Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Просят приехать в Москву в офис?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Здравствуйте,гражданин беларуси,являюсь самозанятым,выплаты получал по самозанятости,уехал домой в Беларусь по причине болезни матери,Тинькофф заблокировал счета по 4.5 и 4.9 укбо,на все вопросы ,что могу выйти на видео звонок,что могу чеки поступлений показать- визит в личный офис,про нотариально заверенное заявление на снятие средств мне говорят только личное присутствие в единственном в России офисе в Москве,но я не могу поехать,так как мать не с кем оставить,она инвалид,плюс дорога не близкая,на мои объяснения только один ответ как по шаблону - мы понимаем,но в офис,никак иначе...банк дистанционный,договор я заключал в Смоленске,на бумаге,у представителя,почему получить свои средства я могу только в Москве
Насколько правомерны действия банка и возможны ли альтернативные способы снятия средств?

Чижов Алексей Алексеевич
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Отвечает юрист
Стаж 28 лет

вопрос сложный, пишите в мои контакты на этом сайте

Буду благодарен за отзыв в мой профиль на моей странице. Связь по Ватсапп, Телеграмм или email.
Спасибо за ответ
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Здравствуйте!

Ваша ситуация довольно сложная, и я понимаю вашу обеспокоенность. Давайте разберемся с юридической точки зрения.

1. Правомерность действий банка:
- Банк имеет право блокировать счета и требовать личного присутствия клиента для разблокировки в случаях, когда у него есть подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Это регулируется Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
- Однако, если вы предоставляете все необходимые документы и готовы пройти проверку через видеозвонок, банк также должен рассмотреть эту возможность. В некоторых случаях удаленная верификация может быть приемлемой.

2. Альтернативные способы снятия средств:
- Направьте письменное заявление в банк с просьбой о предоставлении возможности удаленной верификации и объясните вашу ситуацию. Укажите, что готовы предоставить все необходимые документы и пройти дополнительные проверки.
- Если банк продолжает настаивать на личном присутствии, вы можете обратиться в Центральный банк Российской Федерации с жалобой на действия банка.
- Рассмотрите возможность оформления доверенности на представителя в России, который сможет посетить офис банка от вашего имени. Однако, это потребует нотариального заверения доверенности в Беларуси и может занять время.

3. Действия по защите своих прав:
- Если банк не идет на уступки и вы считаете, что ваши права нарушены, вы можете обратиться в суд. Однако, это может быть длительным процессом и потребует юридической помощи.

Важно сохранять все письменные коммуникации с банком и тщательно документировать каждый шаг, чтобы иметь доказательства в случае необходимости. Надеюсь, эта информация поможет вам в решении вашей ситуации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Банк удерживает средства на счету

    2 ответа

    Кратко о проблеме: Добрый день, у меня проблема с озон банком более полутора месяца назад заблокировали счет положил через втб банкомат подаренную сумму 200.000 положил ее на накопительный, что то…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Алексей, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве. По вашему вопросу. Ситуация стандартная для ООО \"ОЗОН БАНК\". У вас выпал…
    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Алексей! В адрес банка надо было направить договор дарения денежных средств. Банк OZON при получении такого договора снимет ограничения на…
    Перейти к вопросу

  • Банк отказывается принимать нотариальную доверенность для выплаты наследства.

    4 ответа

    Я гражданин РФ, Мои престарелые родители, имя проблемы со здоровьем и передвижением, оформили в октябре 2024 нотариальную «генеральную» доверенность. Доверителями записаны в ней мои отец и мать, я доверенное лицо.…

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Арзуманян Раксана Владимировна

    Банк С-О неправ, так как смерть одного из доверителей в совместной доверенности не прекращает полномочия, выданные вторым (живым) доверителем. Вы…
    Грачёв Георгий Владимирович

    Грачёв Георгий Владимирович

    Позиция банка ошибочна. Доверенность содержит 2 доверителей, прекращение её действия в отношении умершего не влечёт автоматического прекращения полномочий в части…
    Перейти к вопросу

  • Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

    1 ответ

    Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с…

    Бронштейн Александр Михайлович

    Бронштейн Александр Михайлович

    Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ…
    Перейти к вопросу

  • Как не платить проценты за не использованный автокредит?

    3 ответа

    Оформила автокредит в Тинькофф банке,но деньгами не воспользовалась, не сняла не копейки. Попросила анулировать кредит. Кредит анулировали, но просят заплатить проценты. Откуда проценты если я не воспользовалась кредитом? Правомерны ли…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    Действия банка правомерны. банк обязательства выполнил -деньги предоставил. по условиям договора. Пользовались ли кредитными деньгами или нет -дело добровольное. проценты…
    Шикарев Роман Владимирович

    Шикарев Роман Владимирович

    Здравствуйте. Вопрос в том, сколько денежные средства находились на Вашем расчетном счете, открытом банком. Если Вы открыли счет, взяли кредит…
    Перейти к вопросу

  • Банк законно отказался выдавать кредит?

    4 ответа

    Добрый день.Вчера задавал вопрос по ситуации с банком и брокером. https://harant.ru/questions/q-30031/ Сегодня уточнил информацию и получил ответ,что действительно банк не будет выдавать средства без соглашения брокера т.к он партнёр банка.Опять-же…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    добрый день! Я считаю действия банка не законны, поскольку этот брокер навряд ли прописан в вашем с банком кредитном договоре!…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Если на руках у вас есть подписанный кредитный договор, как вы указывали ранее, значит отказ банка в выдаче кредита является…
    Перейти к вопросу

  • Вопрос про отмену комиссии банком

    3 ответа

    Добрый день. Решил открыть вклад в т.банке. Мне позвонил менеджер, я его спросил: если я положу наличные деньги на кредитную карту банка(которая у меня имеется) смогу ли я перевести свои…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Если вы внесли денежные средства именно на кредитку, то операции с деньгами на кредитной карте регулируются общими положениями банка…
    Носиков Андрей Александрович

    Носиков Андрей Александрович

    Добрый день. Банк не прав, так как менеджер обманул вас по поводу комиссии. Требуйте вернуть деньги: сначала у менеджера, потом…
    Перейти к вопросу

  • Правомерны ли действия банка?

    2 ответа

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста могу ли я обратиться в суд на банк, представители которого в течение 2 месяцев звонят мне ежедневно по 2-3 раза в день с навязыванием своих услуг. Звонки…

    Жуйкова Юлия Валерьевна

    Жуйкова Юлия Валерьевна

    Здравствуйте Елена! Запишите разговор и обратитесь с жалобой в ФАС Челябинской области.
    Гусаров Сергей Александрович

    Гусаров Сергей Александрович

    Добрый день! Вам необходимо направить в банк отзыв от использования ваших персональных данных, тогда любые звонки будут незаконными и на…
    Перейти к вопросу

  • Банк нарушил мои права

    3 ответа

    Уважаемые юристы, обращаюсь к вам с проблемой о нарушенных прав заключил договор с ПАО Сбербанк (номер договора *** от 19 июня 2024 года) на получение ипотечного кредита, предусмотренный ставкой 9,290%, что…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Надзорные органы не составляют иски. Составлением обоснованных исковых заявлений, профессиональная защита клиента в процессе производится юристами, адвокатами на услових…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Возможно, даже, скорее всего, в Вашей ситуации нет необходимости выходить с отдельным иском. Необходимо обсудить детально ситуацию. Обращайтесь.
    Перейти к вопросу

  • Банк не хочет отменять перевод

    4 ответа

    Здравствуйте! Сделали ошибочный перевод человеку. Он вернуть его не против - но перевод ушел на карту, которую банк заблокировал из-за неуплаты кредита. Поэтому банк перевод отменять отказывается. Скажите, правомерны ли…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Да, праведный. Вернуть деньги вы можете в судебном порядке
    Ходус Николай Геннадьевич

    Ходус Николай Геннадьевич

    Доброго дня! Банк в праве отказать Вам. Вы можете обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении и требовать вернуть…
    Перейти к вопросу

  • Звонки банка, прекратить взаимодействие

    1 ответ

    Здравствуйте, прохожу внесудебную процедуру банкротства, звонки только одного банка из всех продолжаются. Я читал закон, но непомню и немогу найти больше, о том что я могу подать заявление, о прекращении…

    Дивлекеев Никита Сергеевич

    Дивлекеев Никита Сергеевич

      Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ “О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату…
    Перейти к вопросу

  • Отказ в расторжении договора

    1 ответ

    На счет физлица пришла 153фз. При требовании закрыть счет, опираясь на 859 ст. гкрф отказывают, заявления не рассматривают. Правомерны ли действия банка?

    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    жалобу в ЦБ РФ и в прокуратуру
    Перейти к вопросу

  • Банковская задолженность у умершего родственника

    5 ответов

    Здравствуйте. Мой папа умер в начале июня этого года. У него была кредитка в Сбербанке, там был долг, я внесла нужную сумму и после обратилась в Сбербанк с просьбой что-то…

    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    сведения о счетах и операциях умершего клиента могут быть предоставлены только его наследникам при предоставлении в банк свидетельства о праве…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Ничего, а вот % на данную задолженность начислятся не должны.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161-ФЗ

    4 ответа

    Добрый день! Два месяца назад Альфа-банк заблокировал мне счета и доступ к личному кабинету по 161-ФЗ через неделю после P2P-операции на криптобирже Bybit, где я перевёл контрагенту USDT, а он…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Андрей, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. В настоящий момент веду 212 кейсов. По вашему вопросу могу сказать следующее…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Готовьтесь к обжалованию в судебном порядке
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги

    2 ответа

    Здравствуйте! между мной и Т-банком был заключен договор дистанционного обслуживания. Курьер приехал, привез карту, удостоверился в моей личности, после этого заключили договор. Пользовался картой на протяжении 5 лет. Меньше недели…

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Некрасов Вадим Юрьевич

    Здравствуйте. Когда истекает срок рассмотрения заявления в ЦБ, долго ещё, есть смысл немного подождать? Второй вопрос - у жены есть…
    Мухамадеев Рустам Равильевич

    Мухамадеев Рустам Равильевич

    Добрый день! Напишите жалобу в Центральный банк через сайт центрального банка
    Перейти к вопросу

  • Уведомления банка по операциям по вкладу

    1 ответ

    Открыл вклад в банке на пол года под ставку 16 процентов годовых, по истечении срока проценты не начислены, сотрудником банка было заявлено что через месяц после открытия вклада пришел исполнительный…

    Праздникова Елена Викторовна

    Праздникова Елена Викторовна

    Добрый день! По этому вопросу вам лучше обратиться к финансовому омбудсмену - финансовый надзорный орган за деятельностью банков и страховых…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич — профиль на HARANT
    8.9
    1 отзыв
    Адвокат №6502

    Сергеев Вадим Сергеевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 12 лет
    • 131 судебное дело
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат Сергеев Вадим Сергеевич. Статус адвоката с 2015 года. Оказываю юридическую помощь гражданам и организациям: защищаю по уголовным делам, представляю…
    Перейти
  • Адвокат Блинов Олег Викторович — профиль на HARANT
    9.7
    5 отзывов
    Адвокат №2841

    Блинов Олег Викторович Адвокат прошел модерацию

    • Воронеж
    • Стаж более 14 лет
    • 107 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с 2015 года, оказываю квалифицированную юридическую помощь в различных областях права, включая уголовное, гражданское, семейное и трудовое право.
    Перейти
  • Юрист Дыхаев Тамерлан Иссламович — профиль на HARANT
    7.1
    Нет отзывов
    Юрист

    Дыхаев Тамерлан Иссламович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Краснодар
    • Стаж более 2 лет
    • 54 судебных дела
    • Банковское право
    • +3 специализаций
    Я являюсь коммерческим директором компании «Бездолг» и директором компании«Залогофф» Наша команда помогает клиентам в решении сложных финансовых и юридических вопросов.
    Перейти
  • Юрист Петухов Евгений Анатольевич — профиль на HARANT
    7.5
    6 отзывов
    Юрист

    Петухов Евгений Анатольевич Юрист прошел модерацию

    • Иркутск
    • Стаж более 16 лет
    • 58 судебных дел
    • Банковское право
    • +5 специализаций
    Профессиональная юридическая помощь в области кредитных обязательств стала необходимостью в современном мире, где займы и кредиты прочно вошли в жизнь…
    Перейти
  • Юрист Дианова Елена Георгиевна — профиль на HARANT
    6.6
    Нет отзывов
    Юрист

    Дианова Елена Георгиевна Юрист прошел модерацию

    • Екатеринбург
    • Стаж более 14 лет
    • 158 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я практикующий юрист с опытом работы более 15 лет, включая руководство юридической фирмой. Имею высшее юридическое образование - окончила УрГЮУ…
    Перейти
  • Адвокат Никитин Андрей Сергеевич — профиль на HARANT
    9.4
    2 отзыва
    Адвокат

    Никитин Андрей Сергеевич Адвокат прошел модерацию

    • Волжский
    • Стаж более 26 лет
    • 165 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Адвокат с большим стажем адвокатской деятельности в областях: уголовного; гражданского; семейного; административного; жилищного; земельного; трудового; арбитражного права.
    Перейти
  • Юрист Финашова Оксана Юрьевна — профиль на HARANT
    8.4
    4 отзыва
    Юрист

    Финашова Оксана Юрьевна Юрист прошел модерацию

    • Краснодар
    • Стаж более 14 лет
    • 96 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Оказываю юридические услуги по гражданско-правовым и административным спорам. Беру на себя все рутинные задачи, связанные с судебными процессами и взаимодействием…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме