Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

161 ФЗ?

(2 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте! Банк заблокировал все карты по 116 ФЗ п. 9 ст. 9, я продавал цифровой доллар. Чем это грозит и как разрешить проблему?

Демидченко Павел Валерьевич
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: п. Ст. 9 Применяется очень редко. В основном его применяет Сбербанк. В "Базу Данных" по этому пункту не внося. А вот в систему "Антифрод" - вносят. Вы получите соответствующую пометку, которую увидят все банки. Кроме того, банк может сразу вас "выгнать" или затребовать к себе в физическое отделение банка для объяснений. Более в вашем вопросе не содержится информации. Точно сказать без выяснения деталей - не могу. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Чеботарев Василий Сергеевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 36 лет
Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам
Обращайтесь лично, разъясню детали. В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Обращайтесь, буду рад! С уважением,Чеботарев В.С.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ситуация, когда банк блокирует карты по пункту 9 статьи 9 Федерального закона №115-ФЗ (скорее всего, вы имели в виду именно этот закон, так как 116-ФЗ регулирует иные вопросы), связана с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Блокировка происходит, когда банк заподозрил сомнительные операции, часто — из-за нетипичных переводов, особенно связанных с криптовалютой и цифровыми активами.

1. Чем это грозит?
- Блокировка доступа к средствам — частичная или полная, до выяснения обстоятельств.
- Риск расторжения договора — банк может в одностороннем порядке закрыть ваши счета и карты.
- Возможная передача данных в Росфинмониторинг — если банк сочтет операции подозрительными.
- Потенциальная проверка со стороны налоговых или правоохранительных органов — если банк усмотрит признаки незаконной предпринимательской деятельности, уклонения от налогов или иные нарушения.

2. Продажа "цифрового доллара"
В России официально не разрешен оборот "цифровых долларов" (стейблкоинов и иных криптоактивов) в качестве средства платежа, и операции с ними могут рассматриваться как нарушение законодательства. Банки особенно внимательно следят за операциями, связанными с криптовалютами.

3. Как разрешить проблему?
- Свяжитесь с банком — уточните причину блокировки. Вам могут предложить предоставить документы, подтверждающие происхождение средств и экономический смысл операций.
- Подготовьте объяснения и документы — договоры, переписку, чеки, декларации, подтверждающие легальность доходов и источник средств.
- Дайте подробные объяснения — письменно укажите, в чем суть операций, кто контрагенты, какова цель переводов и в чем экономический смысл.
- Задокументируйте все свои действия — копии переписки, сканы документов.
- Если банк не разблокирует счета — вы вправе обратиться в суд или в Банк России с жалобой на действия банка.
- Будьте готовы к налоговой проверке — если вы не декларировали доходы от таких операций, возможны вопросы со стороны ФНС.

ВАЖНО: Если вы осуществляли систематическую продажу цифровых активов, банк может расценить это как предпринимательскую деятельность без регистрации, что влечет административную, а в некоторых случаях — уголовную ответственность (например, по ст. 171 УК РФ).

Рекомендации:
- Не скрывайте информацию от банка, конструктивно сотрудничайте.
- В будущем избегайте операций, которые могут быть расценены как противоречащие закону.
- При необходимости обратитесь к профильному юристу — особенно если дело дойдет до суда или правоохранительных органов.

Если потребуется помощь с подготовкой объяснений или документов — пишите, помогу составить.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
2 минуты среднее время ответа
361 вопрос за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как снять 116 фз

    3 ответа

    Залакировали все счета, переводы все делал сам, писал заявление в цб рф, пишут что снять могут только сами банки а не они

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас уже 218. По вашему вопросу могу сообщить следующее: информации не достаточно.…
    Лыгин Дмитрий Михайлович

    Лыгин Дмитрий Михайлович

    Здравствуйте, обращайтесь в банк за разъяснениями, и будь готовы предоставить подтверждающие документы по переводам. Далее банк должен принять решении о…
    Перейти к вопросу

  • Реструктуризация.

    1 ответ

    Здравствуйте. Взял кредит 2023 году на 60 месяцев. Должен закончить платить 2028году. Оплатил год и подал заявление на реструктуризацию, в связи проблемой с работой. Мне одобрили .год платил по 500…

    Зубов Вадим Васильевич

    Зубов Вадим Васильевич

    Здесь, Евгений, вот в чём сложность: согласно статье 421 ГК РФ (Свобода договора) - 1. Граждане и юридические лица свободны…
    Перейти к вопросу

  • Ст. 116 фз

    3 ответа

    Банк заблокировал все счета и карты по ст.116 ф.з.Можно ли решить этот вопрос?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я веду дела по 161 ФЗ. В настоящий момент 241 кейс. Из вашего вопроса ничего не понятно. Совсем…
    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Шемякин Дмитрий Игоревич

    Здравствуйте, может по 115 ФЗ? У вас есть скрин? Пришлите мне его. Если возникнут дополнительные вопросы, сообщите
    Перейти к вопросу

  • ФЗ 116

    4 ответа

    Здравствуйте я играл в интернете в игру там познакомились с человеком, он хотел внести деньги в игру но сам не мог , после чего ч предложил помочь то есть он…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. На сегодняшний день 258 завершённых кейсов. По вашей ситуации могу сказать следующее. У…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    В вашей ситуации отсутствуют признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ), так как не было умысла на хищение путём обмана или…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

    1 ответ

    За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован счет по ФЗ 115

    3 ответа

    Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.
    Перейти к вопросу

  • Разблокировать карты

    4 ответа

    Здравствуйте! Зашли в личный кабинет банка с нового телефона, в результате банк заблокировал приложение и карту. Сразу поехали в банк и составили обращение. 10 дней не можем разблокировать, по горячей…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    ко мне! С уважением к вам Александр!
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе подать жалобу в ЦБ РФ, а также написать жалобу на сайте банки ру - помогает
    Перейти к вопросу

  • Бесонечная внутренняя проверка Т-Банка

    1 ответ

    Т-Банк 9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из…

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону \"О…
    Перейти к вопросу

  • Как получить свои деньги с заблокированного счета?

    3 ответа

    Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Представьте им все распечатки из онлайн казино.
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет?

    1 ответ

    Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Не выдают наличные

    2 ответа

    Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Здравствуйте. Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 161фз

    5 ответов

    Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это оспаривается в судебном порядка.
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет

    3 ответа

    Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Законны.
    Перейти к вопросу

  • Банк не хочет отменять перевод

    4 ответа

    Здравствуйте! Сделали ошибочный перевод человеку. Он вернуть его не против - но перевод ушел на карту, которую банк заблокировал из-за неуплаты кредита. Поэтому банк перевод отменять отказывается. Скажите, правомерны ли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Да, праведный. Вернуть деньги вы можете в судебном порядке
    Ходус Николай Геннадьевич

    Ходус Николай Геннадьевич

    Доброго дня! Банк в праве отказать Вам. Вы можете обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении и требовать вернуть…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Юрист Чагаев Алексей Николаевич — профиль на HARANT
    8.5
    2 отзыва
    Юрист

    Чагаев Алексей Николаевич Юрист прошел модерацию

    • Киров
    • Стаж более 16 лет
    • 20 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Предлагаем услуги по представительству в судах по всей России. Мы помогаем в следующих вопросах: - Кредитные споры - Отмена судебных…
    Перейти
  • Юрист Пономаренко Егор Александрович — профиль на HARANT
    8.4
    8 отзывов
    Юрист

    Пономаренко Егор Александрович Юрист прошел модерацию

    • Омск
    • Стаж более 7 лет
    • 35 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Выпускник Омского кадетского военного корпуса Министерства обороны РФ. Получил высшее юридическое образование в Сибирском юридическом университете.
    Перейти
  • Адвокат Москвин Михаил Анатольевич — профиль на HARANT
    7.6
    Нет отзывов
    Адвокат №903

    Москвин Михаил Анатольевич Адвокат прошел модерацию

    • Омск
    • Стаж более 30 лет
    • 60 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Судебная практика более 30 лет. Защита в судах по гражданским делам. Компетентность и добросовестность. Предварительная запись по телефону.
    Перейти
  • Юрист Негин Вячеслав Алексеевич — профиль на HARANT
    8.1
    6 отзывов
    Юрист

    Негин Вячеслав Алексеевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 55 судебных дел
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Меня зовут Вячеслав Негин, я арбитражный управляющий с более чем 10-летним опытом в сфере банкротства юридических и физических лиц.
    Перейти
  • Адвокат Смадьяров Ильяс Байзулович — профиль на HARANT
    10.0
    39 отзывов
    Адвокат №1729

    Смадьяров Ильяс Байзулович Адвокат прошел модерацию

    • Оренбург
    • Стаж более 22 лет
    • 160 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Делаю больше, чем от меня ожидают
    Перейти
  • Адвокат Бодгрос Нелли Николаевна — профиль на HARANT
    7.6
    3 отзыва
    Адвокат №4818

    Бодгрос Нелли Николаевна Адвокат прошел модерацию

    • Шахты
    • Стаж более 22 лет
    • 70 судебных дел
    • Банковское право
    • +8 специализаций
    Здравствуйте, меня зовут Бодгрос Нелли Николаевна. Я независимый профессиональный советник по правовым вопросам. С 2000 года член Ростовской областной коллегии…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме