-
Вопрос № 00181574
Добрый день! Сыну заблокировали все счета во всех банках по 161 ФЗ п.11.6. Было написано заявление в ЦБ с просьбой об исключении из базы ЦБ. ЦБ ответил отказом прислал номер REQ по операции. Банки инициаторы ОЗОН (получатель платежа) и Райффайзен (отправитель). К большому сожалению, сын обратился с вопросом с специалистам банка ОЗОН, который являлся получателем денежных средств, с вопросом, каким образом он может забрать оставшиеся средства со счета, т.к. это единственные средства к существованию. Сотрудник сказал, что путем закрытия счета, что сын и сделал. Деньги он получил, счет в банке закрыт, доступа к ЛК банка нет. Всеми правдами и неправдами мы получили операцию по которой был ОБДС, и выяснили, что данная операция была произведена организацией Мелбет, т.е.организация перевела выигранные средства путем перевода денежных средств с карты неизвестного нам лица, который и обратился в банк с возражением по ОБДС. После закрытия счета в банке ОЗОН, мы получили ответ от ЦБ, в котором указан алгоритм действий, а именно возврат средств по данной операции. Возврат сделать невозможно, т.к. счет закрыт. найти отправителя не возможно, т.к. банк через который была произведена операция, а именно Райффайзен, не дает данные их клиентов. Круг замкнулся.
Сыну следует повторно обратиться в банки (Ozon и Райффайзен) с письменным запросом о причинах блокировки и порядке снятия ограничений по 161‑ФЗ, а также онлайн подать жалобу в Банк России, если блокировка ошибочна.
ЦБ может исключить данные из базы в течение 15 рабочих дней.
Не помешает и детализация операций от банков.
Вы не до конца прочитали мой вопрос. Причина блокировки указана 161 ФЗ, п.11.6, заявление в ЦБ подано, отказ.
Сыну нужно:
1. Официально письменно запросить у банков‑инициаторов (Ozon и Райффайзен) мотивированный отказ с указанием причин блокировки по 161‑ФЗ.
2. Собрать доказательства легальности операции (справки о доходах, договоры и т. Д.) и повторно подать заявление в эти банки.
3. Повторно онлайн обратиться в ЦБ, приложив ответы банков и доказательства.
Если не поможет, готовиться к суду для обжалования отказа ЦБ и разблокировки счетов.
