Мошенничество на п2п?

В вашей ситуации имеет место гражданско-правовой спор: вы перевели деньги продавцу по договорённости (фактически — по условиям биржи), но товар (USDT) не получили, а продавец не возвращает средства. Это квалифицируется как неисполнение обязательства по возврату денег или поставке товара (ст. 1102, 1103, 1105 ГК РФ — неосновательное обогащение, ст. 309, 310 ГК РФ — исполнение обязательств).

Что можно сделать без обращения в полицию:

1. Переписка и претензия:
- Сохраните все доказательства: переписку с продавцом, скриншоты перевода, отменённого ордера, переписку с биржей.
- Составьте письменную претензию продавцу с требованием вернуть деньги или выполнить обязательство (перевести USDT). В претензии укажите реквизиты перевода, обстоятельства сделки, срок возврата (обычно 10 дней).
- Претензию можно отправить по электронной почте (если есть адрес), через мессенджер или заказным письмом (если есть почтовый адрес).

2. Обращение в суд:
- Если продавец проигнорирует претензию, вы вправе обратиться в суд с иском о взыскании суммы неосновательного обогащения (или о понуждении исполнить обязательство).
- По сумме до 100 000 рублей заявление подаётся в мировой суд по месту жительства ответчика или по месту заключения договора (если есть подтверждение).
- Госпошлина небольшая (рассчитывается по ст. 333.19 НК РФ).

3. Взаимодействие с биржей:
- Если биржа готова содействовать на основании заявления, уточните, какой именно документ им нужен (заявление в свободной форме или официальный отказ полиции).
- Иногда биржи блокируют аккаунты нарушителей по внутренним правилам, если предоставить доказательства мошенничества.

Риски и нюансы:
- Взыскать деньги через суд реально только при наличии данных о продавце (ФИО, адрес, телефон, реквизиты карты). Если у вас есть только никнейм и номер карты, это осложнит процесс, но запросить данные можно через суд (судья может сделать запрос в банк).
- Если продавец — физлицо из другой страны, взыскание будет сложнее и дольше.
- Если продавец не отвечает, и биржа требует заявление в полицию, возможно, это их обязательная процедура для разблокировки средств или принятия мер.

Пошагово:
1. Соберите все доказательства сделки и переписки.
2. Направьте продавцу претензию с требованием вернуть деньги.
3. Если нет результата — обратитесь в суд.
4. Уточните у биржи, достаточно ли им вашей претензии или нужен официальный ответ из полиции.
5. Если решите не обращаться в полицию, объясните это бирже и предложите им альтернативные доказательства.

Что уточнить:
- Есть ли у вас полные данные продавца (ФИО, адрес, телефон, реквизиты карты)?
- Какую именно форму заявления требует биржа?
- В какой юрисдикции зарегистрирована биржа (иногда это влияет на механизм рассмотрения споров)?

Если ситуация не разрешится переговорами, для грамотного оформления претензии и иска рекомендую проконсультироваться с юристом.