Т-Банк не даёт вернуть быстро деньги?

Есть ли статья когда альфа банк не дает нам возможности перевести наши деньги с заблокированного счета, и каждый раз заставляет нас писать объявление о том, чтобы нам перевели деньги с альфа банка в сбербанк , объявление стоит 1к рублей, мы идем в минус, а нам уже как пол месяца не дают деньги, сумма не маленькая, 47к на счету

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Для того чтобы каждый раз писать заявление нужно разобраться с первопричиной - блокировки счета. Сняв блокировку, на законных основаниях, не придётся платить каждый раз.

Гаджиев Мурад Шарабутдинович

Обратитесь с жалобой в Центральный Банк России - орган, уполномоченный в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг.

Можно ли разблокировать карту или отменить транзакцию, если перевели деньги с одного банка в другой, а эту карту заблокировали. Владелец карты на сво, не может лично обратиться, либо написать доверенность. Эти деньги-единственное средство к существованию его жены и троих детей

Немкова Алена Очировна

если у владельца карты есть доступ к интернету, он может зайти в личный кабинет банка и в чате запросить информацию о причине блокировки карты. Разблокировка карты зависит от причины блокировки.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В связи с чем заблокировали?

Нужно ли мне открывать за границей счет для криптовалюты чтоб мне перевели деньги и нужно ли за это платить

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Для получения криптовалюты достаточно создать кошелёк (биржа, мобильный, аппаратный); это не считается иностранным банковским счётом и не подлежит сообщению ФНС. Платите лишь комиссию сети и биржевые сборы. Налоги возникают позже: при продаже крипты или обмене на рубли декларируйте доход и уплачивайте 13/15 % НДФЛ. Если же открываете обычный зарубежный банковский счёт для фиатных переводов, его нужно в течение месяца зарегистрировать в ФНС и ежегодно подавать отчёт о движении средств; комиссии банка — по его тарифам.

Здравствуйте! скажите пожалуйста, мне отправили ошибочно деньги на карту где есть арест, деньги автоматически сразу списали, что могу сделать? с меня требуют деньги, возможно ли вернуть деньги списанные и вернуть хозяину?

Мингазов Юрий Саитгареевич

К посылателям отправлять.

Здравствуйте, продавал криптовалюту на торговой площадке. Создаёшь сделку, с тобой связывается продавец, переводит тебе деньги, затем закрываешь сделку.И при одной такой сделки, со мной связался оператор одного из банков, и сказал что мне по ошибке перевели деньги и просят вернуть. Я отказался, далее общаясь с покупателем криптовалюты я узнал что у него есть некие сотрудники, которые решили вернуть деньги.На утро мне заблокировали все карты и я был добавлен базу мошенников. А вишенкой на торте стало то что со мной связался человек вообще со стороны который якобы переводил деньги в налоговую, с ним связывались работники с налоговой, и просили перевести деньги на счёт с моими реквизитами. Всё есть у меня, скриншоты, переписки. Что мне делать в такой ситуации? Я написал заявление в центробанк но мне пришёл отказ. Кому обратиться и сколько стоят такие услуги обычно?

Демидченко Павел Валерьевич

Иван, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. В настоящий момент 219 кейсов. По вашему вопросу. Вы попали в треугольник. Уверен, термин вам знаком. По описанию - я так понимаю, что в деле появиться МВД. Скорее всего какого-то человека обманули от лица налоговой. Распространённый мошеннический приём. Слышал о таком на консультациях многократно со стороны обманутых. Ответ ЦБ вы не прикрепили, а хотелось бы посмотреть. И вообще, хотелось бы посмотреть детали всего этого дела с переводами. Действия будут различны при отсутствии МВД и с МВД. Без МВД можно отделаться лёгким испугом. С МВД - вы будите в уголовном дела как свидетель, возможно - подозреваемый. Обычно по ч.2 и ч. 3 Ст. 159 УК РФ мошенничество. Если вам требуется помощь в вашем деле - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Блокировка – реакция банка на «подозрительную операцию» по 115-ФЗ.

В тот же банк подайте письменное заявление о разблокировке (2 экз.) с копиями:

• скрин сделок биржи, чатов, чек о продаже;

• подтверждение налогового статуса (НПД/ИП) либо объяснение источника средств.

Банк обязан ответить в 5 рабочих дней (пп. 5.4, 5.7 Полож. ЦБ № 499-П и 632-П).
При отказе – жалоба на сайте ЦБ (раздел «Финансовый омбудсмен») и в Росфинмониторинг.
Чтобы исключить уголовные риски, подайте заявление в МВД: сообщите о возможном мошенничестве, выразите готовность вернуть деньги законному владельцу. Юрист по 115-ФЗ: досудебно 10–30 тыс. ₽, Судебно +20–40 тыс. ₽.

Здравствуйте, у нас сложилась такая ситуация, мы перевели деньги через сбп по номеру телефлна в банк псб, ну допустили ошибку в номере телефона, связались с человеком, он не идет на контакт, деньги возвращаться самостоятельно он не желает, кормит обещаниями что сходит и в дальнейшем якоюы схожил в банк и написал заявление, что ему на карту поступил перевод с неизвестной ему карты и просит разобраться что за деньги, звонили в банк говорят что ни каких заявлений не поступало, что делать в такой ситуации?

Козлов Дмитрий Андреевич

Претензия/иск/взыскание.

Здравствуйте. Банк ВТБ заблокировал по 115 ФЗ.
У нас с мужем был один счёт на двоих, оформленный на моё имя. Он мог им тоже воспользоваться. Сам находится на СВО. Ему его сослуживцы перевели деньги мне на счёт. В один день было сделано несколько поступлений. На 48 часов. Потом разблокировал. Спустя неделю. От меня никаких переводов не было. Была только оплата мобильного. И снятие.После чего Банк заблокировал мне доступ к мобильному банку и заблокировал всё счета и сказал расторгнуть договор. Я очень этого испугалась. Сижу одна с маленьким ребёнком, не знаю что делать. Подписала заявление в банке на закрытие карт. Первый вопрос. Что делать, смогу ли я пользоваться другими банками?
Второй вопрос, на карте подключено онлайн списания с Getcontact. Это как-то влияет сейчас на ситуацию? Если гетконтакт пытается списать деньги? Если это он-лайн подписка? Что мне сейчас делать? Отключить Н как её не получается. Страшно ли это то, для меня в данной ситуации? Потому что я доступа в онлайн Банк не имею. Банк это видит?
Это НЕ усугубляет мою ситуацию и НЕ является дополнительным негативным фактором для банка? Сума подписки 299 рублей.

Буланкина Светлана Николаевна

Здравствуйте.

1. Вам не следовало подписывать заявление на закрытие карт. Да, другими банками можете воспользоваться.
2. Getcontact привязан к телефону и он спишет накопленную сумму, как только будет возможность. Банк видит подписки. Гет надо не блокировать, а удалять приложение (не просто посредством мусорного ведра в телефоне, а написав обращение в администрацию).

Муж болен наркоманией попал под влияние мошенников... Перевели ему деньги он их снял и передал мошенникамза определенную плату теперь все его карты заблокированы Центробанком что делать в такой ситуации? Перевели деньги на разные карты в размере 420 тыс рублей

Арахова Диана Алексеевна

В данной ситуации необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве.

Добрый день.
Я бронировала отель заранее через приложение ТБанка, оплачивала картой ТБанка в январе 2025.
В марта 2025 закрыла р/с в ТБанке.
По семейным обстоятельствам моя поездка отменилась и я отменила бронирование (по условиям со 100% возвратом предоплаты). Обратилась сразу же в банк с разъяснением ситуации и просьбой не потерять мои деньги, разблокировать счёт для вывода средств. Напоминала в чате регулярно о своём обращении. Мне врали, что деньги якобы у отеля и они ждут перевод от них. Я выяснила, что договора с отелям у них нет и со слов хозяина отеля, бронируют они через ещё один агрегатор Островок, который переводит оплату отелю только спустя месяц после выселения гостя. Всё это время мой счёт не разблокировали, не предложили открыть временны. Когда я написала официальную претензию с указанием реквизитов другого банка. ТБанк предложил мне перевести деньги на счёт 3го лица - друзей или знакомых, имеющих открытый счёт в их банке. Я отказалась потребовав возврат по реквизитам в заявлении. Прошёл месяц, денег нет. Они откладывают решение вопроса и выставляют требование переписать моё заявление не на ООО ТБанк, а на ООО ТПутешествия, якобы из-за этого не могут сделать возврат. По их версии я подписала согласие при оплате. Никаких галочек я не ставила и никакой информации до меня не доводилось, что это другое юр. лицо. Бронирование в официальном приложении банка с оплатой картой банка.

По факту они нарушили:
сроки рассмотрения возврата за неоказанную услугу (насколько мне известно 10 дней после предъявления требования от покупателя);
предоставляли ложные сведения, обман потребителя;
предложение незаконной схемы вывода денежных средств или навязывания услуг именно своего банка;
дезинформирование и не предоставление полных условий возврата.

Имеют ли они право удерживать возврат из-за не корректно составленного заявления покупателя? Если моё требование о возврате прошло через эл. систему бронирования, зафиксировано обращение в личном кабинете и направлена официальная претензия по эл. почте?

Можете помочь с точными статьями законов на которые можно ссылаться при составлении судебного иска или помочь полностью с его составлением?

Калагина Татьяна Сергеевна

Попробуйте для начала написать обращение в центральный банк России, они осуществляют контроль за деятельностью всех банков. Иногда бывает быстрее получить результат таким образом, чем в судебном порядке. Лично у меня ситуация разрешилась без суда.

Доброго времени суток. Не успела застраховать свой брокерский счёт, теперь счёт заблокирован. Служба поддержки запрашивает доверенное лицо для вывода средств. Подскажите пожалуйста как быть в данной ситуации?

Мосоян Овик Гарегинович

Здравствуйте.

Описываемая Вами ситуация дает основания полгать, что Вы общаетесь с мошенниками. Рекомендую обратиться в ближайший отдел полиции, и (или) позвонить по телефону 102, 112.

Скорняков Дмитрий Евгеньевич

Доброй ночи.

В ситуации, когда брокерский счёт заблокирован и служба поддержки требует доверенное лицо для вывода средств, вероятно, вы столкнулись с мошеннической схемой. Настоящие брокеры не требуют привлекать доверенных лиц, которые должны оформлять кредиты или переводить деньги для разблокировки вашего счёта.

Здравствуйте, такая проблема: Т банк заблокировал счет и для вывода средств нужно или ехать в москву( такой возможности нету) или писать нотариальную доверенность и отправлять по почте ( такой возможности тоже нету тк почта не работает по военному положению) подскажите что можно сделать?
возможно ли такое что мой адвокат с москвы явится в офис банка и по видео звонку я дам согласие сотруднику банка на выдачу денег вам?

Демидченко Павел Валерьевич

Богдан, добрый день! Я специализируюсь на банковском праве и банковских ограничениях (блокировках). По вашему вопросу могу сказать следующее: в ОА "ТБанк" сработал профиль риска. Вас вызывают лично приехать в офис по 2м причинам: посмотреть на ваше тело физически, и посмотреть, что вам в голову никто не поставил ствол. Убедиться в добровольности переводов, снятий. Это сейчас очень распространённая проблема. В этом нет ничего критического. Можно попробовать решить вопрос удалённо. Шансы не 100%. Они составляют процентов 40-50%. Но, всё-таки, до поездки - стоит попробовать удалённый вариант. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Нет, так невозможно.

Столкнулся с ситуацией, после вывода средств с онлайн казино заблокировали по 161 -ФЗ, какое обращение подать в Центробанк, чтобы не заблокировали всё карты.

Демидченко Павел Валерьевич

Владислав, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас 241 дело. На основании этого могу сказать следующее. В любом случае у вас будут заблокированы все банки. Либо полностью, либо частично. Причина этого: дроп-мошенник казино, который захотел вернуть себе деньги за перевод; или вы попали в треугольник. Разблокировка по срокам займёт у вас: ст. 9 П. 11.6 - 3.5-4 Месяца; если ст. 9 П. 11.7 - 6 Месяцев. В первом ответе ЦБ вам откажет. Можете его писать так, как вы хотите в свободной форме. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Арахова Диана Алексеевна

Вы можете подать в Центробанк обращение с разъяснением, что ваши операции не связаны с незаконной деятельностью, и просьбой не ограничивать обслуживание ваших банковских карт

Здравствуйте, недавно я продавал в соц сети аккаунт в игре, но меня обманули и не перевели деньги за него. Доступ к аккаунт я потерял. Могу ли я что-то сделать с мошенником? Только по правилам игры всё аккаунт являются их собственностью.

Федотова (Ануфриева) Мария Александровна

Добрый день, маловероятно разрешение, учитывая, что право собственности у вас отсутствует.

Соколов Дмитрий Сергеевич

Добрый день! В данном случае, если вас не планировали обмануть или ввести в заблуждение, факта мошенничества не будет. Это обычное неисполнение обязательства в виде не оплаты проданных прав на ваш игровой аккаунт. Но лучше начать с заявления в полицию. Так как чтобы писать претензию и потом иск в суд необходимо доказать, что это был ваш аккаунт, подтвердить ваши договоренности, знать фио ответчика, его паспортные данные или ИНН.

Обратилась к частному брокеру, сумма 500тыс на 5 лет. Якобы перевели деньги http://money-pro.net/ в банк, написала расписку, денег не получила, своих отдам 170тыс, вопрос действительна ли копия расписки и как быть.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Если денежные средства не получали, нужно оспаривать расписку (договор займа) о безденежности - иск в суд. Если нужна помощь, обращайтесь 89087389208

Глазков Андрей Владимирович

Здравствуйте Как это не получила денег, а расписку написала? Тут явно мошенничество, обратитесь с заявлением в органы внутренних дел

Здравствуйте! хотели заработать в интернет проекте. перевели деньги а оказалось, что это мошенники. как вернуть свои деньги?

Казанкова Елена Викторовна

Обращайтесь в суд и взыскивайте неосновательное обогащение.

Ким Галина Владимировна

Здравствуйте. Можете обратиться в полицию с заявлением, однако вероятность возбуждения уголовного дела минимальная, лучше сосредоточится на судебном иске. Понадобится подробная консультация, составление необходимых документов, звоните 8-960-163-72-68