Составление заявление ИДБО?

Добрый день!
Столкнулась с ситуацией мошенничества на госуслугах. При разговоре со специалистом меня перенаправили на Центральный Банк. Где мной было написано заявление и меня ознакомили с ИДБО. Позже стало ясно, что это мошенничество. Чем грозит составленное это заявление и что делать дальше в такой ситуации? И поможет ли прекращение взаимодействие со специалистом, с которым велся разговор?

Князьков Александр Александрович

это мошенники

Каравайцева Елена Александровна

Ничем заявление не грозит. Обращаться необходимо в полицию.

Мне позвонили с налоговой и сказали, что у меня есть задолженности и попросили продиктовать данные, я продиктовал им данные (и эл.почту, чтобы что-то отправить) и меня как они сказали записли на прием .. Позже мне прислали на госуслуги (эл почта, если это мошенники могли взять почту,чтобы отправить мне смс с госуслуг) , чтобы я обратился в поддержку, так как есть утечка моих данных (дали номера) .. Я позвонил, там мне объяснили всë сказали, что мои данные на госуслугах утекли .. Позже мне сказали связаться с человеком.. Он из департамента банковского регулирования и аналитики Центральный банк... Он сказал написать заявление о том, что я в здаравом уме, думая о том что это Налоговая передал данные, и не имею притензий к госуслугам..... И заявление о сотрудничестве с банком (упоминается ст.183 УК РФ) мне сказали,что при распространении сведений грозит штраф до 500 000 и (или) 5 лет запрет на работу .. Я написал заявление, подписал заявление о неразглашении (так как они сотрудничают только с юр. лицами и сказали, чтобы мне помогали, я должен подписать) и там написано что ст. 183 УК грозит если я расскажу даже родственникам... Сказали завтра приехать в банк и позвонить тому человеку с которым я ранее связался. Он сказал, что на месте (в банке) будет говорить, что делать.. (Сказали что возможно нужно будет ездить в несколько банков, так как неизвестно где взяли кредит или что-то такое).
Могу ли я идти в полицию? (Не будет ли ответственности по ст. 183 УК РФ. И что мне делать? Нужно ли идти в банк, как сказал, тот мужчина, вдруг он хочет помочь? (С налоговой я понял, что передал данные мошенникам, но вот поддержка госуслуг действует правомерно? (Если это поддержка..)

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Это мошенники. Нужно действовать. Нужно готовить заявление в полицию. Желательно правильно это делать. Если нужна помощь - можете связаться со мной.

Матвеев Евгений Александрович

Добрый день! это мошенники, нужно написать заявление в полицию.

Новый вид мошенничества! Предложение о ИДБО, где вам гарантируют то, что Центральный банк возьмет «весь ущерб, который нанесли мошенники» на себя и отменит все заявки на займы, но при подписании договора о не разглашении в нарушении которого с вас будет взиматься штраф и при полном контроле всех ваших карт и финансовой активности в виде поступлений, переводов и данных. Изначально вам звонят из налоговой и говорят, что у вас нет справки 2 и 3НДФл, просят доступ к финуслугам, чтобы записать вас в налоговую срочным образом, потом вам звонит якобы сотрудник госуслуг (или вы звоните сами по номеру который они присылают в вотсап) и говорит, что все ваши данные скачены, тк финуслуги синхронизируются с госуслугам, вы в огромной безопасности, вас может спасти только центральный банк, если одобрит заявку по сверхъестественной милости, тк они в целом не работают с физ.лицами, но тк госуслуги это юр лицо то вы можете умолять и просить о помощи.

Мыльников Николай Витальевич

Могут или не могут, это вопрос риторический. В кратце вот что можно сделать, чтобы себя обезопасить:

Выйдите из учётной записи со всех устройств, кроме текущего
Перейдите в личный кабинет → Профиль → Безопасность
Во вкладке «Действия в системе» нажмите «Выйти»
Во вкладке «Моб. приложения» нажмите «Выйти» из тех приложений, в которые вы не входили

Проверьте и отзовите разрешения и согласия. Для этого перейдите в личный кабинет → Профиль → Согласия и доверенности:
во вкладке «Разрешения» откройте каждое из них и нажмите «Отозвать разрешение»
во вкладке «Согласия» откройте каждое из них и нажмите «Отозвать согласие»

Убедитесь, что на вас не взяли кредит
Запросите на Госуслугах список бюро кредитных историй (БКИ), в которых хранится ваша кредитная история
Закажите в БКИ отчёты. Это можно делать бесплатно 2 раза в год, дальше — платно. У каждого бюро свои тарифы и условия (например НБКИ).

Посмотрите, какие заявки на кредиты подавались от вашего имени
Если на вас взяли кредит — обратитесь в банк или МФО и сообщите, что заявку на кредит подали мошенники ну а дальне идите в ближайшее отделении полиции и пишите заявление по факту мошенничества.

Ну и конечно же поменяйте пароль и доступ к гос услугам.

Бакчеева Лариса Ивановна

Имея все Ваши данные с Госуслуг мошенники могут оформить на Вас кредит.

Что делать: Проверьте факт посещения мошенниками Вашей странички. Для этого зайдите в раздел «Безопасность» → «Действия в системе». Здесь можно узнать, на каких ресурсах был злоумышленник под вашими данными. Сделайте скриншоты IP-адресов устройств, с которого зашли в аккаунт. Зафиксируйте данные о сервисах, где проходила авторизация по вашим данным. Если это сайты банков или МФО, свяжитесь с ними по телефону горячей линии. Узнайте, есть ли оформленные на ваши ФИО кредиты или займы. Оставьте заявления о запрете выдаче кредитов на Ваше имя без Вашего личного присутствия.
Свяжитесь с техподдержкой портала Госуслуги. Напишите в онлайн-чате запрос «Мошенник взломал личный кабинет Госуслуги» и следуйте подсказкам системы.
Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничества. В заявлении укажите все данные, которые у вас есть: IP-адреса, данные об устройствах, информацию о сервисах, где использовали ваши данные. Если взяли кредиты — также предоставьте все сведения о датах, суммах и других условиях.

Мне позвонили с налоговой и сказали, что у меня есть задолженности и попросили продиктовать данные, я продиктовал им данные (и эл.почту, чтобы что-то отправить) и меня как они сказали записали на прием .. Позже мне прислали письмо на почту об оформлении кредита. Я позвонил, там мне объяснили всë сказали, что мои данные на госуслугах утекли .. Позже мне сказали связаться с человеком.. Он из департамента банковского регулирования и аналитики Центральный банк... Он сказал написать заявление о том, что я в здравом уме, думая о том что это Налоговая передал данные, и не имею претензий к госуслугам. После этого я перестал контактировать как либо с этими мошенниками, поменял данные на госуслугах, на банковских аккаунтах и оформил самозапрет на кредиты, проверил кредитную историю на наличие новых кредитов + подключил дополнительную защиту. Стоит ли как то беспокоиться по поводу заявления?

Максаков Дмитрий Сергеевич

Добрый день, рекомендую вам поменять так же сим карту, а действие старой прекратить и произвести замену паспорта, тогда и в гос.услугах у вас обновятся паспортные данные.

Байдак Зоя Михайловна

Если вы не продиктовали им код из SMS, то можете расслабиться. В кредитной истории сразу сведения не появляются, будут только после появления долга, так что смысла туда часто заглядывать нет.

Здравствуйте.

К сожалению, совершила перевод
денежный мошеннику через систему СБП 8 июля. Сразу же позвонила в банк отправителя (свой), банк получателя и сходила в полицию.

Сегодня юрист в бесплатной консультации сказал что-то о составлении обращения в Центральный банк РФ в рамках, кажется 59  ФЗ. И сказал, что в таких случаях чащевсго они возвращают 50 процентов суммы. (Сумма 20700рублей.) Юрист говорил все очень быстро и, возможно, я не совсем верно его поняла.

Можете ли подсказать, чтоя сейчас еще могу сделать для того, чтобы увеличить шансы на возврат средств хотя бы частичный?

Сабанин Евгений Николаевич

здравствуйте, ЦБ не занимается частными лицами. Пишите заявление в полицию, добивайтесь возбуждения уголовного дела, берите копии ВУД и признания вас потерпевшей, и с этими документами уже обращайтесь в свой банк. Если имеются вопросы можете обращаться по указанным в профиле контактам

Колоколов Евгений Константинович

Возврат 50 % суммы “по обращению в ЦБ” — скорее всего миф или недопонимание.
Ваши основные действия:
Добейтесь запроса от следователя к банку-получателю.
Отправьте письменные жалобы обеим сторонам, а также ЦБ РФ — пусть проверят корректность всех процедур.
В дальнейшем — отслеживайте уголовное дело о мошенничестве.
На будущее — СБП = отправка БЕЗ возможности отменить или “отозвать” перевод, только уголовно-правовые способы спасения денег.
Если мошенник идентифицирован, итогом может быть только взыскание — в рамках судебного разбирательства.

Мне поступил странный звонок, который прервали якобы сотрудники Роскомнадзора. Они сказали что мои госуслуги взломали и от моего имени оформлена доверенность на жителя Украины. Затем передали меня куратору из Росфинмониторига и ФСБ. Они сказали что нужно сначала легализовать деньги которые есть у меня. Для этого я должна из снять и перевести на счёт в Центральный банк. После проверки деньги вернутся обратно. Но этого не произошло. Они мне отправили докуметы.Как мне вернуть деньги.

Лебедева Татьяна Александровна

Пишите в полицию. Если вы перевели на счёт физического лица, можно подать в суд на взыскание неосновательного обогащения.

Лебедева Татьяна Александровна

Здравствуйте. Это точно мошенники.

Здравствуйте Уважаемые Юристы...у меня такой вопрос...у меня сын ему 18 лет...сын использует часто Озон банк..есть у него знакомы который проживает в другом городе, он попросил дать озон на время пользования, сын по началу не был в курсе всего произошедшего .. этот знакомый сменил номер телефона, ФИО, и электронную почту в личном кабинете озон.оказалось что этот знакомый совершал часто переводы разным людям. Центральный банк заблокировал все счета, Сбербанк, Озон, Тинькофф...сын написал обращение в центральный банк но ему отказали...скажите пожалуйста как решить эту ситуацию.

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Пусть сын напишет обращение в центральный банк

У меня произошла проблема, полтора года назад, я создавал карту Тинькофф и сим карту для подработок, так как мне часто звонят новые номера, не хотел засирать свою сим карту, а на Тинькофф были выгодные проценты. Ну так вот, как возвращался в общежитие, возможно потерял карту или оставил в общежитии вместе с паспортом и сим картой, а на следующий день уехал домой и забыл об этом, по прибытию в общежитие паспорт был на месте, а сим карта и карта банка отсутствовала, но я не обратил на это внимание. Через пол месяца мне должны были прийти пенсионные на карту сбер банк и при оплате товара, оплата не прошла. Пошла проверять проблему, почему и как, но не смог даже в кабинет банка зайти, дошел до сбер банка и мне там ответили что ваши счета заблокированы, а почему, не ответили. Начал писать в центральный банк России и ждать ответа. Через ещё пол месяца я уезжаю на практику и ещё через пол месяца мне приходит сообщение что вам отказано о снятии блокировки со счетов от Тинькофф и тут я понял что возможно под карту и сим карту украли в общежитие. Начал каждый месяц писать в центральный банк России о снятии блокировки, но все тщетно. Через месяцев восемь, я направился в банк Тинькофф и спросил почему мне отказывают снятие блокировки, меня попросили подождать неделю и там все узнают, пришел опять через неделю, мне опять сказали ждать, но добавили, на карте Тинькофф лежит 5 тысяч рублей, из за чего мы не можем заблокировать или разблокировать вашу карту, так как нужно снять с них деньги, а я не могу их снять так как мои счета заблокированы и карты с личным кабинетом у меня отсутствует, как мне снять с карты Тинькофф деньги и заблокировать этот счёт чтобы дальше пользоваться картами

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте,
1. Напишите в полицию, что карту и SIM украли.
2. Отнесите в любой офис Тинькофф копию паспорта и талон из полиции, попросите закрыть счёт и выдать 5 000 ₽ наличными либо перечислить на другую карту. Банк обязан сделать это за 7 рабочих дней.
3. С письмом банка идите в другой банк — откроют новые счета, пометка 115-ФЗ потом исчезнет.

Здравствуйте у меня заблокировали карточку Якобу за 161 Ф3 но нечего такого не делал переводил деньги например с ВТБ НА СБЕРБАНК ИЛИ НАОБОРОТ из своих других на себе другой также получал переводы за Рекламу ватсап как меня быть этом случае? Написал обращения Центральный банк что бы Исключили из Списка подскажите

Бударагин Александр Александрович

Сбросьте на ознакомление обращение.

В феврале пришло два перевода от незнакомого человека, не звонили, не писали что отправили случайно, в итоге через пару дней все мои банковские карты и счета заблокированы, иду в банк, сказали из-за того что не поменяла паспорт в течении недели, провозилась с ним 2 недели, прихожу опять, сказали помочь не смогут и надо обращаться в центральный банк, созвонилась с женщиной, которая переводила мне деньги, оказывается ее взломали и деньги каким-то образом отправили мне. Предложили ей забрать заявление, которое она на меня написала чтобы мне разблокировали карты и я ей сразу же вернула эти деньги, она ничего забирать не хочет, боится что обманем, но а если ей перевести не от своего имени, то не смогу доказать, что это именно я вернула ей. Что делать в такой ситуации, куда обращаться? Ведь и я переживаю, если верну деньги и так и останусь без карт

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, не переводите деньги “просто так”. Идите в свой банк и подайте заявление: «перевод ошибочный/мошеннический, прошу вернуть отправителю через банк». Пусть банк сделает возврат официально и выдаст бумагу/справку. Параллельно подайте заявление в полицию, что вы потерпевшая и деньги вам пришли без вашего согласия. Разблокировку решайте через банк: обновите паспортные данные и возьмите письменный отказ.

Кузнецова Антонина Александровна

Здравствуйте.

При поступлении ошибочного перевода необходимо обратиться в банк с заявлением о возврате полученных денежных средств. Если в настоящий момент возбуждено уголовное дело и ограничение на банковские счета наложены в связи с взысканием причиненного ущерба, то Вам необходимо обратиться к адвокату и выработать стратегию защиты, в том числе с учетом возврата полученных денежных средств.

Доброе утро.

Подскажите, реально отсудить у банка средства что были выведены мошенниками с трех банков, взлом произошел дистанционно, предположительно через рассылку в мессенджере Max, после этого с телефона были совершены транзакции с оплатой по СБП на игровых площадках и перевод на карты банка сбер и международные, через всевозможные площадки?

В центральный банк писал, вопрос не решили, так же сообщил о мошенническая в каждый банк в день транзакций, с требование вернуть средства, отказали в возврате, обещая сумма списаний в районе 300 тысяч, есть смысл писать финансовому уполномоченному если ЦБ ответил что не может повлиять на банк, обращайтесь в МВД, в МВД заявление подали, приняли и возбудили уголовное дело.
Какие мои действие если есть ответы по всем банкам и ответы от ЦБ по каждому обращению за кажды банк.

Байдак Зоя Михайловна

Обращайтесь с иском в суд о признании договоров недействительной сделкой. Лучше бы после решения по уголовному делу, но ожидание может быть длительным и бессмысленным, т к. По уд м.б. И отказ.

Буланкина Светлана Николаевна

Всё верно. ЦБ пока никак не может надавить на банк - нет даже подтверждения факта мошенничества.

Надо дождаться решения по уд и исходить далее из него, т. К. Вариации разные могут быть.

В общем: я увидела случайно у блогерши Иветы розыгрыш денег, я зашла в группу «союз блогеров», мне написала анастасия и адель вроде, что я выиграла розыгрыш, но для этого они попросили мою карту и сказали сейчас приходить будут переводы от участников, а ты нам переводи. В итоге я сделала их переводы и думала что все вот сейчас прийдет выигрыш, но адель и анастасия затихли и ничего не пришло, а спустя несколько наверное часов или сразу заблокировали мой Сбербанк что я не могу делать переводы и снимать наличные в банке, а так же заблокировали все мои счета втб и другие. И занесли в центральный банк

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Недостаточно информации доя полноценного ответа. Предполагаю, что необходимо обращаться в банк инициатор блокирования и в ЦБ РФ.

Усольцев Виктор Николаевич

Обращайтесь обязательно в банк и в полицию

За более подробной и полной консультацией
пишите в телеграмм или МАХ (номер в профиле)

Здравстауйте.
В ноябре 2023 попал на мошеников (Q-venego) и лишился большой суммы.
Пару дней назад увидел сайт "возврат денег с q-venego. Со мной связался специалист и попросил прислать чеки о моих переводах на карты мошеников. Таких чеков нет, карта мною не используется. Тогда он попросил ФИО и дату рождения. Сегодня сказал, что нашёл деньги на какой-то амриканской бирже. Для их вывода нужен криптокошелёк.
Вопрос: возможно-ли по имени и отчеству найти переведённые полтора года назад деньги? Мне кажется это мошеник. Подскажите пожалуйста.

Мучкин Андрей Павлович

Больше похоже на мошенника. Дале попросят положить туда деньги и попросят пин код.

Чичагина Ксения Ивановна

Здравствуйте! Это мошенники, которые будут вытягивать из вас деньги.

Здравствуйте.
обманным путем,введя в заблуждении и отчасти запугав,мошенники сказали что мои госуслуги взломали и что было подано,якобы от моего имени, 9 заявок на кредит в разные банки.но специалист из "" цб рф" сейчас со мной свяжется. потом со мной связался ""следователь" обвинив меня в пособничестве Украине,тк я хотела оформить и перевести им 1490000. дальше началась обработка ,как морально ,так и с угрозами "" статьей и сроком за неразглашение" каждый раз присылали и постановления и прочие ""настоящие документы" я боялась кому либо рассказать,тк моим же "" делом занимается СК по СпБ.. запудрив голову терминами и статьями,я оформила кредит на ""страховку"" (которую сказали что вернется)370 что б решить дело об отмене незаконно взятого кредита и его отзыв без последствий для меня.
перевод денег осуществлялся через банкомат через приложение , ссылку на которое скидывал "" специалист ЦБ РФ"
потом звонил "" налоговик и орал на меня,как я могу объяснить поступление таких средств в обход уплаты налогов , счета все будут заблокированы следовало оплатить налог 320тр,тк деньги возвращаются из за рубежа(все та же Укр) . я ответила что этим занимается СК...
опять судорожные поиски денег,при этом каждый раз мне напоминают о ст310 и сроке по ней..телефон после каждых общений следовало перезагружать.
потом звонил этот "" следователь "" и сказал,нет орал,что я нарушила ст и чтот если не срок,""как решит расследование" то штраф 350 тр...
были ""переведены все имеющие ся денежные средства на кредитных картах, взяты займы в МФО,,,
" Специалист из ЦБ РФ был всегда на связи ""поддерживал успокаивал"
по итогу сказал на следующий день проверить в 14,00 поступили ли деньги и можно их получать...Тут в голове наступает какая то пустота и резкая боль ,такое ощущения
все это время я находилась ""Как под гипнозом"
заявление в полицию написано.возбудили уголовное дело.
придется ли мне оплачивать все эти кредиты..?? в МФО я погасила.но больше денег нет и сейчас подходят сроки внесения оплаты за кредит...

Демидченко Павел Валерьевич

Ольга, добрый день! Деньги эти можно взыскать как необоснованное обогащение с дропперов - тех, кому вы их перевели. Шанс 80-90%. Такая практика у меня и моих коллег обширна и положительна. Если нужна помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Произошла нехорошая ситуация, в которой мошенники меня обманывали довольно долгое время.
В мае этого года со мной связался якобы сотрудник департамента финансовой безопасности (на которого меня направил другой якобы сотрудник для составления заявления на запрет кредитов в частных организациях под расписку. Потом только поняла что это одна большая уловка).
Он объяснил, что заявление составляется 21 день, и за это время надо перехватывать заявки, чтобы одобренные суммы не попали в руки мошенникам. По их рекомендации оформила три дебетовые карты (ОТП, Уралсиб и ПСБ), для того чтобы заявки перехватывались на эти карты. ПСБ быстро сам заблокировали карту в момент обычных покупок, поэтому переводы на них не поступали. В общей сложности за три недели было совершено переводов на 3,5млн где-то (в основном на ОТП, и пару раз на Уралсиб, один-два раза ВТБ и Сбер). После зачисления мне скидывали номера телефонов и карту куда отправлять данные суммы. Никаких денег не получала за это, все переводилось с точностью до суммы как он говорил.
1 июня пошли первые блокировки карт и личных кабинетов (первым был ОТП) по 161-фз. На вопрос что это, мне ответили что это нормально, будет перевыпуск счетов, который составляет 14 дней и банки пришлют уведомления.
Я не сразу подала заявление в цб рф, сделала это только три дня назад. Боюсь что прошло слишком много времени.
Только позже поняла, что на самом деле представляет эта ситуаци. Если бы я раньше знала о том , какие я бы сама заблокировала свои карты.
Теперь я даже не могу внести хотя бы проценты про кредитам в банки так как ни списания, ни переводы недоступны.
Стоит ли идти в офисы банков чтобы подавать заявления на разблокировку? Особенно в офис ОТП. Я читала, что даже с обычными операциями, по типу перевести деньги на другую свою карту, банки отказывают в удалении из базы ФинЦЕРТ. Есть ли смысл подавать заявление в МВД? Что можно сделать в данной ситуации?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день. Я специализируюсь на делах по 161 ФЗ. Сейчас у меня в работе 185 кейсов. По вашей ситуации хочу сказать много чего. Эта ситуация редкая, очень хитроумная. Вас мошенники использовали как "чёрного дропа". По вашему вопросу: стоит ли идти в банки и писать о разблокировке". Ничего это вам не поможет. Вас не разблокирует ни ЦБ, ни банки. Для того, чтобы вам выйти из этой ситуации - вам предстоит сделать очень много чего. Есть несколько хороших и плохих новостей. Новость плохая - 3, 5 миллиона вам нужно будет вернуть. Пока не вернёте - и блокировок не выйдите. Новость хорошая - кому отправляли эти деньги - нужно писать заявления и отзывать переводы. Деньги эти можно вернуть и вам. Вам идти в полицию, затем в банки, затем ещё готовить документы для судов. Так всё не описать. Нужно подробно и предметно разговаривать. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Конопля Иван Сергеевич

Добрый день, смысл есть, также подавайте иски к дропперам о взыскании неосновательного обогащения. Для снятия блокировок обращайтесь в Банк России.