-
Вопрос № 00212743
Банк не дает воспользоваться своими деньгами, приостановил операции, а на карте все мои деньги, просит чтоб предоставил документы по операциям за последние 45 дней
Действия банка по запросу документов за 45 дней законны, так как это часть проверки по 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов". Банк вправе приостанавливать операции и запрашивать подтверждения для выявления подозрительных транзакций.
Ваши действия:
1. Соберите документы, обосновывающие все операции (договоры, чеки, скриншоты переписок, справки).
2. Направьте в банк письменные пояснения и документы в указанный срок. Не игнорируйте запрос.
3. Срок рассмотрения обычно до 5-15 рабочих дней, зависит от регламента банка. Если банк не разблокирует счет после предоставления документов:
· Подайте жалобу в Банк России через интернет-приемную на сайте cbr.ru.
· При отказе или бездействии банка обращайтесь в суд.
Эмиль, добрый день! Это блокировка или по 115 ФЗ, или его более лёгкий аналог - нарушение правил приложений договора банковского обслуживания. Я провел 1100+ кейсов по этой категории блокировок. Это одна из моих специализаций. На данном сайте у меня 1000 ответов на подобные вопросы в разных вариациях, со всеми подробностями. Посмотрите мои ответы в части внесения ваших данных в Межбанковскую систему Антифрод. Это основное для вас. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.
Здравствуйте. Банк вправе временно приостановить операции и запросить документы, если усмотрел признаки сомнительных операций по Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Но он должен объяснить, какие именно операции проверяет и какие документы нужны. Подайте документы письменно, с описью, и запросите официальный ответ. Если отказ сохранят без ясных причин, его можно обжаловать в Банк России и суд.
Банк приостановил операции по карте на основании Федерального закона № 115-ФЗ для проверки сомнительных операций. Это стандартная процедура контроля, а не окончательная конфискация средств.
