Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

P2P арбитраж криптовалюты. Как работать?

(1 ответ)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Налоговое право

Подскажите, пожалуйста:
Открыл ИП на УСН "Доходы минус расходы", чтобы заниматься покупкой/продажей криптовалюты. В августе Арбитражный суд Ростовской области признал, что "систематическая покупка/продажа криптовалюты с использованием банковских карт физ лиц(в том числе и третьих лиц) считается предпринимательской деятельностью".
Все покупки продажи фиксирую в онлайн-кассе, которая зарегистрирована в ФНС, но все операции провожу через свои карты физ лица(потому что очень проблемно работать с расчётным счётом, а по закону ИП иметь расчётный не обязательно).
Сейчас банк заблокировал карту по 115 ФЗ. Подскажите, насколько я нахожусь в законном поле деятельности и как бороться с 115 ФЗ в моём случае?
Спасибо

Якубова Ольга Алексеевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 22 года

Добрый вечер. Ваша деятельность по покупке/продаже криптовалюты через карты физлиц действительно признаётся предпринимательской судом, а использование онлайн-кассы и регистрации ИП — корректные шаги. Однако использование личных и сторонних карт физлиц для бизнес-операций высокого оборота не соответствует требованиям банков и законодательства по противодействию отмыванию доходов (115-ФЗ): это одна из главных причин блокировки счетов и подозрений в незаконной деятельности.

Если Вам необходима проработка вашего вопроса, Вы можете обратиться ко мне по контактам в профиле.

Нужен разбор именно Вашей ситуации и документов? Проведу подробную платную консультацию в Telegram, WA, MAX и предложу понятный план действий. Буду признателен за отзыв в профиле
Спасибо за ответ
Владислав
Благодарю за вашу помощь, Ольга Алексеевна, вы очень мне помогли!
Якубова Ольга Алексеевна
Якубова Ольга Алексеевна Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 22 года

Рада была помочь

Нужен разбор именно Вашей ситуации и документов? Проведу подробную платную консультацию в Telegram, WA, MAX и предложу понятный план действий. Буду признателен за отзыв в профиле
Спасибо за ответ
Юристы по налоговому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Ваша ситуация связана с несколькими аспектами российского законодательства, и важно рассмотреть каждый из них.

1. Законность деятельности: В России на текущий момент нет четко регламентированных норм, регулирующих оборот криптовалют. Однако, использование криптовалюты в качестве средства платежа запрещено, и её обращение контролируется. Судебное решение, которое вы упомянули, указывает на то, что систематическая покупка и продажа криптовалюты может рассматриваться как предпринимательская деятельность, что в вашем случае подтверждается наличием ИП.

2. Использование карт физических лиц: Использование личных банковских карт для предпринимательской деятельности может вызвать подозрения у банков, как это произошло в вашем случае. Основной причиной может быть нарушение требований законодательства по противодействию отмыванию доходов (115-ФЗ), где банки обязаны мониторить подозрительные операции. Это также может быть связано с несоответствием операций заявленной деятельности ИП.

3. Борьба с блокировкой по 115-ФЗ:
- Обратитесь в банк для выяснения причин блокировки и предоставьте все необходимые документы, подтверждающие законность операций (например, договоры, счета-фактуры, налоговые декларации и т.д.).
- Рассмотрите возможность открытия расчетного счета для ведения предпринимательской деятельности, что может уменьшить риск блокировок.
- В случае несогласия с действиями банка, вы можете подать жалобу в Центральный банк РФ или в суд.

4. Рекомендации:
- Постарайтесь минимизировать использование личных карт для бизнес-операций.
- Ведите прозрачный учет всех операций и своевременно отчитывайтесь в налоговые органы.
- Проконсультируйтесь с юристом, специализирующимся на финансовом праве, для получения более детальной оценки вашей ситуации и возможных рисков.

Помните, что ситуация с криптовалютой в России может быстро меняться, поэтому важно следить за обновлениями законодательства.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
559 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
333 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Оплата штрафов ООО физ. лицом

    2 ответа

    Есть некая ООО компания, у этой компании есть транспорт, который находится в лизинге, на этот транспорт пришли штрафы за превышение скорости и т.д. Руководство просит сотрудников, чтобы они оплатили штрафы…

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте Предположу, что после уплаты штрафов самим работником добровольно, указанные денежные средства не будут возмещены. Видимо, обществу сложнее оформлять документооборот…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Законно ли это? Да, законно, при условии, что возмещение оформляется официально. Юридическая суть: это является выдачей подотчетных средств или возмещением…
    Перейти к вопросу

  • Безакцептные взыскания налоговой инспекции с банковских карт налогоплательщиков

    4 ответа

    Налоговая инспекция, получив в 2026 году право блокировать банковские счета налогоплательщиков и производить арест денежных средств на них фактически начала заниматься разбоем, взыскивая таким способом недоимки десятилетней давности, предварительно противоправно…

    Клеблеева Найля Равильевна

    Клеблеева Найля Равильевна

    Если все так как вы описываете, то стоит побороться за списанные средства, включая административный иск и требование компенсации морального вреда.…
    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте Сама по себе налоговая задолженность по истечении времени никуда не девается. Если не было списания ее налоговым органом в…
    Перейти к вопросу

  • Оспаривание акта ИФНС о взыскании задолженности по уплате налоговых платежей

    4 ответа

    ИФНС сначала арестовала денежные средства на банковских карточных счетах на основании Акта органа осуществляющего контрольные полномочия, а затем убедившись, что денежных средств на картах больше нет, без решения суда передала…

    Кобзарев Игорь Михайлович

    Кобзарев Игорь Михайлович

    Вопрос - вправе ли Инспекция производить взыскание через судебного пристава-исполнителя без судебного решения о взыскании? Просто направив Акт о взыскании…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Да, собственник имеет законное право требовать возврата долга за аренду, даже если договор не был заключен в письменной форме. Сам…
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать счёт в банке?

    3 ответа

    Я налоговый неризидет РФ. Живу за границей в непризнанной стране ТРСК и получаю доходы от торговле на иностранных биржах. Доход перевожу в банк РФ для покупки недвижимости. Мой счёт банк…

    Ким Галина Владимировна

    Ким Галина Владимировна

    при покупке недвижимости должны быть оформлены все документы для контроля ЦБ и Финмоном
    Красильникова Армине Владимировна

    Красильникова Армине Владимировна

    Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие получение легального дохода. На официальном сайте ЦБ указан перечень документов, которые необходимо предоставить.
    Перейти к вопросу

  • О возврате переплаты после истечения 3 летнего срока

    4 ответа

    Можно ли поинтересоваться у вас по поводу консультации по вопросу о налогах. Ситуация следующая, мама открыла ИП где то в конце 2018, начале 2019 года и ликвидировала его в сентябре…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Зачёта не будет, возврата, восстановления срока - шансы минимальны. Раз в интернете на каком-то сайте прочитали задавайте вопросы авторам…
    Яковлев Евгений Алексеевич

    Яковлев Евгений Алексеевич

    Я думаю вам следует попробовать подать в ИФНС заявление о зачёте по ст. 410 ГК РФ хотя не факт что…
    Перейти к вопросу

  • Компенсация

    3 ответа

    ИП решил взыскать с налогового органа компенсацию за моральный вред и возместить убытки, которые он понес, участвуя в судебном разбирательстве. МИФНС незаконно выставила в адрес ИП требование об уплате пени…

    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    в суде
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Студенческая задача.
    Перейти к вопросу

  • Перспектива обращения в арбитражный суд на ИФНС.

    5 ответов

    Я с января 20 года являюсь самозанятым, в 23 году зарегистрировал ИП, с сохранением спец режима НПД. В марте 25 года моё ифнс прислала уведомление что я снят с учёта…

    Купцова Елена Федоровна

    Купцова Елена Федоровна

    Здравствуйте. Из вопроса неясна причина отказа в применении НПД. Может быть превышен лимит доходов?
    Малюк Андрей Григорьевич

    Малюк Андрей Григорьевич

    Денис, здравствуйте! Во-первых, нужно понимать о какой сумме долга идёт речь, чтобы понимать рациональность обжалования с финансовой стороны. Во-вторых, дождитесь…
    Перейти к вопросу

  • Добрый день, какое заявление подавать в арбитражный суд ст125 или 199 АПК

    2 ответа

    Какая госпошлина в арбитражный суд, если не согласен с решением налоговой о начисление единого налога и штрафов и пеней?

    Малюк Андрей Григорьевич

    Малюк Андрей Григорьевич

    Здравствуйте, Татьяна! В соответствии со статьей 333.21 Налогового кодекса РФ, при подаче заявлений о признании ненормативного правового акта недействительным и…
    Сотскова Валерия Валерьевна

    Сотскова Валерия Валерьевна

    Добрый день! При подаче заявления в арбитражный суд об оспаривании решений налоговых органов применяется фиксированный размер государственной пошлины, установленный статьей…
    Перейти к вопросу

  • Налог на имущество и транспорт

    1 ответ

    Хочу списать сумму долга по имущественному, транспортному налогу и списать пени за срок неуплаты данного долга. Налог начисляется раз в год. И оплатить нужно до 1 декабря за предыдущий год.…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Налоговая спишет долг и пени через 3 года с 1 декабря года, следующего за налоговым периодом (по налогу за 2022…
    Перейти к вопросу

  • Пункт 4.3 59 ст. НК

    1 ответ

    ИФНС подали в 2023 году исковое заявление мировому судье на физическое лицо по уплате налога за 2008 год. Мировой судья вынес судебное решение в пользу ИФНС. Основываясь на судебный приказ…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Да: п.4.3 ст.59 НК РФ прямо называет «принятие судом акта о возвращении заявления о признании должника банкротом» основанием для…
    Перейти к вопросу

  • Необходимо нужное постановление для решения данного вопроса.

    1 ответ

    Налогоплательщик обжаловал Решение по результатам ВНП, вынесенное 01.02.2022 г. вначале в вышестоящий налоговый орган (Решением УФНС от 01.04.2022г. жалоба оставлена без удовлетворения), а потом в ФНС России. Решением от 01.08.2022г.…

    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Да, налогоплательщик вправе обратиться в арбитражный суд, поскольку с момента получения последнего решения ФНС России прошло достаточно времени и…
    Перейти к вопросу

  • НДФЛ. Недвижимость продана. Доход не получен.

    3 ответа

    Добрый день. 27.02.2024 г. я продала земельный участок ЮЛ. По условиям Договора: - Право собственности возникает у покупателя наступает сразу, и подача документов на регистрацию права собственности осуществляется нотариусом в…

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте При условии заключения договора купли-продажи имущества с рассрочкой платежа для целей налогообложения НДФЛ датой получения физическим лицом дохода будет…
    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте! Подготовьте возражения на акт проверки, подробно изложив ситуацию и приложив копии всех ранее представленных документов. Укажите, что доход реально…
    Перейти к вопросу

  • Покупка электронных товаров у физ лиц через интернет

    1 ответ

    Здравствуйте, я ИП на УСН доход минус расход. Занимаюсь продажей и покупкой цифровых товаров в интернете (предметы на игровой площадке). Если с продажей все довольно просто: выдаешь человеку чек и…

    Пилипенко Игорь Александрович

    Пилипенко Игорь Александрович

    Антон! Перед налоговой службой очень трудно обосновывать приобретение у физических лиц, не являющихся индиидуальными предпринимателями, любых товаров и услуг, не…
    Перейти к вопросу

  • Как заполнить 3-НДФЛ нерезиденту РФ по операциям с валютой?

    1 ответ

    Здравствуйте, как заполнить 3-НДФЛ для нерезидента в случае, если в отчетном периоде была осуществлена продажа валюты, в данном случае, через брокера? Форма на сайте nalog.ru не подразумевает уменьшение налоговой базы…

    Ветрова Екатерина Викторовна

    Ветрова Екатерина Викторовна

    Здравствуйте, по данной категории вопроса обратитесь на горячую линию федеральной налоговой службы, полагаю на большую часть вопросов получите ответы!
    Перейти к вопросу

  • Оплата налогов как самозанятому

    2 ответа

    Добрый день, возник вопрос. Долгое время работал просто по трудовому договору, но недавно один хороший знакомый предложил выполнять услуги по рекламному продвижению для него. Официально оформиться возможности нет, решили с…

    Кирдяев Андрей Николаевич

    Кирдяев Андрей Николаевич

    Что значит покупать рекламу?. Самозанятый только оказывает услуги, за которые получает вознаграждение. С этой суммы и уплачивает налог. Вообще ничего…
    Сагитов Дмитрий Александрович

    Сагитов Дмитрий Александрович

    Добрый день! Описанная Вами схема не совсем понятна. Не ясно, что именно в подробностях будете делать Вы. Самозанятый не может…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Налоговому праву

  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Налоговое право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Желудова Анна Григорьевна — профиль на HARANT
    8.3
    2 отзыва
    Юрист

    Желудова Анна Григорьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ижевск
    • Стаж более 21 года
    • 82 судебных дела
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса с комплексным подходом: право + бухгалтерия Я — юрист с более чем 20-летним опытом сопровождения бизнеса.
    Перейти
  • Юрист Берекчиев Владимир Лукьянович — профиль на HARANT
    9.7
    4 отзыва
    Юрист

    Берекчиев Владимир Лукьянович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 57 судебных дел
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. Стаж работы в налоговых органах – 16 лет.
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Юрист Салямов Александр Викторович — профиль на HARANT
    9.2
    33 отзыва
    Юрист

    Салямов Александр Викторович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Хабаровск
    • Стаж более 11 лет
    • 80 судебных дел
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Специалист в области гражданского, административного, налогового и арбитражного права, обладающий рядом ключевых навыков. Среди них: эмпатия, профессионализм, коммуникативные способности, аналитические…
    Перейти
  • Адвокат Кузнецова Антонина Александровна — профиль на HARANT
    7.3
    Нет отзывов
    Адвокат №3897

    Кузнецова Антонина Александровна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Самара
    • Стаж более 21 года
    • Налоговое право
    • +10 специализаций
    Практикую уголовное, налоговое, административное право и разрешение корпоративных споров, в том числе включающих в себя указанные отрасли.
    Перейти
  • Адвокат Баранов Алексей Евгеньевич — профиль на HARANT
    7.1
    1 отзыв
    Адвокат №3087

    Баранов Алексей Евгеньевич Адвокат прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 25 лет
    • 45 судебных дел
    • Налоговое право
    • +4 специализаций
    Основная специализация: налоговое право и правовое сопровождение бизнеса. Помогаю компаниям и ИП снижать налоговые риски, защищаться при налоговых проверках, отстаивать…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме