-
Вопрос № 00148071
Здравствуйте! Мне заблокировали счета в банке из-за многочисленных и сомнительных переводов. Есть переводы,которые были сделаны физическим лицам для перевода средств в казино,это не азарт,а был только разовый интерес и любопытство, банк запросил выписки с 27 по 28 января. Я представила,описала свои действия,мне отказали в разблокировке. Я направила повторное обращение,где приложила объяснительную записку,с осознанием,что больше подобных случаев не будет, рассказала,что переводимые средства это моя заработная плата,отмыванием денег и крептоволютой не занимаюсь.
Помимо,я совершала переводы в кругу семьи, друзьям,покупки в магазинах,озон,ВБ,переводы между своими счетами . У меня находится ребенок под опекой и в моем банке,есть номинальный счёт,который я смогу переоформить только по совершеннолетию ребенка. Мне нужно снять блок рлвку со счетов. Посоветуйте,как выйти из ситуации положительно.
Так же у меня имеются 2 кредита в банке и без своих карт я не смогу их оплачивать ,поскольку не вижу даты и суммы платежей
Здравствуйте, подайте в банк официальную «заявку-115» с пакетом доказательств: трудовой договор, НДФЛ-2, выписки по номинальному счёту, договор опеки, пояснение о разовом переводе в казино и отсутствии повторов. Банк обязан ответить за 5 рабочих дней. При отказе жалуйтесь в интернет-приёмную Банка России и финансовому уполномоченному. Платежи по кредиту временно вносите наличными в кассе — блокировка счёта не мешает погашать долг.
В вашей ситуации рекомендую обратиться с письменной жалобой в службу внутреннего контроля банка и в Банк России, а при отсутствии результата — рассмотреть возможность подачи заявления в суд о неправомерной блокировке счетов.
