Инвестиции. Иностранный брокер?

По вашей ситуации видно типичную схему: «иностранный брокер → рост суммы → требование страховки → блокировка счёта → бенефициар» — это не стандартная практика работы бирж. Страховка не оформляется через дополнительные переводы на сторонние реквизиты и тем более не является условием разблокировки счёта, тем более когда у вас уже есть средства на балансе — в нормальной системе такие вещи удерживаются автоматически или вообще не требуются в таком виде. Требование «бенефициара» — это отдельный признак схемы, через третьих лиц деньги чаще всего просто выводятся окончательно. Обязательно нужно проверить лицензию компании Nertwork Sphere, потому что это ключ к пониманию, с кем вы имеете дело. Сейчас самое важное — не переводить больше деньги, ни за «страховку», ни за «разблокировку», ни по любым другим причинам. То, что у вас уже были проблемы с банком из-за операций — это тоже косвенно подтверждает, что цепочка переводов выглядит подозрительно. Я могу помочь вам разобраться в ситуации, посмотреть ваши операции и подсказать конкретные шаги, а также помочь с возвратом средств насколько это возможно. Сохраните всю переписку, чеки, реквизиты и доступ к личному кабинету. Важно понимать, что в подобных мошеннических схемах полиция и банк, как показывает практика, не возвращают средства. Полиция фиксирует факт мошенничества и признаёт гражданина потерпевшим, но реального возврата денег это не даёт. Банк, в свою очередь, зачастую делает виновным самого инвестора, так как перевод был осуществлён добровольно и с его согласия. На практике кредиты, взятые жертвами под давлением мошенников, никогда не аннулируются: банк продолжает требовать погашение, независимо от того, что средства ушли мошенникам. Примером служит ситуация с Ларисой Долиной, когда мошенники под видом инвестиционных проектов добились перевода значительных сумм. Несмотря на обращение в правоохранительные органы, деньги не вернулись, а кредиты оставались за её счёт. Случай наглядно показывает, что рассчитывать только на полицию или банк - пустая трата времени.

Вероятность мошенничества здесь высокая: требование «страховки» для разблокировки вывода, просьба указать бенефициара и невозможность закрыть счет выглядят как схема дополнительного выманивания денег. Не переводите больше ничего, не передавайте данные карт, коды, доступ к телефону, банковским приложениям, аккаунтам, документам и доверенностям.

Обязательная «страховка» сама по себе не является нормальным основанием удерживать ваши деньги без понятного договора, тарифа и законного основания. По описанию уже усматривается повод для проверки по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Заявление в полицию подается в порядке ст. 141 УПК РФ, проверка проводится по ст. 144–145 УПК РФ.

Шанс вернуть деньги зависит от того, кому именно ушли платежи: карта, счет, криптокошелек, платежный посредник. Срочно запросите в банке документы по операциям, подайте заявление о спорных переводах и отдельно — заявление в полицию с перепиской, чеками, реквизитами, адресами кошельков и данными «брокера».

Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.

Здравствуйте! Работайте с лицензироваными бпокерами, список есть на сайте ЦБ РФ. С иностранными брокерами всегда будут возникать трудности, в том числе и по оплате налогов. Вы можете столкнуться с ситуацией двойного налогообложения. Тем более на платформе иностранная юрисдикция, не исключена и блокировка счетов Россиян из-за санкций. Напишите жалобу в ЦБ для проведения проверки деятельности данной платформы. Надо ознакомиться с документами по переводу денег и куда они поступили, потом уже можно дать ответ о судебных перспективах вашего дела.

Это мошенники, ничего больше не платите.