Мы используем файлы cookie, чтобы сайт работал лучше.

Блокировка по 161 фз?

(4 ответа)
WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
MAX
Банковское право

Обязательно ли нужно разблокировать карту, если её заблокировали по 161 фз из-за частых переводов в онлайн-казино

Довгань Денис Александрович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 1 год

Нет, разблокировать карту необязательно. Вы имеете полное право отказаться от прохождения процедуры разблокировки, если не хотите тратить на это время или предоставлять банку пояснения.

Ваши средства на счете не сгорают. Вы сможете забрать остаток денег, обратившись лично в отделение банка с паспортом — через кассу или оформив платежное поручение на перевод в другой банк. После этого счет можно просто закрыть.

Если на счету нет денег и вы не планируете активно пользоваться банковской системой, карту можно оставить заблокированной. Если же вы попали в черный список ЦБ, восстановить финансовую репутацию получится только через официальное заявление.

✅ Готов оказать юридические услуги в любом виде (платно). Контакты (TG, MAX, WhatsApp), доступны в анкете, с уважением, Довгань Д.А. Для консультаций (платных) писать в мессенджер.
Спасибо за ответ
Гость
Спасибо, Денис Александрович, за ваш профессионализм и оперативность! Желаю вам крепкого здоровья и долгих лет успешной работы.
Юристы по банковскому праву

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Разумовская София Дмитриевна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 8 лет

Да, разблокировка карты после блокировки по 161-ФЗ не является обязанностью, а зависит от решения банка. Банк вправе приостановить использование электронного средства платежа, если информация о клиенте или его операциях содержится в базе данных Банка России (ч. 11.6 Ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ)

✅КРУГЛОСУТОЧНО ♻️ Консультации и составление документов - в ТГ, Мах, ВК, Whats'App (контакты в профиле) (ПЛАТНО). Отзывы о работе - в ТГ-канале Буду рада Вам помочь!
Спасибо за ответ
Арзуманян Раксана Владимировна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 13 лет

Нет, разблокировать карту не обязательно, но вы обязаны знать о последствиях, так как блокировка по 161-ФЗ касается не просто пластика, а ваших данных во всей банковской системе.

✅ если вам необходима дополнительная помощь (составление документов, консультация) - пишите в любой мессенджер (ТГ, Макс, Ватс ап). Отвечаю оперативно! ✔️
Спасибо за ответ
Колодчук Владимир Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист, ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 19 лет

Ну, если вы не планируете ей пользоваться, то можете не разблокировать, но ваши данные все равно останутся в "стоп-листе" ЦБ.

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле. Спасибо. Если остались вопросы, буду рад продолжить консультацию в Max или в Telegram.
Спасибо за ответ
На ваш вопрос ответила нейросеть, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Ответ сгенерирован нейросетью и носит справочный характер: возможны неточности, он не заменяет консультацию юриста. Более точное решение по вашей ситуации дадут юристы HARANT.
Ответ нейросети:
Если карту заблокировали по подозрению в операциях, связанных с азартными играми (в данном случае — переводы в онлайн-казино), банк действует на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а не 161-ФЗ. Согласно 115-ФЗ, банк обязан приостанавливать операции, если есть признаки подозрительных транзакций.

Правовая оценка:
Разблокировка карты не является обязательной процедурой для клиента — это ваше право, а не обязанность. Если карта вам больше не нужна, вы можете не предпринимать никаких действий. Однако, если на карте есть ваши деньги или вы планируете и дальше пользоваться услугами банка, потребуется пройти процедуру идентификации и предоставить документы, подтверждающие легальность происхождения средств и объясняющие экономический смысл операций (например, пояснения по переводам на онлайн-казино).

Риски и нюансы:
- Если вы не разблокируете карту, доступ к средствам на ней будет ограничен, а банк может впоследствии расторгнуть договор банковского обслуживания.
- Если банк сочтет ваши объяснения недостаточными или сомнительными, он вправе отказать в разблокировке и даже прекратить обслуживание.
- Попытки обойти блокировку (например, через открытие новых счетов) могут привести к аналогичным мерам в других банках, так как информация об отказе в обслуживании по 115-ФЗ попадает в базу Росфинмониторинга.

Что делать:
1. Определите, нужна ли вам разблокировка карты и возврат доступа к счету.
2. Если да, обратитесь в банк и запросите перечень необходимых документов и пояснений.
3. Подготовьте объяснения и документы, подтверждающие происхождение средств и назначение платежей.
4. Передайте их в банк и дождитесь решения.
5. В случае отказа — запросите письменное обоснование и, при необходимости, обратитесь в Банк России или в суд.

Что зависит от обстоятельств:
Точный порядок разблокировки зависит от политики конкретного банка и характера операций. Если операции действительно связаны с онлайн-казино, банк может отказать в дальнейшем обслуживании.

Для точной оценки вашей ситуации и подготовки объяснений рекомендую проконсультироваться с юристом.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
573 юриста отвечают
20 минут среднее время ответа
179 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Похожие вопросы

  • 161ФЗ

    3 ответа

    Здравствуйте, по Дурости продал карту Сбербанка, заблокировали все счета и все карты по 161 ФЗ, где бы не пытался открыть лк, 3 раза писал в ЦБ, всегда приходил отказ, звонил,…

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте. Возможно, что-то и можно сделать, но для этого нужно изучать как ваши жалобы, так и все фактические обстоятельства. В…
    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Пользоваться наличными, их точно не заблокируют.
    Перейти к вопросу

  • Что делать если в сбер банке вышло сообщение 161 ФЗ?

    2 ответа

    Короче хотел задонатить( отдать) на трансляции человеку деньги уже начал оплачивать и вижу что операция отклонена банком. Что делать и как это снять?

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Мингазов Юрий Саитгареевич

    Если уж так невтерпеж можете задонатить через 3 лицо от Вас.
    Перейти к вопросу

  • Как получить возможность отправить деньги отправителю после закрытия счет в банке?

    1 ответ

    Нужно вернуть деньги отправителю в банке, но счет закрыт и стоит ограничения по 161 ФЗ именно из-за этой операции

    Халитова Ирина Шамильевна

    Халитова Ирина Шамильевна

    Добрый день. Вы можете обратиться в банк с заявлением о возврате денег. а также обратиться в суд с иском о…
    Перейти к вопросу

  • Как убрать себя из черного списка ЦБ по 161 ФЗ?

    2 ответа

    Уже в четвертый раз писал ЦБ через онлайн приемную, что бы меня исключили из списков по 161 фз, вот крайнее письмо:\"Здравствуйте,прошу исключить мои данные из базы данных Банка России о…

    Чижов Алексей Алексеевич

    Чижов Алексей Алексеевич

    Артём, добрый день. По моему мнению, Ваша ситуация требует четких юридических действий. По моему опыту, банки обязаны руководствоваться официальными данными…
    Перейти к вопросу

  • 161 ФЗ

    3 ответа

    Как отменить у центробанка 161 ФЗ? И разблокировать счета.

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Прежде всего необходимо понять причину блокировки.
    Айвазян Артем Тимурович

    Айвазян Артем Тимурович

    Обратитесь в банк и уточните причину блокировки (например, подозрение в мошенничестве, требование предоставить документы). Предоставьте документы. Если блокировка связана с…
    Перейти к вопросу

  • Блок дбо по 161 фз

    3 ответа

    Является ли основанием для внесения в чёрный список ЦБ, нарушение пунктов договора на обслуживание дебетовой карты? Это нормально, что банк из-за нарушения одного банковского правила отправляет человека в пожизненный блок…

    Надыкта Лилия Олеговна

    Надыкта Лилия Олеговна

    Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который направлен на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки проверять компании при…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Зависит от того о каких условиях договора идет речь
    Перейти к вопросу

  • Как разблокировать все счета по 161 фз

    3 ответа

    Все началось с того, что я искала работу и нашла .Там гласило отом ,что нужно делать переводы и все это законно. С кем я работала постоянно был на связи ну…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ваша ситуация очень сложная. По 161 ФЗ возможна уголовная статья. И по вашему описанию вас заманили в такую…
    Немкова Алена Очировна

    Немкова Алена Очировна

    Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том,…
    Перейти к вопросу

  • Блокировка переводов с карты по 161 фз

    2 ответа

    Возможно ли что из-за поданного мной заявления в полицию по факту мошенничества я попала в список ЦБ и мне ограничили возможность переводов мне по номеру телефона и я себе не…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Я встречал случаи, когда так было. Что это за случаи. Когда мошенники под видом вовлечения в деятельность биржи…
    Зубов Вадим Васильевич

    Зубов Вадим Васильевич

    Ответ: нет., такое не возможно. (Отвечаю как действующий СДЛ по 115-ФЗ).
    Перейти к вопросу

  • Как убрать себя из списка ЦБ РФ?

    5 ответов

    Мне приходил перевод от тети и я их перевела поставщику одежды с китая, после этого заблокировали все банки по 161 ФЗ. Писал обращение в ЦБ РФ пришел мотивированный отказ. Что…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Ваша ситуация связана с тем, что вы самостоятельно пишите жалобу в ЦБ без обоснований, без позиции, без подтверждения.…
    Доленко Андрей Андреевич

    Доленко Андрей Андреевич

    Добрый день! Вам необходимо через свой банк, в котором у вас заблокированы счета по 161ФЗ либо на сайте ЦБ РФ…
    Перейти к вопросу

  • Как снять блокировку по 161 ФЗ?

    5 ответов

    Уважаемые специалисты, здравствуйте! В феврале 2024 года Т-Банк заблокировал мою карту до внесения поправок в 161-ФЗ. После 25 июля, когда были внесены изменения в 161-ФЗ, все мои карты в других…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Коллеги всё правильно указали - есть возможность пойти в суд ко всем банкам. При этом есть возможность продолжить…
    Камынин Илья Юрьевич

    Камынин Илья Юрьевич

    Добрый день. В Вашем случае дальнейшие действия это обращение в суд. Если банками Вам были предоставлены письменные ответы, то необходимо…
    Перейти к вопросу

  • Как исключить себя из списка ЦБ по 161 ФЗ

    4 ответа

    Как исключить себя из списка ЦБ? С чем пойти в суд? Инициатором был Озон Банк. Я до сих пор не знаю какой платеж им не понравился, они не дали возможности…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Яна, добрый день! Вы попали в обычную ситуацию с кругом банк - ЦБ - банк. По той причине, что не…
    Чеботарев Василий Сергеевич

    Чеботарев Василий Сергеевич

    На Вашем месте оспаривал бы отказ в удовлетворении Вашего заявления об исключении из списков … С чем идти в суд…
    Перейти к вопросу

  • Как снять 161 ФЗ с сбербанка?

    2 ответа

    У меня все было отлично, не делал никаких незаконных действий, сегодня не смог сделать перевод из-за ошибки 161 ФЗ, как это исправить?

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! Всё зависит от причины блокировки. Есть разные стратегии действий и разные шансы. Что у вас было: казино, массовые…
    Умнова Елена Сергеевна

    Умнова Елена Сергеевна

    узнавать в сбербанке надо
    Перейти к вопросу

  • Исключение из списков ЦБ РФ по 161 фз

    3 ответа

    В феврале обнаружила, что не могу делать переводы на свои карты, причиной тому 161 фз. Другие операции доступны (снятие/переводы другим людям/оплата по терминалу). На моё обращение в онлайн приемную пришел…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Добрый день! В настоящий момент существует 3 стадии ограничений по банковским картам по 161 ФЗ. Полная блокировка вместе с приложениями,…
    Селезнев Сергей Владимирович

    Селезнев Сергей Владимирович

    Добрый день. Оспорьте решение банка в судебном порядке.
    Перейти к вопросу

  • Блокировка по 161 ФЗ

    2 ответа

    Как выяснить причину блокировки по 161 ФЗ? 20.05 у меня заблокировали все входящие переводы по номеру телефона ,причина 16 1ФЗ,переводы по номеру карты/на счет работают ,получается частичная блокировка.сразу скажу зарплата…

    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Марина, добрый день! Первое - это вопрос - кто вам прислал информацию о блокировке по 161 ФЗ. Второе - нужно…
    Арахова Диана Алексеевна

    Арахова Диана Алексеевна

    Здравствуйте. Обжалование действий (бездействия) банка через суд о признании незаконной блокировки.
    Перейти к вопросу

  • 161 фз

    4 ответа

    Как снять с карты деньги с втб если офисе вить не возможно по причине что реквизиты у МВД, или как написать заявление в цб

    Плотников Алексей Валерьевич

    Плотников Алексей Валерьевич

    Если у вас возникли проблемы с доступом к деньгам на карте ВТБ, и реквизиты находятся у МВД, вы можете попробовать…
    Демидченко Павел Валерьевич

    Демидченко Павел Валерьевич

    Адам, добрый день! Кто-то написал на вас заявление в МВД по поводу мошеннической операции. Это часто бывает, если вы имели…
    Перейти к вопросу
Показать еще

Юристы по Банковскому праву

  • Адвокат Иванов Иван Иванович — профиль на HARANT
    7.4
    4 отзыва
    Адвокат №123456

    Иванов Иван Иванович

    • Пермь
    • Стаж более 15 лет
    • 24 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Тестовая карточка
    Перейти
  • Юрист Коваленко Анна Викторовна — профиль на HARANT
    6.8
    Нет отзывов
    Юрист

    Коваленко Анна Викторовна Юрист прошел модерацию

    • Волгоград
    • Стаж более 12 лет
    • 72 судебных дела
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    Оказание квалифицированной юридической помощи гражданам и юридическим лицам( любой организационной формы). Полное сопровождение бизнеса. Составление документов, Консультации.
    Перейти
  • Адвокат Шабурова Екатерина Евгеньевна — профиль на HARANT
    7.8
    3 отзыва
    Адвокат №1119

    Шабурова Екатерина Евгеньевна Адвокат прошел модерацию

    • Пенза
    • Стаж более 21 года
    • 4 судебных дела
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Мой юридический стаж составляет более 20 лет, из них 18 лет проходила службу в органах прокуратуры Российской Федерации, откуда вышла…
    Перейти
  • Юрист Щербаков Анатолий Александрович — профиль на HARANT
    7.6
    19 отзывов
    Юрист

    Щербаков Анатолий Александрович Юрист прошел модерацию

    • Оренбург
    • Стаж более 32 лет
    • 20 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Финансовый адвокат и арбитражный управляющий в Оренбургской области предлагает профессиональные услуги по банкротству физических лиц.
    Перейти
  • Юрист Макаров Булат Сергеевич — профиль на HARANT
    8.2
    Нет отзывов
    Юрист

    Макаров Булат Сергеевич Продвижение профиля Юрист прошел модерацию и использует продвижение профиля

    • Казань
    • Стаж более 10 лет
    • 160 судебных дел
    • Банковское право
    • +4 специализаций
    Меня зовут Макаров Булат. Я руковожу юридическим центром, который помогает возвращать дополнительные услуги и страховки по кредитам.
    Перейти
  • Юрист Хлопотов Дмитрий Григорьевич — профиль на HARANT
    10.0
    17 отзывов
    Юрист

    Хлопотов Дмитрий Григорьевич Юрист прошел модерацию

    • Пермь
    • Стаж более 12 лет
    • 111 судебных дел
    • Банковское право
    • +11 специализаций
    Я — практикующий юрист с 12-летним опытом в сфере комплексной защиты прав граждан. За годы работы я пришёл к выводу…
    Перейти
  • Юрист Водолага Александр Иванович — профиль на HARANT
    7.0
    7 отзывов
    Юрист

    Водолага Александр Иванович Юрист прошел модерацию

    • Ростов-на-Дону
    • Стаж более 16 лет
    • 28 судебных дел
    • Банковское право
    • +9 специализаций
    ⚖️ Здравствуйте, меня зовут Александр Водолага. Я — дипломированный юрист-практик, основатель компании «Личный Юрист». Беспрерывная юридическая практика с 2012 года.
    Перейти
  • Показать еще

Публикации по теме