Задавайте вопросы юристам по Банковскому праву

На вопросы пользователей отвечают дипломированные юристы и адвокаты с практическим юридическим опытом по Банковскому праву. Задавайте вопрос бесплатно
  • 13 минут
    Средняя скорость ответа
  • 145 вопросов
    За последние сутки
  • 498 юристов
    Отвечают на вопросы
Александр
Банковское право

Оспаривание включения информации в базу данных ЦБ

Ищу специалиста с опытом работы по 161-ФЗ, банковским спорам и обжалованию решений ЦБ. Прошу указать:
Есть ли у вас успешные кейсы в таких делах (например, с какими банками)?
Сколько стоят ваши услуги (консультация и сопровождение)?
Какие первые шаги вы предложите?
Готов предоставить дополнительные документы (уведомление от банка, ответ ЦБ) для анализа. Желательно работать с юристом из Екатеринбурга или онлайн.

Показать полностью...
Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
Вчера в 12:01
Телефон

Здравствуйте, отказ в разблокировке основан на каких либо доказательствах, есть ли факт предоставления справок по доходам?

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
еще комментарии
Александр
Вчера в 12:06

Пришел такой ответ от банка на запрос удаления данных из базы данных Банка России. Также обращался в приемную Банка России где также пришел отрицательный ответ.

Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
Вчера в 12:09

Так, а из банков просили какую либо информацию?

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
Александр
Вчера в 12:12

Когда закрывал счета в банках, у меня не просили ничего. И при моих обращениях по поводу этой проблемы у меня ничего не запрашивали. Сейчас все счета закрыты

Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
Вчера в 12:15

Но обращаться все равно придется ко всем, кто заблокировал счета, также надо понимать, на чем вы можете основывать свои требования, это была случайная операция или что спровоцировало действия банков на блокировку.

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
Александр
Вчера в 12:17

Это мошеннические операции, к ним я не имею отношения, производились не мной

Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
Вчера в 12:21

Было следствие, которое доказало это? Если нет, то разблокировать ваши счета будет сложно.

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
Александр
Вчера в 12:28

27 марта я обратился в мвд рф, с заявлением о мошенничестве в мою сторону. Пока что на рассмотрении

Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
Вчера в 12:32

Дождитесь ответа от МВД, это будет основанием для разбирательства в суде, главное, чтобы МВД дало свое заключение, а от него отталкиваться с исковым заявлением.

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
Александр
Вчера в 12:34
Благодарю за вашу помощь, Антон Константинович, вы очень мне помогли!
Александр
Вчера в 12:35

Александр, большое спасибо, воспользуюсь вашим советом!

Александр
Вчера в 12:35

Вернее Антон!

Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
Вчера в 12:36

Пожалуйста.

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
Александр
Вчера в 12:18

Об этом я заявлял в обращениях в банк.

Гость
Банковское право

Претензия к банку

Здравствуйте. Месяц назад у меня произошло двойное списание за одну и ту же услугу, оформленную через личный кабинет банка. Многократно обращалась в банк. За месяц вопрос до сих пор не решен, пишут, что обращение в работе, деньги не возвращают. Хочу написать претензию. На какие НПА сослаться, чтобы подкрепить свои слова законодательством?

Чеботарев Василий Сергеевич
Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 35 лет
Вчера в 13:07
Телефон
Требуйте восстановить денежные средства на счете. Ссылайтесь на ГК РФ о необоснованном списании средств со счета.
С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.
еще комментарии
Гость
Вчера в 13:09
Спасибо за развернутый ответ, Василий Сергеевич! Пусть каждый день приносит вам новые достижения.
Еще ответы (2)
Фикачев Игорь Владимирович
Фикачев Игорь Владимирович Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 12 лет
Вчера в 11:23
Телефон

закон зпп. Рассмотрение в течении 7 дней если иное не предусмотрено в договоре. Также гражданские нормы

У Вас остались вопросы, вы можете обсудить со мной лично в WhatsApp по номеру у казанному в профиле.
еще комментарии
Гость
Вчера в 13:09
Спасибо за вашу профессиональную консультацию!
Немкова Алена Очировна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
Вчера в 14:17
Телефон
статьи 854, 856 Гражданского кодекса РФ.
Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.
еще комментарии
Гость
Вчера в 18:44
Благодарю за ваш квалифицированный совет!
Максим
Банковское право

Блокировка счета

Как вернуть деньги с заблокированного счета банка, заблокировали из за подозрительных переводов с онлайн казино

Селезнев Сергей Владимирович
Селезнев Сергей Владимирович Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 19 лет
31.03.2025 19:43
Телефон

Максим, добрый вечер. Для возврата денежных средств вам необходимо обратиться в банк с обоснованием легальности транзакций. В случае отказа подайте обращения в ЦБ РФ и финомбудсмену. Если это не поможет - обжалуйте в суд. Понадобится помощь - обращайтесь.

Еще ответы (3)
Мингазов Юрий Саитгареевич
Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 37 лет
31.03.2025 18:40
Телефон

Никак, пока не докажете, что это легальная сделка, а не отмывание денег.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.
Дивлекеев Никита Сергеевич
Дивлекеев Никита Сергеевич Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
31.03.2025 18:19
Телефон

Закройте счёт в данном банке и просите перевести на другой банк.

Мой многолетний опыт и грамотный подход к любой проблеме. What's app, viber, telegram Telegram - @Devlek1 эл.почта - divlekeev.nikita@yandex.ru
еще комментарии
Максим
31.03.2025 18:21

Так мой счёт уже заблокировали, и все операции по нему приостановили

Дивлекеев Никита Сергеевич
Дивлекеев Никита Сергеевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
31.03.2025 18:22

это не препятствует закрытию счёта. Ну это по закону. На практике конечно же будут трудности. Но это решается через жалобу в центральный банк

Мой многолетний опыт и грамотный подход к любой проблеме. What's app, viber, telegram Telegram - @Devlek1 эл.почта - divlekeev.nikita@yandex.ru
Немкова Алена Очировна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
31.03.2025 18:49
Телефон
Подайте заявление на закрытие счета.
Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.

Юристы рядом


Денис
Банковское право

Банк блокирует счет из за перводов

Банк блокирует счет из за переводов. Совершал переводы в БК по номеру карты ил сбп

Демидченко Павел Валерьевич
Демидченко Павел Валерьевич Юрист прошел модерацию
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 13 лет
31.03.2025 15:47
Телефон

Добрый день! Ваша блокировка связана с 115 ФЗ. Кроме этого из вашего вопроса - недостаточно сведений для полноценного ответа. Могу сказать, что я могу помочь с разблокировкой счетов. Это занимает от 3 недель до 3 месяцев. В благоприятных условиях с соблюдением процедуры можно рассчитывать на 3-4 недели. Если вам интересно - мои контакты в шапке профиля.

Показать полностью...
Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Еще ответы (2)
Буланкина Светлана Николаевна
Буланкина Светлана Николаевна Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 24 года
31.03.2025 12:06
Телефон

Банку потребуется предоставить основания движения денежных средств (расписки, договоры, пр.), 115фз.

Для подробностей, заказа документов- мои Ватсап и Телеграм. Обращайтесь.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 37 лет
31.03.2025 12:19
Телефон

У дроперов это хроническая болезнь.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.
Мария
Банковское право

Существует ли такой банк или это машейники

Мне одобрили кредит но там надо пройти верефикацию карт на сумму 4777 , существует ли такой банк Synchytrium банк или это машейники .

Буланкина Светлана Николаевна
Буланкина Светлана Николаевна Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 24 года
31.03.2025 01:30
Телефон

Synchytrium банк - такого не существует. Надо проверить по реквизитам. Кроме того, изучить условия договора (без договоров кредиты не дают), не исключено, что Вы столкнулись с мошенниками, Мария.

Можете заказать оценку рисков выбранному юристу.

Для подробностей, заказа документов- мои Ватсап и Телеграм. Обращайтесь.
еще комментарии
Мария
31.03.2025 01:36

У меня с ними договор заключён онлайн, меня смущает почему они требуют пополнить карту для верификации но как они говорят в банке что эти деньги они не снимают.

Буланкина Светлана Николаевна
Буланкина Светлана Николаевна Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 24 года
31.03.2025 02:01

Банки на словах ничего не говорят и не требуют. Всё только то, что указано в договоре (а Вы, по всей видимости договор не проанализировали на риски, Мария, начиная с того, что не проверили банк по реквизитам и его возможность действовать в правовом поле РФ). Передайте договор юристу для анализа (можете договориться с любым специалистом на сайте для выполнения этой работы, в общем чате такой анализ не проводится, он требуется времени).

Показать полностью...
Для подробностей, заказа документов- мои Ватсап и Телеграм. Обращайтесь.
Еще ответы (2)
Байдак Зоя Михайловна
Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 22 года
31.03.2025 07:51
Телефон

Проверьте сами на сайте банка России в списке банков имеющих лицензию или в списках банков застаховавших вклады граждан. Если условия начинаются с предложения что-то оплатить, то лучше с ними не связываться.

Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы! Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.
Дивлекеев Никита Сергеевич
Дивлекеев Никита Сергеевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
31.03.2025 02:32
Телефон

мошенники. 100 процентов

Мой многолетний опыт и грамотный подход к любой проблеме. What's app, viber, telegram Telegram - @Devlek1 эл.почта - divlekeev.nikita@yandex.ru
Задайте вопрос всем юристам на сайте
498 юристов отвечают
13 минут среднее время ответа
145 вопросов за сутки
Немкова Алена Очировна Юрист в Красноярске Олехнович Вадим Леонидович Адвокат в Санкт-Петербурге Пушкарева Елена Анатольевна Юрист в Нижнем Новгороде Доля Дмитрий Сергеевич Адвокат в Мурманске Довган Юрий Богданович Юрист в Москве
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Гость
Банковское право

Если гражданин РФ, нерезидент, не перевёл счета в нерезидентские - какая ответственность?

Проживаю за границей, нерезидент России, но гражданин России, не перевёл банковские счета в нерезидентские. Какая ответственность за это предусмотрена? Есть также вклады, должен ли платить ещё дополнительные налоги?

Ватолин Александр Иванович
Ватолин Александр Иванович Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 22 года
31.03.2025 05:02
Телефон

Ответственность за неперевод счетов в нерезидентские:
Нарушение валютного законодательства.
Согласно ст. 15.25 КоАП РФ, неуведомление налоговых органов об изменении резидентского статуса влечёт штраф:
100% суммы незадекларированной операции (если были переводы через счёт);
Фиксированные штрафы 50000 рублей за отсутствие переоформления счёта (на практике применяется редко).
Российские банки обязаны самостоятельно отслеживать резидентский статус клиентов. При обнаружении нерезидентства:
Могут заблокировать операции по счёту;
Потребуют переоформить договор на нерезидентский счёт.
Налогообложение вкладов:
Процентный доход
Налоговая ставка для нерезидентов —30% (п. 3 ст. 224 НК РФ). Но!
Обязанности по декларированию.
Даже при отсутствии налога к уплате необходимо:
Подавать декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года;
Хранить документы, подтверждающие легальность происхождения средств (на случай проверки).
Нужно::
Срочно уведомить банк о смене резидентского статуса через заявление.
Проверить договоры вкладов на предмет превышения льготной ставки.
Подать уточнённую декларацию за все годы нерезидентства (если были налогооблагаемые доходы). Санкции смягчаются при добровольном погашении налоговой задолженности до начала проверки (ст. 126 НК РФ).

Показать полностью...
Желаю всем успехов! Для подробной консультации пишите на Ватсапп.
Еще ответы (1)
Байдак Зоя Михайловна
Байдак Зоя Михайловна Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 22 года
31.03.2025 07:53
Телефон

Нерезедент обязан оплачиыать повышеные ставки налогов, в том числе и по процентам начисленным на вклад. При открытия вкладов нужно уведомлять банк, они делают отметку в заявлении.

Если нужна помощь, помогу дистанционно по разумной цене. Напишите мне в ватсапп. Все проблемы решаемы! Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле.
Джамал
Банковское право

Как разблокировать б

Здравствуйте, мою карту Т-банк заблокировали по 161фз , после чего я подал обращение в ЦБ, прошло 15 дней, и говорят что мы должны вам отказать потому что поступила жалоба от ПАО Сбербанк, не знаю чё делать

Пушкарев Яков Васильевич
Пушкарев Яков Васильевич Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 22 года
30.03.2025 00:39
Телефон

В вашей ситуации есть несколько шагов, которые можно предпринять:
1. Подать новое обращение в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему "Информационная безопасность". Важно подробно описать ситуацию и приложить все имеющиеся документы, подтверждающие вашу невиновность.
2. Параллельно можно обратиться к финансовому уполномоченному (омбудсмену) с претензией о неправомерном включении ваших данных в базу ЦБ.
3. Посетить отделение банка лично с паспортом и документами, подтверждающими законность операций по карте. Попросите сотрудников банка направить ваше обращение в ЦБ повторно.
4. Если у вас есть документы, подтверждающие законность операций (договоры, чеки, накладные), соберите их и приложите к новому обращению.
5. Рассмотрение обращения занимает 15 рабочих дней. После исключения ваших данных из базы ЦБ банк обязан немедленно восстановить доступ к карте и онлайн-банкингу.
Важно: пока идет разбирательство, вы можете получать зарплату и социальные выплаты на карту в обычном режиме, а переводы на карту будут поступать через 2 дня при условии, что отправитель не отказался от перевода.
Рекомендую вести письменную документацию всех обращений и сохранять копии всех отправленных и полученных документов.

Показать полностью...
Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле. С уважением, Я.В. Пушкарев
Гость
Банковское право

Блокировка 161фз

Хотел продать физ товар с доставкой, в день оплаты ребенок удалил аккаунт телеграм и я потерял связь с клиентом.
Пока восстанавливал аккаунт - покупатель подал заявление в мвд Тюмени, после чего отправил талон-уведомление от туда в тех.поддержку банка.
Я связался с покупателем, объяснил ситуацию, он сказал что заберёт заявление, я помог написать ходатайство, он распечатал две копии и одну отнёс, её приняли и выдали ему новый талон-уведомление.
Спустя 3 дня ответа не поступило, тк ответ с их стороны не обязателен я понадеялся что его ходатайство приняли. Написал обращение в цбр - получил отказ.

Показать полностью...
Усольцев Виктор Николаевич
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 14 лет
25.03.2025 17:40
Телефон

Если покупатель заявил, что забрал заявление, вам необходимо проверить статус этого заявления в МВД. Возможно, заявление все еще находится в процессе рассмотрения, и вам необходимо дождаться официального ответа.

Если нужна подробная консультация, помощь в составлении документов, то пишите в ватсап, номер указан в профиле
еще комментарии
Гость
25.03.2025 17:42

Покупатель ведь не может "Забрать" заявление, он может только попросить прекратить расследование, судя по тому что пишут в интернете, максимальный срок рассмотрения ходатайства - 3 дня. Спустя трое суток я и подал обращение, но его отклонили, есть ли шанс что за трое суток ходатайство не проверили? Как узнать поступил ли ответ по нему? Нужно ли подтверждение от банка что он не имеет претензий?

Показать полностью...
Усольцев Виктор Николаевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет
25.03.2025 17:53

oбращайтесь, если нужна более подробная и полная консультация
(мои контакты в профиле), я сам бывший сотрудник

Если нужна подробная консультация, помощь в составлении документов, то пишите в ватсап, номер указан в профиле
Ираида
Банковское право

Как выяснить причины блокировки банковской карты, на которую я получаю пенсию?

Что мне делать, если на протяжении 9 дней не могут открыть доступ к моим деньгам, только пишут, что вам отказано. Могу ли я в этом случае написать заявление о расторжении с Почта банком услуг и закрытии счёта в банке. Сколько дней это займёт,
перевод в другой банк исключается.

Николай
Банковское право

161-ФЗ

161-ФЗ убрать мои данные из базы данных банка россии

Семенов Антон Константинович
Семенов Антон Константинович Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
24.03.2025 09:13
Телефон

Здравствуйте, если вас заблокировали по 161 ФЗ, то необходимо знать причину блокировки, а после решать вопрос, как ее снять

С наилучшими пожеланиями, Семенов Антон Константинович! Составление юридических документов, включая претензии, жалобы и иски, доступно онлайн на моей странице.
Еще ответы (1)
Ларичев Владимир Алексеевич
Ларичев Владимир Алексеевич Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Отвечает юрист
Стаж 7 лет
24.03.2025 09:13
Телефон

через суд

Марина
Банковское право

Снятие блокировки по ФЗ 161

Добрый день.
В 2024г мой сын поступил в ряды ВС РФ. В августе 2024 у него были заблокированы все банковские карты. Мною было написано обращение в приемную ЦБ РФ. От них пришел ответ, что инициатором является Райффайзенбанк. Мы написали письмо в банк и блокировка была снята.
В сентябре сыну исполнилось 20лет, но т.к. он в армии паспорт не поменян, то сбербанк заблокировал его карты.
У него осталась одна зарплатная МО РФ.
В марте 2025г заблокировали и ее, опять же по ФЗ 161. Пошла по уже известному пути - интернет приемная ЦБ РФ. Ответ тот же - Райффайзенбанк. Звоним на горячую линию. Карта есть, на привязана к другому номеру телефона. Операции по этой карте были в 2023г, больше не было.
Пишем обращение в банк, приходит ответ:
Ранее у вас уже было зарегистрировано обращение по данному вопросу и был предоставлен ответ:
Мы заблокировали карты и онлайн-банк по пунктам 2.17 и 6.11 Общих условий обслуживания. Изменить решение и восстановить обслуживание не можем. Мы вправе не разглашать информацию, согласно которой приняли решение о блокировке.
Также не можем отправить запрос в ЦБ для исключения вас из списков для снятия ограничений. Более подробную информацию предоставить не получится.
Если не согласны с решением об отказе в исключении данных из списков ЦБ — можете обжаловать его в суде согласно статье 11.10 части 9 Федерального закона №161-ФЗ.
Не понятно, что нарушили, что за пункты общих условий обслуживания, что писать в иске, на что ссылаться? В какой суд обращаться? Можно ли обойтись без суда?
Как решить сложившуюся ситуацию?

Показать полностью...
Гость
Банковское право

Заявление в Банк с требованием компенсации

Хотел бы чтоб ваши коллеги просто дали оценку, согласно прочитанному и прокомментировали и всё. Благодарю заранее. Вкратце, был договор от 2011г, первоначальный кредитор уступил цессию третьим лица в 2012г, третьи лица ликвидировались в 2017г, долг никогда не фигурировал ранее в БКИ и тут в 2024г он появляется в списке действующих с датой возникновения в 2019г, то есть якобы переуступка произошла в 2019г от третьего лица в пользу Банка (якобы нового цессионария), проанализировав отчеты нескольких БКИ были найдены серьезные нестыковки и на основании этого подготовлено 2 заявления. Одно из них прилагаю без наименований и данных для того чтобы ваша команда оценила правомерность и наши шансы. Если конечно вам интересно такое. Я буду очень признателен. Также важное уточнение - по тел Банк называет год переуступки 2016й)) А в отчетах с целью продолжения предоставления и актуализации данных указан 2019 год, хотя в обоих случаях срок исковой давности истек, что делает долг воздухом, как я понимаю. Благодарю.

Показать полностью...
Пилипенко Игорь Александрович
Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 34 года
22.03.2025 13:23
Телефон

На такое заявление банк ответит аккуратным и вежливым отказом в удовлетворении требований. В ответе будет указано, что заёмщик и субъект кредитной истории на основании статьи 8 Закона о кредитных историях вправе обратиться в суд для признания договора займа от 2011 года выполненным, возложения обязанности на все источники формирования кредитной истории обязанности по направлению сведения об аннулировании всех записей в Бюро кредитных историй. Так что товарищ индивидуальный предприниматель, ищите выполнение заёмщиком условий договора займа от 2011 года. Любое. Частичное или полное. А все эти фразы про многочисленные неверные внесения сведений в БКИ суд просто проигнорирует. Тем более, в МСК.

Показать полностью...
еще комментарии
Гость
22.03.2025 13:48

Игорь Александрович, спасибо большое за обратную связь. могли бы вы уточнить некоторые моменты: является ли официальная справка о расторжении договора с первоначальным кредитором (2011г) о том что договор расторгнут в 2012г. и переуступлен - выполнением заемщиком условий договора?
Правильно ли я понимаю что если предоставить в "БАНК" к текущему правообладателю этот документ то вопрос разрешится?

Показать полностью...
Пилипенко Игорь Александрович
Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 34 года
22.03.2025 13:54

Спасибо за продолжение интересной темы! Однако ответ - нет. Выполнение договора займа - квитанции, чеки, платёжки о платежах по договору в пользу кредитора. И при наличии таковых - судебный приказ о взыскании долга и определение мирового судьи об отмене судебного приказа, отсутствие последующих исков по данному кредиту со стороны истца.

Показать полностью...
Гость
22.03.2025 14:03

скорее всего я не совсем корректно изложил вопрос - я еще не обращался в суд а отправил заявление с требованием разъяснений в Банк. Банк еще ничего не ответил. Нашей конечной целью не является удовлетворение компенсации на самом деле. Задача принудить банк удалить всю недостоверную информацию и прекращение передачи недостоверных данных в БКИ. А компенсация и последующий суд и дальнейшая тактика уже будет подбираться в зависимости от ответа банка. Надеюсь поправил вопрос для понимания. Но я вам безумно признателен за обратную связь.

Показать полностью...
Пилипенко Игорь Александрович
Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 34 года
22.03.2025 14:11

Банк даст Вам разъяснения. Принудить Банк удалить все недостоверные записи о кредите - 99 процентов отказ. Только что подобным делом занимаюсь. Уже иск отправлен в районный суд после ответа от кредитора и Бюро кредитных историй об отказе исправить кредитную историю заёмщика. Так что ждите ответ от Банка и в суд. Но не на обжалование действий Банка и Бюро кредитных историй. Иск о признании договора кредита недействительным.

Показать полностью...
Гость
22.03.2025 15:12

Большое спасибо! Ждем тогда! Если что дополнительно обратимся к вам за дополнительными консультациями и помощью. Очень нам помогли!

Гость
22.03.2025 13:58
Спасибо за вашу готовность помочь и профессиональный подход!
Гость
22.03.2025 13:56

Скорее всего я не совсем верно понял, но в любом случае уточните пожалуйста как это должно мне помочь, в принципе и что вы имели ввиду - благодарю.

Пилипенко Игорь Александрович
Пилипенко Игорь Александрович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 34 года
22.03.2025 14:00

Оплаты всегда помогают заёмщику выйти на судебный процесс против кредитора и как минимум списать в суде часть долга по пропуску срока исковой давности. А после такого суда уже и кредитная история будет исправлена. А с письмами и требованиями заёмщика кредитор не станет разбираться. Нет у него такого интереса и желания. Заёмщик сам за себя должен сражаться, хранить и использовать письменные доказательства по оплате кредитов.

Показать полностью...
Еще ответы (1)
Чеботарев Василий Сергеевич
Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 35 лет
22.03.2025 13:21
Телефон
На мой взгляд подобное изложение бесперспективно.
С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.
еще комментарии
Гость
22.03.2025 13:55
Выражаю благодарность за вашу помощь, Василий Сергеевич! Пусть удача всегда будет на вашей стороне.
Гость
Банковское право

Пришло сообщение

От Сбербанк пришло , что договор направлен сотруднику выездного взыскания, он приезжает в день сообщения или позже ?

Юрчиков Максим Витальевич
Юрчиков Максим Витальевич Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Отвечает юрист
Стаж 5 лет
21.03.2025 11:40
Телефон

Здравствуйте, чаще всего это блеф от банков) и никто не приезжает

Подборка юристов вашего города
Лучшие юристы с рейтингом
Лучшие юристы с рейтингом
Гость
Банковское право

Как получить доступ к выкупленному кредиту?

Здравствуйте! Вопрос касается банков. В декабре мой банк продал кредит другому банку. Для доступа к информации о кредите в новом банке меня обязывают завести их дебетовую карту, которая мне не нужна. У меня сейчас вообще нет никакого доступа к информации. На горячую линию им звонить бесполезно - они посылают в свой банк онлайн, а чтобы в него зайти нужны реквизиты, которых у меня нет. Вопрос: как мне добиться доступа к информации о своем кредите и какие именно статьи банк нарушает?

Показать полностью...
Бударагин Александр Александрович
Бударагин Александр Александрович Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 15 лет
21.03.2025 01:41
Телефон

Банк не известил Вас надлежащим образом об уступке прав требования, хотя должен был это сделать(ст. 385 ГК РФ).

Можно подать досудебную претензию в первый банк.

Окажу юридическую помощь.

За более подробной консультацией обращайтесь на Ватсап, контакты в анкете.
Еще ответы (1)
Новикова Ирина Михайловна
Новикова Ирина Михайловна Юрист прошел модерацию
Отвечает адвокат
Стаж 5 лет
21.03.2025 17:45
Телефон
можете заказать кредитную историю через Госуслуги, там все будет указано когда ваш кредит был по договору уступки права требования перекуплен и какие начислены проценты
Если мой ответ понравился Вам, оставьте, пожалуйста, свой отзыв. Если у Вас есть дополнительные вопросы, обращайтесь - WhatsApp / Telegram. С уважением адвокат И. М. Новикова
Анна
Банковское право

Заблокировали карту

Можно ли разблокировать карту или отменить транзакцию, если перевели деньги с одного банка в другой, а эту карту заблокировали. Владелец карты на сво, не может лично обратиться, либо написать доверенность. Эти деньги-единственное средство к существованию его жены и троих детей

Валеева Ляля Фаритовна
Валеева Ляля Фаритовна Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
20.03.2025 18:11
Телефон

Добрый день!

Обратиться в банк для спаривания транзакции или разблокировали счета / карты может только владелец счета после идентификации его в банке. Но если у вас генеральная доверенность на распоряжение средами и имуществом, то вы можете предьявить ее в банке и выполнить оспаривающие транзакции или написать заявление на разблокировку счета / карты от лица доверителя.

Спасибо!

Показать полностью...
Всегда готова помочь с досудебным урегулированием и далее представлять Ваши интересы в суде. Прошу оставить отзыв на моей странице , если мой ответ был Вам полезен. Спасибо!
еще комментарии
Анна
20.03.2025 18:13

Если нет доверенности и нет возможности ее сделать, есть какое то решение?

Валеева Ляля Фаритовна
Валеева Ляля Фаритовна Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
20.03.2025 18:20

Анна,

в целом есть варианты, но их эффективность крайне низка, а организация этих методов весьма затруднительна и затратна:

Удаленная идентификация: Некоторые банки разрешают подтвердить личность через видеозвонок или электронную подпись, если клиент физически не может посетить отделение. Владелец может зайти в приложение банка или в Интернет-банк и там через чат с банком самостоятельно оспорить транзакцию или блокировку. Или перевыпустить карту, указав вас как владельца доп карты.

Заявление через представителя: Даже без доверенности, в исключительных случаях (например, тяжелая болезнь), банк может пойти навстречу. Подготовьте:
- Заявление от владельца карты (если он может его подписать).
- Медицинские справки или иные документы, подтверждающие невозможность личного визита.
- Паспортные данные владельца и представителя.

Спасибо!

Показать полностью...
Всегда готова помочь с досудебным урегулированием и далее представлять Ваши интересы в суде. Прошу оставить отзыв на моей странице , если мой ответ был Вам полезен. Спасибо!
Еще ответы (3)
Немкова Алена Очировна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает юрист
Стаж 20 лет
21.03.2025 05:29
Телефон
если у владельца карты есть доступ к интернету, он может зайти в личный кабинет банка и в чате запросить информацию о причине блокировки карты. Разблокировка карты зависит от причины блокировки.
Для более подробной информации, консультаций и составления необходимых документов, не стесняйтесь обращаться через телефон или WhatsApp, указанные в моем профиле.
Чеботарев Василий Сергеевич
Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 35 лет
20.03.2025 18:12
Телефон
Необходимо любым доступным способом, например, по почте уведомить орган, наложивший арест на карту, о том, что владелец счета находится на сво.
С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.
еще комментарии
Анна
20.03.2025 18:15

Орган уведомлен, но требует личное присутствие мужа

Чеботарев Василий Сергеевич
Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 35 лет
20.03.2025 18:18

Такое бывает. Деталей много, лучше обсуждать детально. Доверенность, например может заверить командир части итп

С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.
Пушкарева Елена Анатольевна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет
20.03.2025 18:39
Телефон

Здравствуйте.

В связи с чем заблокировали?

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Гость
Банковское право

Коллекторы ли это?

Мне пришло уведомление посредством смс данное сообщение могут ли присылать сотрудники полиции или же это коллекторы запугивают
Вот данное сообщение пришло от номера - +79993387070
Фамилия И. О.
В отношении вас поступило заявление с требованием привлечь вас к уголовной ответственности, по ч.1ст.159УК РФ.
21.03.2025 в 10:00,вам необходимо прибыть в МВД г.Петровск-Забайкальский,ул.50 лет ВЛКСМ,д.14.
Ст.л-т. Шахов Р.В

Показать полностью...
Усольцев Виктор Николаевич
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 14 лет
20.03.2025 10:32
Телефон

если есть задолженность, то скорей всего коллекторы

Если нужна подробная консультация, помощь в составлении документов, то пишите в ватсап, номер указан в профиле
Еще ответы (1)
Мингазов Юрий Саитгареевич
Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 37 лет
20.03.2025 12:06
Телефон

Это точно коллекторы.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.
Лиза
Банковское право

Не выплачивают за 3 дня работы

Здравствуйте, я работала в озоне, без трудового договора, так они это не делают.
Мне сказали, что смена будет раздельно.
Я работала вместе с подругой, уволилась из-за здоровья
Недавно списалась, сказали, что выпалата только за 2 дня, хотя я работала 3 дня и прошу сумму , которую я заработала
На то что они говорят, мы решили, что только за 2 дня тебе выплатим.
Я могу подать в суд за такое?

Показать полностью...
Ильвис Елена Олеговна
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 16 лет
19.03.2025 16:15
Телефон

Здравствуйте, Лиза. Свои права нужно отстаивать. В данном случае имеет место быть фактическое допущение к трудовым обязанностям, что является одним из оснований возникновения трудовых отношений, согласно ст.16 Трудового Кодекса РФ:

Трудовые отношения между работником и работодателем возникают также на основании фактического допущения работника к работе с ведома или по поручению работодателя или его уполномоченного на это представителя в случае, когда трудовой договор не был надлежащим образом оформлен.

Суды обычно встают на сторону работника и принимаю даже косвенные доказательства, скриншоты, свидетельские показания, копии документов или переписки, поэтому заранее рекомендую вооружиться и собрать доказательственный материал для обоснования работы вами заявленном сроке.

Если нужно смогу онлайн составить иск в суд.

С уважением, Ильвис Елена, тел./ватсап 89158131521.

Показать полностью...
Еще ответы (1)
Пушкарева Елена Анатольевна
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет
19.03.2025 18:55
Телефон

Здравствуйте.

Вы вправе напрвить в суд исковое заявление о признании отношений трудовыми, выплате заработной платы соразмерно отработанным сменам.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!
Светлана
Банковское право

Как отказаться от рассрочки онлайн-курса обучения?

Добрый вечер!
Вчера я заказала курс обучения в рассрочку на 6 месяцев через онлайн Сбербанка, курс начнется 24.03( через неделю). Могу ли я отказаться от оплаты за курс в форме рассрочки, передумала заниматься на этом курсе.
И как это сделать пошагово.

Гость
Банковское право

Оплата налога наличными

Хочу оплатить налог наличными в кассе банка на крупную сумму. Может ли банк запросить документы о происхождении средств? Если да, то в каких случаях и начиная с каких сумм это обычно делается? Разговаривал с 2 юристами на эту тему, получил немного разную информацию. Пожалуйста ответьте подробно и приведите источник откуда взята информация

Князьков Александр Александрович
Князьков Александр Александрович Юрист прошел модерацию
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 10 лет
16.03.2025 23:15
Телефон

О какой сумме идет речь?

Если Вам понравился мой ответ, оставьте, пожалуйста, отзыв в моем профиле. Если у Вас есть дополнительные вопросы, обращайтесь - WhatsApp / Telegram.
еще комментарии
Гость
16.03.2025 23:16

2, 5 млн

Князьков Александр Александрович
Князьков Александр Александрович Юрист прошел модерацию
Отвечает адвокат
Стаж 10 лет
16.03.2025 23:19

Если опасаетесь, внесите на счет в банке, а лучше в разных, разными частями, а потом платите налог. И меньше рисков.

Если Вам понравился мой ответ, оставьте, пожалуйста, отзыв в моем профиле. Если у Вас есть дополнительные вопросы, обращайтесь - WhatsApp / Telegram.
Гость
16.03.2025 23:25

Я бы хотел получить ответ на свой вопрос

Показать еще

Вы недавно смотрели