Могут ли наложить штраф за отказ в закрытии счета?

Это не просто подозрительная ситуация, это классическое, грубое и примитивное мошенничество (ст. 159 УК РФ). Никаких реальных счетов, денег или сделок на сайте «Gadispo» не существует — цифры на экране были банальной анимацией. Ни о каких исках и штрафах не может быть и речи: у анонимных создателей сайта нет ни ваших реальных данных, ни юридического статуса, ни полномочий. ​Критерии и маркеры данного мошенничества: искусственный барьер («синхронизация счетов»). В финансовом и банковском праве не существует процедуры «пополнения баланса для закрытия счета» или «синхронизации счетов» через перевод личных средств. Легальный брокер удерживает комиссии исключительно из средств, уже находящихся на брокерском счете, либо закрывает его с нулевым остатком по первому требованию клиента (ст. 859 ГК РФ). Требование внести деньги с вклада, чтобы забрать свои же средства или закрыть кабинет — базовый признак криминального вымогательство. Психологический шантаж астрономическими штрафами ($20 000). Ни одна организация в мире, тем более незарегистрированная в РФ и не имеющая лицензии Банка России, не обладает правом налагать внесудебные штрафы на физических лиц. Расчет строится на запугивании жертвы авторитетом вымышленных международных регуляторов, чтобы вызвать панику и заставить совершить необдуманный перевод. Манипуляция авторитетом сторонних брендов. Мошенники намеренно упоминают легальные крупные биржи (Bybit), чтобы создать видимость законности своей деятельности. При этом биржа Bybit не имеет никакого отношения к фальшивому сайту-однодневке «Gadispo». Процессуальный алгоритм. Категорически прекратите любое общение с «поддержкой» и не переводите ни копейки. Ваши деньги на вкладе в Сбербанке находятся в безопасности, пока вы сами добровольно не отправите их преступника. Заблокируйте все их входящие адреса и телефоны. Никаких судебных исков не последует — преступники никогда не обращаются в государственные органы.

Требование перевести деньги со вклада в Сбербанке на брокерский счёт именно для «синхронизации» при закрытии счёта выглядит крайне сомнительно. Дополнительный перевод собственных средств не является обычным условием закрытия брокерского счёта, а угроза иском и штрафом в размере 20 000 долларов может использоваться как способ давления, чтобы вы продолжили переводить деньги. По открытым данным, по Gadispo уже имеются публикации с описанием аналогичных требований при выводе средств, хотя такие сторонние публикации сами по себе не являются доказательством мошенничества. При этом сам факт того, что Bybit является иностранной платформой, не означает автоматически, что никаких договорных требований к пользователю существовать не может: у Bybit действительно есть официальные условия использования и ограничения для отдельных юрисдикций. Поэтому я бы не стала утверждать только из-за отсутствия регистрации в России, что они вообще не могут обратиться с какими-либо требованиями. Но конкретно требование перевести деньги со своего банковского вклада на брокерский счёт для «синхронизации», сопровождаемое угрозой штрафа в $20 000, требует проверки документов и условий, на которые они ссылаются. Пока никаких дополнительных переводов я бы не делала. Сохраните письмо, переписку с поддержкой, договор/условия Gadispo и сведения о том, кому именно предлагается перевод. Пришлите эти материалы — я смогу проверить, действительно ли у них есть основания требовать такую сумму и что можно сделать для возврата уже перечисленных денег. Консультация бесплатная.

Здравствуйте!
Это 100% мошенники, даже не сомневайтесь.
1.К сожалению вы столкнулись с мошеннической схемой. Ни в коем случае ничего не перечисляйте и советую полностью прекратить с ними общение.
Такая мошенническая схема получила широкое распространение в последнее время

2.Если вы ранее переводили какие-либо денежные средства «брокеру»-мошеннику, то в правовом поле, для начала необходимо обратиться с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества в полицию (статья 159 УК РФ) с изложением всех обстоятельств (желательно в хронологическом порядке) и приложением скриншотов всей переписки, ссылки на сайт мошенников/приложение в телефоне, телеграмм чаты и.т.д.

Вашу ситуацию можно разобрать более детально, если вы предоставите больше информации.

Это мошенничество. Незарегистрированные в России организации не вправе налагать штрафы на граждан РФ. Требование перевести средства под угрозой иска - классическая схема обмана. Не переводите денежные средства и зафиксируйте всю переписку с операторами. Вы уже обращались с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы? В подобных делах ключевым доказательством служит цифровой след - переписка, скриншоты писем, реквизиты счетов. Из 40 аналогичных обращений, с которыми пришлось работать, в 38 случаях именно зафиксированная переписка стала основой для возбуждения уголовного дела и последующего розыска похищенных средств. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

По описанию это имеет признаки мошеннической схемы: требование перевести деньги из Сбербанка «для синхронизации счетов» не является обычной процедурой закрытия брокерского счета. Банк России отдельно предупреждает о нелегальных финансовых услугах и рекомендует проверять организацию в реестрах регулятора. Самостоятельно «наложить» на вас штраф $20 000 они не могут. Неустойка должна иметь основание в законе или договоре (ст. 330 ГК РФ), а при споре ее взыскание осуществляется в установленном судебном порядке. Деньги со счета Сбербанка переводить не нужно; сохраните переписку и обратитесь в Сбербанк и Банк России, а при передаче реквизитов или денег — также в полицию.

Наталия, увы, но Вы попались на уловку мошенников.

Нет, никакие иски и (или) штрафы, Вам не грозят.

Следует прекратить общение с мошенниками, не выполнять никаких их требований и не бояться надуманных угроз.