-
Вопрос № 00214558
С товарищами собирали деньги на подарок на мой счёт (6 человек по 10000₽), после чего счёт заблокировали по подозрению 115-ФЗ. Все операции по счёту заблокированы, поддержка отвечает шаблонными фразами один раз в неделю. Какие документы, куда направить в знак подтверждения операций для разблокировки счета тоже не говорят, что делать в случае, как мне добиться вывода моих денежных средств (общая сумма денег 128000₽ на счете...) ?
Банк обязан письменно обосновать блокировку с указанием конкретной операции и перечня необходимых документов (ст. 7.7 115-ФЗ). Срок ответа — до 5 рабочих дней.
Пошаговый порядок действий:
Направьте письменный запрос в банк (лично в отделение с отметкой о принятии или заказным письмом) с требованием указать причину блокировки и список документов для разблокировки.
Соберите подтверждающие документы: пояснительную записку по каждой операции, договоры (если были), скриншоты переписки о сборе денег, чеки. В пояснении укажите, что 60 000 руб. — Это сбор средств от 6 человек по 10 000 руб. На общий подарок, а остаток — ваши личные сбережения.
Подайте жалобу в Банк России через интернет-приемную на сайте cbr.ru, если банк игнорирует или отказывает.
Закройте счёт (ст. 859 ГК РФ) — банк обязан вернуть остаток средств, даже при блокировке по 115-ФЗ. Для этого подайте заявление на закрытие счёта с указанием реквизитов для перевода в другой банк. Если банк откажется — подавайте иск в суд
Константин, добрый день! Я специализируюсь на банковских блокировках. По 115 ФЗ провёл на сегодняшний день 1068 кейсов. На данном сайте раз 500 отвечал про 115 ФЗ. Можете посмотреть мои предыдущие ответы. Коротко по вашему вопросу: ВБ "плохой" банк. Надлежащая служба в любом банке, которая занимается этими вопросами называется СЛУЖБА КОМПЛАЕНСА. В ВБ Банке она не сформирована надлежащим образом. Вам нужно сделать 3 вещи: 1). Направить разъяснения в порядке 115 ФЗ по операциям. 2). Предоставить документы по операциям. Пропихнуть их таким образом, чтобы из службы поддержки они попали в службу комплаенса. При отрицательном исходе обжаловать в ЦБ РФ. Надлежащий орган обжалования называется: Межведомственная Комиссия при ЦБ РФ. С ней нужно быть очень осторожным.! Если вам требуется помощь по вашему делу - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Вам необходимо направить в банк письменное заявление с требованием разблокировать счет, приложив подтверждающие документы о происхождении средств (например, переписку, чеки или расписки о сборе денег на подарок), а при отсутствии реакции обратиться с жалобой в Банк России и или подать заявление в суд.
