-
Вопрос № 00231577
Такая ситуация: работаю в компании неофициально и работодатель осуществляет переводы денежных средств на карту через посредников.
Последняя операция была заблокирована сбербанком по 161 фз, после этого заблокировали кредитную карту Сбербанка, затем дебетовую. В панике сняла все деньги с заблокированной карты - были переведены 25000, за которые поступила блокировка. После попытки сделать новые карты, заблокировали втб, альфу, тбанк, озон.
Цб ответил слишком поздно, написал, что можно сделать возврат денежных средств, а я не могу уже - деньги то сняты. И пополнить счет не могу в сбере, он заблокирован.
Что делать?
Главная проблема — попадание ваших данных в базу данных Банка России о переводе без согласия (ОБДС) по ст. 161-ФЗ, из-за чего остальные банки массово вводят ограничения. Порядок действий для разблокировки: Внесите наличные в отделении Сбербанка. Поскольку онлайн-банкинг заблокирован, вы имеете право совершать операции через кассу банка. Внесите 25 000 рублей наличными на свой заблокированный счет (или откройте временный счет для возврата, если банк разрешит).
Оформите отказ от зачисления (возврат средств). Обратитесь в Сбербанк (как в кредитную организацию получателя) лично, через горячую линию или онлайн-банк, сошлитесь на номер запроса по ОБДС из ответа ЦБ (REQ-20260109-9012) и подайте заявление об отказе от зачисления и возврате суммы плательщику. Запросите исключение из базы ЦБ. После возврата денег направьте обращение в банк-плательщик (АО «ТБанк», указав номер REQ-20260109-8997), чтобы они передали в ЦБ информацию об исключении сведений из базы данных
Обратитесь в остальные банки (ВТБ, Альфа, Озон, Т-Банк). После исключения вашей сведений из базы ЦБ ограничения со стороны остальных банков должны быть сняты. Предоставьте им подтверждающие документы.
Первое, работодатель осуществляет платежи на карту через посредников. Это платежи какие, заработная плата, иные платежи? Второе, для разблокировки карт необходимо, чтобы банки, в которых были совершены операции, внесли такие сведения об исключении сведений для блокировки по 161 Федеральному закону. Для этого необходимо предоставить в банк или банки обоснование платежей, документы от лица, которое переводило денежные средства, документы - основания для переводов денежных средств. Такие документы будут рассмотрены и если обоснованность платежей будет подтверждена, то и блокировка будет снята. Иначе ни в одном банке ни одного расчетного счета точно не откроют, поскольку данные о Вас внесены в базу ЦентроБанка России. Рекомендации Центрального Банка тоже имеют место быть и их возможно выполнить для исключения себя и своих данных из такого реестра сведений.
