Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Вывести денежные средства с заблокированного счета?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, банк заблокировал счёт и заблокировал онлайн банк и отравляет в офис, которого в городе нет, в ближайших от меня городах его тоже нет. Посетить я его точно не смогу. Все данные, все предоставлено, кодовое слово и тд, паспорт, селфи с паспортом. Заблокировали из за МФО. На счету осталось 12900, которые они также не хотят переводить на другой мой банковский счёт. Что нибудь с этим можно сделать? Обязан ли банк перевести все же денежные средства на другой б/с, если действительно нет возможности посетить офис?

Арахова Диана Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте.Банк не обязан переводить деньги на другой счёт, если не может идентифицировать вас дистанционно особенно при подозрении в операциях с МФО риск отмывания.

Нужна помощь? Напишите в WhatsApp, Telegram и я помогу вам разобраться . Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле.
Спасибо за ответ
Наталья

Что мне тогда делать? Ближайший офис в тысячах километрах от меня

Арахова Диана Алексеевна
Арахова Диана Алексеевна Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 4 года

В предыдущем ответе я уже дала поверхностную консультацию по вашему вопросу. Для получения более подробных разъяснений вы можете связаться со мной лично — контакты указаны в моём профиле

Нужна помощь? Напишите в WhatsApp, Telegram и я помогу вам разобраться . Если мои рекомендации оказались полезными, оставьте ваш отзыв в моем профиле.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте! В вашей ситуации важно понимать, что действия банка по блокировке счёта могут быть обусловлены требованиями законодательства, например, в рамках Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов". Однако, это не значит, что вы не имеете права на доступ к своим средствам.

Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

1. Связаться с банком: Поскольку вы не можете посетить офис, попытайтесь связаться с банком через телефон горячей линии или письменное обращение через официальный сайт или электронную почту. Объясните ситуацию и предоставьте все возможные документы в электронном виде.

2. Официальная претензия: Направьте в банк письменную претензию с просьбой предоставить возможность удалённого идентификационного процесса и перевода средств на другой счёт. Укажите, что физически не можете посетить офис. Убедитесь, что у вас есть доказательства отправки претензии (например, квитанция о почтовом отправлении или скриншот отправленного электронного письма).

3. Обжалование в Роспотребнадзоре и ЦБ РФ: Если банк не реагирует на ваши обращения, вы можете направить жалобу в Роспотребнадзор и Центральный банк Российской Федерации. Эти органы могут провести проверку действий банка на соответствие законодательству.

4. Обращение в суд: Если никакие меры не помогают, вы можете подать иск в суд с требованием разблокировки счёта и возврата средств. Для этого может потребоваться помощь адвоката.

5. Консультация с юристом: Рекомендуется получить консультацию у юриста, который сможет помочь в составлении документов и представлении ваших интересов в переговорах с банком или в суде.

Важно помнить, что банк обязан обеспечивать доступ к вашим средствам, и отсутствие возможности посетить офис не должно лишать вас этого права.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
555 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
167 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Как разблокировать счета в Сбербанке по 115 ФЗ?

    1 ответ

    За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого…

    Буланкина Светлана Николаевна

    Буланкина Светлана Николаевна

    Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Заблокирован счет по ФЗ 115

    3 ответа

    Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник…

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.
    Перейти к вопросу

  • Разблокировать карты

    4 ответа

    Здравствуйте! Зашли в личный кабинет банка с нового телефона, в результате банк заблокировал приложение и карту. Сразу поехали в банк и составили обращение. 10 дней не можем разблокировать, по горячей…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    ко мне! С уважением к вам Александр!
    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе подать жалобу в ЦБ РФ, а также написать жалобу на сайте банки ру - помогает
    Перейти к вопросу

  • Бесонечная внутренняя проверка Т-Банка

    1 ответ

    Т-Банк 9 октября я выполнял перевод физическому лицу в целях покупки криптовалюты в размере 50 тыс рублей. Банк посчитал мой перевод подозрительным и моментально его заблокировал, далее последовал звонок из…

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Дьяков Дмитрий Геннадьевич

    Здравствуйте. Ваша ситуация действительно сложная, и банк должен действовать в рамках законодательства и своих внутренних регламентов. Согласно Федеральному закону \"О…
    Перейти к вопросу

  • Как получить свои деньги с заблокированного счета?

    3 ответа

    Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Представьте им все распечатки из онлайн казино.
    Перейти к вопросу

  • Как закрыть счет?

    1 ответ

    Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.
    Перейти к вопросу

  • Не выдают наличные

    2 ответа

    Банк заблокировал счет по 115 фз, подтвердить нет возможности, закрыли счет и перевели остаток денег в другой банк, другой банк перевод отклонил и заблокировал карту, пришла в банк чтоб забрать…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Надо либо в другой банк переводить, либо оспаривать в судебном порядке.
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Здравствуйте. Отказ банка выдавать остаток наличными после закрытия счета по 115-ФЗ неправомерен. Обратитесь с жалобой в интернет-приемную Центробанка, подробно описав…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали по 161фз

    5 ответов

    Добрый день, осуществлял операции с криптоволютой на официальных биржах, в июле месяце банк Тинькофф заблокировал карту, отказал в дистанционном обслуживании, месяц назад получил уведомление от другого банка что меня внесли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в банки, в ЦБ обоснованные юридически грамотные возражения, пояснения относительно наложенной блокировки, приобщить необходимые доказательства, подтверждающие…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Это оспаривается в судебном порядка.
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет

    3 ответа

    Знакомый вернул долг путем перевода средств на карту Альфа-банка . После перевода мой счет в Альфа-банке заблокировали . В офисе банка требуют основания, которые послужили для перевода средств от моего…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    составьте договор займа между собой, подпишите, предъявите в банк в качестве обоснования перевода.
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Законны.
    Перейти к вопросу

  • Банк не хочет отменять перевод

    4 ответа

    Здравствуйте! Сделали ошибочный перевод человеку. Он вернуть его не против - но перевод ушел на карту, которую банк заблокировал из-за неуплаты кредита. Поэтому банк перевод отменять отказывается. Скажите, правомерны ли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Да, праведный. Вернуть деньги вы можете в судебном порядке
    Ходус Николай Геннадьевич

    Ходус Николай Геннадьевич

    Доброго дня! Банк в праве отказать Вам. Вы можете обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении и требовать вернуть…
    Перейти к вопросу

  • Банк не возвращает деньги с моего счета

    2 ответа

    Здравствуйте Яндекс банк заблокировал доступ в личный кабинет, после чего предложили закрыть счет, после чего отправил им документы на закрытие счета и вывода моих средств в другой банк на мой…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если требования о закрытии счета, получению находящихся средств на счёте банк не удовлетворяет, вы вправе направить обоснованную жалобу в…
    Перейти к вопросу

  • Банк заблокировал доступ к дс

    7 ответов

    Ограничили доступ к денежным средствам на счёте, ссылаясь на исполнительное производство. Номер документа отсутствует в базе данных фссп, копию данного документа представлять отказываются. В данный момент ограничения сняты, но информацию…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если был суд о взыскании задолженности, то есть исполнительное производство. Ип это следствие судебного акта. Поэтому вы можете узнать…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    В банке должны предоставить общие сведения, которые можно использовать доя получения более подробной информации и документов.
    Перейти к вопросу

  • Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа.

    6 ответов

    Альфа банк заблокировал счет с социальными выплатами, уже почти месяц нет доступа, писали заявление, 0 эмоций, у нас маленький ребенок, на карте были все наши деньги и соц выплаты, оставляли…

    Лебедев Андрей Олегович

    Лебедев Андрей Олегович

    Вы вправе направить жалобу в ЦБ РФ или в суд.
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Банк вправе заблокировать денежные средства на счете при возникновении у него подозрений в легализации доходов, полученных преступным путем (федеральный закон…
    Перейти к вопросу

  • Снятие блокировки по ФЗ 161

    5 ответов

    Добрый день. В 2024г мой сын поступил в ряды ВС РФ. В августе 2024 у него были заблокированы все банковские карты. Мною было написано обращение в приемную ЦБ РФ. От…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Общие условия обслуживания есть на сайте банка, вы можете ознакомиться с ними. Блокировка карты по закону 161-ФЗ может быть связана…
    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Для клиента электронного средства платежа в соответствии с частями 11.8 и 11.9 статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ в редакции…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Юрист Петухов Евгений Анатольевич — профиль на HARANT
    7.5
    6 отзывов
    Юрист

    Петухов Евгений Анатольевич Юрист прошел модерацию

    • Иркутск
    • Стаж более 16 лет
    • 58 судебных дел
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Профессиональная юридическая помощь в области кредитных обязательств стала необходимостью в современном мире, где займы и кредиты прочно вошли в жизнь…
    Перейти
  • Юрист Киргизов Дмитрий Юлдашевич — профиль на HARANT
    8.4
    10 отзывов
    Юрист

    Киргизов Дмитрий Юлдашевич Юрист прошел модерацию

    • Иркутск
    • Стаж более 14 лет
    • 136 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Меня зовут Дмитрий Киргизов, я - юрист с опытом успешной работы с 2012 года. За эти годы я помог сотням…
    Перейти
  • Юрист Алпатов Константин Геннадьевич — профиль на HARANT
    10.0
    13 отзывов
    Юрист

    Алпатов Константин Геннадьевич Юрист прошел модерацию

    • Калининград
    • Стаж более 21 года
    • 172 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Константин Геннадьевич Алпатов, аккредитованный эксперт Министерства Юстиции РФ и эксперт государственного издания «Российская газета», представляет в Москву и Калининградскую область…
    Перейти
  • Юрист Питниченко Александр Юрьевич — профиль на HARANT
    9.0
    64 отзыва
    Юрист

    Питниченко Александр Юрьевич Юрист прошел модерацию

    • Москва
    • Стаж более 13 лет
    • 134 судебных дела
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Занимаюсь частной практикой с 2013 года. Основные направления работы: - составление/корректировка/согласование договоров по различным направлениям (аренда, поставка, оказание услуг, купля-продажа…
    Перейти
  • Юрист Ильинова Кристина Александровна — профиль на HARANT
    7.0
    1 отзыв
    Юрист

    Ильинова Кристина Александровна Юрист прошел модерацию

    • Киров
    • Стаж более 11 лет
    • 14 судебных дел
    • Банковское право
    • +10 специализаций
    Оказываю юридическую помощь в спорах о взыскании задолженности по кредитным договорам, услугам ЖКХ, вопросах исполнительного производства, внесудебного банкротства через МФЦ.
    Перейти
  • Адвокат Барсуков Алексей Алексеевич — профиль на HARANT
    7.9
    2 отзыва
    Адвокат №1643

    Барсуков Алексей Алексеевич Адвокат прошел модерацию

    • Хабаровск
    • Стаж более 16 лет
    • 64 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    🛡️ Член коллегии адвокатов «Кравченко и Партнеры», г. Хабаровск, адвокатской платы Хабаровского края. Юридический опыт с 2009 года.
    Перейти
  • Юрист Федюнев Александр Владимирович — профиль на HARANT
    9.4
    3 отзыва
    Юрист

    Федюнев Александр Владимирович Юрист прошел модерацию

    • Ижевск
    • Стаж более 14 лет
    • 74 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Приветствую Вас! Меня зовут Александр. С 2014 года непрерывно занимаюсь юридической практикой и готов помочь вам даже в самой сложной…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме