Как обезопасить дебетовую карту от мошенников?

Столкнулась с такой проблемой. Знакомая предложила оформить дебетовую карту, за небольшую выплату с её стороны, по глупости и в силу своего наивного возраста согласилась. Не предупредила о дальнейших последствиях и для чего будет предназначаться эта карта. Позже пришел налог на моё имя и кучу писем из суда, за неуплату налогов. Обращалась в налоговую, развели руками и ничем помочь не смогли. Первое время выходила на связь, деньги которые она получила на погашение налога, забрала себе и ничего не выплатила, оттягивала выплату каждый раз.На данный момент на связь она не выходит и не оплачивает

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Такна что налог-то пришёл. Налог приходит на имущество или на доход. Деньги на дебетовой карте не имуществом не доходом не являются. Какой налог? Может быть это налог на имущество, или на Вы продали наследственное имущество и налоговая насчитала Вам налог? тогда как это связано с картой? Почему Вы сами не взяли решение из суда, реквизиты и не оплатили налог? Или не оплатили на госуслугах? Пишите этой знакомой в Ваис Ап чтобы вернула деньги. И как Вы их передавали? На карту, наличкой по расписке?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статьи 140-145 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации Вы имеете право подать заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Просите возбудить уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Долго была подписана на канал мошенника(не знала об этом), даже вела с ним переписку из-за чего доверилась ему, однажды появилась возможность поработать с ним без депозита. Он просил карту на пару месяцев за вознаграждение, писал, что все безопасно, это не обнал, не наркотики, а просто продажа вещей, т.к я ужасно ему доверяла, то согласилась
Через неделю нашла на ютубе видео о том, что он мошенник, сразу заблокировала карту, сменила номер, привязанный, сообщила обо всем в банк и связалась с некоторыми пострадавшими
Думаю писать заявление в полицию со скриншотами переписки, потому что через мою карту можно узнать на какие счета переводились деньги и установить его личность, если он снимал через банкомат
Безопасно ли мне писать заявление в полицию?
Я знаю, что совершила огромную ошибку, вот так отдав карту и все данные, но не знала, что будут проводиться мошеннические операции, очень хочу посодействовать в его поимке

Ватолин Александр Иванович

Вы поступили очень разумно, что вы заблокировали карту, сменили номер и сообщили об этом в банк. Если вы хотите подать заявление в полицию, то это может быть полезным для предотвращения мошеннических действий в будущем. Кроме того, если у вас есть скриншоты переписки и информация о том, на какие счета были переведены деньги, то это может помочь в поимке мошенника. Однако, не рекомендуется пытаться самостоятельно выявлять личность мошенника или собирать доказательства. Это может быть опасно и незаконно. Целесообразно вам обратиться к юристу/адвокату, который может правильно сформулировать обращение в полицию и объяснение к нему.

Янышев Ян Альбертович

Конечно, безопасно. Смело обращайтесь в полицию и предоставьте им все имеющиеся у Вас материалы.

Есть ли возможность списать долг, который взял новый пользователь сотового номера телефона на который ранее была оформлена кредитная карта. Человек под моим именем, по номеру телефона, который уже давно официально не зарегистрирован на моё имя, завел дебетовую карту на меня, зашел в мой личный кабинет, активировал дебетовую карту без получения, перевел деньги с кредитной карты, на дебетовую, после перевел деньги с дебетовой карты куда то и всё. Долг повис на меня.

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. Николай. Вправе обратиться в органы полиции с соответствующим заявлением. Обдумать правовые мероприятия по оспариванию кредитного договора в суде, тщательно и профессионально подготовив все необходимые документы.

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! В вашем случае следует доказать, что кредитная карта была оформлена без вашего ведома и согласия. Возможно, вам нужно обратиться в банк с заявлением о мошенничестве, предоставив документы, подтверждающие, что номер телефона не был зарегистрирован за вами. Часть долга можно оспорить через суд, если докажете, что данные были использованы неправомерно. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Я получил зарплату в понедельник и поехал домой на автобусе. Доехал до ближайшей остановки и пошёл к терминалу, чтобы перевести деньги на свою дебетовую карту. Перевёл деньги в «Сбербанк», а затем попытался перевести их в «Тинькофф» через систему СБП. Но ошибся в номере телефона — не обратил внимания на последнюю цифру. Деньги случайно ушли на чужой счёт.

Я сразу понял свою ошибку и побежал домой, чтобы связаться с получателем перевода. Но у меня не был оплачен мобильный тариф, поэтому я написал ему в мессенджер через Wi-Fi.

Я объяснил ситуацию и попросил вернуть деньги. Он спросил, на какой банк я отправил деньги, и я отправил ему чеки. Он сказал, что постарается решить вопрос, хотя живёт за границей, а банк мог списать деньги за долг в 16 000 рублей на кредитной карте.

Я расстроился, но всё же надеялся на положительный исход. Он ответил, что напишет мне вечером, потому что был занят. Я согласился подождать.

Вечером я спросил его, узнал ли он что-нибудь. Он не ответил. На следующий день я написал ему, что ситуация становится неприятной, и попросил хотя бы частично вернуть деньги. Он ответил, что занят и сможет ответить через час. Я попросил его не игнорировать меня.

Прошло время, а он так и не ответил. Я отправил ему ещё одно сообщение, в котором попросил помочь с решением вопроса о возврате денег. Я объяснил, что если ситуация не разрешится в ближайшее время, мне придётся рассмотреть другие варианты. Оба банка подтвердили, что при отсутствии обратной связи это будет единственный выход.

Я обратился в поддержку обоих банков, но они предложили три варианта решения проблемы: решить всё мирно, через суд или через заявление в полицию. На что не последовало ответа.

Как вы думаете, правильно ли я поступил? Стоит ли мне обращаться в суд или полицию?

Криворученко Ольга Олеговна

Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица получившего Ваши деньги. Затем обратиться в суд и взыскать с него деньги, как неосновательное обогащение и процент за пользование чужими денежными средствами.

Чеботарев Василий Сергеевич

Без обращения в суд и, возможно, в полицию Вы денег не получите.

Здравствуйте!

У меня возник вопрос, и я хотел бы оинтересоваться у вас законно ли это. Банки предлагают вознаграждение за привлечение новых клиентов: когда человек оформляет дебетовую карту, я получаю денежное вознаграждение от банка.

Я задумался о следующем: что если разместить объявления в группах по поиску работы, предлагая несуществующую вакансию, при этом указывая, что для получения работы необходимо оформить карту банка, чтобы на неё поступали выплаты? После того как люди получат карты, я мог бы сообщить им, что работа отменяется.

Мне интересно, является ли такая схема незаконной?

Спасибо за ваше внимание!

Байдак Зоя Михайловна

Похоже на покушение на преступление. Но, учтите, что в банке предусмотрено о привлечении 1-2 клиентов, а потом вам просто откажут в выплатах.

Пилипенко Игорь Александрович

После оформления банком дебетовой карты новому клиенту он заполняет специальную анкету, в которой указывается причина открытия счета в банке. Это будет необходимость получения на счёт трудовых доходов. Зарплатные проекты банк не рассматривает в качестве основания для начисления вознаграждения посреднику.

Подскажите по ситуации
.человек сам без принуждения дал мне в пользование свою дебетовую карту банковскую.я ей пользовался потом банкподсунулнаофоррмлениекредит Ноя ничего не подписывал нажал на какую то смс и кредит на общем счёте образовался...я по этому кредиту год платил потом с приложением связь утеряна.я могу считаться мошенником?спасибо

Мингазов Юрий Саитгареевич

Конечно.

Здравствуйте, 14 Ноября 2025 года были взломаны мои гос услуги, подтверждение есть, входы не с моего ip адреса, и даже не с моей области проживания, и перехвачены смс оповещения. Все смс приходили им,по моему номеру телефона. Узнала я о займах когда мне позвонили и сказали куда вам привести дебетовую карту,я ответила что ничего не заказывала отменяйте. Потом позвонила на горячую линию и уже узнала обо всём. Мошенниками была оформлена дебетовая карта, 15 ноября мошенники оформили микрозайм на сумму 83 тыс, и 16 ноября оформили микрозайм на 109 тыс 500 рублей. И через сайт авито купили два телефона на эту же сумму.Так как смс оповещение приходило не на мой телефон, и я не могла их увидеть. У меня есть подтверждение что в эти дни я в смс не заходила,есть скриншоты,так же есть скрин о том что заходили с разных ip адресов в госуслуги, и есть скрин о том что в моем адресе регистрации микрозайм указал два города. Они указали город кем выдан паспорт ,и мой родной город. У меня же в паспорте указан один город. Заявку на микрозайм в оформляли они онлайн. Так же я лично никакие денежные средства не получала, кредитный договор не подписывала! Микрозайм говорит что адрес регистрации это не весомая причина главное остальные данные сходятся и отказываются списывать займы,что мне делать?

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте, Анастасия! Вам нужно срочно подать заявление в полицию о факте мошенничества, ссылаясь на статью 159 Уголовного кодекса РФ. Одновременно направьте письменные претензии в организации, выдавшие займы, с требованием аннулирования кредитов и блокировки карты. Приложите доказательства неправомерных действий (скриншоты, подтверждающие доступ третьих лиц). Дополнительно обратитесь в суд с иском о признании договоров займа недействительными на основании статей 166-168 ГК РФ.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! В вашей ситуации необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. Также следует подать жалобу в Центральный банк РФ и в саму микрофинансовую организацию с требованием провести проверку и аннулировать займы. Важно предоставить все имеющиеся доказательства, включая скриншоты и подтверждения взлома. Рекомендуется также обратиться к юристу для защиты ваших прав и интересов.

Здравствуйте! Брат 17 лет по глупости в июне этого года продал свою дебетовую карту альфа банка незнакомому человеку на улице. 25 ноября пришла повестка из поллиции с вызовом на объяснение к оперуполномоченному. Я сам узнал об этом только с приходом повестки. Явиться ему нужно 28 ноября, подскажите пожалуйста , что необходимо говорить и делать, чтобы не ухудшить ситуацию, а по возможности её решить с наименьшими последствиями

Пузиков Максим Анатольевич

Я адвокат из Перми.Обращайтесь.Если вызывают как свидетеля можно прийти с адвокатом

Павлов Максим Олегович

Здравствуйте. Это могут квалифицировать по ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). Остальное зависит о того, для каких целей использовались данные карты.

Для подробной консультации обращайтесь.

С Уважением.

Что делать, если в 2023г под уговорами продала кредитную и дебетовую карту альфа банка ? кредит полностью закрыт, задолженности нет, но счет все еще открыт
будут ли у меня какие то проблемы если позвонить в банк и попросить закрыть счет и вообще все карты, но номер телефона у меня уже сменился и паспорт тоже

Буланкина Светлана Николаевна

Вы не можете продать то, что Вам не принадлежит (а сами карты принадлежат банку, а не Вам), Вы лишь можете предоставить доступ к свои картам. Если п ри этом карты (счета ) будут использовать мошенники, Вы станете соучастником и будете нести уголовную ответственность:

УК РФ Статья 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа

Закрывайте всё, что можно - больше шансов не получить уголовную статью. Делается это через личный кабинет или посредством обращения в банк. А перед этим сохраните себе все данные о движении по счетам (чтобы уже понимать, к чему готовиться и что делать, чтобы минимизировать меру уголовной ответственности).

С уважением, юрист Светлана Буланкина
*Если Вам нужна детальная консультация, помощь с документами, - обращаетесь через TG или WA.

Ватолин Александр Иванович

Продажа карт и счетов — это потенциально уголовно наказуемое деяние (ст. 187 УК РФ — Неправомерный оборот средств платежей). Пока счет открыт, на ваше имя могут быть оформлены новые кредиты, либо счет могут использовать для незаконных операций (отмывание денег), за которые отвечать будете вы. Срочно звоните в Альфа-Банк (даже с нового номера) и объясните, что утеряли карты. Ни в коем случае не говорите о продаже! Банк проведет идентификацию по старому номеру телефона, старому паспорту и/или кодовым словам/данным. Сообщите, что сменился номер и паспорт. Требуйте немедленно заблокировать все старые карты и подать заявление на закрытие всех счетов (дебетовых и кредитных).

Как можно вернуть деньги если человек не являющийся родственником пришел в дом украл дебетовую карту и снял оттуда большую сумму денег?

Арахова Диана Алексеевна

Для возврата денег необходимо обратиться в полицию с заявлением о краже и уведомить банк о несанкционированном снятии средств с вашей карты.

Великанов Юрий Андреевич

Тут усматриваются даже не гражданско-правовые отношения, а уголовное преступление (кража). Предупредите что сообщите в полицию если деньги не будут возвращены. В случае отказа - пишите заявление о преступлении. Там или возбудят уголовное дело (и в рамках него обратитесь с гражданским иском), или по постановлению об отказе, главное чтобы в его объяснениях фигурировало признание получения денег - обращайтесь в суд по взысканию неосновательного обогащения.

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, могут ли обмануть меня, и что будет с картами ?
Мне предложил знакомый заработать на карте альфа банка.
Процедура:

Заказать именно ПРЕМИУМ карту альфа банка на официальном сайте.
Прийти в отделение банка, и забрать 2 карты. То бишь не только ПРЕМИУМ, но и дебетовую, обычную.
Передать эти две карты ему, он сразу платит мне деньги при встрече.
Он их отправляет кому - то в Москву, и через неделю их в Москве переоформляют, мне нужно будет просто сказать код, который на телефон придет.
Вопрос: Может ли это быть обманом, или имея мою карту, без паспорта моего, они ничего не смогут сделать? Тогда для чего им мои карты? Как они зарабатывают на этом? И правда, что в Москве, без моего ведома, они смогут закрыть или переоформить карту мою, имея только лишь код, который мне придет на телефон?

Ким Галина Владимировна

Коротко: хотите жить спокойно, не потерять имущество, не нажить долги, проблем по линии МВД, Финмона, ФСБ, ФНС? - Не занимайтесь. Неизвестно какие деньги и кто будет качать их через ваши карты. Если вас прельщает гонорар, начинайте копить деньги на адвоката, и, как показывает практика, уголовного.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Карты, вероятно, нужны для обналичивания денежных средств из банкоматов АльфаБанка. За саму передачу карт пока ответственности не предусмотрено, но сопутствующие вопросы могут возникнуть. Механизма переоформления карт на другое лицо нет.

Мы жили гражданским браком, он взял на меня займы. Платил и потом перестал платить, и теперь они висят на мне. Могу ли я как-нибудь доказать, что это он брал, он пользовался моей банковской картой дебетовой, и у него был вход в сбербанк онлайн, даже был подключён его номер к уведомлениям от моего сбербанка.

Ким Галина Владимировна

Могу ли я как-нибудь доказать, что это он брал, он пользовался моей банковской картой дебетовой, и у него был вход в сбербанк онлайн, даже был подключён его номер к уведомлениям от моего сбербанка. - нибудь -никак. вы не вчера обнаружили это, сами добровольно все предоставили, пока жили никаких мер не предпринимали, прекратили жить начали задумываться. нет, так не бывает. волшебных юридических ходов нет, в данном случае. Платить будете, если хотите с него взыскать какие-то деньги - это более правдоподобно и то, нужно серьезно работать в этой части.

Маслов Александр Анатольевич

если вы брали карты и передовали кому то, то с вас это не снимает ответственности перед банками! Александр!

Вчера поступил звонок, сказали меняют медицинский полис с бумажного на пластиковый. Уточнили поликлинику, где я смогу его получить, я назвала свою поликлинику. Далее попросили назвать номер СНИЛС и я назвала, сказали в смс придет талон и будет указано когда забрать полис (смс никаких не приходило, код никакой не называла). После через пару часов поступил звонок якобы от сотрудников Госуслуг, сообщили о том, что совершены подозрительные действия с моими Госуслугами, выгружены паспортные данные, добавлен новый номер телефона. Попросили для отслеживания действий мошенников модель моего телефона, банки, в которых я обслуживаюсь , наличие в них карт дебетовых и кредитных и остаток средств на этих картах, чтобы передать информацию в ЦБ и отличить действия мошенников от моих. Я не называла реквизиты карт, но назвала где обслуживаюсь, остаток средств на картах ( все были пустые, только на одной лежало рублей 500). Сотрудник сказал не менять пароли на Госуслугах и не ставить запрет на кредиты, иначе действия посчитают мошенническими, далее сказал соединит с сотрудником ЦБ для консультации и я бросила трубку, потому что поняла, что это мошенники и сотрудники Госуслуг не звонят сами. Никакие коды, реквизиты карт и паспортные данные я не называла, по ссылкам не переходила. Они звонили с разных номеров и в мессенджерах, но я так же не беру трубки. Теперь они знают номер моего СНИЛС, наличие карт дебетовых и кредитных и остаток на них. Я тут же зашла на госуслуги, сменила пароли, подключила вход через СМС и пароль, поставила запрет на кредиты. Контролирую вход в мой аккаунт Госуслуг, никто кроме меня не заходил и никаких действий не совершал. В приложениях банков тоже проверила попытки входа, сменила пароли и подключила дополнительную защиту. Что они теперь могут сделать зная мой СНИЛС, наличие кредитных карт, баланс моих карт и какие действия мне нужно предпринять?

Подкорытов Максим Михайлович

Здравствуйте. Зная Ваш СНИЛС, наличие карт и их остатки, мошенники могут попытаться использовать эти данные для фишинга, попытки оформления кредитов или мошеннических операций. Однако, поскольку Вы приняли меры, риск минимален. Рекомендую продолжать мониторить банковские и госуслуги на предмет подозрительных операций. Обратиться в банки (сейчас можно онлайн выпустить новую карту без всяких проблем. В случае получения любых сообщений или звонков — не отвечать и не передавать личные данные, делать это только лично в офисе банка или полиции.
Вы правильно поступили, приняв меры защиты.

Буланкина Светлана Николаевна

Сейчас уже ничего не смогут сделать, но лучше написать заявление в полицию для фиксации факта.

Здравствуйте.
Хотела бы узнать похоже ли подобное предложение на схему мошенничества:
Предлагаю вам начать зарабатывать сразу с 2-х лучших партнерских программ:
💎Аренда недвижимости (на сайте крупнейшего сервиса СУТОЧНО.РУ)
💎Банковские продукты (вклады, кредиты, займы, дебетовые и кредитные карты и т.д.)
Моя услуга заключается в следующем. Я помогаю вам стать партнером СУТОЧНО.РУ, а также самых популярных банков и финансовых организаций. Таким образом вы сможете получать процент с каждого человека, который решил воспользоваться банковскими услугами, или арендовать недвижимость в любом городе РФ.
Делаю вам всё под ключ за несколько часов, настраиваю партнерские сайты и подключаю банки.
В итоге у вас будет:
💎 Личный кабинет партнера (оттуда выводите заработок);
💎 2 настроенных партнерских сайта (доработок не требуется);
💎 Готовая к запуску реклама;
💎 Готовые понятные и простые инструкции, что и как делать (всё объясняю в процессе);
Плюсы моего предложения:
✅ заработок с первого дня;
✅ не требуется ИП/ООО;
✅ не требуются знания/опыт (понимание процессов не требуется);
✅ не требуется тратить время, пассивный доход;
✅ не нужно общаться, все работает автоматическиб

Ватолин Александр Иванович

Признаки мошенничества (ст. 159 УК РФ):
Невыполнимые обещания: "Пассивный доход", "заработок с первого дня", "без знаний/опыта", "не тратить время" при работе с партнерками (требует активного привлечения клиентов и затрат на рекламу).
Отсутствие легализации: работа с финансовыми продуктами банков (кредиты, вклады) требует статуса ИП/ООО и договора с банком. Утверждение обратного — ложь.
Подключение "всех банков" за "несколько часов": невозможно технически и юридически. Каждый банк имеет сложную процедуру аккредитации партнеров.
"Автоматизм": утверждение, что "всё работает автоматически" и "не нужно общаться" для аренды недвижимости и банковских продуктов — заведомо ложное.
"Всё под ключ" без вашего участия: реальная настройка эффективных партнерских сайтов и рекламных кампаний требует глубоких знаний, времени и бюджетов на тестирование. Предложение "за несколько часов" нереалистично.
Отсутствие гарантий и реальных кейсов: нет информации о конкретных банках, условиях партнерских программ, расчетах доходности, примерах реальных выплат.
Предложение обладает всеми классическими признаками мошеннической схемы ("легкие деньги"). Цель — получить с вас плату за "услугу", после чего связь прервется или результат окажется нулевым.
Вам нужно отказаться от сотрудничества. Не переводить деньги.

Произошла нехорошая ситуация, в которой мошенники меня обманывали довольно долгое время.
В мае этого года со мной связался якобы сотрудник департамента финансовой безопасности (на которого меня направил другой якобы сотрудник для составления заявления на запрет кредитов в частных организациях под расписку. Потом только поняла что это одна большая уловка).
Он объяснил, что заявление составляется 21 день, и за это время надо перехватывать заявки, чтобы одобренные суммы не попали в руки мошенникам. По их рекомендации оформила три дебетовые карты (ОТП, Уралсиб и ПСБ), для того чтобы заявки перехватывались на эти карты. ПСБ быстро сам заблокировали карту в момент обычных покупок, поэтому переводы на них не поступали. В общей сложности за три недели было совершено переводов на 3,5млн где-то (в основном на ОТП, и пару раз на Уралсиб, один-два раза ВТБ и Сбер). После зачисления мне скидывали номера телефонов и карту куда отправлять данные суммы. Никаких денег не получала за это, все переводилось с точностью до суммы как он говорил.
1 июня пошли первые блокировки карт и личных кабинетов (первым был ОТП) по 161-фз. На вопрос что это, мне ответили что это нормально, будет перевыпуск счетов, который составляет 14 дней и банки пришлют уведомления.
Я не сразу подала заявление в цб рф, сделала это только три дня назад. Боюсь что прошло слишком много времени.
Только позже поняла, что на самом деле представляет эта ситуаци. Если бы я раньше знала о том , какие я бы сама заблокировала свои карты.
Теперь я даже не могу внести хотя бы проценты про кредитам в банки так как ни списания, ни переводы недоступны.
Стоит ли идти в офисы банков чтобы подавать заявления на разблокировку? Особенно в офис ОТП. Я читала, что даже с обычными операциями, по типу перевести деньги на другую свою карту, банки отказывают в удалении из базы ФинЦЕРТ. Есть ли смысл подавать заявление в МВД? Что можно сделать в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Я специализируюсь на делах по 161 ФЗ. Сейчас у меня в работе 185 кейсов. По вашей ситуации хочу сказать много чего. Эта ситуация редкая, очень хитроумная. Вас мошенники использовали как "чёрного дропа". По вашему вопросу: стоит ли идти в банки и писать о разблокировке". Ничего это вам не поможет. Вас не разблокирует ни ЦБ, ни банки. Для того, чтобы вам выйти из этой ситуации - вам предстоит сделать очень много чего. Есть несколько хороших и плохих новостей. Новость плохая - 3, 5 миллиона вам нужно будет вернуть. Пока не вернёте - и блокировок не выйдите. Новость хорошая - кому отправляли эти деньги - нужно писать заявления и отзывать переводы. Деньги эти можно вернуть и вам. Вам идти в полицию, затем в банки, затем ещё готовить документы для судов. Так всё не описать. Нужно подробно и предметно разговаривать. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день, смысл есть, также подавайте иски к дропперам о взыскании неосновательного обогащения. Для снятия блокировок обращайтесь в Банк России.