Банки заблокировали по 115 ФЗ?

Согласно российскому законодательству, работодатель обязан обеспечить выплату заработной платы работнику в установленный срок и в удобной для него форме. В данном случае, если ваша зарплатная карта заблокирована, работодатель не может лишить вас возможности получить заработную плату.
Согласно статье 136 Трудового кодекса РФ, заработная плата выплачивается работнику, как правило, путем перечисления на банковскую карту, указанную им. Однако работник имеет право выбрать способ получения заработной платы — либо на карту, либо наличными. Если вы временно не можете использовать свою карту, работодатель обязан предоставить вам альтернативный способ получения заработной платы.
Направьте письменное заявление работодателю с просьбой изменить способ выплаты заработной платы (например, наличными или на карту доверенного лица). В заявлении укажите причину (например, блокировка карты) и приложите подтверждающие документы, если это возможно.

Если в трудовом договоре закреплено, что зарплата выплачивается путем перечисления средств на банковскую карту или счет, то работодатель не обязан по требованию работника выдавать ему зарплату наличными из кассы.

Артур, добрый день! Для начала нужно понять - это полностью необоснованная блокировка или вы делали какие-то вещи, связанные с казино, p2p обменом, криптовалютой, арбитраж или дроп. Второе - нужно понять, не открыто-ли на ваше имя дополнительных карт банка, о которых вы не знаете. далее вас следует исполнить определённый порядок действий с банками и ЦБ. Далее, если не поможет - суд. Есть ещё несколько вариантов. Для уточнения ваших обстоятельств - хотелось бы поговорить, задать вопросы.

Если вы попали в так называемый «чёрный список ЦБ» по 161-ФЗ (Федеральный закон «О национальной платёжной системе»), скорее всего, речь о включении в реестр подозрительных операций, связанных с отмыванием денег (115-ФЗ). Это внутреннее решение банка, основанное на их «праве отказа» при выявлении подозрений, а не прямое указание ЦБ. Часто поводом становятся переводы от физических лиц, особенно частые или нестандартные.
Рекомендую отправить письменный запрос в банк с требованием разъяснить основание блокировки и указать нормативный акт. Также подайте жалобу в Росфинмониторинг и прокуратуру. Если карта — единственный способ получения дохода, срочно откройте новый счёт в другом банке как самозанятый, чтобы избежать полной финансовой блокировки.
Если нужно — поможем составить жалобу, запрос или пояснение для банка.

Здравствуйте. Подайте заявление об увольнении и попросить чтоб работодатель поставил отметку о принятии. Как правило две недели вы должны отработать. Черный список и невыплата ЗП не имеет ничего общего с законом. Рекомендую заблаговременно позаботиться о сборе доказательств того, что вы работали в спорный период времени.

Добрый день! Вам необходимо с паспортом явиться в Ваш банк и попросить снятия денежных средств с Вашего счета, ведь деньги, которые там есть - принадлежат Вам!

У Вас, как минимум, переписка есть, есть оплата - исходите из наличия доказательств по ситуации.

Направьте прорабу претензию письмом с описанием дефектов. Зафиксируйте недостатки фото, видео. Обратитесь в суд.

Здравствуйте.

Вы можете письменно обратиться непосредственно к потенциальному работодателю (не охранник решает, кого принимать на работу. Ваша заявление могли не передать в кадры).

Я как понимаю у вас ссоры периодические, подайте встречное заявление и придете опять к примирению.

Добрый день. Вам тоже нужно обратиться в травмпункт и снять побои, ушибы. После написать заявление о привлечение к уголовной ответственности по ст. 116 УК РФ,. Ну а в суде прекратите дело за применением сторон.

Передача информации о травме ребенка из травмпункта в отдел по делам несовершеннолетних (ПДН) является правомерной, поскольку медицинские учреждения обязаны сообщать о фактах возможного причинения вреда здоровью несовершеннолетним. Это регламентируется законодательством, направленным на защиту прав детей.
Требование сотрудника ПДН о направлении ребенка на судебно-медицинскую экспертизу также может быть правомерным, если имеются основания полагать, что травма носит криминальный характер или возникла в результате ненадлежащего ухода за ребенком. Экспертиза поможет установить степень тяжести вреда здоровью и механизм его причинения.
Прокурорская проверка по статье 115 УК РФ (Умышленное причинение легкого вреда здоровью) может быть инициирована на основании поступившей информации о травме ребенка, если есть признаки совершения преступления. В рамках проверки назначение судебно-медицинской экспертизы необходимо для установления наличия или отсутствия состава преступления.

Правомерно, тяжесть и механизм возникновения определяет СМЭ.

Добрый день! Основная опасность по данному виду операций такая: если за продажу криптовалюты вам переведут на карту фиатные деньги чёрного происхождения, например от "Службы безопасности Сбербанка" или другие подобные средства - есть реальная опасность попасть на допрос к следователям. Где они будут настоятельно выводить на то, что вы могли предполагать о том, что деньги могут быть незаконного происхождения. Если так случится - это срок. Поэтому всегда в таких ситуациях строго держитесь того, что на бирже все деньги белые. Там так написано. Никаких предположений о чёрных деньгах не имели.

Регистрация Тебе пока нельзя открыть ИП (только с 16 лет по согласию родителей), поэтому работаешь как физлицо.
Декларация 3-НДФЛ
- Собирай данные по доходам (выручка от P2P).
- Если были расходы (например, покупал валюту для обмена), их можно вычесть.
- Заполняешь декларацию в личном кабинете на сайте ФНС или через программу \\"Декларация\\".
- Подаешь до 30 апреля следующего года.
- Налог (13%) платишь до 15 июля.
Как избежать 115-ФЗ
- Не принимай платежи от незнакомцев (риск блокировки).
- Используй только свои карты/кошельки.
- Храни скрины сделок и переписки.

Если доходы регулярные и большие, лучше подключить родителей (оформить ИП на них или помочь с отчетностью).

Буду рад положительному отзыву за консультацию

надеюсь на отзыв в разделе профиля

Добрый день! Нужно не выводить деньги на чужие карты, а только на свои. Нужно получать всё 1-2-3 переводами. Переводы от 5-7 лиц в короткий срок - гарантия блокировки карты. Избегайте дробления выводимой суммы.

Обмен криптовалюты через P2P (peer-to-peer) платформы может быть осуществлен с соблюдением законодательства, в том числе с учетом 115-ФЗ (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Вот несколько рекомендаций, как избежать рисков:

1. **Выбор платформы**: Используйте проверенные и распространенные P2P-платформы (например, LocalBitcoins, Binance P2P, Huobi P2P и другие), которые имеют репутацию и механизмы защиты пользователей. Обеспечение верификации и отзывы других пользователей помогут вам избежать мошенничества.

2. **Верификация**: По возможности, проходите верификацию на платформе и требуйте от контрагента того же. Это поможет создать более безопасную среду и избежать сделок с подозрительными участниками.

3. **Документация сделки**: Соблюдайте все правила по документации сделок. Лучше всего, если вы будете вести учёт всех своих сделок, сохраняя скриншоты чатов, подтверждения об отправке и получении криптовалюты, а также копии переведенных средств.

4. **Избегайте больших сумм**: Если вы не хотите вызывать подозрений, старайтесь избегать сделок с крупными суммами. Распределяйте обмен на более мелкие сделки, чтобы снизить риск.

5. **Контроль источника средств**: Убедитесь, что используемые вами средства имеют легальный источник. Если вам известны потенциально "грязные" средства, лучше избегать сделок с ними.

6. **Проверка контрагента**: При проведении обмена уделяйте внимание информации о контрагенте: смотрите на отзывы и рейтинг. Низкий рейтинг или наличие негативных отзывов могут сигнализировать о возможных рисках.

7. **Избегайте анонимных платежей**: Не используйте платежные методы, которые могут быть связаны с анонимностью (например, наличные или криптовалюты), так как это может вызвать подозрения у контролирующих органов.

8. **Консультируйтесь с юристом**: Если вы серьезно планируете заниматься обменом криптовалюты, рекомендуется проконсультироваться с юристом, имеющим опыт в области криптовалют и финансовых законов.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете минимизировать риски и оставаться в рамках законодательства при обмене криптовалюты через P2P.

Добрый день! Документы предоставлять по 115 ФЗ нужно. Это связано с тем, что если вы этого не сделаете - у вас будет соответствующая отметка, уклонение от подтверждения операций. И вас могут отправить в базу уже 161 ФЗ. А это означает полную блокировку всего онлайн банкинга всех банков. Я могу вам помочь с подтверждающими документами. Можете связаться со мной.

Добрый день. В письме лучше пояснить цели перевода и какие у Вас взаимоотношения со стороной, кому (от кого) были переводы. И в конце заявления выразить просьбу о разблокировке карты