Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Можно ли вернуть НДФЛ неработающему пенсионеру?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Налоговое право

Добрый день!
Неработающая пенсионерка заключила договор страхования жизни на 5 лет со Сбербанком. Через 3 года обратилась в банк с досрочным расторжением договора и получила сумму равную выкупная стоимость минус НДФЛ 13%. Можно ли вернуть сумму удержанного НДФЛ? 16 тыс. рублей для пенсионерки приличная сумма.

Гость
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов

Добрый день! В случае досрочного расторжения договора страхования жизни и удержания НДФЛ с выкупной суммы, важно учитывать, что налог удерживается в соответствии с действующим законодательством. Однако пенсионеры имеют право на налоговые льготы, которые могут позволить вернуть удержанный НДФЛ. Для этого необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую инспекцию, указав доход от расторжения договора страхования и применив налоговый вычет, предусмотренный для пенсионеров. Если сумма дохода не превышает установленные законом пределы, то НДФЛ может быть возвращен. Я знаком с данной ситуацией и помогу Вам, обращайтесь за юридической консультацией по контактам, указанным в моем профиле Telegram: @YurLaw или WhatsApp.

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Спасибо за ответ
Екатерина
Спасибо, Юрий Богданович, за ваш профессионализм и оперативность! Желаю вам крепкого здоровья и долгих лет успешной работы.
Гость
Довган Юрий Богданович

Если моя помощь была Вам полезна и, если Вас это не затруднит, оставьте, пожалуйста, отзыв на сайте HARANT

Персональный правовой анализ Вашей ситуации, исследование проблемы, разбор всех нюансов, пошаговое решение. Обращайтесь в Telegram: @YurLaw или WhatsApp.
Спасибо за ответ
Юристы по налоговому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Байдак Зоя Михайловна
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 26 лет

Нет, НДФЛ удерживает плательщик дохода. Если бы он не удержал, тогда обязанность по уплате легла бы на пенсионерку. Налоговая всеравно взыскала бы.

Если Вас удовлетворил мой ответ, буду признательна за отзыв в моём профиле. Вы хотите получить ответы на свои уточняющие вопросы? Напишите мне в WhatsApp. Услуга платная.
Спасибо за ответ
Остроглядова Анна Евгеньевна
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Отвечает адвокат
Стаж 26 лет

Здравствуйте. Нет. Налоговый вычет могут получить только те, кто работает и платит 13% налог.

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Добрый день!

В случае досрочного расторжения договора страхования жизни, удержание НДФЛ (налога на доходы физических лиц) с выкупной суммы является стандартной практикой, так как эта сумма считается доходом. Однако, есть возможность вернуть удержанный налог при определенных условиях.

Для этого необходимо обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о возврате излишне удержанного налога. Вам потребуется предоставить следующие документы:

1. Заявление на возврат налога.
2. Копию договора страхования жизни.
3. Справку из банка о сумме удержанного НДФЛ.
4. Документы, подтверждающие статус пенсионера (например, пенсионное удостоверение).
5. Декларацию по форме 3-НДФЛ за соответствующий налоговый период.

Поскольку пенсионеры могут иметь право на налоговые льготы, важно уточнить в налоговой инспекции, применяются ли какие-либо из них в данном случае. Также обратите внимание, что срок подачи декларации для возврата налога ограничен, поэтому рекомендуется обратиться в налоговую инспекцию как можно скорее.

Если есть сомнения в правильности заполнения документов, имеет смысл проконсультироваться с налоговым консультантом или юристом для более детальной проработки вашего случая.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
562 юриста отвечают
1 минута среднее время ответа
352 вопроса за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Восстановление НДС

    3 ответа

    ИП с 2024 г планирует перейти с ОСН на УСН 6 или 15, при этом, у ИП есть действующие договора лизинга с правом выкупа. Лизинговый платеж не разделен на услугу…

    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    да
    Андреев Станислав Анатольевич

    Андреев Станислав Анатольевич

    В соответствии с п.2 ст.346.11 НК РФ, переход на УСН не является основанием для восстановления НДС, принятого к вычету. Поэтому…
    Перейти к вопросу

  • Налоговый вычет

    2 ответа

    Здравствуйте , подскажите пожалуйста, какая сумма налогового вычета положена официально работающему пенсионеру при покупке квартиры за 1 200 000 р. В МФЦ почему то сказали 211 т.р. Но это же…

    Чурсин Олег Александрович

    Чурсин Олег Александрович

    Здравствуйте. Максимальный имущественный налоговый вычет пенсионерам при покупке квартиры такой же, как и для работающих, — 2 млн рублей; по…
    Ковалев Павел Александрович

    Ковалев Павел Александрович

    Согласно п. 10 ст. 220 НК РФ, пенсионер может получить вычет за год, в котором куплена квартира и за три…
    Перейти к вопросу

  • Пенсионер работает неофициально

    1 ответ

    Нужно ли неофициально работающему пенсионеру подавать налоговую декларацию или регистрироваться как самозанятому и сообщать об этом в ПФР?

    Надыкта Лилия Олеговна

    Надыкта Лилия Олеговна

    Не нужно, работайте тихо, и не кричите об этом на каждом перекрестке.
    Перейти к вопросу

  • Как получить налоговый вычет неработающему пенсионеру

    5 ответов

    Я учитель, работала до 2924 года. ушла на пенсию осенью 2024 года. В июне 2025 г. купила квартиру. Имею ли я право на получение налогового вычета?

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Вы можете заявить имущественный налоговый вычет за 2023 и 2024 год, если ранее его не заявляли   если бы вы…
    Гадулин Анатолий Игнатьевич

    Гадулин Анатолий Игнатьевич

    Добрый день. Если ранее вы не использовали свое право на имущественный вычет, то Вы имеете право на получение имущественного налогового…
    Перейти к вопросу

  • Получение налогового социального вычета неработающему пенсионеру

    2 ответа

    Здравствуйте. Моя мама пенсионер с 2017 года , но трудовую деятельность официально продолжала . С апреля 2026 года хочет официально уволится . Может ли она подать заявление на получение социального…

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте Ваша мама сможет до конца 2026 года запросить налоговые вычеты по понесенным расходам (при соблюдении предусмотренных условий) - следует…
    Жидко Сергей Владимирович

    Жидко Сергей Владимирович

    Здравствуйте! Да, может. Она работала, платила налоги, значит, имеет право на вычет за три предыдущих года (2023-2025). Подать декларацию можно…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть ндфл?

    3 ответа

    Когда я работала в организации мне была начислена единовременная выплата молодому специалисту без моего ведома, я не подписывала никаких бумаг. Организация сослалась на внутренние распоряжения. Про увольнении с меня потребовали…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Вы вправе направить в адрес работодателя обоснованную досудебную претензию в соответствующими требованиями, если реакции не будет, тогда направляется исковое…
    Перейти к вопросу

  • Налоговый вопрос

    4 ответа

    Добрый вечер. Подскажите, пожалуйста. Мной была подана декларация на налоговый вычет за покупку недвижимости через ЛК налогоплательщика. Налоговой заявление принято, и через пару дней поступила оставшаяся часть по вычету (ранее…

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Нужно предметно рассматривать акт камеральной налоговой проверки, вашу декларацию формы 3-НДФЛ и документы если вы считаете, что заявленные вычеты правомерны,…
    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте! Если по результатам камеральной налоговой проверки был составлен акт, это означает, что налоговый орган не подтвердил сумму к возврату…
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть сумму уплаченную за налог на общесовместное имущество?

    2 ответа

    Жилой дом оформлен на одного из супругов. Имущество куплено в браке, соотвественно со ст.34 СК Рф явлется общесовместным имуществом. Муж с женой развелись, раздел имущества не было, долт не выделены.…

    Зейналов Казым Микаилович

    Зейналов Казым Микаилович

    Здравствуйте, сначала надо выделить долю каждого, потом подать в суд. Можно взыскать за последние три года.
    Таскаева Юлия Анатольевна

    Таскаева Юлия Анатольевна

    Здравствуйте. Оснований для возврата налога на имущество нет. Налог на имущество оплачивается собственником. Если будут выделены доли, то тогда налог…
    Перейти к вопросу

  • Вычет

    2 ответа

    Здравствуйте,хочу уточнить заключила договор в декабре 2024 года, один чек идет декабрьский,а другой январский, за 2024 год можно вернуть вычет сразу?

    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Нет. По январьскому чеку только в следующем году. Но если обратитесь к работодателю, то можно в этом уже сейчас.
    Перейти к вопросу

  • Как получить подоходный налог по программе долгосрочных сбережений?

    6 ответов

    В прошлом 2024 году я заключила договор ПДС в Сбербанке т.к. являюсь зарплатным клиентом. В этом году решила получить возврат подоходного налога, мне отказали т.к. мне больше 50 лет (58…

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте В соответствии с пунктом 2 статьи 36.40 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» право на…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Нет, Конституцией РФ это не регламентируется. Ограничение устанавливается Налоговым кодексом РФ (НК РФ) в связи с особыми условиями Программы долгосрочных…
    Перейти к вопросу

  • Определение налоговой базы

    2 ответа

    Определение налоговой базы по НДС в качестве налогового агента при приобретении товаров, работ, услуг у иностранного лица. Ситуация такая. Наша организация заключила договор комиссии с ООО , где мы являемся…

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Григоренко Екатерина Сергеевна

    Здравствуйте Действительно, при приобретении российской организацией - комитентом на основании договора комиссии услуг у иностранной организации НДС исчисляется и уплачивается…
    Суровцева Лилия Рустамовна

    Суровцева Лилия Рустамовна

    Здравствуйте! Формально налоговая база определяется в момент фактического перечисления средств иностранному лицу (п. 1 Ст. 161 НК РФ), то есть…
    Перейти к вопросу

  • НДС

    1 ответ

    Заключила договор с россетями 27.11.26 на подключение к электросетям. Оплатила всю сумму работ сразу с НДС.Заключила договор с россетями 27.11.26 на подключение к электросетям. Оплатила всю сумму работ сразу с…

    Колоколов Евгений Константинович

    Колоколов Евгений Константинович

    Здравствуйте. Если в договоре цена указана “включая НДС” и вы её полностью оплатили, требовать доплату просто из‑за роста НДС обычно…
    Перейти к вопросу

  • ИП муж передал бизнес по одному из ОКВЭД жене

    5 ответов

    Добрый день! У семьи Ивановых было открыто ИП только на мужа. Они вели два вида деятельности : 1 розничная торговля, 2 общепит. Фактически Общепитом занималась жена, розничной торговлей муж. Теперь…

    Мошкин Алексей Александрович

    Мошкин Алексей Александрович

    Добрый день! Для точного ответа на ваш вопрос необходим анализ требования из налоговой инспекции, какие риски видит налоговая. В общих…
    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Ибрагимова Альбина Расфаровна

    Обратитесь к налоговым юристам, лишь детальный анализ может вам правильно подобрать тактику и верный ответ, затем вас пригласят на рабочую…
    Перейти к вопросу

  • Как правильно оформить договор на коммерцию при поступлении на бакалавриат?

    2 ответа

    Здравствуйте, возможна ли бесплатная консультация касаемо правил оплаты на коммерцию при поступлении на бакалавриат и возврата налога 13 %? Я заключила договор с университетом АГУ им. Татищева на коммерцию, но…

    Рабинович Елена Семеновна

    Рабинович Елена Семеновна

    Добрый вечер, для полной проверки действительно требуются сканы документов и паспорта, если вы не хотите отправлять документы риелтору, вы можете…
    Разумовская София Дмитриевна

    Разумовская София Дмитриевна

    Университет прав: налоговый вычет может получить тот, кто фактически оплатил обучение и имеет официальный доход, облагаемый НДФЛ (ст. 219 НК…
    Перейти к вопросу

  • НДФЛ по мировому соглашению.?

    1 ответ

    Добрый день. Заключено мировое соглашение, утвержденное судом, по которому ответчик ООО произвел замену товара и выплатил сумму допустим 100 у.е, ну и соответственно в налоговую и мне отправили справки о…

    Целух Константин Сергеевич

    Целух Константин Сергеевич

    Здравствуйте, полагаю, в данной ситуации основным документом является мировое соглашение, поскольку оно утверждено судебным решением. Для налоговой инспекции вряд ли…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Налоговому праву

  • Адвокат Кузнецова Антонина Александровна — профиль на HARANT
    7.3
    Нет отзывов
    Адвокат №3897

    Кузнецова Антонина Александровна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Самара
    • Стаж более 21 года
    • Налоговое право
    • +10 специализаций
    Практикую уголовное, налоговое, административное право и разрешение корпоративных споров, в том числе включающих в себя указанные отрасли.
    Перейти
  • Юрист Салямов Александр Викторович — профиль на HARANT
    9.2
    33 отзыва
    Юрист

    Салямов Александр Викторович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Хабаровск
    • Стаж более 11 лет
    • 80 судебных дел
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Специалист в области гражданского, административного, налогового и арбитражного права, обладающий рядом ключевых навыков. Среди них: эмпатия, профессионализм, коммуникативные способности, аналитические…
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Юрист Клеблеева Найля Равильевна — профиль на HARANT
    10.0
    18 отзывов
    Юрист

    Клеблеева Найля Равильевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 25 лет
    • 50 судебных дел
    • Налоговое право
    • +5 специализаций
    Юрист и налоговый консультант для бизнеса. Более 25 лет юридической практики. Основные направления работы: налоговые споры и налоговые проверки, арбитражные…
    Перейти
  • Юрист Берекчиев Владимир Лукьянович — профиль на HARANT
    9.7
    4 отзыва
    Юрист

    Берекчиев Владимир Лукьянович Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 57 судебных дел
    Оказываю полный спектр юридических услуг в Ростове-на-Дону и других городах России. Стаж работы в налоговых органах – 16 лет.
    Перейти
  • Юрист Желудова Анна Григорьевна — профиль на HARANT
    8.3
    2 отзыва
    Юрист

    Желудова Анна Григорьевна Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Ижевск
    • Стаж более 21 года
    • 82 судебных дела
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    Юрист для бизнеса с комплексным подходом: право + бухгалтерия Я — юрист с более чем 20-летним опытом сопровождения бизнеса.
    Перейти
  • Юрист Мешков Сергей Александрович — профиль на HARANT
    7.0
    Нет отзывов
    Юрист

    Мешков Сергей Александрович Юрист прошел модерацию

    • Рязань
    • Стаж более 21 года
    • 39 судебных дел
    • Налоговое право
    • +11 специализаций
    В 1999 году окончил Международный юридический институт при Министерстве юстиции РФ в Москве. С 1998 года работаю в сфере судебной…
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме