-
Вопрос № 00220003
Неожиданно для меня получила повестку в суд. Добившись получения искового заявления, узнала, что на мои паспортные данные в банке был открыт счет без моего ведома и участия, и который был привязан к неизвестному мне номеру телефона. Обратившись в банк, узнала, что с 2024 по 2026 г на протяжении более двух лет проводили мошеннические операции. Т.е. я сама стала жертвой мошеннических действий.
исходя из искового заявления с меня требуют взыскать деньги, якобы мною полученные как неосновательное обогащение. Хотя я даже не знала о существовании счетов в банке и более того никогда услугами данного банка не пользовалась, счета не открывала и более того никаких денег от человека, указанного в деле не получала.
подскажите, пожалуйста, какой должен быть порядок действий в моем случае?
Писать претензию в банк далее писать заявление в полицию?
Судом по делу в отношении меня уже назначено заседание. В Виду того, что я не успела ознакомиться и разобраться в полном объеме с данной ситуацией, естественно, я не могу присутствовать на суде. Если я письменно почтой отправлю ВОЗРАЖЕНИЯ НА ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ И ХОДАТАЙСТВО достаточно ли будет того, чтобы суд начал рассматривать дело в отношении меня как в качестве пострадавшего лица?
какие пошаговые действия необходимо предпринять, чтобы снять с себя необоснованные обвинения в мой адрес?
В вашей ситуации пассивная позиция недопустима — суд может вынести решение в ваше отсутствие. Необходимо действовать одновременно по нескольким направлениям.
1. Немедленные действия в суде
Направьте в суд письменные возражения на иск и ходатайство об отложении заседания для ознакомления с материалами дела. В возражениях укажите: вы не открывали счёт, не совершали операций, не получали денег, являетесь жертвой мошенничества и ненадлежащим ответчиком. Заявите ходатайство об истребовании у банка IP- и MAC-адресов устройств, с которых совершались операции — это докажет, что доступ имели мошенники, а не вы.
Если дело связано с уголовным преступлением, просите суд приостановить гражданское производство до результатов проверки полиции.
2. Обращение в полицию
Подайте заявление о мошенничестве (факт открытия счёта и проведения операций без вашего ведома). Подать можно в любое отделение или онлайн через сайт МВД. Получите талон-уведомление (КУСП) — его копию приобщите к материалам дела в суде.
3. Работа с банком
Обратитесь в банк лично с паспортом, запросите все документы по открытию счёта и движению средств. Проверьте, кому принадлежит номер телефона, привязанный к счёту. Полученные документы используйте как доказательства в суде.
4. Сбор доказательств
Собирайте всё, что подтверждает вашу непричастность: справки с места работы/учёбы (если операции совершались в рабочее время), выписки по вашим реальным счетам, переписку. В похожем деле Верховный суд отменил взыскание, когда ответчик доказал, что в момент открытия счёта находился в другом регионе.
Важно: не игнорируйте судебное заседание. Если не можете явиться лично — подайте ходатайство о рассмотрении дела в ваше отсутствие с приложением всех возражений и доказательств.
Возражение на исковое заявление с ходатайством об отложении заседания необходимо направить почтой с описью вложения. Параллельно подайте заявление в полицию о мошеннических действиях с Вашими паспортными данными и направьте претензию в банк. На заседании суд обязан учесть Ваши возражения, однако статус пострадавшего лица по гражданскому делу устанавливается отдельно через процессуальные механизмы. Истец по данному делу, применяя кондикционный иск, использует конструкцию неосновательного обогащения, при которой именно он обязан доказать факт получения Вами денежных средств. Без такого доказательства требование не может быть удовлетворено. Ключевой контрмерой является заявление о фальсификации банковских документов, запрос судебной экспертизы подписей и одновременное ходатайство о привлечении банка в качестве третьего лица - без этой связки формальное возражение не создаст достаточной доказательственной базы. Какой банк открыл счёт на Ваши паспортные данные и имеется ли у Вас на руках письменный ответ банка о проведённых операциях? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Счет был открыт в Альфа Банке. Обратившись в банк, сначала мне не сразу хотели выдать выписку о счете, предложили изменить телефон на мой реальный, что и было сделано. Я получила выписку о том когда был открыт счет, все движения д/с.
Теперь у меня вопрос на сколько быстро я должна направить претензию в банк о факте мошенничества? Вчера я сделать этого не успела. Сегодня уже выходные. На сколько критично, если я направлю претензию в банк в понедельник?
Добрый день! Специализируюсь на делах с банками, блокировках и вот это всё. Ситуация типовая. Вы "тёмный или чёрный дроп". Чекайте ЛКН - личный кабинет налогоплательщика на предмет известных и неизвестных вам счетов и карт. Приключение для вас года на 2-3 гарантировано. Ситуация тяжёлая. Не действовать вы не можете. Действовать дорого. Это несколько параллельных процессов. С МВД, с банками, с судом по неосновательному обогащению и следующими, уже вашими судами. Если требуется помощь - можете связаться со мной. Поговорим. Может быть я что-то вам подскажу.
Главное, что вам нужно сделать прямо сейчас — это подать ходатайство об отложении судебного заседания, так как отправка одних лишь возражений не защитит вас от вынесения решения в ваше отсутствие. Суд не признает вас «пострадавшей» автоматически; вам придется активно доказывать свою невиновность в рамках гражданского процесса.
Какая сумма вменяется вам в качестве неосновательного обогащения?
Сумма в размере 50000 р.
готовим одновременно возражение и ходатайство.
т.к. На данном счете был зарегистрирован другой номер телефона, обратившись в банк, сотрудник по началу отказа в предоставлении сведений по счету, потом предложил его сменить на мой реальный номер, что и было сделано. Я получила выписку и в ней уже увидела действительно в указанную дату из искового заявления была переведена данная сумма. Но естественно я никакого отношения к полученной сумме не имею.
Подскажите, пожалуйста, на сколько критично прямо сейчас я должна написать претензию в банк о факте мошенничества? Т.к. Выходные дни, переживаю, что упускаю время
Главное, что нужно сделать прямо сейчас — подать ходатайство об отложении судебного заседания и заявить суду, что вы стали жертвой преступления. Письменных возражений и ходатайства по почте недостаточно, чтобы суд автоматически признал вас пострадавшей, так как гражданский суд рассматривает только гражданский иск о неосновательном обогащении. Вам придется активно защищаться.
