Как проверить закрыт счёт или нет?

Проживаю за границей, нерезидент России, но гражданин России, не перевёл банковские счета в нерезидентские. Какая ответственность за это предусмотрена? Есть также вклады, должен ли платить ещё дополнительные налоги?

Байдак Зоя Михайловна

Нерезедент обязан оплачиыать повышеные ставки налогов, в том числе и по процентам начисленным на вклад. При открытия вкладов нужно уведомлять банк, они делают отметку в заявлении.

Ватолин Александр Иванович

Ответственность за неперевод счетов в нерезидентские:
Нарушение валютного законодательства.
Согласно ст. 15.25 КоАП РФ, неуведомление налоговых органов об изменении резидентского статуса влечёт штраф:
100% суммы незадекларированной операции (если были переводы через счёт);
Фиксированные штрафы 50000 рублей за отсутствие переоформления счёта (на практике применяется редко).
Российские банки обязаны самостоятельно отслеживать резидентский статус клиентов. При обнаружении нерезидентства:
Могут заблокировать операции по счёту;
Потребуют переоформить договор на нерезидентский счёт.
Налогообложение вкладов:
Процентный доход
Налоговая ставка для нерезидентов —30% (п. 3 ст. 224 НК РФ). Но!
Обязанности по декларированию.
Даже при отсутствии налога к уплате необходимо:
Подавать декларацию 3-НДФЛ до 30 апреля следующего года;
Хранить документы, подтверждающие легальность происхождения средств (на случай проверки).
Нужно::
Срочно уведомить банк о смене резидентского статуса через заявление.
Проверить договоры вкладов на предмет превышения льготной ставки.
Подать уточнённую декларацию за все годы нерезидентства (если были налогооблагаемые доходы). Санкции смягчаются при добровольном погашении налоговой задолженности до начала проверки (ст. 126 НК РФ).

Здравствуйте!

Я гражданин РФ по рождению (родился и вырос в Москве), постоянно проживаю за пределами РФ уже много лет (почти 30 лет). Имею банковские счета в РФ в банке ВТБ и в Сбербанке. В Москве у меня живут родственники, в том числе дедушка, ранее работавший в ВОЗ в Женеве, а теперь получающий ООНовскую пенсию как международник. Когда СВИФТ перестал работать, ООН более не смог переводить пенсию напрямую в РФ без больших (50%) потерь, и нам пришлось открыть дедушке счет в стране моего постоянного проживания (США) и переводить её сюда, а я уже стал использовать криптобиржи и свои счета как в США, так и в РФ, чтобы конвертировать деньги в рубли и переводить их дедушке на его счет в Сбербанке. Через некоторое время таких переводов, банк ВТБ отказал мне в дистанционном обслуживании и заблокировал мою учётную запись с ними, и требуют моего личного присутствия в отделении ВТБ. Я не был в РФ с 2017 года (в 2018 у меня родились дети), и в ближайшее время приезжать в РФ не планирую. Подскажите, пожалуйста, как можно решить этот вопрос с банком ВТБ дистанционно, возможно воспользовавшись услугами юриста в РФ который мог бы представлять мои интересы в банке ВТБ.

Заранее спасибо за информацию.

С уважением,

Дмитрий

Ватолин Александр Иванович

Дистанционное разблокирование счета ВТБ и возобновление обслуживания (после приостановки ДБО по 115-ФЗ) без Вашего физического присутствия крайне маловероятно. Оформите нотариальную доверенность на юриста/родственника в РФ. Доверенность должна быть консульской (в консульстве РФ в США) или апостилирована (у нотариуса в США) и переведена на русский язык с нотариальным удостоверением перевода. Доверенность должна содержать максимально широкие полномочия (представительство в ВТБ, подача пояснений по операциям, получение информации, подписание документов, связанных с обслуживанием/разблокировкой счета). Юрист (поверенный) должен лично обратиться в отделение ВТБ с доверенностью, предоставить пояснения и документы, подтверждающие законность Ваших операций (115-ФЗ, переводы ООН-пенсии). Только нотариально удостоверенная и легализованная доверенность на представителя в РФ с последующим его личным визитом вбанк.

Шевченко Андрей Владимирович

Дмитрий, добрый день! Самое простое - обратиться в иностранном государстве в российское консульство и там оформить доверенность на то лицо, которое будет решать Ваш вопрос в России. Либо это можно решить через местного нотариуса. Предварительно уточните у них какие документы Вам понадобятся.

Здравствуйте. Мне 21 год, я студентка, постоянного официального дохода нет.

Ситуация:
1. В 2023 году мошенники украли у меня деньги, полученные по кредиту в Т-Банке на сумму около 90000 руб.
2. Возбуждено уголовное дело, есть постановление о возбуждении дела, о принятии к производству и о признании меня потерпевшей (все копии с печатями есть).
3. На протяжении 3 лет я платила по 6000 руб. в месяц в Т-Банк, даже брала для этого микрозаймы и залезала в кредитную карту Сбера. Всего переплачено уже более 200 000 руб.
4. Сейчас Т-Банк требует доплатить 13 400 руб. до 27.04.2026, в реструктуризации отказывает, в переписке грубят.
5. К другим долгам: кредитная карта Сбера (брала на оплату курсов, чтобы работать, чтобы оплатить долг в Т-банке, банк увеличил лимит, я не справилась психологически), несколько микрозаймов.

Вопросы к вам:
1.Имеет ли смысл сейчас пробовать реструктуризацию через финансового уполномоченного или лучше сразу подавать на внесудебное банкротство через МФЦ?
2. Подхожу ли я по закону 2026 года под внесудебное банкротство? Основные критерии: студентка, дохода нет, долги суммарно в пределах 1 млн руб., исполнительных производств, скорее всего, нет (проверю на сайте ФССП).
3. При внесудебном банкротстве через МФЦ блокируют ли банковские счета? Я слышала, что это происходит только при судебном банкротстве. Так ли это?
4. Как банкротство повлияет на мою кредитную историю? Через какое время после списания долгов можно будет брать новый кредит (например, ипотеку или обычный потребительский)?
5. Не помешает ли процедуре то, что по уголовному делу о мошенничестве до сих пор нет приговора? Могут ли банки использовать это против меня?
6. Как быть с микрозаймами, которые я брала именно для платежей в Т-Банк? Считать их отдельными долгами или есть способ объединить все в одно требование?

Спасибо заранее за ответ.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Как студентка без дохода, вы можете воспользоваться процедурой внесудебного банкротства через МФЦ, если ваш общий долг составляет от 25 000 до 1 000 000 рублей, а исполнительное производство уже завершено из-за отсутствия у вас имущества. Ваши банковские счета при этом не блокируются. Имейте в виду, что запись о банкротстве останется в вашей кредитной истории минимум на 7 лет, и взять новый кредит в этот период будет очень сложно. Если в отношении вас возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, это не мешает банкротству и может подтвердить вашу добросовестность. Все ваши долги, включая микрозаймы, объединяются в одну процедуру и списываются вместе.

Грачёв Георгий Владимирович

Внесудебное банкротство через МФЦ подходит при отсутствии дохода и долге до 1 000 000 рублей. Счета при этой процедуре не блокируются - это особенность именно судебного банкротства. Все долги, включая микрозаймы, включаются в одно заявление отдельными строками. Отсутствие приговора по уголовному делу не препятствует процедуре. Запись о банкротстве в кредитной истории хранится 10 лет. Имеются ли у Вас действующие исполнительные производства, оконченные приставами в связи с отсутствием имущества?

Добрый день, мне 12 мая дали 161-ФЗ на все банковские счета, но доступ в личный кабинет я имел… до сегодняшнего дня и утром я не мог зайти в личный кабинет сбера. Вопрос заключается в чем: у меня в сбере есть образовательный кредит с господдержкой, вопрос: одобрит ли банк следующий транш, поскольку я даже не имею доступа к своему банку, банк заблокировал доступ из-за 161-ФЗ

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, сама блокировка личного кабинета по 161-ФЗ не означает автоматический отказ в следующем транше. Образовательный кредит — целевой, и решение обычно зависит от условий договора, подтверждения обучения и обмена документами между банком и вузом. Но если банк ограничил электронные сервисы, лучше отдельно проверить порядок выдачи транша и основание блокировки: здесь важны именно ваши документы.

Это произошла так я выиграл выйграш они говорят отправь эту сумму чтобы оплатить налог. Я переводу раз перевел и два в итоге я требую возврат денег они говорят не могут вернуть биржа не может

Ким Галина Владимировна

Пишите заявление в полициЮ получите отказ в возбуждении уголовного дела. Обращайтесь в суд о взыскании денежных средств.

Оганесян Арег Каренович

надо писать заявление о преступлении

Добрый вечер. Меня обманула сотрудница банка, навязав страховку, о которой я совершенно случайно узнал потом. Банк отказался вернуть деньги за эту страховку. Как быть?

Копылов Дмитрий Александрович

Здравствуйте. Можно отказаться в течении 14 дней после заключения договора страхования. Но нужно смотреть условия договора, так как некоторые страховые компании указывают в договоре другие сроки по возврату. Пишите заявление в страховую. Если не поможет - претензия и обращайтесь в суд

Ким Галина Владимировна

Все зависит от условий, при которых была навязана страховка, содержанию направленных вами требований в банк (грамотность изложения играет существенную роль).

Вы можете обратиться с письменной претензией в банк, обосновав свои требования, к фин. уполномоченному, в ЦБ, в суд.

Понадобится работа по вашему делу, звоните

Мой вопрос в том что на меня помощник в оформление кредита оформил 5 ИП, у него мои данные , на звонки не отвечает что мне в этой ситуации можно сделать и если обратиться в прокуратуру будет ли компенсация за моральный ущерб т.к я на 4 месяце беременности и меня обманули

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нахождение в состоянии беременности не порождает никаких правовых последствий в получении моральной компенсации и ущерба. Причиненный вред нужно доказывать, обосновывать, выполнять ряд юридических действий, в том числе в судебном порядке.

Заявление в полицию написать можете, то это не решение ваших проблем. Делается иным способом

Байдак Зоя Михайловна

5 ИП не могут быть открыты. Закон не позволяет.

Нужно срочно подать заявление через МФЦ о закрытии ИП. Так как промедление увеличивает с каждым днем ваш долг по оплате взносов в ПФР и ФОМС. Оплатить задолженность, не забыть подать декларацию.

Ну, и как наконец, обратиться в полицию с заявлением.

Компенсация вам законом не предусмотрена. Прокуратура не помощник, только с каждым днем ожидания отписки увеличится долг.

Я хотел купить аккаунт для игры, оплатил всё, но потом человек мне скидывает, для перевязки аккаунта на мои данные нужно оплатить еще 2000р , но он об этом меня сразу не предупредил, но потом сказал, что пост был в группе, а он был выложен 31 августа, деньги заплаченые за аккаунт он отказался возвращать, так как это закон РФ, но мой друг тоже ему написал в качестве эксперимента, и написал : здравствуйте, деньги только за аккаунт надо платить, продавец ответил : да, вот и получается, что он меня обманул, как вернуть деньги

Решетникова Ольга Николаевна

Ваша ситуация действительно непростая. Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы попытаться вернуть свои деньги:

1. Соберите доказательства: Сохраните все переписки с продавцом, скриншоты объявления, подтверждения оплаты и любые другие документы, которые могут подтвердить вашу позицию.

2. Обратитесь к продавцу: Попробуйте еще раз связаться с продавцом и объяснить ему свою позицию. Укажите на то, что он не предоставил полную информацию о дополнительных расходах до совершения сделки. Возможно, он согласится вернуть деньги.

3. Обратитесь в службу поддержки платформы: Если сделка прошла через какую-либо платформу (например, социальные сети или торговые площадки), вы можете подать жалобу в службу поддержки этой платформы. Предоставьте им все необходимые доказательства.

4. Проконсультируйтесь с юристом: Если деньги не возвращаются, вы можете обратиться за юридической помощью. Юрист поможет вам разобраться с законодательством и, возможно, подготовит жалобу.

5. Напишите в органы защиты прав потребителей: Вы можете обратиться в Роспотребнадзор или другую организацию, занимающуюся защитой прав потребителей, чтобы получить консультацию или помощь в разрешении вашей ситуации.

6. Обратитесь в правоохранительные органы: Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества, можно написать заявление в полицию. Важно действовать своевременно и сохранять все документы, чтобы у вас были доказательства. Удачи вам!

Здравствуйте всем я хотела узнать мне обманули Великобритания компания какой юрист занимается с этими делами я отправил тут деньги хотел узнать какой юрист занимается

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это тот юрист, с которым Вы заключили договор.

Бакчеева Лариса Ивановна

Российский адвокат может вести дело в Великобритании, но для этого необходимо получить специальный статус — солиситора. Вам нужно искать адвоката, имеющего этот статус.

Под воздействиям мошенника я покупал ему товары по сплиту обрезал заплатить в итоге он меня заблокировал в данный момент заказы висят на мне писал в поддержку говорят продавцу пишите а продавец не известен
Что делать в данной ситуации

Митин Дмитрий Олегович

Добрый день! Исходя из ваших скудных разъяснений можно дать следующие рекомендации. Написать заявление в полицию, можно это сделать и дистанционно. После того как будет возбуждено уголовное дело и вас признают потерпевшим, обратиться в суд с исковым заявлением о признании рамочного договора присоединения (Яндекс сплит) недействительным/незаключенным.

Меня обманули с кредитной картой на 50 тысяч
Сейчас наказали 15тысяч штрафы и кредиты , могу ли я гасить кридит , без процентов ?

Бачериков Андрей Витальевич

Нет, не можете...

Здравствуйте, началось все с ипотеки одобрили ипотеку в прекрасном банке
Совкомбанк, покупаю вторичку в ипотеки, гашу часть ипотеки в другом банке продавцу приезжаю в свой Совкомбанк оформлять ипотеку на 15 лет, мне в наглую сотрудница банка заводит на 30 лет говоря что откажут сейчас если будем заводить на 15 лет(я пугаюсь ,так как деньги уже уплачены за чужую ипотеку и соглашаюсь мне туда же впихивают
комплексную страховку за бешенные деньги !!! вот я счастливый обладатель ипотеки на 30 лет с бешеной страховкой ( думаю буду гасить
досрочно, первое досрочное погашение вношу меня оператор обманывает,что есть только уменьшение платежа, я опять соглашаюсь так как деньги уже внесла платежка стала на 500 руб
меньше,узнаю что оказывается меня опять обманули и есть со сокращением срока звоню тут же в банк и говорю,что бы сделали уменьшение срока как и хотела а сотрудница ваша меня убедила что такого нету (они прослушивают разговор и на мое обращение:приносят извинения и наказывают сотрудника ,а мне ничего не меняют так и оставляют просто уменьшения платежки за месяц) следующие моя боль это огромная комплексная страховка по ипотеки ,хочу более выгодное страхование выбрать, но мало у кого оно есть и никто не береться,остаюсь опять от Совкобанка комплексной страховкой (как по договору у меня повыситься ставка по ипотеки на 1.79 если я не застрахуюсь в комплексную страховку ,а если вообще откажусь повышение будет на 2.79)прошло 5 лет спустя и я нахожу наконец то страховую компанию с комплексным страхованием,анологическими условиями и дешевле на 20000 тыс радостно заключаю договор и еду в банк с договором о новой страховки ,здесь начинается угрозы что мы вам подымем ставку по ипотеки на 1.79 ,я говорю на каком основании?у меня же комплексная страховка ?на что мои новую страховку отправляют на рассмотрение!через день опять звонок, что подымем ставку на 1.79 я опять на каком основании?у меня аналогичная страховка!!!они начинают врать в наглую что документы видят только на страховку личную я говорю хорошо: давайте я банку на почту
отправлю полный комплект страховки (отправляю комплексную страховку полный пакет документов и на всякий случай раздельно страховку на 1 )личное 2) имущество
3)титульник! На следующий день звоню в банк убедиться , что документы рассмотрели : мне в ответ опять у вас не полная страховка мы повышаем вам ставку по ипотеки, здесь нервы сдают говорю что бы глаза пошире открыли!!!! так как документы отправила страховая компания,я лично привозила в банк для ускорения процесса ,отправленные документы на почту вам и уляля они увидели и опять мне в ответ у вас не такая расширенная как у нас мы вам подымем ставку !я говорю у вас по договору я имею права заключить комплексное страхование я его сделала ,а это 1) личное 2) имущество 3) титул ,раз вы мне отказываете пожалуйста отказ в письменном виде в любое отделение банка моего города !на что ответ получила что они мне не отказывают и куда-то там будут тоже обращаться 🤦‍♀️мое терпение закончилось, это не
банк а наглые мошенники!!! Теперь хочу за каждый обманутые действия с ними бороться, а это ипотека на долгий срок ,досрочное погашение которое перевели не на уменьшение срока, а на уменьшение платежа и как бывшему сотруднику не уплачена зарплата а точней премия которая пологалась, гсм и билет на автобус междугородний в командировку !!!!

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Соберите все документы (договоры, квитанции, переписку, записи разговоров). Направьте банку письменную претензию заказным с уведомлением: требуйте перерасчёт досрочного погашения на сокращение срока, замену/возврат страховки без повышения ставки или официальный отказ в письменном виде, компенсацию убытков. Если банк не удовлетворит — жалоба в Банк России и Роспотребнадзор и иск в суд о защите прав потребителя; по невыплате премии — обращение в Трудовую инспекцию и иск в суд. Обратитесь к адвокату для подготовки исков и доказательной базы.

Здравствуйте, продал криптовалюту деньги поступили в банк, подтвердил на бирже, вроде все ок, через пару часов приходит сообщение от банка, мол человек хочет вернуть деньги его обманули, что делать в такой ситуации?
Переводом по номеру карты внутри банка, сообщение написал Т-банк, так же позвонил сотрудник, и сообщение в чате от т-банка по поводу этого перевода, не известно про покупателя ничего, но есть переписка от человека с который был обмен( у него другие ФИО, тк сделки в крипте всегда от 3-его лица) деньги переведены, средства полученные потрачены.

Демидченко Павел Валерьевич

Павел, добрый день! Почти всегда в таких случаях у вас на карте оказались ворованные деньги. И только иногда те, кто пожаловался в сговоре с мошенниками. Вы получите среднюю форму блокировки по 161 ФЗ. Если пострадавшие реальные и они пойдут в полицию - вы получите \\"глухую блокировку\\". Веду дела по 161 ФЗ. Сейчас 206 кейсов.

Немкова Алена Очировна

Скорее всего, вы попали в "треугольник". После жалобы отправителя платежа все ваши карты во всех банках могут быть заблокированы банками по закону 161-ФЗ. Если ваши карты до сих пор не заблокированы, лучше вернуть деньги отправителю, во избежание блокировки, которую очень трудно снять. Кроме того, отправитель платежа может обратиться в суд с иском о взыскании с вас неосновательного обогащения.

Пришла в Совкомбанк для получения кредита сотрудник посмотрев что у меня плохая кредитная история предложил что нужно оформить кредитный доктор для улучшения кредитной истории. Рассказал что нужно вовремя вносить платежи. И делать 5 покупок на 10 тыс. Взяла на 15 тыс кредит с ежемесячным платежом 3500 на 5 месяцев. якобы это страховка улучшения кредитной истории. Сотрудник объяснил простыми словами что после 5го платёжа 15тыс которые я взяла просто так ничего не купила вернуться обратно на счёт. (Но по документам оформили как страховку я так понимаю). Через 4 месяца позвонили с банка это уже другой сотрудник и сказали то что 15 тыс которые взяла это является только первым этапом улучшения кредита есть ещё 2 и 3 этап. Про это конечно же мне не сказал сотрудник который был в офисе.что деньги вернуться только после года и обязательным условием являлось не просрочить платеж что я и делала и так же делать 5 покупок на 10 тыс сотрудник не сказал что если я не смогу набрать на 10 тыс покупку что с деньгами я попрощаюсь которые я просто так платила. То есть он недоговорил во всех пунктах условий. Но я подписала документы не прочитав. Он так же не отдал мне копию договора сказав что это лишнее бумажки где я дома смогла бы прочитать нормально условия и где было прописано что отказаться я могу от этой услуги в течении 60 дней. Про это конечно я узнала по телефону через 4 месяца только. Можно ли в моем случае что то сделать? Я понимаю конечно что я должна была перед тем как подписывать читать бумажки. Но и сотрудник рассказал мне про условия в точности до наоборот. Можно ли написать заявление и попросить записи с камер если они есть?

Арахова Диана Алексеевна

В вашей ситуации есть несколько важных аспектов, которые можно рассмотреть. Во-первых, вы имеете право запросить копию договора и других документов, касающихся вашего кредита и программы "Кредитный доктор". Это поможет вам более точно понять условия, на которые вы согласились. Во-вторых, можно подать жалобу в банк на действия сотрудника, который, по вашему мнению, дал вам недостоверную информацию.

Здравствуйте.Продал карту через интернет.На нее поступили деньги от человека,которого мошенники обманули как оказалось. Было разбирательство, меня осудили по статье 187 ч3. Сейчас не могу отрывать никакие счета в банках,только пользоваться теми,что были в использовании.Подавал заявку через интернет на официальном сайте в ЦБ РФ. Приходит отказ. Хотелось бы узнать есть ли какой-то способ убрать всё-таки данные из реестра?

Прозорова Наталья Александровна

Кратко: Чтобы выйти из реестра ЦБ РФ, подайте заявление либо через любой банк (он обязан направить его в ЦБ в течение следующего рабочего дня), либо напрямую через интернет приёмную ЦБ (раздел «Информационная безопасность», тема «Исключить данные из базы данных о случаях без согласия клиента»). В заявлении укажите ФИО, данные паспорта, номера счетов/карт/кошельков и телефон; можно дополнительно приложить ИНН, СНИЛС и реквизиты договора мобильной связи — это ускорит идентификацию.ЦБ рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней; при отказе вы вправе обжаловать решение в суде, предварительно собрав доказательства своей добросовестности (переписку, документы, подтверждающие обстоятельства дела). Пишите, готова помочь подготовить необходимые документы для Вас, С уважением!