-
Вопрос № 00112425
Весной открыла ИП, не пользовалась, в октябре закрыла, через некоторое время пришел счет из налоговой, оказывается что банк проводил какие-то транзакции через мой счет? Что делать? Можно ли как-то узнать что происходило со счетом и какие могут быть последствия?
Здравствуйте. 1) Письменно запросите в банке выписку по счёту за весь период; банк обязан выдать её в 5-дневный срок (ст. 857 ГК, ст. 29 ФЗ-395-ФЗ). 2) Если платежи проходили без вашего распоряжения, требуйте акт расследования и возврат средств (ст. 9.2 ФЗ-161, Положение ЦБ 385-П) и подайте заявление о мошенничестве в полицию. 3) В ИФНС направьте пояснения и заявление о корректировке начислений, приложите выписку и свидетельство о закрытии ИП. 4) При отказе — жалоба в УФНС и суд. 5) Закройте банковский счёт полностью, возьмите справку об отсутствии задолженности.
Чтобы узнать причину блокировки и необходимые действия, нужно связаться с банком. Чаще всего банк запрашивает письменное объяснение транзакций по счетам и картам, документы, а также сведения об источниках дохода.
