Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Заблокировали по 161 фз?

(3 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Мошенничество

Могу ли я закрыть счет в банке при блокировке Личного кабинета в банке и завершить обследование при 161 фз

Демидченко Павел Валерьевич
Отвечает юрист
Стаж 14 лет

Добрый день! Это зависит от того, какой вид блокировки. Если средняя - да, можно. Если тяжёлая блокировка - заблокированы доступы в приложения банков - то деньги заморожены. Ничего вы снять не можете. Лучше снять блокировку. Я веду эти кейсы. Уже 210 дел. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Полноценная консультация требует личного контакта. Наберите мне в Whatsapp.
Спасибо за ответ
Юристы по мошенничеству

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Колоколов Евгений Константинович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 4 года

Здравствуйте. Да — блокировка личного кабинета не мешает закрыть счёт: приходите в отделение с паспортом и платёжными документами, погасите задолженности и напишите заявление на закрытие.

Отвечаю по существу вопроса. При необходимости возможно индивидуальное юридическое сопровождение на возмездной основе.Переходите в MAX или телеграмм,кнопки перехода на платформе
Спасибо за ответ
Гость
Евгений Константинович, благодарю за ваши ценные рекомендации!
Зуев Михаил Борисович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
Отвечает юрист
Стаж 11 лет

Нет, закрыть счет и вывести средства до завершения проверки по 161-ФЗ, как правило, невозможно. Банк обязан приостановить все операции до окончания проверки и снятия ограничений.

✅ Это общая рекомендация. Для разработки стратегии по вашей ситуации свяжитесь со мной в Telegram или по телефону. Буду благодарен за оценку моей консультации на странице профиля.
Спасибо за ответ
Гость

как же тогда узнать сроки завершения проверки, если никто не уведомил меня об этой проверке. А длится она уже с начала августа

Зуев Михаил Борисович
Зуев Михаил Борисович Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 11 лет

Вы столкнулись с классической проблемой блокировки по 161-ФЗ: банк не уведомляет о сроках, а проверка затягивается. Это распространенная практика, так как закон не устанавливает четких предельных сроков для таких проверок и не обязывает банки информировать о каждом продлении. Отсутствие уведомления с начала августа говорит о том, что первичная блокировка была продлена.

Продолжение ответа в приложении.

✅ Это общая рекомендация. Для разработки стратегии по вашей ситуации свяжитесь со мной в Telegram или по телефону. Буду благодарен за оценку моей консультации на странице профиля.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Закрытие банковского счета при блокировке личного кабинета и завершении обследования в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ ("О национальной платежной системе") может быть несколько затруднено, но возможно при соблюдении определенных условий.

1. Блокировка личного кабинета: Блокировка может ограничивать ваш доступ к счету через онлайн-сервисы, но не лишает вас права распоряжаться вашим счетом. Вы можете обратиться в отделение банка лично с паспортом для проведения операций по счету, включая его закрытие.

2. Закрытие счета: Для закрытия счета потребуется подать заявление в банк. Это можно сделать лично в отделении. Банк обязан закрыть счет в течение срока, предусмотренного договором обслуживания, если на счете нет задолженности и выполнены все условия договора.

3. Обследование по 161-ФЗ: Если ваш счет находится под обследованием в рамках закона о национальной платежной системе, это может быть связано с проверками на предмет соблюдения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. В ходе обследования банк может временно ограничить операции по счету. Чтобы завершить обследование, может потребоваться предоставление дополнительных документов или объяснений, подтверждающих легальность ваших операций.

Вам следует:

- Обратиться в банк лично и уточнить причины блокировки личного кабинета и статус обследования.
- Подготовить и предоставить все необходимые документы, которые может запросить банк.
- Подать заявление на закрытие счета в письменной форме, если все ограничения сняты.

Если возникают сложности или банк необоснованно отказывает в закрытии счета, вы можете обратиться за юридической помощью или подать жалобу в ЦБ РФ.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
550 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
297 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • Мошенники взяли по моим данным микрозайм

    2 ответа

    Здравствуйте! Я стал жертвой мошенников. После проверки кредитной истории, выяснилось, что 13.02.2022 года на моё имя был оформлен микрозайм в размере 7000 рублей в организации ООО МКК \"Финансовый супермаркет\". Ни…

    Давыдов Денис Валентинович

    Давыдов Денис Валентинович

    Заявление в полицию которая проведёт расследование, установит Вашу непричастность к получению займа и таким образом вы сможете избежать необоснованных претензий.
    Меньшикова Ольга Борисовна

    Меньшикова Ольга Борисовна

    Обратитесь в полицию
    Перейти к вопросу

  • Мошенники оформили заказ на сайте ПОДЕЛИ

    5 ответов

    Добрый день, ребенок передал мошенникам в телеграмм канале свой номер телефона и 4-х значный код для регистрации на сайте \"подели\", позже выяснилось что с этого личного кабинета была оформлена рассрочка…

    Манаков Артём Геннадьевич

    Манаков Артём Геннадьевич

    Я вам написал что помимо сайта нужно в полицию
    Красильникова Армине Владимировна

    Красильникова Армине Владимировна

    Важно, сколько ребенку лет? Вы получили заказ? Если получили, то сделайте возврат, если нет, то напишите претензию. При получении товара…
    Перейти к вопросу

  • Что делать,если мошенниками оформлена на меня рассрочка

    3 ответа

    Месяц назад на телефон ребенка (симка оформлена на меня) стали приходить сообщения с Озона о необходимости оплаты рассрочки (личного кабинета по этому номеру на Озоне никогда не было).В первом моем…

    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. Готов провести консультацию, обращайтесь по номеру телефона в профиле или напишите в WhatsApp.
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Здравствуйте! Возможно несколько способов защиты в зависимости от обстоятельств
    Перейти к вопросу

  • Как вернуть деньги обратно?

    6 ответов

    Как вернуть деньги обратно? Обращалась в полицию - ищут мошенников, банки говорят, что делать ничего не могут. мне 23.04.24 позвонили с номера +79822505160 в 20:29 - представили работником Тинькофф Банка…

    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    подключайте меня как адвоката! Помогу вам! Александр!
    Маслов Александр Анатольевич

    Маслов Александр Анатольевич

    в а погашать вам банка прийдется!
    Перейти к вопросу

  • Мошенники завладели личными данными

    2 ответа

    Добрый день! Позвонил номер представился оператором связи, сказал нужно продлить сим карту, я сказала что она бессрочная, начали убеждать что это не так и скинули договор на госуслуги и код,…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Срочно меняйте паспорт! И переведите или снимите деньги со счета до замены паспорта
    Перейти к вопросу

  • Обращение в полицию по факту мошенничества

    2 ответа

    Добрый день! Под влиянием мошенников мной был сказан код о смене данных на госуслугах. При звонке на горячую линию специалистом госуслуг было сказано, что с моего личного кабинета были выгруженные…

    Князьков Александр Александрович

    Князьков Александр Александрович

    это мошенники
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Банк не может внести вас в \"черный список\", потому что такого списка не существует. Специалист Госуслуг не может знать о…
    Перейти к вопросу

  • Составление заявление ИДБО

    5 ответов

    Вчера мне позвонили с Госуслуг и сказали что мошенники вызрузили мои данный из личного кабинета госуслуг, потом со мной связался работник госуслуг и сказал что помочь с эти мне может…

    Бабенко Виталий Александрович

    Бабенко Виталий Александрович

    Это мошенники. Заблокируйте их и больше не общайтесь. Центробанк не занимается кредитами граждан!
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Прекратите общение, это мошенники.
    Перейти к вопросу

  • Автошкола не хочет возвращать в полном объёме средства при расторжении договора

    4 ответа

    Доброго времени суток. Учился в автошколе на категорию В. В итоге не получается отучиться, т.к. нужно будет уехать в другой город, и не будет возможности учиться. Обучение стоило 41000, вернули…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Денежные средства возвращаются в части неиспользованных услуг за минусом понесённых фактических расходов автошколой. Полностью вернуть средства не получится. Не…
    Собанин Виктор Викторович

    Собанин Виктор Викторович

    Претензию с требованием возврата денежных средств оставьте лично в автошколе, заберите копию с отметкой о принятии или отправьте заказным письмом…
    Перейти к вопросу

  • Оформили кредит.

    3 ответа

    Это очень сложная ситуация в которой моя семья очень запуталась. В 2019 году был куплен телефон в рассрочку в салоне МТС. В договоре был пункт который гласил, что компания МТС…

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Необходимо анализировать возможность признания недействительным в судебном порядке данного кредитного договора
    Байдак Зоя Михайловна

    Байдак Зоя Михайловна

    Заявление в полиции обязаны принять и выдать талон уведомления КУСП. Напишите заявление в банк и зарегистрируйте. Обязательно подавайте заявление в…
    Перейти к вопросу

  • Сказала код доступа от личного кабинета Т2 мошенникам и номер СНИЛС

    3 ответа

    В июле этого года мне позвони и предоставились сотрудниками т2, попросили сказать код из смс, я сообщила и номер снилс. Затем мне на почту пришло сообщение от \"Поддержки\", не от…

    Бажгина Яна Анатольевна

    Бажгина Яна Анатольевна

    Вы можете поступить следующим образом: 1. написать заявление в полицию; 2. Подать иск о признании кредитного договора недействительным; 3. В…
    Пузиков Максим Анатольевич

    Пузиков Максим Анатольевич

    я адвокат из Перми.Вам надо заявление в полицию подать и признавать договоры займа недействительными в судебном порядке.Обращайтесь
    Перейти к вопросу

  • Мошенничество

    3 ответа

    Здравствуйте, в телеграме нашла подработку якобы организация работает по государственной программе с банками и сначала нужно зарегистрироваться через банк. При попытке это сделать произошло списание денег на счёт МТС, а…

    Павлов Максим Олегович

    Павлов Максим Олегович

    Здравствуйте. Вам необходимо прекратить взаимодействие с ними, не пересылать никаких денежных средств и нигде не регистрироваться по их указанию. И…
    Ватолин Александр Иванович

    Ватолин Александр Иванович

    Да, это 100% мошенничество. Вас шантажируют и принуждают совершать новые платежи под вымышленными предлогами (\"валютная декларация\", \"сегрегация счета\"). Немедленно прекратите…
    Перейти к вопросу

  • Возможно ли вернуть деньги

    1 ответ

    Здравствуйте, в телеграме нашла подработку якобы организация работает по государственной программе с банками и сначала нужно зарегистрироваться через банк. При попытке это сделать произошло списание денег на счёт МТС, а…

    Снитко Игорь Витальевич

    Снитко Игорь Витальевич

    Это мошенники 159 УК РФ
    Перейти к вопросу

  • Принял хищенные деньги с P2P биржи

    1 ответ

    Добрый день, случилась такая ситуация, что попался не очень добросовестный покупатель, отправил похищенные деньги мне на карту прямо с личного кабинета пострадавшей. Я пытался вернуть деньги, но мне заблокировали все…

    Юдина Наталья Григорьевна

    Юдина Наталья Григорьевна

    Здравствуйте! Разумно будет обратиться в банк и в полицию с соответствующими заявлениями письменно, с подтверждением регистрации обращений.
    Перейти к вопросу

  • Как оспорить сумму задолженности и запрос расчёта по займу

    3 ответа

    Здравствуйте! Меня зовут Дарья. Прошу оказать юридическую помощь по ситуации с займом, оформленным через сервис DigiCash. Я оформила займ на сайте/в личном кабинете DigiCash. По договору займодавцем указана компания CRYPTO…

    Парасоцкий Роман Иванович

    Парасоцкий Роман Иванович

    Ваша ситуация — типичная схема черного кредитора. По ст. 1102 ГК РФ и ФЗ-353, вы обязаны вернуть только тело займа…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Поддерживаю Ваши сомнения. Могу предположить, что такой договор не является заключенным. В деталях и выборе тактики поведения необходимо разбираться индивидуально
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Мошенничеству

  • Адвокат Золтан Николай Васильевич — профиль на HARANT
    10.0
    21 отзыв
    Адвокат №996

    Золтан Николай Васильевич Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Мурманск
    • Стаж более 19 лет
    • 50 судебных дел
    • Мошенничество
    • +5 специализаций
    Адвокат по уголовным делам! Защита по уголовным делам требует не только глубокого знания закона, но и умения принимать верные решения…
    Перейти
  • Адвокат Зацепин Алексей Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    36 отзывов
    Адвокат №1119

    Зацепин Алексей Александрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 28 лет
    • 59 судебных дел
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Адвокат Года 2026. Победитель премии "Russian Business Guide.Люди года 2026" в номинации - Адвокат Года. 28 лет практики.
    Перейти
  • Адвокат Бабенко Виталий Александрович — профиль на HARANT
    10.0
    35 отзывов
    Адвокат №17957

    Бабенко Виталий Александрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 142 судебных дела
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Бабенко Виталий Александрович, адвокат адвокатской палаты г. Москвы, является специалистом в области уголовного права и уголовного процесса.
    Перейти
  • Адвокат Дробышев Даниил Владимирович — профиль на HARANT
    9.8
    15 отзывов
    Адвокат №3262

    Дробышев Даниил Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Воронеж
    • Стаж более 25 лет
    • 41 судебное дело
    • Мошенничество
    • +3 специализаций
    Адвокат по уголовным делам. Заведующий Адвокатской конторой «Дробышев и Партнеры». Имею опыт работы более 25 лет.
    Перейти
  • Адвокат Корчак Владимир Петрович — профиль на HARANT
    7.9
    37 отзывов
    Адвокат №12998

    Корчак Владимир Петрович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 18 лет
    • 18 судебных дел
    Вошел в рейтинги "Топ 10 уголовных адвокатов Москвы" за 2024 год и "Топ 12 уголовных адвокатов Москвы" за 2025…
    Перейти
  • Адвокат Кузьмин Филипп Владимирович — профиль на HARANT
    10.0
    38 отзывов
    Адвокат №2395

    Кузьмин Филипп Владимирович Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Челябинск
    • Стаж более 26 лет
    • 176 судебных дел
    • Мошенничество
    • +4 специализаций
    Профессионал в уголовном праве. Осуществляет высококвалифицированную защиту по делам о хищениях, в том числе в особо крупных размерах, а также…
    Перейти
  • Адвокат Витовская Юлия Михайловна — профиль на HARANT
    10.0
    5 отзывов
    Адвокат №11805

    Витовская Юлия Михайловна Продвижение профиля Адвокат прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Москва
    • Стаж более 21 года
    • 66 судебных дел
    • +5 специализаций
    Адвокат Юлия Михайловна Витовская, член Коллегии адвокатов г. Москвы "Новый Арбат", УрГЮА 1999г. Специализируюсь преимущественно на уголовных делах.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме