Можно ли запросить удаление данных, взятых без прямого разрешения по 115-ФЗ?

Покупала по таможне, дала разрешение на обработку персональных данных с Госуслуг. Они взяли их для улучшения банка, согласно 115-ФЗ - так понимаю это абсолютно законно и ничего с этим сделать нельзя, даже если никаких "обновлений кошелька" я не разрешала и тем более не просила? Плюс я подавала обращение на удаление моих ПД по 152-ФЗ, дали ответ что по той же 115 должны хранить их ещё 4 года(по интернету вообще 5 лет) в целях безопасности. Я уже готова на удаление кошелька лишь бы мои документы там больше не светились, его наверняка заблокируют рано или поздно из-за того, что разрешение на обработку ПД с Госуслуг было отозвано и они не смогут обновить данные. Как правильно обратиться, чтобы они удалили все мои документы из своих баз данных сейчас, без потери аккаунта и необходимости ждать недели или месяцы чтобы открыть новый кошелёк ВБ? Законно ли, что открытие нового кошелька занимает от пары дней до пары месяцев и поддержка вообще никакие сроки дать не может? Если бы не вспышки мошенничества и жалобы на ВБ в интернете по поводу этих обновлённых уровней кошелька, вообще бы не беспокоилась, а так страшно, что сольются мои документы и ещё чего похуже...

Арзуманян Раксана Владимировна

Законно удалить документы прямо сейчас без закрытия кошелька невозможно, так как банковское законодательство имеет приоритет над вашим отзывом согласия

Грачёв Георгий Владимирович

Хранение персональных данных по основаниям противодействия легализации доходов действительно правомерно и не может быть прекращено по требованию субъекта. Направьте письменное требование об уточнении перечня обрабатываемых данных и ограничении их использования исключительно целями, предусмотренными специальным законодательством. Вы направляли требование об ограничении обработки персональных данных сверх объёма, необходимого для исполнения обязательств по противодействию легализации доходов, или только требование об удалении? В подобных ситуациях ключевым является разграничение между хранением данных в рамках специального законодательства и их дальнейшей обработкой в коммерческих целях оператора. Практика показывает: операторы намеренно смешивают эти основания в ответах, рассчитывая на правовую неосведомлённость заявителя, тогда как регулятор - Роскомнадзор - в рамках проверок квалифицирует такое смешение как отдельное нарушение, влекущее административную ответственность. Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист Грачёв Георгий!

Оплата услуг за охрану. У организации договор со сбером. Если оплачивать через другие банки то запрашивает Инн. При вводе Инн выходит организация но с неправильным кпп. Реквизиты в платёжке верные. Но при вводе их выходят другие данные. Винабанка?

Ватолин Александр Иванович

У любого банка временами возникают серверные ошибки. Обратитесь в технические поддержки (службы) обоих банков для устранения ошибок с подробным описанием ситуации с указаниями времени транзакций.

Труфанова Елена Валерьевна

Вина банка с большой долей вероятности. Нужно проверять информацию, которую Вы предоставляли банку при открытии счета. Решение проблемы: уполномоченному лицу, имеющему доступ к расчетному счету, с учредительными документами обратиться в Сбер к оператору и внести корректировку.

Я, Конюхов Максим (паспорт РМ AP0502974), проживающий в РФ на основании Вида на жительство (ВНЖ №831470759), прошу исключить мои сведения из базы данных Банка России (согласно 161-ФЗ).

Мои счета были ограничены ошибочно; все операции носили легальный характер и имели прозрачный экономический смысл.

Заявляю, что я не являюсь «дропом» и не передавал свои реквизиты третьим лицам. Моя деятельность связана исключительно с реализацией личных цифровых активов. Подчеркиваю, что я не имею отношения к мошенничеству, легализации преступных доходов, торговле запрещенными веществами или любой другой незаконной деятельности. Мои операции прозрачны и являются результатом управления личными накоплениями.
Происхождение средств и история деятельности:

Я занимаюсь криптовалютными активами с начала 2021 года. Мой капитал сформирован за счет долгосрочной инвестиционной стратегии: покупка активов при низкой рыночной стоимости и реализация при её росте. Также источником активов служило участие в официальных конкурсах и промо-акциях криптобирж и доход от обмена личных средств (за счет разницы курсов).
За прошедшие годы я неоднократно менял устройства (смартфоны) и кошельки в целях безопасности, что объясняет распределение активов по разным адресам и технические переводы между моими собственными счетами. Данные средства являются моими личными многолетними накоплениями.

Факты по операциям и доказательства:
Ограничение произошло 08.08.2025 во время продажи 5.065 LTC на сумму 50 000 руб. через сервис BULBA BTC. Мною был совершен перевод актива из личного кошелька SafePal

(хэш: eeaef474bd8f969f569a001c2990b996b81f72915a5ba7620150ec905a1803e8).
Оплата поступала частями от разных отправителей по инициативе покупателя, что подтверждается приложенной перепиской.

Также прилагаю документы по сделке от 13.07.2025 на сумму 74 000 руб.
(продажа 961.42 USDT, хэш: 8fb9b947d34afa28366fae40abf25819d77bb5719e818d758dbed15e8fe7f2e8).

Данные две сделки являются наиболее крупными и показательными, однако я готов по первому требованию предоставить детальные доказательства и выписки по любым другим моим операциям за весь период деятельности, так как вся моя активность носит исключительно добросовестный характер.

Я являюсь законопослушным иностранным гражданином, имею ИНН и СНИЛС, мои доходы обоснованы.

Прошу: Исключить мои реквизиты из базы данных по 161-ФЗ и обязать банк восстановить доступ к ДБО.

Оцените пожалуйста мою жалобу и скажите есть ли вообще какие-то шансы что ЦБ снимет с меня 161фз и я смогу сделать новую карту сбербанка, ну или просто на какой исход рассчитывать?

Демидченко Павел Валерьевич

Максим, добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Веду сейчас 222 кейса. По вашему вопросу могу сказать следующее: шансы оцениваю около 0%. P2p операции с криптовалютой в РФ запрещены с 1 июня 2025 года - как раз ЦБ РФ. Но, за это нет санкции. Пока. В начале декабря в ГД был внесён законопроект о криминализации p2p обмена. В УК РФ будет внесено сразу 3 новых статьи. Это произошло из-за того, что запрет на уровне распоряжения ЦБ РФ никто не воспринимает серьёзно. Все нарушают. Играет роль - как и по какому пункту вы заблокированы и какой вид блокировки. Частичная или полная. Полная включает в себя запрет доступа в банковские приложения. Есть ли в целом шансы на разблокировку (не по заявлению в ЦБ РФ). Да, такие шансы есть. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Рекомендую уделить больше детального внимания обстоятельствам, связанным с поступлением средств на Ваши счета.

Нашел на Авито человека, который якобы юрист и может помочь в получении кредитования от корпорации мсп
Текст был такой же как у Кристины, я ей скинул ИНН и свой город назвал,телефон
Она позже кидала всю инструкцию как открыть ИП и сделать счета.
Счета она сказала сделать в 4 банках, получилось только в одном, после чего она якобы подала заявку на кредит, сказала что все сообщит, срок рассмотрения заявки 3-5 дней, сегодня уже 5-ый день она мне не отвечает, написал с другого аккаунта тоже не отвечает, что делать ? И какова была выгода если она оказалась мошенником (паспортных данных,СНИЛС,доступ к почте у нее нет) только номер телефона ИНН и ФИО с городом моим

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Комиссия за открытия счёта ИП в банке. Если вас таких у неё в день 30 человек - она получит от 15 до 60 тысяч от банков.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Похоже на мошенников‑«посредников». Срочно: заблокируйте/закройте лишние счета, смените пароли в банке и на Госуслугах, включите запрет на кредиты (самозапрет) и проверьте кредитную историю. Напишите ей требование вернуть деньги (если платили) и сохраните всю переписку. Подайте заявление в полицию и жалобу в Авито. Выгода им бывает: оформление займов на вас, “обнал”, продажа ваших данных.

За месяц програл в районе миллиона рублей взятых в кредит. Банк заблокировал доступ к счетам по 115 ФЗ. Банк запросил документы откуда средства, я предоставил выписки, что с кредитов другого банка, наличку небольшую в месяц пополнял с подработки таксистом. У меня на этом счете ипотека, кредит, плюс была зарплатная карта, которую пришлось поменять. Как обжаловать решение банка, что нужно сделать? Какие документы собрать и кому отправить? Помогите, пожалуйста!

Буланкина Светлана Николаевна

Если банк отказывает в разблокировке после документального подтверждения сумм, надо направить жалобу в ЦБ, приложив те же документы-подтверждения и письменный отказ.

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.

Здравствуйте, 1.5 года назад начал работать с криптовалютой сейчас встал вопрос, выплатит ли социальная защита на первый бизнес если в альфа банке и в хоум банк кредит, арестованы счета по ФЗ 115?

Ким Галина Владимировна

Аресты, наложенные в рамках 115-ФЗ снимаются при работе в данном направлении.

Соц защита выплачивает по соц контракту денежные средства, крипто не является предметом соц контракта.

Можно открыть другой счет.

Моргачев Алексей Николаевич

Сложно сказать, нужно снимать арест.

Здравствуйте, банк заблокировал счет по 115 ФЗ , деньги на счету были от купли/продажи криптовалюты, как избежать блокировки? Если я напишу ДКП о продаже автомобиля и предоставлю это как источник денег, но по факту его продавать не буду, это сможет помочь и какие могут быть последствия? Деньги на счету были от купли/продажи криптовалют

Ватолин Александр Иванович

Написание ДКП о продаже автомобиля и предоставление его как источника денег, чтобы избежать блокировки счета, может быть неправомерным и привести к юридическим последствиям. Если вы предоставите ложную информацию о происхождении денег, то это может рассматриваться как мошенничество или подделка документов.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Попробуйте, но перевод должен был быть от покупателя авто, проверяется легко.

Здравствуйте, у меня заблокировали карту по ФЗ-115, и у меня вопрос, что написать в пояснении, если деньги получили от биткоинов то есть биткоины переводились в рубли много раз :) И еще вопрос что будет если сказали банку что карты и личный кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно :)

Мингазов Юрий Саитгареевич

кабинет передали 3-им лицам для этого дела, если что все законно

Смешно. Сейчас главное, что бы башку не оторвали, за замороженные деньги.

Лагодич Евгений Владимирович

Пишите мне в Телеграмм помогу Вам в разблокировке Ваших карт и счетов.

Здравствуйте, заблокировали сбербанк за 115 ФЗ, доказательств доходов нет (просто держу магазинчик одежды). Есть ли смысл продолжать разбирать эту тему? И грозит что либо, если не предоставлю документы?

Байдак Зоя Михайловна

Нужно подавать декларацию и оплачивать налоги. Не предоставление документов - штраф.

Чеботарев Василий Сергеевич

Продолжать смысла, скорее всего, нет, но это на 1-й взгляд. Так бы обсудить, конечно…

В январе заблокировали карту Сбербанк и приложение по ст 115 ФЗ. Я занималась выкупом телефонов для ИП, от данного ИП приходили деньги на карту Сбербанка. Договора с ИП и других подтверждающих документов у меня нет. Без документов карту не разблокируют. Что делать в данной ситуации? Можно ли каким то образом разблокировать счет и приложение Сбербанк онлайн? Передает ли банк данные в налоговую,т.к. налоги я никакие не уплачивала?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если вы работаете с одним ИП, то нужно составить соответствующие договоры между вами, предоставить их в банк

Буланкина Светлана Николаевна

Банк не разблокирует счет без документов (более того и ИП может деньги затребовать обратно, как неосновательное обогащение).

СБ уведомит налоговую. Вызовут для дачи пояснений.

Сколько календарных дней Сбербанк может проводить проверку? 14.06.24 заблокировали карту вместе с внесенными денежными средствами, 02.07.24 предоставили ДКП, как доказательство получения средств. Последний раз перенесли время проверки до 03.08.24

Маслов Александр Анатольевич

а они теперь не разблокируют ! Это вам теперь через суд прийдется ! Обращайтесь - помогу вам ! Александр !

Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

Чеботарев Василий Сергеевич

Представьте им все распечатки из онлайн казино.

Банк заблокировал счет по 115 фз, предоставить бумаги откуда деньги нет возможности. Банк отказывает в закрытии счета ссылаясь на 115 фз, насколько это правомерно? Как закрыть счет?

Ватолин Александр Иванович

Напишите письменное заявление в банк о закрытии счета. При отказе - жалоба в ЦБ РФ.

Доброго времени суток , занимался p2p трейдингом со своих карт , крутил свои же деньги , делал это все в Яндекс Банке , куда спустя несколько недель закономерно прилета 115фз , после на все счета прилетела еще и 161фз . После разбирательств с Яндекс Банком и обращения в ЦБ , мне дали данные о 3 операциях которые якобы мошеннические. ЦБ со ссылкой на банк заявитель в снятии блокировок отказал. В каком суде это вообще можно и нужно обжаловать , если лично я никаких противозаконных деяний не совершал, заранее спасибо!

Ватолин Александр Иванович

Иск подаётся по месту нахождения банка или его филиала.