Как быть с угрозами?

Здравствуйте, открыла европейский счет, позвонили, сказали заработать, милая девушка общащалась, потом парень, я как раз искала работу, сказали нашли на ххру. Ну общались, рассказали я вложила 10 т потом 7 т потом 55 т, далее захотела вывести, с 7 утра 3 заявки подала, никто ничего не отвечал, потом позвонили сказали, что я очень много заявок сделала, заблокировали счет, теперь нужен мне бенефициар, который оплатит за меня мой долг кредитное плечо, какое кредитное плечо вообще не имею понятия, но там 24т, те зависли и еще вот плечо, маму решила сделать бенефициаром, он в режиме онлайн тот брокер говорит заходить в сбер брать кредит , отказ, сказал созвонимся завтра, но мне кажется, что это мошенники, сейчас говорят, что эти счета перейдут на мои счета , заблокируют, что мне делать, реально это

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Деньги вы не вернете. Вы попались на уловки мошенников.

Зубов Вадим Васильевич

Нас учили ещё в институте: если кажется, что это мошенники — то так оно и есть. Если не понятно, кто жертва — то смотри в зеркало. И так далее. Что делать? — забыть и простить. (Зато честно ответил).

Работаю с юристом по факту мошенничества на крупную сумму. Вроде всё сделали как мне объясняет, но деньги не могут мне вернуть тк. у меня плохая кредитная история. Откуда отправляют говорят что их банк деньги не отпускает таким гражданам.
Просят провести смену бенефициара (получаеля) я понимаю всю ответственность что я должна предоставить все данные своего родного человека. Третьим лицам, я переживаю.
Ответте пожалуйста как это проводится, что для этого нужно? Какие документы можно представить?

Чеботарев Василий Сергеевич

Похоже на мошенничество

Пришло уведомление от платформы «в связи с действующими нормативными ограничениями и запретом на предоставление новых инвестиционных услуг клиентам, подпадающим под определенные регуляторные критерии, наша компания больше не имеет возможности продолжать обслуживание вашего инвестиционного счета в рамках действующей лицензии» и мне нужно вывести деньги со счета в связи его закрытием. На днях мне блокировали сбербанк и из за этого вывести на свой счет не вышло из за ограничений внутри банковской структуры. По итогу мне сказали что нужен бенефициар. Так вот, моему бенефициару нужно создать аккредитив, по такой инструкции: в банковской системе зафиксированы лимитные ограничения ПАО Сбербанк по приему валютных средствв размере 230000 рублей. Для обеспечения возможности закрытия счета и дальнейшего проведения валютного перевода отменить негативный продукт на сумму 199000 рублей, который препятствует завершению процедуры. Хочу узнать стоит ли мне доверять этому, и как вообще должен проходить перевод средств на доверенное лицо? Платформа зарубежная, для уточнения. Сумма вывода 700 с лишним тысяч.

Муратова Эллина Артемовна

Инструкция о создании аккредитива, а также о необходимости "отмены негативного продукта" — это достаточно сложная и нестандартная процедура.
Важно понять, кто вам её предлагает: представитель платформы, банк или сторонний консультант?
Если это часть официальных процедур платформы — требуйте официальных документов, подтверждающих такие рекомендации.
Будьте особенно осторожны с любыми требованиями, связанными с отменой "негативного продукта" и созданием аккредитива — такие операции требуют профессионального юридического и финансового сопровождения.

Проверка надежности и легитимности
Зарубежные платформы могут иметь разную степень надежности.
Перед тем как доверять рекомендации по созданию аккредитива или любым сложным финансовым инструментам, проконсультируйтесь с профессиональным юристом или специалистом по международным финансам.
Не передавайте крупные суммы без подтвержденных договоренностей и документов.

Перевод средств на доверенное лицо
Обычно перевод крупной суммы осуществляется через банковский перевод по доверенности или через оформление соответствующих документов (например, доверенность, аккредитив, договор о переводе).
В случае аккредитива — это банковский инструмент, гарантирующий перевод средств при выполнении определенных условий.
Важно удостовериться, что все документы оформлены правильно и что вы понимаете все условия.

Риски и советы
Проверяйте легальность и репутацию платформы. Обратитесь к специалистам по международным финансовым операциям или юристам.
Не спешите с крупными переводами без полного понимания всех процедур и подтверждающих документов.
Будьте осторожны с требованиями отмены "негативного продукта" — это не стандартная процедура для большинства банков и платформ.
Обратитесь в свой банк (например, Сбербанк) за консультацией по возможности проведения таких операций и их безопасности.

Здравствуйте! Вопрос такой, имеет ли право брокерская площадка не выводить мои средства на мой же счёт?

Сульдин Герман Валерьевич

Похоже на скам. Подавайте заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ) в ближайшее отделение МВД или онлайн через сайт МВД РФ. Обязательно укажите, что сумма составляет $3 687.09 (переведите в рубли по курсу) + приложите скрины и все иные имеющиеся доказательства.

Я открыла счет у иностранного брокера, биржа Nertwork Sphere , внесла туда определеную сумму и по достижению лимита с меня просят оформить страховку. Без нее счет заблокировали, закрыть тоже не могу- просят бенефициара. Так сложилось, что мне из за некоторых операциях по зачислению средств на этот счет заблочили карты банка и при разблокировке счетов в банк приехали аж сотрудники полиции для беседы со мной. Выслушав эту историю, мне говорят что это мошенники. Я пытаюсь разобраться во всем это, где правда а где нет. Есть ли шанс забрать свои деньги? Действительно ли страховка обязательна, счет зарубежный и насколько я ознакомилась, страховка там быть должна, только почему при этом счет блокируют и не могут из этой суммы взять допустим необходимое для страхования? Баланс позволяет. Надеюсь Истрия понятно изложена, очень жду ответ

Демура Николай Владимирович

Здравствуйте! Работайте с лицензироваными бпокерами, список есть на сайте ЦБ РФ. С иностранными брокерами всегда будут возникать трудности, в том числе и по оплате налогов. Вы можете столкнуться с ситуацией двойного налогообложения. Тем более на платформе иностранная юрисдикция, не исключена и блокировка счетов Россиян из-за санкций. Напишите жалобу в ЦБ для проведения проверки деятельности данной платформы. Надо ознакомиться с документами по переводу денег и куда они поступили, потом уже можно дать ответ о судебных перспективах вашего дела.

Здравствуйте. Пишу ещё раз, так как отправила почему-то только половину вопроса. Итак. Скорее всего нарвались на мошенников-брокеров. Кипр какой-то. Мой муж сделал меня ремитентом, потому что они сказали нужно доверенное лицо без кредитов для вывода средств (потому что мужу что-то там заблокировали из-за неправильно названного кода подтверждения). мы перевели им деньги, но остановились, когда они сказали взять кредит (якобы какая-то страховка). Ни разу никаких денег я как ремитент не вывела. Они пишут, что синхронизация счетов выполнена на 71 процент и надо мне (ремитенту) снять свой запрет на получение кредита и взять кредит, перевести им и тогда операция завершится и они мне всё вернут. Мы испугались брать кредит и сказали стоп, что мы больше ничего делать не будем. А они нам написали, что в таком случае меня ждет долг 2 миллиона и с моей карты будут списываться все деньги, как олько будет туда что-то поступать. Это правда? Что это за штраф такой за отказ завершить операцию по вводу-выводу средств с брокерского счета? Не могу почему-то прикрепить скрин. Там письмо от них нам на электронную почту, где они описывают всё про синхронизацию счётов с бенефициаром, какие условия надо соблюдать и что при отказе от процедуры или нарушении условий доверенное лицо должно будет выплатить задолженность 2 миллиона...

Суружиу Алена Яковлевна

Что скажите по этому поводу?

Суружиу Алена Яковлевна

По вашей ситуации это выглядит как схема давления через «ремитента» и выдуманные обязательства Истории про синхронизацию счетов проценты выполнения операции требования взять кредит и угрозы долгом в 2 миллиона не относятся к реальной работе брокеров Настоящие компании не требуют оформлять кредиты для вывода средств и не назначают случайных людей «доверенными лицами» с финансовой ответственностью за чужие операции Никакой автоматической задолженности у вас не возникает просто из за отказа продолжать такие действия и списывать деньги с вашей карты без законных оснований никто не может Их задача сейчас запугать вас чтобы вы всё таки оформили кредит и перевели деньги Обязательно нужно проверить лицензию компании и понять кто именно с вами взаимодействует Сейчас самое важное ничего не переводить не брать кредиты и не выполнять их требования Сохраните переписку письма реквизиты и все доказательства Я могу помочь вам детально разобраться в ситуации проверить что это за структура оценить реальные риски и подсказать пошагово как действовать дальше и как пробовать вернуть средства насколько это возможно Важно понимать что в подобных мошеннических схемах полиция и банк как показывает практика не возвращают средства Полиция фиксирует факт мошенничества и признаёт гражданина потерпевшим но реального возврата денег это не даёт Банк в свою очередь зачастую делает виновным самого инвестора так как перевод был осуществлён добровольно и с его согласия На практике кредиты взятые жертвами под давлением мошенников никогда не аннулируются банк продолжает требовать погашение независимо от того что средства ушли мошенникам Примером служит ситуация с Ларисой Долиной когда мошенники под видом инвестиционных проектов добились перевода значительных сумм Несмотря на обращение в правоохранительные органы деньги не вернулись а кредиты оставались за её счёт Случай наглядно показывает что рассчитывать только на полицию или банк пустая трата времени.

Попалась на уловку с сайтом знакомств. Сестра нового знакомого начала вводить в новую тему биржевой торговли. Внесла «тестовую» сумму для просмотра работы биржи. Далее больше, чтобы торги осуществлялись выгоднее. Когда потребовались деньги, обратно их никто не оформляет. Любой вопрос решался через поддержку, по которой только один менеджер мог отвечать. Стали требовать страховку, внесла не на тот счет, потом еще раз, после чего дополнительный код верификации был произнесен неправильно. В итоге сообщили, что счет заморожен и требуется бенефициар, чтобы разблокировать. После чего стали откровенно вымогать любыми способами деньги, чтобы мне не начисляли пени за простой платформы. После отказа, просто пропали. Далее на сайтах поиск информации, мне предложили юридически помочь вывести через американский кошелек мои средства, которые они отследили по названию кошелька. Думаю, что такие же мошенники, так как требуют внести N-Ную сумму на непонятный кошелек для начала работы юриста. Что делать то в итоге?

Суружиу Алена Яковлевна

Что скажите по этому поводу?

Суружиу Алена Яковлевна

Здравствуйте, по вашему описанию здесь уже прослеживается сразу две мошеннические схемы подряд: первая — знакомство через сайт знакомств, где «сестра» постепенно вовлекает человека в инвестиции и биржевую торговлю, а вторая — так называемое «двойное мошенничество», когда после потери денег появляются «юристы», «специалисты по возврату» или «трекеры кошельков», которые утверждают, что нашли средства и готовы помочь вернуть их после предварительного платежа, при этом вся первоначальная история содержит очень характерные признаки: тестовый взнос, увеличение сумм «для лучшей прибыли», страховка, перевод «не на тот счёт», ошибка кода верификации, заморозка счёта, поиск бенефициара, штрафы и пени за простой платформы — реальные брокеры и инвестиционные компании не требуют таких действий для вывода средств, а «бенефициар для разблокировки» вообще является одним из самых частых сценариев выманивания денег, далее очень важно понимать, что история про «американский кошелёк», который якобы уже отследили по названию, тоже выглядит крайне подозрительно, потому что реальные юридические процедуры не начинаются с требования перевести деньги на неизвестный кошелёк для старта работы, очень часто это оказываются те же люди или партнёры первой группы мошенников, которые получают данные пострадавших и начинают вторую волну давления, также стоит проверить лицензии и юридические данные как первоначальной платформы, так и этих «юристов», потому что нередко подобные компании не имеют официального права заниматься такой деятельностью или используют чужие данные, сейчас самая большая ошибка — снова переводить деньги под видом возврата средств, потому что после первой потери человек становится целью повторного воздействия, как показывает практика, банк, полиция и даже прокуратура далеко не всегда помогают реально вернуть деньги, особенно если переводы человек делал самостоятельно, наглядный пример — ситуация с Ларисой Долиной, где мошенники смогли убедить её переводить деньги, и несмотря на громкий резонанс, обязательства и последствия в итоге остались на самой пострадавшей, сейчас важно собрать всю переписку, названия платформ, реквизиты, адреса кошельков, чеки переводов и контакты всех участников, чтобы можно было полностью разобрать схему и понять, какие варианты действий остаются в вашей ситуации.

Ребенок 15 л Саша покупал себе на китайском аналоге Авито себе вещи. Его 2 знакомых попросили купить для них обувь. Он согласился за 500 р помочь купить. Взял у них деньги перевел в Китай, через 2 недели все получил. Отдал получил свои 500р а они свою обувь. Через несколько дней использования они спохватились сделали легитчек и говорят , что их обманули. Требуют полную сумму за вещи и подали в полицию заявление. Что грозит Саше ?

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Ничего не светит. Нужно говорить всё как есть, как Вы написали. Ничего ему не светит, он же не обещал купить им оригинал

Мингазов Юрий Саитгареевич

А в чем мошенничество, заказал, получил обувь, отдал, получил вознаграждение, сделка завершена.

Не понятно, какая полная стоимость, им что китайцы должны обувь бесплатно присылать?

Я сегодня написал в полицию заявление о том что мои паспортные данные попали к мошенникам и они пытались взять кредит, паспорт я не терял, но хочу сменить его в МФЦ, мне как быть, говорят что в МФЦ не меняют паспорта, даже если если данные есть у мошенников

Епишкин Максим Сергеевич

Смените через гос услуги.

Познакомилась с парнем в интернете, общались решили поехать в Беларусь. Жили там две недели. Пока жили мне позвонила подруга попросила о помощи ее сын ударил каршеринг и ему выписали штраф. Она спросила нет ли у меня знакомого, кто сможет помочь, чтобы не выплачивать полностью штраф. Разговор услышал молодой человек, он сказал есть человек, который поможет. Благодаря молодому человеку связала мою подругу и его друга между собой и они решали данный вопрос без меня. В итоге со слов подруги данную ситуацию решить можно но не бесплатно, она начала ему перечислять деньги этому другу, она спрашивала можно ли ему доверять, я сказала да, был момент его друг мне с октября по декабрь 23 года переводил деньги, но не в мое использование, этими деньгами пользовался мой парень. И потом когда в Беларусии были в январе 24 года переводил деньги. В итоге получилось, так что он ее обманул на 126 тыщ, а с этим парнем я разошлась и уехала в Москву. Подруга требует вернуть деньги ей. Скажите, пожалуйста, на момент расставания я узнала, что бывший парень мигрировал в другую страну, найти его я не могу и его друг так же находился не на территории России, когда производились мошеннические действия, она написала в полицию заявление, сегодня была на допросе, у меня из доказательств ничего не осталось ни скринов ни переписок, даже номера. Мне сказали, что он заезжал на территорию России, но я испугалась и не до рассказала всю ситуацию следователю, что была я в такой ситуации, что была в отношениях с человеком и он решил дать своего друга контакты, чтобы он помог моей подруге и в итоге обманул. Сказала, что познакомилась со вторым другом в интернете общались пол года про парня ничего не сказала.
Деньги которые переводила подруга его другу в моем использовании не были. Но его друг переводил деньги на мою карту, чтобы мы купили еды и оплатили гостиницу, что за деньги он переводил я не знаю, из своих или моей подруги. Могут ли меня обвинит в сговоре в данной ситуации и заставить выплачивать деньги? Или из-за того, что полиция не может найти этого мошенника все на меня повесить

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Да, могут обвинить в соучастии в рамках уголовного преследования, а также взыскать деньги в свдебном порядке. Нужно подготовить юридически грамотно защиту исходя из всех фактических обстоятельств.

Буланкина Светлана Николаевна

Да, Вы правы, Вас обвинят в мошенничестве (и будет судимость с последствиями на всю жизнь), если отслеживается цепочка по переводу средств от подруги тому парню, а от него - на Ваш счет.

Ст.159 УК.

Познакомилась с парнем в интернете, общались решили поехать в Беларусь. Жили там две недели. Пока жили мне позвонила подруга попросила о помощи ее сын ударил каршеринг и ему выписали штраф. Она спросила нет ли у меня знакомого, кто сможет помочь, чтобы не выплачивать полностью штраф. Разговор услышал молодой человек, он сказал есть человек, который поможет. Благодаря молодому человеку связала мою подругу и его друга между собой и они решали данный вопрос без меня. В итоге со слов подруги данную ситуацию решить можно но не бесплатно, она начала ему перечислять деньги этому другу, она спрашивала можно ли ему доверять, я сказала да, был момент его друг мне с октября по декабрь 23 года переводил деньги, но не в мое использование, этими деньгами пользовался мой парень. И потом когда в Беларусии были в январе 24 года переводил деньги. В итоге получилось, так что он ее обманул на 126 тыщ, а с этим парнем я разошлась и уехала в Москву. Подруга требует вернуть деньги ей. Скажите, пожалуйста, на момент расставания я узнала, что бывший парень мигрировал в другую страну, найти его я не могу и его друг так же находился не на территории России, когда производились мошеннические действия, она написала в полицию заявление, сегодня была на допросе, у меня из доказательств ничего не осталось ни скринов ни переписок, даже номера. Мне сказали, что он заезжал на территорию России, но я испугалась и не до рассказала всю ситуацию следователю, что была я в такой ситуации, что была в отношениях с человеком и он решил дать своего друга контакты, чтобы он помог моей подруге и в итоге обманул. Сказала, что познакомилась со вторым другом в интернете общались пол года про парня ничего не сказала.
Деньги которые переводила подруга его другу в моем использовании не были. Но его друг переводил деньги на мою карту, чтобы мы купили еды и оплатили гостиницу, что за деньги он переводил я не знаю, из своих или моей подруги. Могут ли меня обвинит в сговоре в данной ситуации и заставить выплачивать деньги? Или из-за того, что полиция не может найти этого мошенника все на меня повесят

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы уже задавали этот вопрос.

Могут обвинить в соучастии, человека вы рекомендовали, в переводах денег участвовали

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте!Вас могут обвинить в соучастии, если будет доказано, что вы действовали по предварительному сговору с мошенником или знали о его намерениях и способствовали обману. Сам факт получения денег на вашу карту, которыми распоряжался ваш парень, ещё не делает вас соучастницей, но может вызвать подозрения. Важно, чтобы вы рассказали следователю всю правду, предоставили всю имеющуюся информацию и доказательства вашей непричастности к мошенничеству. Умалчивание фактов может быть расценено против вас. Вы не обязаны выплачивать деньги, если не были участницей преступления.

Человек дал в доверительное управление на инвестиции мне деньги. Инвестиции увенчались неудачно. И теперь он хочет подавать в полицию заявление. У него есть чеки моих переводов 300 000₽ и переписка где я говорю ему «я уверен что мы заработаем».

Никакие договора мы не подписывали.

Грозит ли мне что-то?

Князьков Александр Александрович

а договор вы заключали или все на словах?

Чеботарев Василий Сергеевич

Если Вы не заключали договор, скорее всего, суд вынесет решение о взыскании с Вас неосновательное обогащение

Под влиянием иных лиц взяла кредит, в размере 720 тыс.руб.как правильно подать в суд, какие документы собрать? В банк звонила, в полицию заявление написала, что делать дальше?

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если суть Вашего вопроса в том, как избавиться от кредита (оспорить его, признать недействительным) - то никак. То, что Вы стали жертвой мошенников никак не снимает с Вас обязательств возвращать кредит. Вы взяли деньги и распорядились ими как посчитали нужным (перевели мошенникам). Вы можете списать этот долг в процедуре банкротства при определённых условиях

Я отдала собаку молодому человеку на передержку.Уезжала на ПМЖ вернулась через 1.5 месяца потребовала вернуть собаку обратно. Молодой человек отказался сказал что у него его нет т. К он подарил . Есть голосовое сообщение. Его. Так же у меня на руках есть договор купли продажи щенка. В полицию заявление написала. Так же человек был осуждён по ст 228 10 лет отсидел 8 вышел по Удо. Что емумугрощит. Если добровольно не вернет соьаку

Якубова Ольга Алексеевна

Добрый вечер! Собака считается имуществом по ст. 137 и ст. 138 ГК РФ. Договор о временной передаче (передержка) — обязан вернуть вещь собственнику по требованию (ст. 607, 610 ГК РФ). Договор купли-продажи + голосовое сообщение это ваши доказательства. Вы вправе требовать возмещения материального и морального вреда, в случае невозможности её возврата — взыскание стоимости по договору купли-продажи и расходы на её поиск, юриста, компенсацию морального вреда (ст. 151, 1064 ГК РФ). Также его отказ добровольно вернуть вашего четвероного друга и дарение 3-им лицам это признаки присвоения чужого имущества. Действия молодого человека могут быть квалифицироваться как самоуправство (ст. 330 УК РФ) или присвоение/растрата (ст. 160 УК РФ), если Вы докажете, что передача была именно временной. Если молодой человек добровольно не вернёт собаку велик риск возбуждения УД, учитывая наличие ранее судимости (думаю не погашенной), то уже рецидив, следствие же вероятно будет расценивать его действия как более тяжкое преступление. Запросите возбуждение уголовного дела по ст. 330 или 160 УК РФ, либо административное производство.. Удачи.

На мою маму оформили кредит - рассрочку. Пришло уже письмо от коллекторов, о взыскании и ареста имущества.
Мы кредит не брали. Что нам делать? В банк обращение составили. В полицию заявление написали

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Нужно посмотреть ваши документы. Мои данные в профиле. Консультация платная.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, сразу напишите коллекторам: «Долг оспаривается, общаюсь только через суд». В банке возьмите копию кредитного договора и аудиозапись оформления. Сравните подписи, при необходимости назначьте почерковедческую экспертизу. От полиции добивайтесь возбуждения дела о подделке. Подайте жалобу в Центробанк и ФССП. Пока спор не решён судом, ничего не оплачивайте и имущество не отдавайте.