-
Вопрос № 00218478
Я занял 3,5 миллиона наличными (банкнотами) у своего друга, чтобы купить квартиру.Законно ли вносить эти деньги в банк?Нужно ли мне подписывать кредитный договор, чтобы законно внести деньги на депозит?Как я могу подписать соглашение, если это необходимо?Если в этом нет необходимости, как будут использованы эти деньги для покупки квартиры?
Внесение наличных в банк законно при наличии документального подтверждения источника средств. Договор займа между физическими лицами на сумму свыше 10 000 рублей обязателен в письменной форме. Без него банк вправе запросить подтверждение происхождения средств. Заём оформляется письменным договором с указанием суммы, срока возврата и условий. После зачисления на счёт средства используются для расчёта по договору купли-продажи квартиры через банковский перевод продавцу. Банк при зачислении 3 500 000 рублей наличными обязательно запросит документы об источнике происхождения средств в рамках финансового мониторинга - договор займа станет основным подтверждающим документом. На практике банки дополнительно требуют расписку заёмщика о получении средств, что в совокупности с договором займа формирует полноценный пакет. Отсутствие одного из документов влечёт блокировку операции и обращение банка в уполномоченный орган. Договор займа составлен в письменной форме или только на словах? Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!
Можете внести в банк, наверняка потребуют, договор займа.
Квартиру можно купить и за наличный расчет, не всех этот вариант устраивает в последнее время.
