Банк заблокировал по своей инициативе деньги?

Здравствуйте. Мне пришел перевод на карту в размере 100.000.000₽. Банк заблокировал счет и просит доказать происхождение денег. В течении месяца я доказал банку 80% этой суммы. Остальные 20% денежных средств я не могу доказать.
Вопрос: отдаст ли мне банк 80% моих денег, которые я доказал. 20% недоказанных денег он заберет себе? Или полностью заберет себе все 100% моих денег ?

Ким Галина Владимировна

Вопрос: отдаст ли мне банк 80% моих денег, которые я доказал. - нет

20% недоказанных денег он заберет себе? - только через суд

Или полностью заберет себе все 100% моих денег? - через суд придется восстанавливать права.

Те, кому переводят такие суммы или КТО переводит есть механизмы решения подобных проблем в правовом поле. Они явно не задают подобные вопросы в публичном пространстве и за бесплатно)

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Счёт подлежит разблокировки при 100%доказывании. Пока он не будет разблокирован, то 80%денег вам банк не выведет на отдельный счёт.

Добрый день, интересует вопрос.
Банк заблокировал мне доступ к счетам и личному кабинету, пришла в банк, мною написано заявление о снятие средств наличными, на следующий день пришла в банк и мне пришел отказ, порекомендовали подтвердить эти деньги какими-либо справками. Я бы с удовольствием, только это были подарочные средства от друзей, родственников и родителей на рождение моего ребенка. В заявление о снятии, было так и написано, что эти деньги, были подарочными, на воспитание, рождение, дополнительные средства к покупке жилья. Всего там было около 170 тысяч.
Имеет ли в право банк отказывать в выдаче средств и как можно решить такую проблему.

Пилипенко Игорь Александрович

Здравствуйте! В банке действует система внутреннего контроля. В первую очередь проверяются те операции, которые вызваны намерением клиента сразу же обналичить поступления на счёт. Тем более клиента, не имеющего статуса индивидуального предпринимателя или самозанятого лица. Банк заранее не получал от клиента уведомления о том, что на счёт поступят деньги в качестве дарения от третьих лиц. В назначении платежа не указано дарение средств клиенту. Конечно банк применил повышенную степень воздействия и приостановил операции по банковскому счёту. В данном случае либо надо отказываться от вывода средств в наличные деньги. Либо подтвердить назначение платежа письменными подтверждениями от родственников. Проще всего отказаться от обналичивания и получить возможность вести расчёты по банковской карте.

Фикачев Игорь Владимирович

Нужно подать жалобу, главное правильно, продублировать в цб. В 70% вернут. Если нет то по суду. Да, банк нарушил. И с них можно истребовать компенсацию

Т-банк заблокировал счёт из за недостатка данных я им сразу предоставила все нужные данные прошло уже три дня на протяжении трех дней и по звонку ничего толком не объясняют и счёт не разблокирлвывают. Каждый день оттягивают называя разные даты для ожидания разблокировки. Я не гр. РФ но все соответствующие документы для легализации свое положения в РФ у меня есть. Тем не менее счёт заблокирован несмотря на то что я предоставила им и пдф документы и фото. Уже даже и не знаю что делать. И запасов никаких ни еды не купить ни за транспорт не оплать.

Байдак Зоя Михайловна

На сайте МВД проверьте себя в реестре контролируемых лиц. Если вы есть в этом списке и считаете, что включены незаконно, то обратитесь в МВД.

Банк заблокировал карту ( причиной стало частое поступлений денежных средств), писала обращение на закрытие счета и снятия денежных средств наличными, деньги так и не были сняты со счета, спустя несколько месяцев приставы наложили арест на все счета. Вопрос: Если карта заблокирована банком, но на ней имеються средства, приставы блокируют баланс? Можно ли снять всю сумму в банке без лишней мороки, если карта в аресте?

Ватолин Александр Иванович

Нужно отметить судебный акт, на основании которого приставы арестовали счета или погасить долг.

Даутов Олег Наилович

Добрый день. Если приставы наложили арест, то деньги уже не снять.

Я перепродавал крипту (продавал дороже, чем покупал), при совершении сделок было совершено много платежей и ozon банк заблокировал мне карту с просьбой объясниться за платежи. Я им объяснил и скинул скриншоты ордеров (покупки и продажи) мне задали ещё 3 вопроса где один из них заключался в просьбе предоставить справку о доходах и подтверждение того что я оплатил налог на доход с перепродажи. Я не знаю как мне запросить справки о доходах и оплатить налог

Мингазов Юрий Саитгареевич

Регистрируетесь как самозанятый и платите налог, соответственно и предоставляете все необходимые документы.

Ватолин Александр Иванович

Справка о доходах (3-НДФЛ)
Что требуется:
Банк запрашивает подтверждение легальности доходов. Для этого необходимо:
Заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ за год, в котором получен доход от криптовалюты.
Указать все операции купли-продажи криптовалюты как доход от продажи имущества (ст. 220 НК РФ).
Как получить справку:
Сформируйте декларацию через:
Личный кабинет на сайте ФНС (раздел «Доходы» → «Подать декларацию 3-НДФЛ»).
Программу «Декларация» (скачайте с сайта ФНС).
Приложите документы, подтверждающие доходы и расходы:
Скриншоты ордеров покупки/продажи с биржи.
Выписки с криптокошельков или бирж (с датами, суммами, реквизитами сделок).
Договоры (если сделки проводились через P2P-платформы).
Отправьте декларацию в налоговую через ЛК ФНС или личное посещение.

Банк заблокировал мне карту по 115 фз, на карте находятся мои единственные деньги на жизнь, заначек, наличных и других средств( о чем я так же неоднократно им сообщала) у меня нет, тем самым они лишили меня базовых потребностей: в питании т.к мне нечем оплатить продукты, в передвижении т.к я не могу оплатить транспорт
Поступления на карту я объяснила приложив скриншоты и все доказательства о том, что я работаю в баре и в ходе форс мажорных обстоятельств, а именно режим беспилотной опасности и отключения интернета при которых не работают терминалы для оплаты, а в 21 веке практически никто не пользуется наличными средствами и из-за этого приходится принимать оплату переводом, чеки этих оплат с указанным на них юр.лицом приложены совместно со скриншотами поступлений
Средства с карты мне обещали вернуть на другой расчетный счет в сроки 1-2 дня с момента переписки (от 1.08.25) но сегодня 04.08.2025 в ходе телефонного разговора с другим специальностом поддержки данного банка мы выяснили, что никто даже не подал заявку на перевод моих средств с 01.08.2025 и теперь мои средства мне могут перевести только через 10 дней, а я напоминаю, что на карте мои единственные деньги на жизнь)
Вопрос: могу ли я направить в банк досудебную притензию и как это сделать и могу ли я подать в суд с взысканием морального ущерба

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!
Да, вы можете направить в банк досудебную претензию (в свободной форме с требованиями разблокировать счет/выдать деньги и указанием причин) — отправьте ее через интернет-банк или почтой. Если банк не исполнит требования в срок (обычно 10 дней), вы вправе обратиться в суд и взыскать моральный вред.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте! Банк заблокировал карты и вход в онлайн банк по 115фз, написали заявление на расторжение договора и снятие денег со счетов. Направили на рассмотрение на 7 дней.
Может ли банк отказать в расторжении договора по инициативе клиента по 115 и отказе в выдаче денег? И видят ли другие банки, на которых уже открыты счета, мою ситуацию с текущем банком по блокировке и расторжении договора ? Например после закрытия договора в данном банке я могу без проблем забирать деньги со вкладов других банков или могут отказать из-за подозрений в связи с блокировкой и расторжением другого банка или дополнительно что-то потребовать ?

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, в силу статьи 859 ГК РФ, банк не сможет вам отказать

Здравствуйте. Ситуация такая, работодатель за держивает зарплату самозанятых уже на две недели. Обосновывая это тем, что банк заблокировал деньги и проводит проверку. Всё самозанятых зарегистрированы в легальном приложении Кьюго для самозанятых, акты подписаны. Какой смысл банку задерживать деньги, понятно же для чего и для кого они предназначены. Вопрос может ли банк на столько дней заблокировать?

Бачериков Андрей Витальевич

Задерживает Вам деньги работодатель однозначно, ссылаясь на банк, так ему выгодно; банку на столько дней задерживать зарплату нет смысла, да так и не делается, поскольку, все Вы реально зарегистрированы в легальном приложении..

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!

Банк может временно заблокировать средства для проверки происхождения. Обратитесь в банк и узнайте причину блокировки. Если задержка затягивается, обратитесь в трудовую инспекцию или прокуратуру (статья 140 ТК РФ).

Обращайтесь ко мне за консультацией, если потребуется помощь в подготовке документов или защите ваших интересов.

Что делать,положил на карту 620т(физ.лицо), банк заблокировал карту, сказали если не оплатить в течении суток налог 30т и штраф 15т,то с деньгами можно попрощаться,налог заплатить успел, а штраф нет,как решить данную проблему и вернуть деньги?

Дивлекеев Никита Сергеевич

Здравствуйте. Скорее всего вас разводят мошенники

Здравствуйте, такая ситуация, сбербанк заблокировал меня в третий раз уже по ФЗ 115, НЕ хотят разблокировать, я нахожусь на сво и не могу с этим ничего поделать

Дивлекеев Никита Сергеевич

Вы предоставили им документы и подтвердили свои операции? Если да, то в таком случае можно обратиться в центральный банк с жалобой

Приехала в Россию на пмж, получаю пособие на ребенка в Австралии. Это единственный доход. При приезде в Россию перевела деньги в тбанк. По истечению некторго времени банк заблокировал счетза якобы подозрительную активность с моего счета, хотя переводы бали только за услуги, маркетплейсы и родственикам. Представила банку документ о пособии , но банк его не принял. Я осталась без средств к существованию.

Арзуманян Раксана Владимировна

Вы можете забрать свои деньги в полном объеме и закрыть счет, написав заявление на расторжение договора банковского обслуживания, так как при закрытии счета банк обязан выдать остаток средств или перевести их по вашим реквизитам в другой банк. Ситуация, в которой вы оказались, крайне тяжелая, и действия комплаенс-контроля Т-Банка, оставившие вас без средств к существованию с ребенком, выглядят формальными и несправедливыми. Банк применил ограничения в рамках Федерального закона № 115-ФЗ из-за того, что на счет поступили крупные средства из-за рубежа, а последующие переводы родственникам и физлицам алгоритмы сочли транзитными. Иностранные документы без надлежащего оформления российский банк принять не может.

Разумовская София Дмитриевна

Блокировка по 115-ФЗ. Банк обязан приостановить операцию при подозрении на нарушение (п. 10 Ст. 7 115-ФЗ). Банк мог не принять ваш документ, если счел его недостаточным для подтверждения законности операций. Вы должны предоставить документы по запросу банка или самостоятельно подать заявление на разблокировку.

Что делать: получите письменный отказ банка с причиной, затем направьте жалобу в Межведомственную комиссию ЦБ (МВК) и далее – в суд. Если сомневаетесь, можно подать заявление в прокуратуру. Предоставьте документы: выписка с австралийского пособия (с переводом), чеки об оплате услуг, договоры.

Как можно вернуть деньги из Банка? Выручка прошла по эквайрингу, банк заблокировал деньги и на счету их нет, уже почти месяц.

Беляев Евгений Евгеньевич

Добрый день.

Важна прежде всего причина блокировки. Ее и необходимо выяснить. Далее, в зависимости от этого, рассматривать стратегию поведения. Если речь об отнесении Вас к красному уровню по системе ЦБ "Светофор", операции будут ограничены в силу 115-ФЗ даже в случае закрытия счета. Для более детального ответа необходим индивидуальный анализ Ваших документов, запросов банка, тех ответов и пояснений. Что Вы уже давали. Именно это поможет выбрать допустимую линию поведения. При необходимости - обращайтесь.

С уважением Евгений Беляев

Разумовская София Дмитриевна

Запросите в банке письменное основание блокировки. При 115-ФЗ подайте пояснения и документы, при отказе – обжалуйте в Межведомственную комиссию при ЦБ. При включении в базу мошенников – заявление об исключении в ЦБ и банк. Жалуйтесь в ЦБ (cbr.ru). Списание без распоряжения взыскивайте через суд. Сохраняйте документы.

Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?

Мингазов Юрий Саитгареевич

А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...

Вчера мне забанили аккаунт за (причина бана на скрине) Вообще я ради шутки написал это и сразу же удалил, но вот как можете увидеть, мне дали бан. Можно ли как-то оспорить блокировку? На Новый год в эту игру добавили обновление, и я очень много играл (накопил довольно большое количество снежинок это такая внутриигровая валюта) до этой блокировки. Сегодня последний день этого обновления. Я не хочу потерять накопленное. Возможно ли как то оспорить эту блокировку? Помогите мне, пожалуйста, и заранее благодарю вас.

Здравствуйте, возникла следующая ситуация: После открытия в маленький промежуток времени ~5 сберегательных счетов(в личных целях, пользовался таким инструментом сбербанка как "цели" и "конверты" дабы просто раскидать удобнее для меня мои же сбережения) мне заблокировали счета по 115 ФЗ. После обращения в сбербанк оказалось, что помочь они мне никак не могут и мне необходимо проходить стандартную процедуру по разблокировке счетов, заблокированных по данной статье. Сейчас, спустя почти месяц появилась необходимость разблокировать мои счета в банке, однако для этого мне необходимо доказать все мои доходы: Я подрабатываю в свободное от учебы время продавая услуги и внутриигровую валюту. Получаю переводы от физ лиц и с торговой площадки Funpay (Насколько я понимаю, согласно пользовательскому соглашению, переводы с данного сайта тоже считаются переводами от физ лиц). на момент того как мне заблокировали счета за множественное открытие сберегательных счетов, я не декларировал данные доходы никаким образом, а суммы там были небольшие, максимально доходили до 30 тысяч в месяц, зачастую были и меньше. Сразу после блокировки я открыл самозанятость и теперь все мои доходы начиная с 2 февраля декларируются (карты были заблокированы в ночь с 1 на 2 февраля). Однако я за последние 2 недели до блокировки я получил ~4 перевода от физ лиц на сумму ~7 тысяч. Может ли это как то повлиять на ход разблокировки моей карты? Могу ли я как то заплатить налог за эти поступления сейчас? Или в целом могут ли как то начать "огрызаться" на то что я не платил налоги с этих денег?

Краев Игорь Андреевич

Закройте счет. Если не выдадут наличным - то в заявлении укажите 1 счет в другом банке.