ходил в банки, создавал запросы у них, четкого ответа по поводу блокировки нет, каким образом поступать?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Вы попали в стандартную ситуацию по 161 ФЗ. Не совсем понятна причина блокировки из вопроса. Это играет роль. Так как шансы на разблокировку сильно разные. Варианты могут быть такие: игра в казино, p2p треугольники (черные, серые, белые), другие операции с криптовалютой и фиатными деньгами, заявление в полицию. Я занимаюсь 115 и 161 ФЗ. Если вам нужна подробная консультация - мне хотелось бы задать много уточняющих вопросов о том, как произошла ситуация. Есть 4-5 вариантов действий. Не только суд.

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Остатется только судебный путь.

Попал в черный список цб по 161 ФЗ в озон банке. Банк игнорирует , в цб обращение
отклоняется
Как, что почем у, за что?
Не понимаю
Единственная активная карта, более ничем не пользуюсь
Что делать?

Зарабатываю через Яндекс смену, само занятый, в силу этого ограничения лишен возможности получать выплаты за отработанное время, ибо система быстрых платежей не дает переводы на мой номер делать

Демидченко Павел Валерьевич

Артур, добрый день! Для начала нужно понять - это полностью необоснованная блокировка или вы делали какие-то вещи, связанные с казино, p2p обменом, криптовалютой, арбитраж или дроп. Второе - нужно понять, не открыто-ли на ваше имя дополнительных карт банка, о которых вы не знаете. далее вас следует исполнить определённый порядок действий с банками и ЦБ. Далее, если не поможет - суд. Есть ещё несколько вариантов. Для уточнения ваших обстоятельств - хотелось бы поговорить, задать вопросы.

Кузнецов Артур Рудольфович

Если вы попали в так называемый «чёрный список ЦБ» по 161-ФЗ (Федеральный закон «О национальной платёжной системе»), скорее всего, речь о включении в реестр подозрительных операций, связанных с отмыванием денег (115-ФЗ). Это внутреннее решение банка, основанное на их «праве отказа» при выявлении подозрений, а не прямое указание ЦБ. Часто поводом становятся переводы от физических лиц, особенно частые или нестандартные.
Рекомендую отправить письменный запрос в банк с требованием разъяснить основание блокировки и указать нормативный акт. Также подайте жалобу в Росфинмониторинг и прокуратуру. Если карта — единственный способ получения дохода, срочно откройте новый счёт в другом банке как самозанятый, чтобы избежать полной финансовой блокировки.
Если нужно — поможем составить жалобу, запрос или пояснение для банка.

Добрый день! Май -июль изучила торговлю криптовалюты и начала торговать для доп заработка. Использовала для переводов исключительно свои карты. В июле банки начали блокировать карты по 115 ФЗ и после перестала заниматься торговлей. Открыла новые карты для личного пользования, крипту забросила. В сентябре на несколько банков пришло уведомление о 161 ФЗ, онлайн банк работает, переводить и оплачивать могу все по карте. Но не могу перевести деньги себе по сбп и так же мне не могут перевести деньги по номеру телефона сбп. Так же не могу и не могут оплатить мой номер телефона. Я так поняла мой номер телефона попал в Базу ЦБ и скорее всего при торговле Крипты мошенники использовали мой номер телефона для переводов и возможно мой номер телефона был использован в схеме треугольник, о котором я никак не знать и тем более никакие жертвы не связывались со мной и не требовали вернуть деньги. Других причин для блокировки я не вижу. Пишу в ЦБ, они отказывают убрать данные из базы, пишет разбираться с банком. Банки ссылаются на ЦБ, короче футболят. Как быть в этой ситуации? Смена номера в банках поможет ли в этом? Не заблокируют новый номер телефона?

Решетникова Ольга Николаевна

Здравствуйте.

Направьте в банк запрос с требованием объяснить причины блокировки, ссылаясь на вашу защиту прав. Они обязаны предоставить ответ. Далее уже обратитесь ко мне за консультацией, все объясню.

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте. По вашему описанию проблему не решить, нужны документы и конкретика. На платформах бесплатных консультаций вы получите только общие фразы. На данный момент я вижу, что вы даже не знаете точную причину блокировки. Кроме того, основания для приостановления операций по СБП, по оплате телефона и внесения в базу ЦБ РФ могут различаться и, соответственно, решение каждой проблемы строго индивидуально. Нет какого-то одного чудодейственного средства, как бы вы не хотели в это верить. Резюме: надо разбираться с каждым ограничением на основании фактов и документов.

У меня такая проблема. На меня завели уголовное дело в Кабардино-Балкарской республике и наложили арест на мою карту в Сбербанке. Сама я с Московской области. Искала адвоката в местности где завели на меня дело. У меня такая ситуация,искала подработку в интернете,наткнулась в телеграмме на интернет магазин мебели,там предлагали работу,суть работы в том что мне приходили переводы,как менеджер сказал, что у них лимиты по карте и из- за этого они ищут сотрудников,с переводов мне оставляли 3%,а остальные я переводила на карту, которую мне указывал менеджер этого магазина. Так я проработала месяц,затем мне пришел арест на карту Сбербанка,арест по уголовному делу. Я начала выяснять в чем дело,написала менеджеру магазина, она сказала какой кошмар,они не имею право. Диалог остался,затем через некоторое время она удалила переписку со мной и исключила меня из канала магазина. У меня в ватсапе немного осталось переписки. Потом я позвонила вСбербанк,мне сказали позвонить тому, кто наложил арест. Позвонила им,вышла на следователя,он мне сказал, что на вашу карту были выполнены перевод и на вас пожаловался человек типо я мошенница. Спросила у него,что мне делать,я готова выйти на допрос. Но дело в том что я с Московской области. Он попросил мой адрес регистрации и сказал ждите,я сделаю извещение в ваш участок,чтоб вас вызвали. С февраля месяца я жду. Звоню следователю,спрашиваю что там. Он сказал я оправил. Ждите. Потом он сказал что хочет поговорить с моим участковым. Сколько ждать,я не знаю. Сейчас у меня заблокированы счета и карты и доступ к ним в онлайн банк ( «О национальной платежной системе» 161-ФЗ). Не могу оплатить за кредиты. Нервы на пределе. нашла адвоката в кабардино балкарской республики. Связалась с ним он попросил номер следователя. Позвонил ему. И он мне сказал тоже самое,ждите. Следователь не помнит куда отправлял запрос. Может вас допросят,а может и нет. Это как понять. На руках у меня этого дело нет. Скрин с банка что наложили арест и кто наложил. Больше ничего нет. Написала в приемную МВД в Кабардино-Балкарскую республику чтоб выдали копию постановления уголовного дела. Мне прислали. Писала обращение в ЦБ,все отказы. Вот теперь ищу грамотного специалиста кто поможет мне в моей ситуации

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Кратко — действуйте документально и через юриста. 1) Потребуйте у следователя копию постановления/решения, на основании которого наложен арест (письменно). 2) Если следователь не отвечает — направьте жалобу в прокуратуру КБР с требованием проверить законность и дать ответ. 3) Наймите местного адвоката (КБР) — он оперативно запросит материалы, подаст ходатайство об отмене/смягчении ареста для обеспечения жизненных нужд и представит вас при вызове. 4) Параллельно подайте жалобу в суд на бездействие следствия, если ответа нет. Сохраняйте все документы и переписку.

Цб занес меня в базу данных по просьбе гпб хотя я не их клиент по 161 фз

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вы вправе запросить у ГПБ и БКИ мотивированный отказ и сведения о вашей кредитной истории, а при нарушении обжаловать действия в ЦБ или суде.

Хотела найти работу, зашла посмотреть вакансии на хх. ру, нашла вроде нормальную работу, как оказалось это лбменник криптовалюты р2р, и то не факт, хотела уйти в первый же день как узнала, но так просто никто не дал уйти, на карту былт переведенны деньги(121тыс) и по реквизитам которые давал работадатель их нужно было высылать другим людям по реквизитам. После первых переводов у меня заморозили счета т.к суммы большие, пришлось звонить в банки размораживать. Когда все деньги были переведенны я ушла из этой работы, благо спокойно все решилось, но из-за этого счета попали под 161 ФЗ. Если я буду обращаться в банк россии с просьбой о снятие меня из списка по 161, будет ли какое-то наказание? (читала в интернете что возможно штрафы), потому что неизвестно кем был работадатель, может обманывал или т.п,. Заранее спасибо!

Буланкина Светлана Николаевна

Может быть и наказание, в т.ч. и уголовное. Но проверка возможна и без обращения пользователя счета.

Банк России получил от Банка ВТБ (ПАО) информацию о том, что
находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов
денежных средств без добровольного согласия клиента запрос(ы)
содержит(ат) информацию о переводе(ах) денежных
средств без добровольного согласия клиента, осуществленном(ых) Вам как
получателю средств, а также сведения о совершенных противоправных
действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27
Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной
системе». Мои личные данные внесены в базу данных, так как похищенные у
потерпевшей денежные средства были переведены на принадлежащую мне
банковскую карту через систему быстрых платежей по абонентскому номеру,
оформленному на мое имя.
В ходе расследования уголовного дела на мои
банковские счета арест не накладывался. подскажите пожалуйста что делать в такой ситуации, Банк России отвечает на мои обращения отказом.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Обратитесь в банк с заявлением о проведении внутреннего расследования и отмене блокировки. Предоставьте доказательства, подтверждающие, что вы не причастны к хищению средств. Также можно подать жалобу в Центробанк РФ и Федеральную антимонопольную службу. Участвуйте активно в расследовании, поддерживая связь с правоохранительными органами.

Вчера заблокировали карту на основании п.9 ст.9 161 фз, нарушен п. 1.11 приложения 1. Получил блокировку после нескольких переводов от казино. Позвонил в сбербанк сказали написать письмо в Центральный банк. Помогите пожалуйста что делать в этой ситуации,и будет ли мне что нибудь если я укажу в записке что переводы были получены в качестве выиграша в казино? В интернете пишут что игры в казино запрещены в России и за это могут точно заблокировать счета в банках.

Прозорова Наталья Александровна

Не пытайтесь обойти блокировку через «серые» схемы — это может привести к уголовной ответственности. Не игнорируйте требования банка — это ухудшит ситуацию.
• Сохраняйте все документы и переписку с банком/ЦБ. При сложностях обратитесь к юристу, специализирующемуся на банковском праве.Ответ прилагаю к письму.

Здравствуйте у меня такая проблема заблокировали карту просят предоставить выписки о переводах я выводил деньги и снимал через бокомат как я предоставлю чеки от казино если его удалили

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Банку не нужны “чеки от казино” как бумажки, ему важно понять, откуда деньги. Дайте то, что осталось: выписку по карте, историю переводов, скриншоты из банка, переписку/письма о пополнениях, данные аккаунта (логин), даты и суммы. Напишите объяснение: казино удалено, документы получить нельзя. Попросите у банка письменный список, что именно нужно, и срок.

Если при попытке перевода его отклоняет банк, а отправителю сразу же вешают 161фз, то что в итоге с получателем? он считается "плохим" по версии банка, внесен в реестр цб или чтото подобное? или вина только на стороне отправителя?

Немков Николай Владимирович

Здравствуйте. Сам по себе отклонённый перевод ещё не означает, что получатель автоматически признан «плохим» или уже внесён в базу ЦБ. По 161-ФЗ банк проверяет операцию на признаки мошенничества, и сработать могут признаки как по получателю, так и по самой операции или поведению отправителя.

Если причина отказа именно в том, что реквизиты получателя уже есть в базе Банка России или во внутренней базе банка, тогда да — для банка получатель считается рискованным. Но если перевод отклонён из-за нетипичной операции, подозрительного устройства или других антифрод-признаков, то у получателя может вообще не быть никакого негативного статуса.

То есть вина здесь не определяется автоматически ни за отправителем, ни за получателем. Это не «признание виновным», а антифрод-проверка банка. Более того, Банк России отдельно указывает, что сведения о случаях и попытках таких переводов банки передают в ЦБ, но реквизиты получателя попадают в базу только после дополнительной проверки.

Если сказать совсем просто: отклонение перевода не значит, что получатель уже в реестре ЦБ; это возможно, но не обязательно. Всё зависит от конкретной причины отказа банка.

Грачёв Георгий Владимирович

Получатель не несёт ответственности - он не вносится в реестр автоматически. Ограничения применяются исключительно к отправителю.

Как снять блокировку фз161. Чтоб могли переводить деньги с тинькова на тинькоф

Ким Галина Владимировна

Как снять блокировку фз161. - путем отправки в банк достоверной информации, документов, объясняющих переводы. Если не снимут мотивированную на парве жалобу в ЦБ РФ.

Медников Вадим Александрович

Здравствуйте, свяжитесь с банком и уточните причины блокировки. Обычно банки развернуто дают информацию об этом. После ответа банка устраните причину и банк будет обязан разблокировать счет. С уважением, юрист В.А. Медников

Прочие
Здравствуйте. Столкнулась с такой ситуацией: в мае 2024 года искала работу, в тик токе нашла девушку которая предлагала работу, я написала. работа которая заключалась в том, что мне нужно было переводить деньги со своего счета на другие счета, которые он будет предоставлять, то есть я являлась просто посредником. Человек занимается криптовалютой, работает с биржей или что-то такое, в общем, трейдинг. За один вечер с моей карты Сбербанка были совершены переводы на общую сумму около 100000 рублей с лишним, после чего я забыла обо всём. Так же был перевод в начале июля, по той же схеме где то на 70000к. Хочу уточнить, что я получала процент с переводов, как вознаграждение, за тот вечер я получила около 3 тысяч рублей. Сбербанком я пользуюсь в обычной жизни. В конце сентября у меня заблокировали Пушкинскую карту я обратилась в почта банк. Почта банке сказали писать в приёмную Центробанка России , после написания обращения мне отказали . А сегодня пришёл ответ Банка России, но без толку, мне пришёл отказ со словами, что я должна обращаться в банк, который наложил блок. " А так же сведения от МВД России о совершении противоправных действий по части 8,статьи 27 от 27.06.2011" О национальной платёжной системе"

Жуков Олег Олегович

В вашей ситуации, исходя из описанного, похоже, что блокировка вашей карты и счета связана с подозрением на участие в сомнительных финансовых операциях, что подпадает под действие закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». Этот закон предусматривает меры по борьбе с мошенничеством и отмыванием средств, и банки имеют право блокировать операции по счетам, если есть подозрения на незаконные транзакции. Давайте разберем возможные шаги по оспариванию блокировки.

1. Обращение в банк, наложивший блокировкуНачните с основного шага: подайте письменное заявление в тот банк, который наложил блокировку (в вашем случае — Сбербанк). В заявлении: Попросите предоставить конкретные основания для блокировки счета и укажите, что вы хотите оспорить это решение, так как не осознавали возможные риски, связанные с действиями третьих лиц.Требуйте копию всех документов и сообщений, на основании которых была произведена блокировка (включая уведомления от МВД, если они фигурируют в деле).Заявление следует направить через отделение банка или через личный кабинет онлайн, а копию с отметкой о принятии оставить у себя.

2. Обжалование решения через Центральный банк (ЦБ РФ)Поскольку вам уже отказали в рассмотрении, укажите, что намерены оспорить действия банка и добиваться проверки. При повторном обращении в Центральный банк: Опишите ситуацию с упоминанием статьи 27 закона о Национальной платёжной системе.Попросите проверить законность действий Сбербанка в части блокировки, ссылаясь на неполучение внятного ответа по вашему запросу.Отправьте заявление через личный кабинет на сайте Центробанка, приложив копии предыдущего обращения и ответа, который вы уже получили.

3. Обращение в правоохранительные органыПоскольку ваши действия могли попасть под расследование МВД (что указано в ответе Центробанка), вы можете подать заявление в МВД или прокуратуру для получения разъяснений о сути подозрений. В заявлении укажите: Что вы не были осведомлены о противоправном характере действий, так как действовали на основании договорённости о предоставлении разовой услуги.Попросите провести проверку и предоставить вам разъяснения о возможных нарушениях, а также статусе вашего дела.

4. Юридическая оценка и защитаПоскольку действия с переводами через счета могут быть расценены как содействие в отмывании средств, рекомендуется обратиться к юристу, специализирующемуся на финансовом или уголовном праве. Специалист поможет вам: Сформировать правовую позицию, в том числе на случай, если МВД предпримет дальнейшие действия.Подготовить юридически грамотные обращения в банки и государственные органы.

5. Последующие действия: Если блокировка не будет снята, вы можете подать иск в суд для обжалования действий банка. При этом важно приложить все ваши обращения и ответы от банка и Центробанка.Резюме: Подайте заявление в банк о снятии блокировки с просьбой разъяснить основания.Повторно обратитесь в ЦБ РФ с просьбой проверить законность блокировки.Обратитесь в МВД или прокуратуру, если блокировка связана с расследованием.Проконсультируйтесь с юристом для разработки стратегии защиты. Эти шаги помогут вам защитить ваши права и прояснить ситуацию.

В июле месяце заблокировали все карты по 161фз. Обращалась в цб, направили почему-то в альфа банк, но я не клиент этого банка и никогда не была. Сходила в этот банк, они не знают что делать, отказалась принимать обращение, написала ещё раз в цб, ответ тот же, пошла ещё раз в этот банк и в итоге так ходила 3 раза, на 4 раз написала обращение, ответ пришёл в этот же день что надо в цб, написала все опять в цб приложив ответ от альфа банк, ответ от цб что мне вновь надо в альфа банк. Это какой-то замкнутый круг, как решить этот вопрос?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если была блокировка счета, то обращения должны быть направлены в ваш банк. Нужно выяснять причину блокировки и в связи с чем направляют в Альфа-банк.