-
Вопрос № 00229781
Я купил в ОАЭ транспртное средство у своего давнего знакомого , автомобиль доставили в Киргизию и он находится на свх так как товарищ является гражданином Киргизии . Я должен передать ему деньги за растаможку чтобы он их внёс в таможню.
Со своей карты Т-Банка я перевёл на карту в Киргизию 600000 рублей и у меня сразу заблокировали счета и карты. Мне позвонил сотрудник службы безопасности и сказал,что система заподозрила якобы я под влиянием мошенника и ватомотически блокировала счета и кары!Теперь с 10 сентября они откладывают решения каждый день ссылаясь на проверку при этом говорят,что оберегают меня от машенических действий третих лиц! При этом оставили меня и мою семью без средств к существованию! Как быть в сложившейся ситуации,автомобиль находится по прежнему на таможне и капают пеня и ещё за хранение .
Подскажите как быть в сложившейся ситуации
Банк вправе блокировать операции при подозрении в мошенничестве, однако обязан рассмотреть обращение в установленный срок. Подайте письменную претензию в банк с требованием разблокировки и возврата доступа к средствам. Имеется ли у Вас письменный договор купли-продажи автомобиля с гражданином Киргизии, подтверждающий законность перевода денежных средств? Банк при затягивании сроков рассмотрения претензии несёт ответственность за причинённые убытки. В практике рассмотрения подобных споров ключевым доказательством выступает именно документальное подтверждение цели перевода - договор, счёт, переписка. Из более чем 40 дел по незаконным блокировкам за последние 2 года в 34 случаях банк разблокировал средства после предоставления надлежащего пакета документов в досудебном порядке, в остальных решение принималось судом в пользу клиента при наличии доказательной базы. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
У меня есть договора купли продажи, видео материалы, тнвойс, нотариальная доверенность моему знакомоу и многое другое
В ходе консультации я выявлю все скрытые нюансы, ознакомлю Вас с ними, распишу дальнейший план действий и отвечу на все Ваши вопросы! За консультацию / составленный документ даю гарантию качества, так как являюсь узконаправленным специалистом в данной области права! При составлении документов - консультация бесплатная (мои контакты в профиле)!
Рекомендую сохранить мои контакты, так как являюсь узконаправленным специалистом в данной области права! При возникновении необходимости - обращайтесь: проконсультирую / составлю документ с гарантией качества. Всех благ Вам!
Блокировка счетов Т-Банком на основании 115-ФЗ (противодействие отмыванию) правомерна, если система заподозрила мошенничество. Банк обязан провести проверку. Ваши действия:
Подайте письменное заявление в банк с требованием разблокировки, приложив документы: договор купли-продажи автомобиля, переписку с продавцом, документы на машину, подтверждение родства/знакомства.
Запросите письменный отказ с указанием причины блокировки (ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ).
Обжалуйте в межведомственную комиссию при Банке России (через интернет-приемную cbr.ru) или в суд (гл. 22 КАС РФ) в течение 3 месяцев.
Подайте жалобу в Банк России на действия банка.
Уведомите таможню о задержке оплаты, приложив документы о блокировке, чтобы избежать пени.
Срок проверки банком — до 30 дней. Если операция не будет признана подозрительной, счета разблокируют.
Спасибо за ответ!В какое время по Москве с Вами можно связаться?
В любое ) в м а х
Здравствуйте. Ситуация критическая, так как банк применил к вам жесткие меры антифрода, но есть некоторые нюансы.
Для того, чтобы вам помочь, мне необходимо понимать: запрашивал ли у вас банк конкретные документы по сделке?
