Как вернуть банковскую карту призывников?

Моему старшему брату 28 лет, он не работает где-то официально и стабильно, и живёт на шее матери. по его инициативе мы продали свою маленькую кв, ведь он обещал дом, так же залезли в долги, которые он заставляет занимать маму и бабушку, и насколько я вычитала в интернете его действия похожи на мошенничество.
я его младшая сестра, мне 18 лет, на данный момент я работаю в месте с мамой не в родном городе. как только я и мама получает зп или ованс, а дедушка и бабушка пенсию, то у брата вечно находятся вымышленые проблемы и ему нужны крупные суммы денег. он говорит что ему нужна помощь от семьи, орёт маме в голосовые, если не получает деньги, оскорбляет и выносит мозг до тех пор пока не получит нужную сумму. потом успокаивается на пару дней и все по новой.
все началось с продажи кв и ухода мамы с работы, ведь нам обещали хороший дом в другом городе, чего не случилось. мой брат начал просить маму занимать деньги для продвижения ип оформленого на маму, мама же помогала ему, дабы хоть как то поддержать и увидеть улучшения, но в какой-то момент ей это надоело и надоело вранье сына, деньги шли не туда куда надо, и она уехала в другой город работать. на её имени много долгов, все деньги из которых пошли моему брату, с бабушкой история таже, но если мама уже понимает, что деньги давать не будет, то бабушка нет.
на данный момент с меня, мамы, дедушки и бабушки были вытянуть все недавно получает деньги из пенсии и зп, и теперь деньги ему нужны снова, он устанавливает сроки по часам и угрожает, что если денег не будет, то он приедет к нам и оторвет головы, а так де лишит работы и спокойной жизни.
я читала в интернете стараясь изучить вопрос, как правильно назвать действия моего брата мошенничеством или вымогательством. прочла, что его действия на мошеничество походят, он заставляет нас занимать деньги, давит нас морально, мы же как добрые души под его действие и желанием помочь влезли в долги. но так не может продолжаться вечно, потому что даилово не кончается.
у меня не так много денег, что бы обратиться в живую к юристу, поэтому прошу немного помощи в понимании вопроса здесь.
мой брат без мамы не может решать большую часть вопросов, а сейчас он угрожает мне и маме. я всегда его боялась, но убедилась недавно, что он трус и он не может ничего мне и маме сделать просто потому что у него нет никаких связей и просто так ему никто не будет помогать.
он пошёл по хитрой схеме, просил занимать маму и бабушку, ип его оформлено на маму и банковские карты которыми он пользуется так же оформлены на маму.
я хочу удостовериться в том, есть ли у меня возможность и шансы обратится в полицию. я боюсь за свою жизнь и жизнь мамы, а она уже серьёзно думает о суициде, её держу здесь только я. мы не может спокойно жить, спать, есть, работать. потому что прошение денег от брата может появиться в любой момент.
я могу уговорить маму заблокировать карты, закрыть свое ип, но так же хочу что бы брат наконец-то понял, что творит и посидел за решёткой из-за своего мошенничества.
деньги просто занимаются на постоянной основе и не возвращаются, а если возврат и есть, то очень редко и не большой.
скажите пожалуйста что вы можете мне подсказать или чем помочь в данном вопросе?

Носов Павел Анатольевич

Вы сами своими действиями много лет потакаете брату. Очень сомнительно. что в его действиях усмотрят состав преступления, а если и усмотрят, то сами же вы (бабушка, мама) после будете искать ему адвоката скорее всего.

Меньшикова Ольга Борисовна

В действиях Вашего брата содержится не состав преступления, предусмотренного ст 159 УК РФ, а, скорее всего, ст. 163 УК РФ - вымогательство.

Обратилась к адвокату за помощью в банкротстве физических лиц, услуги оплатила, а также услуги арбитражного управляющего, которого она сама нашла, в результате никаких обращений в арбитражный суд не было, дотянула до того, что теперь наложен арест на банковские карты.

Ким Галина Владимировна

Мошенничества нет, а банальное неисполнение договора.

Взыскивайте в судебном порядке д/с, уплаченные по договору, можно взыскать убытки.

Если адвокат напишите жалобу в Палату адвокатов вашего региона.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Несколькими способами: обращением в полицию с заявлением о мошенничестве, в адвокатскую палату с заявлением о лишении статуса и в суд с заявлением о взыскании денежных средств (и расторжении договора).

Добрый день. Произошла такая ситуация. Девушка пол года назад продала банковские карты знакомому , как он сообщил для криптовалюты , а он уже продал другому, кто скупал эти карты. Она ему доверилась и не подозревала ничего плохого. Полтора месяца назад к ней заявились следователи с уголовным делом по статье мошенничество. Как оказалось, с ее карты было обмануто людей на сумму 7 миллионов рублей. Дело было на сумму 3 миллиона. Мы им все рассказали как есть, они предложили с ними сотрудничать и быть приманкой что бы выйти на этого знакомого , говоря что ты будешь как свидетель-потерпевший , «тебя не закроют и платить ты ничего не будешь». На суд нас не приглашали. В итоге его поймали, а нас отпустили. Как потом оказалось, этот знакомый тоже не знал, что продает карты мошенником. И вот сегодня, пришел арест на карты на сумму 3 миллиона 500 тысяч ( с причиной Уголовное дело). Позвонил новый следователь , начал говорить ты пойдешь якобы как соучастник , будешь тоже платить эти деньги, а то что говорили другие следователи, его не интересует. Сказал ждите письмо( видимо в суд) Подскажите пожалуйста , что делать в данном случае? Искать адвоката? Ведь по факту, все что она сделала противозаконного , это продала карту. Имеют ли они право вешать на нее эти деньги?

Ким Галина Владимировна

Соглашусь с коллегами, ситуация далеко не простая. Здесь важно вовлеченность адвоката в дело. Надо изучать материалы. Адвокат нужен, однозначно. Самостоятельно вы не справитесь.

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Ситуация у вас не простая. На самом деле на первый взгляд выглядит как соучастие. Вам нужно обжаловать действия следователя в порядке ст. 124 УПК РФ. Пишите на Ватсапп.

Здравствуйте,
Есть такая проблема:
Заблоуировани все мои банковские карты по закону 161. 2 раза обращалась в Банк России через интернет приёмную, они мне отправляют в Сбер банк, откуда получили какие то данные переводов от моего счета. Я обращалась в Сбербанк, там тоже мне отказали, сказав, что были подазрительные переводи через мой счет. Я только сейчас вспоминаю, что несколько месяцев назад, когда мне обманули мошенники, которым я добровольно переводила денги, Я ЛИЧНО включила свои данные в базу ЦБ, и через некоторое время не спустя месяц, заблокировались все мои карты. Получается ЦБ делал запрос в Сбербанк, чтобы узнать, действительно ли есть основание для блокировки? И вот получили.
Как мне быть в этой ситуации?
(С ребенком так трудно не ползоватся картой, каждый раз нужно посещать в офис бвнка и снять наличные... )
Спасибо заранее.

Носиков Андрей Александрович

Добрый вечер! Ваша ситуация требует немедленного решения. Если ваши карты заблокированы на основании подозрительных переводов, необходимо обратиться в Сбербанк с письменным заявлением и запросить детали блокировки. Также рекомендую подать жалобу в Центральный банк с просьбой разъяснить причины блокировки. Необходимо восстановить доступ к вашим финансам и выяснить, какие меры можно предпринять по устранению ситуации.Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

Как мне безопасно выйти из схемы мошенников? Моя знакомая затащила меня в мошенничество. Мне нужно было сделать банковские карты, расчетные счета, сначала меня зарегистрировали как самозанятого, за это выплатили 50 тысяч. Далее меня зарегистрировали как ип без моего ведома. Да, я виновата полностью сама, я сама согласилась и дала свои данные людям, сама ездила с ними делать карты и расчетные счета, сама оформилась как самозанятая. Но именно как ип меня оформили без меня, без моего присутствия. Я несколько раз хотела уйти, но на меня давили и говорили,что им придется выплачивать огромные долги если я уйду. В итоге я не успела уйти как на меня уже оформлено ип. Но как я поняла, пользоваться им еще не начали так как не сделали доверенность. И что еще странно,доверенность нужно оформлять в москве хотя я живу в челябинске. Я хочу уйти, пока не начали использовать ип и меня не привлекли к чему либо, но не знаю как это безопасно и правильно сделать.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы можете закрыть ИП, самозанятость, направив заявления в налоговую. А вот какие долги на вас повесят уже совершенно другое, а они будут. Если доверенности выдавали нужно их отзывать с соответствующими сообщениями. На счёт подачи заявления в правоохранительные органы без платной консультации адвоката не рекомендую подавать. На счёт бесплатных услуг по таким делам она, конечно, может быть, но крайне формальная - не поможет. Доказывать оказываемое давление для использования вас в качестве "подставного" лица в ип сложно, правоохранители относятся к актам давления изначального скептически. Вы осознавали последствия, могли на начальном этапе обратиться за квалифицированной помощью, но этого не делали. Необходимо доказывать иные обстоятельства.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Либо признавайте незаконным факт регистрации ип, либо прекращайте деятельность в качестве ип. Вероятно, необходимо обратиться в полицию.

Я зарегистрировался на сайте для знакомств. Ночью мне написал некий человек, что будет проездом по делам в моем городе, поэтому ищет себе партнера. Я заинтересовался (поскольку уже была аналогичная ситуация, но без мошенничества) и далее завязался диалог, в котором, как принято на сайте, разглашаются интимные и глубоко личные сведения. Я направил свое фото, примерное территориальное положение, интересы, а также ник в телеграм. Далее в телеграм я попросил “ее” фото, но в ответ получил компромат на себя (скриншоты переписки на сайте для знакомств и указание на то, что есть видео этой переписки, а также первых нескольких сообщений в телеграм). Далее со стороны мошенника велся шантаж с целью вымогательства денег. Требовалось перевести точные суммы на определенные банковские карты в течение 3-5 минут, иначе конфиденциальная информация будет разглашена, как писал мошенник, всем моим контактам в телеграме. Под давлением я осуществлял переводы один за другим, пока мои карты не были заблокированы со стороны банка для “охлаждения”. Я писал мошеннику, что больше не могу сбрасывать деньги. Я позвонил своему близкому человеку с просьбой помочь перевести деньги. Были осуществлены 2 последних платежа, как говорил мошенник, и он все удалит и “забудем как страшный сон”. Во время последнего перевода на 20000 рублей возникли технические сложности — операция была в обработке, но еще не успешна, то есть не имела финальный статус. А мошенник, в свою очередь, требовал после каждого перевода прикреплять документ (квитанцию) в формате pdf, а также на более крупные суммы денег делать запись экрана с отображением истории платежей и подробностей операции. Когда последний платеж по указанным картам был осуществлен спустя около 20 минут, мошенник заявил, что был уговор без заморочек. Теперь необходимо было направить деньги на криптокошелек в течение 10 минут. Я никогда не пользовался таким сервисом и не имею представления о работе с ним. Тем не менее, я попытался его завести, но пополнить баланс не вышло. Я описал мошеннику ситуацию, что я уже сбросил достаточно денег, но он просто до последнего вымогал от меня средства. Он прислал мне выгрузку, похожую на ту, что имеется в базе данных оператора сотовой связи, где указаны данные об адресе регистрации, проживания, сим-карте, тарифном плане и сроках договора, ФИО, дата рождения, номера паспортов, телефоны, e-mail’ы. Также мошенник заявил, что выгрузил список друзей в “ВК” и список одногруппников, но я уже давно не студент и не припоминаю людей, которых мне прислал мошенник. Страницы в “ВК” у меня нет уже более 2 лет, а мошенник прислал мне скриншоты, что направил кому-то информацию обо мне. Позже выяснилось, что только моему близкому человеку направили компромат на меня в телеграм, а остальные, по-видимому, ничего не получили, иначе мне бы все писали в личные сообщения в телеграм или позвонили, по-крайней мере, с работы, для выяснения обстоятельств. Далее я удалил переписку для обоих с этим мошенником, так как он писал мне оскорбительные вещи, и заблокировал его, а также изменил настройки приватности в мессенджере, изменил ник.
Итоговый ущерб составил 99400 рублей. Скриншоты переписки непосредственно с сайта знакомств отсутствуют, поскольку профиль был удален в состоянии паники, однако имеются скриншоты переписки в телеграм, где мошенник демонстрировал скриншоты переписки с сайта знакомств. Со стороны оператора была предоставлена информация о том, что личные данные пользователей не разглашаются сотрудниками в соответствии с законодательством РФ и уточнили, что узнать, кто имел доступ к моим конфиденциальным сведениям, не представляется возможным.
Имеются: скриншоты переписки с мошенником в телеграм, квитанции о переводах, обращение к оператору мобильной связи, скриншоты о невозможности перевода и записи экрана о истории в банке.

Буланкина Светлана Николаевна

Начинайте с составления заявления в полицию.

Добрый вечер.
Ситуация сложилась такая. Молодой человек(знакомый) пользовался аккаунтом в приложение «Fonbet” . В аккаунте были мои паспортные данные и мои банковские карты. Я добровольно разрешила ставить ставки с моего аккаунта.
Ввод денег происходил с моей карты. Вывод выигрышей так же с моей карты.
Переодически с выигрышей он оставлял какую-то часть денежных средств мне, в качестве компенсации за пользование моим аккаунтом.
Пользовался он аккаунт около 5-ти месяцев. В мае, за несколько дней он вывел около 900 000 тысяч рублей в качестве выигрыша на мою карту. Из этой суммы 150 000 я не смогла ему перевести, так как мне заблокировали карту. А после он сказал, что это моя часть,за то, что он пользовался моим аккаунтом и ему так повезло.
Теперь, спустя 5 месяцев он пишет с угрозами, чтобы я вернула ему деньги. Так как это по его словам кража чужого имущества, и я украла его деньги, и вообще это он давал в долг. Про долг и кражу я слышу впервые. Теперь, он мне говорит, что я должна взять кредит или одолжить у кого-то и вернуть ему эти 150000. Кто прав и что делать в такой ситуации?
Если это важно, то человек находится на СВО

Марданян Армен Давидович

Видимо там все проиграл пока служит

9 сентября неизвестными мне был изменен номер телефона без моего ведома и согласия. Как я узнала? От мамы, до которой не могла дозвониться в течение дня. Она просто не брала "неизвестный" ей номер. В итоге всё же ответила, и сообщила мне, что мой номер не определился. Я позвонила оператору Теле2, они оказались не в курсе, оставила им заявку. Они такие "в течение 72 часов рассмотрим". Я говорю, что ждать не могу, так как к номеру привязаны банковские карты, аккаунты и всё всё. Сказали приехать к ним и принудительно вернуть номер, чтобы не ждать рассмотрения заявки. Я конечно съездила, оплатила 50 руб. за смену (потом мне их вернули) и вроде всё. Карты я заблокировала ещё накануне, списаний никаких не было.
15.09 мне приходит сообщение, что у меня неоплачен заказ в Деливери. И ссылка. Я их в блок, ну мошенники же.
22.09 что у меня есть задолженность по Сплиту. Я вообще фиг знает что это такое. Потом уже звонок и вопрос "когда я буду платить?". Я сказала, что ничего не брала, знать не знаю, но узнала, что долг у Яндекс.Сплит. Написала в поддержку, они не нашли долгов.
30.09 мне опять звонят по долгу, я опять в поддержку. С ними вместе выяснили, что у меня есть ещё аккаунт, созданный ещё в универские годы, которым я не пользовалась. Именно с него 8 сентября оформлена рассрочка на почти 30000 (это была максимально возможная, так как я не пользуюсь аккаунтом) на 3 заказа в Деливери на суммы 15+, 13+ и ещё мелочь. Часть была оплачена картой *1855, которой у меня никогда не было. Что это за заказы, кто получал, по какому адресу, чья карта в поддержке отказались объяснять.
Конечно, я взяла распечатку звонков у Теле2 и там оказалось, что мошенники настроили переадресацию с моего номера и звонки мне просто не поступали. А потом ещё и бахнули смену номера. Может думали, что я не буду возвращать свой, я не знаю.
Далее стало известно, что в Лавка (как я поняла тоже от Яндекс) были сделаны 2 заказа на коктейль и Умную колонку на 6200. Внимание: по адресу Каширское шоссе, д...
Я в шоке. 1.10 написала заявление в полицию. Пока ничего не ответили.
К Яндекс.Сплит отправила досудебное обращение, в том, что это их вина, что они не заблокировали аккаунт из-за подозрительной активности (8.09 в 9-40 вход с Екатеринбурга, 9-41 Москва, 9-42 ПФО, потом вообще с Амстердама).
У меня на гос.услугах стоит запрет на кредиты, я думала, что обезопасила себя. Яндекс утверждает, что сплит это не банковский продукт, и к этому не относится. К тому же, что за безопасность акккаунта пользователь отвечает самостоятельно.
Сейчас я собираюсь писать заявление в прокуратуру и Роспотребнадзор.
Скриншоты всех входов в аккаунт, изменения номера, заказов, неизвестной карты и т.д. есть.

Жубанов Ренат Уразбекович

1. Что уже сделано — отлично:
✅ Обратилась в Теле2 и восстановила номер
✅ Заблокировала карты
✅ Получила распечатку звонков с доказательством переадресации
✅ Выяснила, что через старый аккаунт оформлены заказы через Яндекс.Сплит
✅ Собрала скриншоты всех входов, изменений и заказов
✅ Подала заявление в полицию
✅ Написала досудебную претензию в Яндекс

⚖️ 2. Следующие шаги — куда и как подать жалобы
📍Прокуратура
Подай заявление о бездействии полиции и о факте мошенничества с элементами нарушения безопасности персональных данных.
Укажи:
что ты оперативно уведомила полицию (дата, номер КУСП), но расследование не движется;
что в действиях неизвестных лиц есть признаки ст. 159 УК РФ (мошенничество) и ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации);
что Яндекс не обеспечил безопасность пользовательских данных, что привело к ущербу.

📝 Формулировка:

Прошу провести проверку по факту неправомерного использования моего аккаунта Яндекс и оформления через сервис Яндекс.Сплит рассрочки без моего ведома. Несмотря на очевидные признаки взлома (входы с разных регионов в течение одной минуты), служба безопасности Яндекс не предприняла мер по блокировке.
Приложите:
копию заявления в полицию,
скриншоты входов,
переписку с Яндекс.Сплит,
справку от Теле2 (о переадресации и смене номера).

Роспотребнадзор
Основание: нарушение прав потребителя (ст. 4, 7, 10, 12 Закона "О защите прав потребителей").
Пишите, что:
услуга (рассрочка через Яндекс.Сплит) была навязана без заключения договора и без твоего согласия;
компания не обеспечила безопасность обработки персональных данных;
нарушен принцип добросовестности и прозрачности.
Просите:
провести проверку Яндекс.Пэй / Яндекс.Сплит на предмет нарушения законодательства о защите прав потребителей и о персональных данных (ФЗ-152).

🏛️ Роскомнадзор
Это важно, потому что налицо утечка или неправомерный доступ к персональным данным.
Опиши: входы с других регионов, смена номера, привязка чужой карты.
Проси провести проверку, так как персональные данные были использованы для мошенничества.
💳 Банк / Сервисы
Если где-то использовалась чужая карта, запроси в Яндекс и банке письменный ответ, кому принадлежит карта *1855 (официально они обязаны не разглашать, но твой запрос будет зафиксирован и полезен для дела).

🧠 3. Аргументы против позиции Яндекса
"Безопасность аккаунта — ответственность пользователя."
Ответьте им в досудебной претензии (или в суде):
Сервис обязан обеспечивать контроль аномальной активности (входы с разных регионов в одну минуту — это стандартный флаг для блокировки);
Вы не подтверждали рассрочку, вход и заказы — они прошли по чужим данным, с чужого устройства;
При наличии у сервиса доступа к IP и устройствам он мог предотвратить операцию (ФЗ "О защите прав потребителей", ст. 12; Постановление Пленума ВС №17 от 28.06.2012);
Кроме того, сервис нарушил ФЗ-152 “О персональных данных”, не обеспечив их сохранность.

📦 4. Подготовьте всё в одном пакете
Собери в папку (можно электронную):
копия заявления в полицию и регистрационный номер КУСП;
скриншоты входов, заказов, смены номера, чужой карты;
переписка с Яндекс.Сплит / Яндекс.Лавка / поддержкой;
справка от Теле2 о переадресации и смене номера;
досудебная претензия и ответ (если был).

5. Возможное развитие
Если Яндекс не отвечает или “отписывается”, можно подать исковое заявление в суд по защите прав потребителей — без госпошлины.
Ты можешь требовать:
признать договор рассрочки недействительным,
обязать удалить долг,
взыскать компенсацию морального вреда и расходы на юриста.

Что будет человеку который просит банковские карты в аренду ?от 18 лет или уже взял ему будет штраф или даже лишение свободы за мошенничество ?

Носиков Андрей Александрович

Передача или сдача в аренду банковских карт третьим лицам может квалифицироваться как совершение или соучастие в мошенничестве, пособничество в финансовых преступлениях или содействие отмыванию средств. Ответственность зависит от обстоятельств: если карта использовалась для противоправных действий — возможны штрафы, уголовная ответственность и лишение свободы (по ст. 159 УК РФ и смежным составам). Даже если лицо молодое (от 18 лет), оно подлежит уголовной ответственности. Риски возрастают при доказанной корыстной цели и получении денег; возможны также административные меры и блокировка счетов.

Иванцов Сергей Анатольевич

Здравствуйте! Уголовная ответственность будет у того, кто передал банковскую карту в аренду (ст.187 УК РФ)

У меня было два знакомых, они братья родные, одного назовем сергей, другого денис, денис ушел в августе на сво, и отдал банковские карты и телефон с банками сергею, в итоге сергей теряет карты, 10числа приходит зп с сво, и сергей просит меня снять ему деньги, я без вопросов снял ему, так как он сказал что денис ему разрешил, но у дениса узнать я не мог это по скольку там проблемы со связью, в итоге сняв и отдав деньги, на след день узнается что денис числится безвести пропавшим, и появляется двоюродная сестра дениса с вопросами зачем я снял и отдал деньги сергею, меня запугали сроком и проблемами и я отдал со своего кармана 65000р которые отдал сергею, под тем предлогом что это пойдет на похороны, и что теперь мне их вернет сергей, который ничего не отдает по той причине что он стал безработным, что надо было делать в этой ситуации, правильно ли я поступил что отдал деньги чтобы на меня не написали заявление, по словам двоюродной сестры, ей сказали что за это будет срок, мне 5 лет за соучастие, сергею 10

Рябов Сергей Иванович

Состава мошенничества здесь нет. Право требования у двоюрдной сестры тоже нет.

Обвиняюсь по статье 159ч4 УК и 187 УК (передача электронных платежных средств, дропперство). (группа лиц)
Мне 17 лет, попал в ситуацию из за того что выкупал у знакомых банковские карты и передавал их более высшему лицу, ущерб вышел очень большой, когда занимался этой деятельностью не знал что совершал преступление потому что на тот момент не знал про обновление статьи 187 УК, да и в принципе не думал о том что это уголовно наказуемо, когда началось следствие, я с самого начала еще оперативникам помогал со всеми вопросами касающихся дела, выдал главного человека которому передавал все карты, у меня нет судимостец, плохих характеристик и так далее, вину свою я признать готов и полностью раскаяться в совершенном преступлении и сейчас хочу понять может ли мне грозить реальный срок или все может обойтись условным, штрафом и тд?

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, вы уже подлежите уголовной ответственности, по общим правила она наступает с 16 лет. Но полного наказания (максимально возможного), у вас не будет. Если нужен более детальный ответ, сообщите

Я, 16 летний парень, являлся посредником для своего 13 летнего друга, не способного переводить деньги на карты. Он переводил мне деньги, чтобы я оплачивал за него, переводя деньги по номеру телефона, карт. Переводил я некрупные суммы, до 1000 рублей максимум и довольно редко. Я знаю происхождение его денег и то, что он не мошенник. Меня волнует то, что иногда я переводил на иностранные банковские карты (до 300 рублей в Беларусь), скоро мне придется сдавать налоговую декларацию о доходах.

Кучин Дмитрий Сергеевич

Сумма переводов (менее 1000 рублей) не является значительной и вряд ли привлечёт внимание налоговых органов.
Переводы на иностранные банковские карты менее 300 рублей также маловероятно привлекут внимание контролирующих органов.
Поскольку вы осведомлены о происхождении средств вашего друга и уверены, что он не занимается незаконной деятельностью, риск негативных последствий минимален.

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте.

Ваши переводы НЕ являются доходом, облагаемым налогом. Подавать налоговую декларацию НЕ ТРЕБУЕТСЯ. Никаких налогов, штрафов или блокировок за такие операции не будет. Главное чтобы вы не оказались дропом в данном случае.

Добрый день. Мой брат участник сво, проживал с девушкой в ее доме некоторое время. Когда его забрали на сво, он от нее уехал не успел перевезти вещи родственникам. В итоге остались личные вещи у нее и она знала доступ к его банковским счетам. После того, как он пропал без вести, мы просили ее вернуть банковские карты его. Она сказала что карт у нее нет, а приложение банка заблокировано. (Которым она пользовалась без разрешения, пока его не было). Сейчас он признан умершим. Я хотела бы подать на нее в суд за пользование чужими средствами. Подскажите какие действия, как это доказать и какие у нас шансы есть на победу?

Некрасова Вера Анатольевна

Здравствуйте. Мне нужно ознакомиться с Вашей доказательной базой, чтобы Вам помочь.

Петрушова Татьяна Валерьевна

Добрый день, Валерия, ответ зависит от того, каков круг наследников брата, чьи права нарушены, сколько времени прошло и т.д, несомненно, если человек после смерти брата воспользовался средствами, это само по себе основание для других наследников обратиться в суд с иском о взыскании незаконно полученных денежных средств. Если сообщите больше подробностей, ответ дам более точный, можете написать мне сообщение.

Добрый день! Купила обучение по торговле криптовалюты на бирже. За 2 месяца совершено много переводов как исходящих, так и входящих на разные банковские карты (личные), все карты одну за другой заблокировали, причина 161фз. Я обратилась в ЦБ, ответ от ЦБ: инициатор ТБанк, из-за перевода из Тбанка в мой акбарс банк. Есть рег номер, но пока банки не могут определить что это был за перевод, хотя в рег номере указана дата перевода. Чтобы исключили из чёрного списка ЦБ требует вернуть отправителю денежные средства, хотя с моей стороны все было легально, без мошенничества и отмываний денег. Я бы и вернула, чтобы исключили из списка, там сумма 2000-4000 рублей, но Акбарс банк отказывает в помощи, говорят, не могут помочь только расторжение договора. Как еще можно поступить, чтобы сняли из списка?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Убрать вас из списка может только банк, который внёс (вы пишете — Т‑Банк). Подайте туда заявление: «прошу исключить, операция законная», приложите выписки, договор/переписку по обучению, объяснение переводов. Попросите у Т‑Банка реквизиты отправителя, чтобы сделать возврат официально. Если не исключат — жалоба в ЦБ через интернет‑приёмную и в суд, приложив письменные отказы банков.

В феврале пришло два перевода от незнакомого человека, не звонили, не писали что отправили случайно, в итоге через пару дней все мои банковские карты и счета заблокированы, иду в банк, сказали из-за того что не поменяла паспорт в течении недели, провозилась с ним 2 недели, прихожу опять, сказали помочь не смогут и надо обращаться в центральный банк, созвонилась с женщиной, которая переводила мне деньги, оказывается ее взломали и деньги каким-то образом отправили мне. Предложили ей забрать заявление, которое она на меня написала чтобы мне разблокировали карты и я ей сразу же вернула эти деньги, она ничего забирать не хочет, боится что обманем, но а если ей перевести не от своего имени, то не смогу доказать, что это именно я вернула ей. Что делать в такой ситуации, куда обращаться? Ведь и я переживаю, если верну деньги и так и останусь без карт

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, не переводите деньги “просто так”. Идите в свой банк и подайте заявление: «перевод ошибочный/мошеннический, прошу вернуть отправителю через банк». Пусть банк сделает возврат официально и выдаст бумагу/справку. Параллельно подайте заявление в полицию, что вы потерпевшая и деньги вам пришли без вашего согласия. Разблокировку решайте через банк: обновите паспортные данные и возьмите письменный отказ.

Кузнецова Антонина Александровна

Здравствуйте.

При поступлении ошибочного перевода необходимо обратиться в банк с заявлением о возврате полученных денежных средств. Если в настоящий момент возбуждено уголовное дело и ограничение на банковские счета наложены в связи с взысканием причиненного ущерба, то Вам необходимо обратиться к адвокату и выработать стратегию защиты, в том числе с учетом возврата полученных денежных средств.