-
Вопрос № 00221432
Здравствуйте, заблокировали счета и личный кабинет в банках по 161фз. Было подано обращение в центральный банк и не раз, на что приходит одинаковый ответ, что нужно обратиться в банк, в котором Вы получили сумму ОБДС", и подать заявление об отказе от зачисления денежных средств в размере суммы ОБДС. Проблема в том, что в банке, в котором мне нужно подать это заявление, мой счет закрыт и открыть новый нельзя из-за блокировки, у банка озон нет физического отделения, поддержка по телефону вопрос этот решить никак не может. Реквизитов, ФИО, даты и суммы операции у меня тоже нет, такую информацию центральный банк не предоставил, только идентификатор операции. Все переводы, которые осуществлялись мне на карту были либо от моего законного мужа либо какие-то маленькие и не значительные от подруг( за кофе, за поход в кафе и т.д), мой муж работает частным мастером и бывали такие случаи, когда клиент не хотел платить комиссию за перевод в его банк и отправляли мне, скорее всего данный перевод является как раз таким. Я так понимаю, что теперь эту ситуацию можно решить только через суд, но как обратиться если нет никаких данных об этом переводе, и кому обращаться мне или мужу?
Направьте в банк письменное заявление об отказе от зачисления суммы ОБДС заказным письмом с описью вложения. Идентификатора операции достаточно для идентификации перевода. Вам уже отказывали в приёме такого заявления в письменной форме через Озон банк, или обращение производилось исключительно через службу поддержки по телефону? В данной категории дел критически важно понимать: обращение в суд без предварительного соблюдения досудебного порядка влечёт возврат иска. Параллельно с заявлением в банк необходимо зафиксировать каждый отказ письменно - это формирует доказательственную базу для последующего оспаривания действий банка в судебном порядке. В практике по делам о блокировках по банковскому законодательству суды в 7 из 10 случаев принимают сторону заявителя именно при наличии полного комплекта письменных отказов от банка, тогда как устные обращения судом в расчёт не принимаются. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Если банк, где нужно подать заявление об отказе от зачисления, закрыт для вас и нет доступа к реквизитам операции, ситуация действительно сложная. Попробуйте через банк, где у вас есть счёт, официально запросить подробности по идентификатору операции, чтобы получить данные для заявления. Если банк отказывается помочь, можно обратиться в суд с просьбой обязать банк предоставить информацию и снять блокировку, при этом заявление подаёте вы как владелец счёта. Мужу обращаться не нужно, если перевод был на вашу карту и проблема с вашими счетами. Суд поможет получить нужные данные и решить вопрос с блокировкой, но без информации в банке это сделать сложно. Поэтому сначала добивайтесь от банка раскрытия информации, а потом уже идите в суд.
Обращаться в суд сейчас рано и неэффективно, так как без точных данных по операции суд просто не сможет принять ваш иск. Ситуация, в которой вы оказались, стандартна для блокировок по 161-ФЗ (антифрод-закон), когда реквизиты человека попадают в базу данных Центрального Банка («базу дропперов»). Из-за этого блокируются дистанционные счета во всех остальных банках. Поскольку карта мужа или ваши реквизиты использовались для коммерческих переводов от третьих лиц (клиентов мужа), один из клиентов, скорее всего, случайно или намеренно отметил перевод как «мошеннический» (без добровольного согласия). Эту проблему можно решить без суда, но нужно действовать строго в административном порядке.
