Альфа?

Столкнулась с такой проблемой. Знакомая предложила оформить дебетовую карту, за небольшую выплату с её стороны, по глупости и в силу своего наивного возраста согласилась. Не предупредила о дальнейших последствиях и для чего будет предназначаться эта карта. Позже пришел налог на моё имя и кучу писем из суда, за неуплату налогов. Обращалась в налоговую, развели руками и ничем помочь не смогли. Первое время выходила на связь, деньги которые она получила на погашение налога, забрала себе и ничего не выплатила, оттягивала выплату каждый раз.На данный момент на связь она не выходит и не оплачивает

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Такна что налог-то пришёл. Налог приходит на имущество или на доход. Деньги на дебетовой карте не имуществом не доходом не являются. Какой налог? Может быть это налог на имущество, или на Вы продали наследственное имущество и налоговая насчитала Вам налог? тогда как это связано с картой? Почему Вы сами не взяли решение из суда, реквизиты и не оплатили налог? Или не оплатили на госуслугах? Пишите этой знакомой в Ваис Ап чтобы вернула деньги. И как Вы их передавали? На карту, наличкой по расписке?

Вихарев Александр Евгеньевич

Здравствуйте! В соответствии с положением статьи 140-145 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации Вы имеете право подать заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Просите возбудить уголовное дело по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Долго была подписана на канал мошенника(не знала об этом), даже вела с ним переписку из-за чего доверилась ему, однажды появилась возможность поработать с ним без депозита. Он просил карту на пару месяцев за вознаграждение, писал, что все безопасно, это не обнал, не наркотики, а просто продажа вещей, т.к я ужасно ему доверяла, то согласилась
Через неделю нашла на ютубе видео о том, что он мошенник, сразу заблокировала карту, сменила номер, привязанный, сообщила обо всем в банк и связалась с некоторыми пострадавшими
Думаю писать заявление в полицию со скриншотами переписки, потому что через мою карту можно узнать на какие счета переводились деньги и установить его личность, если он снимал через банкомат
Безопасно ли мне писать заявление в полицию?
Я знаю, что совершила огромную ошибку, вот так отдав карту и все данные, но не знала, что будут проводиться мошеннические операции, очень хочу посодействовать в его поимке

Ватолин Александр Иванович

Вы поступили очень разумно, что вы заблокировали карту, сменили номер и сообщили об этом в банк. Если вы хотите подать заявление в полицию, то это может быть полезным для предотвращения мошеннических действий в будущем. Кроме того, если у вас есть скриншоты переписки и информация о том, на какие счета были переведены деньги, то это может помочь в поимке мошенника. Однако, не рекомендуется пытаться самостоятельно выявлять личность мошенника или собирать доказательства. Это может быть опасно и незаконно. Целесообразно вам обратиться к юристу/адвокату, который может правильно сформулировать обращение в полицию и объяснение к нему.

Янышев Ян Альбертович

Конечно, безопасно. Смело обращайтесь в полицию и предоставьте им все имеющиеся у Вас материалы.

У меня есть дебетовая карта банка "Открытие". На ней сумма всего 10 рублей. Оставил случайно её малознакомым людям. Могут ли мошенники как-то навредить мне финансово? Спасибо.

Токмаков Вадим Альфредович

Добрый день.

Вы можете заблокировать карту.

Байдак Зоя Михайловна

Заблокируйте ее действие и не будет проблем.

Есть ли возможность списать долг, который взял новый пользователь сотового номера телефона на который ранее была оформлена кредитная карта. Человек под моим именем, по номеру телефона, который уже давно официально не зарегистрирован на моё имя, завел дебетовую карту на меня, зашел в мой личный кабинет, активировал дебетовую карту без получения, перевел деньги с кредитной карты, на дебетовую, после перевел деньги с дебетовой карты куда то и всё. Долг повис на меня.

Изотов Юрий Викторович

Добрый день. Николай. Вправе обратиться в органы полиции с соответствующим заявлением. Обдумать правовые мероприятия по оспариванию кредитного договора в суде, тщательно и профессионально подготовив все необходимые документы.

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! В вашем случае следует доказать, что кредитная карта была оформлена без вашего ведома и согласия. Возможно, вам нужно обратиться в банк с заявлением о мошенничестве, предоставив документы, подтверждающие, что номер телефона не был зарегистрирован за вами. Часть долга можно оспорить через суд, если докажете, что данные были использованы неправомерно. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Я получил зарплату в понедельник и поехал домой на автобусе. Доехал до ближайшей остановки и пошёл к терминалу, чтобы перевести деньги на свою дебетовую карту. Перевёл деньги в «Сбербанк», а затем попытался перевести их в «Тинькофф» через систему СБП. Но ошибся в номере телефона — не обратил внимания на последнюю цифру. Деньги случайно ушли на чужой счёт.

Я сразу понял свою ошибку и побежал домой, чтобы связаться с получателем перевода. Но у меня не был оплачен мобильный тариф, поэтому я написал ему в мессенджер через Wi-Fi.

Я объяснил ситуацию и попросил вернуть деньги. Он спросил, на какой банк я отправил деньги, и я отправил ему чеки. Он сказал, что постарается решить вопрос, хотя живёт за границей, а банк мог списать деньги за долг в 16 000 рублей на кредитной карте.

Я расстроился, но всё же надеялся на положительный исход. Он ответил, что напишет мне вечером, потому что был занят. Я согласился подождать.

Вечером я спросил его, узнал ли он что-нибудь. Он не ответил. На следующий день я написал ему, что ситуация становится неприятной, и попросил хотя бы частично вернуть деньги. Он ответил, что занят и сможет ответить через час. Я попросил его не игнорировать меня.

Прошло время, а он так и не ответил. Я отправил ему ещё одно сообщение, в котором попросил помочь с решением вопроса о возврате денег. Я объяснил, что если ситуация не разрешится в ближайшее время, мне придётся рассмотреть другие варианты. Оба банка подтвердили, что при отсутствии обратной связи это будет единственный выход.

Я обратился в поддержку обоих банков, но они предложили три варианта решения проблемы: решить всё мирно, через суд или через заявление в полицию. На что не последовало ответа.

Как вы думаете, правильно ли я поступил? Стоит ли мне обращаться в суд или полицию?

Криворученко Ольга Олеговна

Здравствуйте, Можете обратиться в полицию, но обращение в полицию это очень долго. Но они Вам помогут установить все данные лица получившего Ваши деньги. Затем обратиться в суд и взыскать с него деньги, как неосновательное обогащение и процент за пользование чужими денежными средствами.

Чеботарев Василий Сергеевич

Без обращения в суд и, возможно, в полицию Вы денег не получите.

Здравствуйте!

У меня возник вопрос, и я хотел бы оинтересоваться у вас законно ли это. Банки предлагают вознаграждение за привлечение новых клиентов: когда человек оформляет дебетовую карту, я получаю денежное вознаграждение от банка.

Я задумался о следующем: что если разместить объявления в группах по поиску работы, предлагая несуществующую вакансию, при этом указывая, что для получения работы необходимо оформить карту банка, чтобы на неё поступали выплаты? После того как люди получат карты, я мог бы сообщить им, что работа отменяется.

Мне интересно, является ли такая схема незаконной?

Спасибо за ваше внимание!

Байдак Зоя Михайловна

Похоже на покушение на преступление. Но, учтите, что в банке предусмотрено о привлечении 1-2 клиентов, а потом вам просто откажут в выплатах.

Пилипенко Игорь Александрович

После оформления банком дебетовой карты новому клиенту он заполняет специальную анкету, в которой указывается причина открытия счета в банке. Это будет необходимость получения на счёт трудовых доходов. Зарплатные проекты банк не рассматривает в качестве основания для начисления вознаграждения посреднику.

Подскажите по ситуации
.человек сам без принуждения дал мне в пользование свою дебетовую карту банковскую.я ей пользовался потом банкподсунулнаофоррмлениекредит Ноя ничего не подписывал нажал на какую то смс и кредит на общем счёте образовался...я по этому кредиту год платил потом с приложением связь утеряна.я могу считаться мошенником?спасибо

Мингазов Юрий Саитгареевич

Конечно.

Здравствуйте, 14 Ноября 2025 года были взломаны мои гос услуги, подтверждение есть, входы не с моего ip адреса, и даже не с моей области проживания, и перехвачены смс оповещения. Все смс приходили им,по моему номеру телефона. Узнала я о займах когда мне позвонили и сказали куда вам привести дебетовую карту,я ответила что ничего не заказывала отменяйте. Потом позвонила на горячую линию и уже узнала обо всём. Мошенниками была оформлена дебетовая карта, 15 ноября мошенники оформили микрозайм на сумму 83 тыс, и 16 ноября оформили микрозайм на 109 тыс 500 рублей. И через сайт авито купили два телефона на эту же сумму.Так как смс оповещение приходило не на мой телефон, и я не могла их увидеть. У меня есть подтверждение что в эти дни я в смс не заходила,есть скриншоты,так же есть скрин о том что заходили с разных ip адресов в госуслуги, и есть скрин о том что в моем адресе регистрации микрозайм указал два города. Они указали город кем выдан паспорт ,и мой родной город. У меня же в паспорте указан один город. Заявку на микрозайм в оформляли они онлайн. Так же я лично никакие денежные средства не получала, кредитный договор не подписывала! Микрозайм говорит что адрес регистрации это не весомая причина главное остальные данные сходятся и отказываются списывать займы,что мне делать?

Жидко Сергей Владимирович

Здравствуйте, Анастасия! Вам нужно срочно подать заявление в полицию о факте мошенничества, ссылаясь на статью 159 Уголовного кодекса РФ. Одновременно направьте письменные претензии в организации, выдавшие займы, с требованием аннулирования кредитов и блокировки карты. Приложите доказательства неправомерных действий (скриншоты, подтверждающие доступ третьих лиц). Дополнительно обратитесь в суд с иском о признании договоров займа недействительными на основании статей 166-168 ГК РФ.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! В вашей ситуации необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. Также следует подать жалобу в Центральный банк РФ и в саму микрофинансовую организацию с требованием провести проверку и аннулировать займы. Важно предоставить все имеющиеся доказательства, включая скриншоты и подтверждения взлома. Рекомендуется также обратиться к юристу для защиты ваших прав и интересов.

Здравствуйте! Брат 17 лет по глупости в июне этого года продал свою дебетовую карту альфа банка незнакомому человеку на улице. 25 ноября пришла повестка из поллиции с вызовом на объяснение к оперуполномоченному. Я сам узнал об этом только с приходом повестки. Явиться ему нужно 28 ноября, подскажите пожалуйста , что необходимо говорить и делать, чтобы не ухудшить ситуацию, а по возможности её решить с наименьшими последствиями

Пузиков Максим Анатольевич

Я адвокат из Перми.Обращайтесь.Если вызывают как свидетеля можно прийти с адвокатом

Павлов Максим Олегович

Здравствуйте. Это могут квалифицировать по ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). Остальное зависит о того, для каких целей использовались данные карты.

Для подробной консультации обращайтесь.

С Уважением.

Как можно вернуть деньги если человек не являющийся родственником пришел в дом украл дебетовую карту и снял оттуда большую сумму денег?

Арахова Диана Алексеевна

Для возврата денег необходимо обратиться в полицию с заявлением о краже и уведомить банк о несанкционированном снятии средств с вашей карты.

Великанов Юрий Андреевич

Тут усматриваются даже не гражданско-правовые отношения, а уголовное преступление (кража). Предупредите что сообщите в полицию если деньги не будут возвращены. В случае отказа - пишите заявление о преступлении. Там или возбудят уголовное дело (и в рамках него обратитесь с гражданским иском), или по постановлению об отказе, главное чтобы в его объяснениях фигурировало признание получения денег - обращайтесь в суд по взысканию неосновательного обогащения.

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, могут ли обмануть меня, и что будет с картами ?
Мне предложил знакомый заработать на карте альфа банка.
Процедура:

Заказать именно ПРЕМИУМ карту альфа банка на официальном сайте.
Прийти в отделение банка, и забрать 2 карты. То бишь не только ПРЕМИУМ, но и дебетовую, обычную.
Передать эти две карты ему, он сразу платит мне деньги при встрече.
Он их отправляет кому - то в Москву, и через неделю их в Москве переоформляют, мне нужно будет просто сказать код, который на телефон придет.
Вопрос: Может ли это быть обманом, или имея мою карту, без паспорта моего, они ничего не смогут сделать? Тогда для чего им мои карты? Как они зарабатывают на этом? И правда, что в Москве, без моего ведома, они смогут закрыть или переоформить карту мою, имея только лишь код, который мне придет на телефон?

Ким Галина Владимировна

Коротко: хотите жить спокойно, не потерять имущество, не нажить долги, проблем по линии МВД, Финмона, ФСБ, ФНС? - Не занимайтесь. Неизвестно какие деньги и кто будет качать их через ваши карты. Если вас прельщает гонорар, начинайте копить деньги на адвоката, и, как показывает практика, уголовного.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Карты, вероятно, нужны для обналичивания денежных средств из банкоматов АльфаБанка. За саму передачу карт пока ответственности не предусмотрено, но сопутствующие вопросы могут возникнуть. Механизма переоформления карт на другое лицо нет.

Можно ли вернуть деньги? Я 15 мая 2025 года перевела по номеру телефона со своей карточки Альфа банка 50т.р Оказалось.что то мошенник ,Есть скрин перевода

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте, в вашем случае есть несколько вариантов, все зависит от обстоятельств:

-обратиться в банк, но скорее всего откажет

-в полицию с заявлением на мошенничество, если дело возбудят, с постановлением о ВУД и с постановлением о признании вас потерпевшей можно ещё раз обратиться в банк, шансы выше

-обратиться в суд в гражданском порядке на неосновательное обогащение.

В вашем случае я бы начал с полиции. Если есть вопросы, можем подробнее рассмотреть вашу ситуацию, контакты указаны в профиле

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста! 21 января 2025 года заблокировали карты по фз161.так как пришел перевод личных средств на мою карту Альфа банка. После по почте получаю иск о необоснованном обогащение !где исцец требует вернуть 331000 тысячу рублей . 2 июня слушалось дело, где решением суда стало возврат средств в пользу истца. 9 июня я переводом через кассу банка отправляю истцу всю сумму, до вступления решения суда в силу . на карту её дочери так как истец проходит процедуру банкротства и не имеет счетов в банках, истец пишет мне расписку что притензии не имеет , и иск по делу полностью удовлетворен !Вопрос когда теперь разблокируют мои карты и онлайн банкинг ?В ЦБ отправил письмо о исключении из списка приложив все чеки о переводе средств ,постановления суда, расписку истца! Или что то я не правильно делаю

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Если Вы уже вернули деньги и передали все документы банку и ЦБ, разблокировка карт должна быть произведена в течение месяца. Иногда банк ждёт вступления решения суда в силу (30 дней с момента вынесения, если не подана апелляция). Если блокировка продолжается дольше, направьте письменное требование в банк и обратитесь в ЦБ с жалобой.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимы пояснения. Прежде всего о том, каким образом с заблокированных счетов были перечислены деньги истицы. Кроме этого, перевод 3-му лицу - не в Вашу пользу. Готов помочь разобраться

Здравствуйте! Покупал цифровую валюту через онлайн-платформу «Байбит». В мае 2025 года решил вывести активы через платформу ТГ Кошелек. ТГ Кошелек работает в формате биржи. Продавцы назначают цену за криптовалюту и продают тем, кто заинтересовался. Такие объявления называют ордерами.

Я увидел, что некий Posh Gnat захотел купить у меня криптодоллар за 82,4 рубля. Цена показалась хорошей, я предложил сделку.

Через несколько минут на мою карту пришло 99 000 ₽ от некого Никиты Калашникова ( реальное имя человека). Прислали платежку от Никиты этого, от номера телефона +79836366941. Только после этого я перечислил на счет покупателя цифровые доллары - USDT.

Деньги за цифровые доллары пришли мне на карту Альфа Банка.

Через несколько дней все банки прислали смс, что мои карты заблокированы в связи с 161-ФЗ. В один момент я остался без денег и не мог даже заплатить за проезд. Из интернета узнал, что по федеральному закону № 161 приостанавливают обслуживание клиентов, которые попали в специальную базу Банка России.

Я убежден, что это 100% мошенничество! Этот человек - Никита Калашников, написал на меня заявление или ещё что-то в Альфа Банк. И меня заблокировали. Пытался связаться с ним - была небольшая переписка в Whatsapp с ним, на звонки не отвечает, в переписке говорит, что общаемся только в чате ( есть скрин переписки). Через некоторое время он перестал отвечать мне вообще. Звонил с другого телефона - берет трубку и как слышит от меня "Здравствуйте, Никита?" - сразу же кидает трубку.

Я нахожусь в очень тяжелой ситуации, так как денежные средства в виде зарплаты получить я не могу. По сути мне не на что жить.

Был ещё 115, вроде разблокировали. И что? 161 все блокирует!

Я не знаю, что мне делать!
Поддержка отписывается по 2-му кругу. Просто не хотят разбираться в ситуации. Пошел 3 месяц. Документы все отправил вам, потом опять тоже самое запрашивают. Замкнутый круг. Позвонить в банк не могу. Я клиент, который заблокирован - не реально дозвониться до вас в этом случае. Отвратительное отношение!!! Писал несколько раз в ЦБ - они говорят разбираться с вами - есть от них официальное письмо. 2 письма!!!

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Через p2p операции отмываются АБСОЛЮТНО ВСЕ деньги, которые похищают мошенники в России. Вы попали в такую схему. Там есть несколько вариантов. Ваш контрагент, который вам перечислил рубле может быть жертвой мошенников, может быть в сговоре с ними. Разблокировать вас можно. Это займет время. В хорошем варианте 2-3 месяца, в плохом 6-8 месяцев. Я веду такие дела. Сейчас 193 дела. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!
Ваша ситуация действительно сложная. Если ваши карты и счета заблокированы по 161-ФЗ и/или 115-ФЗ (“антиотмывочный закон”), для разблокировки нужно предоставить банку документы, подтверждающие легальность происхождения средств (источник дохода, назначение платежа).
Рекомендую: Письменно подать заявление в банк (через офис, Почту России или онлайн-кабинет, если доступен), приложить все подтверждающие документы и переписку.
Направьте жалобу в Банк России и Роскомнадзор (если есть риск раскрытия ваших данных), приложив всю переписку с банком и доказательства.
Обратитесь в полицию с заявлением о возможном мошенничестве, если есть основания полагать, что вас использовали как “drop” (для обналичивания).
Обратитесь к юристу, так как подобные блокировки могут длиться долго, а разблокировку иногда удаётся добиться только через суд.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте, по своей глупости сдал в аренду карту альфа банка, через какое то время все мои карты заблокировали по 161ФЗ. Подскажите, если не предпринимать никаких мер, не писать заявление в ЦБ РФ, блокировка может сняться автоматически через какое то время? Потому что ЦБ явно потребует подтвердить легальность переводов, чего я сделать не могу из за того, что, повторюсь, сдал карту в аренду и к операциям не имею отношения. Или все таки придется идти с повинной головой в ЦБ и рассказывать все как есть

Бирючев Александр Николаевич

Добрый вечер! Суть в том, что в Вашей ситуации даже если Вы в Банк России напишите заявление в установленном порядке, то из базы Вас не исключат, т.к. исключают только в случае ошибочного в нее попадания. Категории "повинная" тут также не работают. На самом деле сегодня не существует норм, позволяющих выйти из базы в ситуации, когда на карту действительно поступали деньги третьих лиц без их добровольного согласия. Я бы рекомендовал в данный момент взять паузу и посмотреть как будет складываться правоприменительная практика поиданному вопросу.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Если не обжаловать блокировку счетов, самостоятельно банки ее не инициируют. Кроме того, учтите, что с 5 июля 2025 года в Уголовном кодексе Российской Федерации вступили в силу изменения, предусматривающие уголовную ответственность для лиц, предоставляющих свои банковские карты и реквизиты в целях осуществления незаконных финансовых операций (статья 187 УК РФ).